Даниэль Цветков - Википедия - Daniel Tzvetkoff

Даниэль Ким Цветкофф (родился в октябре 1983 г. в г. Ипсвич, Квинсленд ) является основателем Intabill.

Ранние годы

Он начал свой бизнес веб-дизайна в возрасте 13 лет. В 16 лет он создавал мультфильмы для Нью-Йорк Таймс интернет сайт. Он бросил школу в 2000 году, когда разработал программное обеспечение для безопасной обработки онлайн-платежей, в то время как глобальный бум интернет-покупок происходил во всем мире.

Интернет-магнат

В 2004 году Цветков объединился с юристом. Сэм Шакка, двоюродный брат бывшего федерального парламентария от лейбористов Con Sciacca,^[1] для запуска Intabill. Sciacca занималась бизнесом, а Цветков занимался разработкой программного обеспечения и продуктов. Intabill быстро стал одним из крупнейших в мире онлайн-биллинг компании.

Он появился на выпуске 2008 года BRW Список молодых богатых. С момента основания его бизнес ежемесячно рос от 10 до 20 процентов. Пять тысяч клиентов в 70 странах - многие из них азартные игры онлайн операторы - использовали технологии компании для приема платежей от клиентов.^{[нужна цитата ]}

Имея большой денежный поток от обработки, Sciacca & Tzvetkoff начала делать ряд крупных инвестиций. В начале 2008 года Tzvetkoff & Sciacca основала Hugo Services and Trendsact в партнерстве с Кертис Поуп (ранее Источник продажи ) и Джон Скотт Кларк (Платежи воздействия ). Кредитор был назван в честь сына Цветкова (Хьюго). Hugo Services был запущен с привлечением капитала в размере более 27 млн долларов США от BT Projects, материнской компании Intabill. Hugo (компания) добилась безудержного успеха, более чем вдвое увеличив стоимость за первые девять месяцев работы и превысив 60 миллионов долларов.

Компания Hugo Services была создана Quid pro quo в обмен на то, что Поуп и Кларк установили отношения с Intabill в области восходящей обработки. Они будут обрабатывать транзакции в покере в обмен, Intabill инвестирует в партнерство по кредитованию до зарплаты. Компания Hugo Services была основана в Лас-Вегасе, в ней работало более 150 сотрудников.

Благодаря огромному успеху как Intabill, так и бизнеса по кредитованию до зарплаты, Tzvetkoff & Sciacca начала инвестировать в многочисленные объекты недвижимости и предприятия. Оба бизнеса продолжали расширяться до конца 2008 года.

Гибель Интабилла

В конце 2008 года у Intabill начались проблемы с денежным потоком из-за того, что у ряда переработчиков были заморожены крупные суммы средств в результате усилий Министерства юстиции / ФБР по пресечению незаконного онлайн-покера. Всего у Intabill было заморожено или конфисковано более 20 миллионов долларов из-за обработки для операторов онлайн-покера. Примерно в то же время объемы обработки начали снижаться, и из-за обеих этих проблем Intabill осталась должна клиентам больше, чем иметь денежный поток.

К началу 2009 года Цветкофф и Шакка начали принимать решительные меры и приняли решение использовать прибыль от кредитного бизнеса Pay Day для выплаты кредитов клиентам Intabill. С ключевыми клиентами было достигнуто соглашение о выплате фиксированной суммы за неделю до полной выплаты причитающейся суммы. Intabill, Tzvetkoff и Sciacca предоставили личные гарантии, обеспечивающие оплату в полном объеме. Все было запланировано до тех пор, пока Intabill не перестанет получать платежи от кредитной организации Payday.

Без ведома Цветкова и Шакки Поуп передал активы кредитного бизнеса Payday компаниям, которые контролировались им и Кларком. По сути, блокирование любого доступа к средствам, необходимым для выплаты клиентам Intabill.

Руководители Sciacca, Tzvetkoff и Intabill срочно вылетели в Лас-Вегас, чтобы решить эту проблему. По прибытии их встретила охрана и заперла их офисы. Поуп и Кларк тайно взяли бизнес под свой контроль.

Sciacca и Tzvetkoff испытывают нехватку средств, будучи не в состоянии выплатить долг своим клиентам или достаточно быстро подать иск против Pope & Clarke, вынуждены передать Bt Projects в управление.

Правовые проблемы

В 2009 году покерные сайты США Full Tilt Poker и PokerStars жаловался, что Интабилл задолжал им деньги. Full Tilt Poker подал в суд на Intabill, утверждая, что она нарушила соглашение о выплате и задолжала десятки миллионов долларов. В конце 2008 года Шакка и Цветков наняли финансового директора, которому было поручено обновлять книги Intabills. До начала 2009 года Sciacca & Tzvetkoff не знала об истинном финансовом положении компании. Операционные расходы оказались намного выше, чем предполагалось, равно как и прибыль ниже.

В июле 2009 года Intabill рухнула. Шакка подал в суд на Цветкова на 100 миллионов долларов и заявил, что он неправильно управлял счетами компании и заставил Шакку поверить, что прибыль была выше, чем на самом деле.

В середине 2009 г. Кертис Поуп & Джон Скотт Кларк были арестованы, и позже сообщил о причастности Цветкова к Федеральное Бюро Расследований за отмывание денег в связи с оказанием помощи Full Tilt Poker, PokerStars и Абсолютный покер обрабатывать средства для игроков из США. Поуп был приговорен к 20 месяцам тюремного заключения и лишен средств, которые он выкачал из кредитного бизнеса Payday.

Когда Цветков прибыл в Лас-Вегас на конференцию по счетам в Интернете в апреле 2010 года, он был арестован.

После нескольких месяцев содержания под стражей в Соединенных Штатах и того, что ему грозит 75-летний тюремный срок за предполагаемое UIGEA нарушений, он решил стать правительственный информатор.^[1] Его инсайдерские знания позволили прокурорам в Южный округ Нью-Йорка подавать Соединенные Штаты против Шейнберга и др..

Смотрите также

Команда IntaRacing