Обернуть аккаунт - Wrap account

А завернуть аккаунт (также известен как услуга упаковки или же налоговая декларация) является средством консолидации и управления инвестор инвестиции портфолио и финансовые планы. Услуги обертывания предлагают многие финансовые учреждения. Часто услуги обертывания предлагаются за определенную плату или серию сборов. Эти расходы покрывают все административные и управленческие расходы. Этот тип услуг также иногда называют инвестиционная платформа или сервис финансовой платформы.

История

К середине 1990-х годов крупные американские брокерские компании предлагали счета Wrap.[1] К 1994 году сборы, которые ранее составляли 3%, падали, как и минимальная сумма инвестиций.

До приезда в Великобританию (около 2000 г.) услуги обертывания предлагались в Австралии и Новой Зеландии.[нужна цитата ] По состоянию на 2010 г., приблизительно 230 миллиардов фунтов стерлингов активов хранятся на услугах упаковки в Великобритании. Transact был первым сервисом Wrap, авторизованным в Великобритании. С RDR - Обзор розничной торговли - предпринимаются FSA в Великобритании к концу 2012 года больше инвесторов, вероятно, переведут свои инвестиции в Wrap Services, если у них будет финансовый консультант.

Структура

Услуги по упаковке или счета обычно позволяют инвесторам - обычно по совету финансового консультанта - выбирать из широкого диапазона фондов и активов, включая паевые трасты, OEIC, инвестиционные трасты, акции, ценные бумаги, денежные средства, структурированные продукты, VCT, хедж-фонды. , ETF, ETC и другие инвестиционные продукты. Затем эту службу можно использовать для распределения этих активов между наиболее подходящими налоговыми оболочками, включая ISA и пенсионные планы. После этого как инвесторы, так и консультанты могут просматривать целостную картину всего портфеля в режиме онлайн - все в одном месте, из любой точки мира - 24/7.

Потенциальные выгоды для инвесторов:

  • Им нужно иметь дело только с одним контрагентом. Экономия времени при работе с различными менеджерами фондов, финансовыми учреждениями и другими поставщиками продуктов.
  • Инвесторы могут просматривать весь свой портфель в одном месте, что позволяет им ежедневно отслеживать свое текущее финансовое положение, какими бы сложными ни были их финансовые дела.
  • Они также получают единый консолидированный годовой налоговый отчет, исчерпывающие отчеты за шесть месяцев, документацию по всем покупкам, продажам, депозитам и снятию средств.
  • Некоторые сервисы Wrap не взимают плату за перерегистрацию активов за деньги на платформе или за ее пределами.

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ Андре Брукс (31 декабря 1994 г.). «Для сделки по счетам Wrap просто спросите». Нью-Йорк Таймс.

внешняя ссылка