Корреспондентский счет - Википедия - Correspondent account

А корреспондентский счет это учетная запись (часто называемая аккаунт nostro или vostro ) установленный банковское учреждение получать депозиты, производить платежи от имени или обрабатывать другие финансовые операции для другого финансового учреждения. Корреспондентские счета открываются на основе двусторонних соглашений между двумя банками.

Заявление

Обычно корреспондентскими счетами являются счета иностранных банки которые требуют возможности платить и получать внутренние валюта. Банку обычно требуются корреспондентские счета для хранения валют за пределами юрисдикции, где у него есть филиал или филиал. Это потому, что большинство системы расчетов центрального банка не регистрируют депозиты и не переводят средства в банки, не ведущие бизнес в их странах. За некоторыми исключениями, фактические средства, хранящиеся на любом счете в иностранной валюте (будь то для банка или для его клиента), хранятся на корреспондентском счете банка в стране происхождения этой валюты.

Даже если у банка есть филиалы или филиалы в нескольких юрисдикциях, остатки на валютном счете в одной юрисдикции хранятся на корреспондентском счете в филиале или филиале этого банка в другой стране или в другом учреждении. Например, HSBC получает Доллары США в своем филиале, HSBC Банк США, в то время как DBS Bank Сингапур получает доллары США в JPMorgan Chase.

Пример

Нефтяная компания является заказчиком ING в Амстердаме и продает груз на 500 000 бочки нефти на 40 миллионов долларов торговой компании, которая является заказчиком Credit Suisse. ING Amsterdam держит свои доллары в Банк Америки и Credit Suisse хранит свои доллары на Банк Нью-Йорка Меллон. Когда швейцарский трейдер поручает своему банку выплатить деньги, Credit Suisse дебетует счет трейдера и переводит доллары со своего счета в BNY на счет ING в BofA. Затем ING зачисляет доллары на долларовый счет нефтяной компании в Амстердаме.

Смотрите также

использованная литература

  • 31 U.S.C.  § 5318A (e) (1) (B) – Раздел 31 Свода законов США - Особые меры для юрисдикций, финансовых учреждений, международных транзакций или типов счетов, вызывающих основную озабоченность по поводу отмывания денег.
  • Раздел III, Раздел 311 (e) (1) (B), США Патриотический акт
  • Европейский центральный банк. «Глоссарий терминов, связанных с платежными, клиринговыми и расчетными системами» (PDF).