Обмен криптовалюты - Cryptocurrency exchange

А обмен криптовалюты, или обмен цифровой валюты (DCE), это бизнес, который позволяет клиентам торговать криптовалюты или цифровые валюты для других активов, таких как обычные бумажные деньги или другие цифровые валюты. Биржи могут принимать платежи по кредитным картам, банковские переводы или другие формы оплаты в обмен на цифровую валюту или криптовалюту. Обмен криптовалюты может быть маркет-мейкер это обычно требует спреды спроса и предложения в качестве комиссии за транзакцию для услуги или, в качестве соответствующей платформы, просто взимает комиссию.

По состоянию на 2018 год, правила криптовалюты и цифрового обмена во многих развитых юрисдикциях остаются неясными, поскольку регулирующие органы все еще рассматривают, как вести себя с существующими видами бизнеса, но не были проверены на достоверность.

Операция

Биржи могут отправлять криптовалюту в личный кабинет пользователя. кошелек для криптовалюты. Некоторые могут конвертировать остатки цифровой валюты в анонимные предоплаченные карты, которые можно использовать для снятия средств с Банкоматы Мировой[1][2] в то время как другие цифровые валюты поддерживаются реальными товарами, такими как золото.[3]

Создатели цифровых валют часто не зависят от обмена цифровых валют, что облегчает торговлю валютой.[2] В системах одного типа поставщики цифровой валюты (DCP) - это предприятия, которые ведут учетные записи своих клиентов и управляют ими, но обычно не выдают цифровую валюту этим клиентам напрямую.[4][5] Клиенты покупают или продают цифровую валюту на биржах цифровых валют, которые переводят цифровую валюту на счет DCP клиента или с него.[5] Некоторые биржи являются дочерними предприятиями DCP, но многие из них являются юридически независимыми предприятиями.[4] Денежные средства на счетах DCP могут быть в реальной или фиктивной валюте.[5]

Обмен цифровой валюты может быть обычным или чисто онлайн-бизнесом. Как обычный бизнес, он обменивает традиционные способы оплаты и цифровые валюты. Как онлайн-бизнес, он обменивает деньги, переведенные электронным способом, и цифровую валюту.[4]

Часто биржи цифровых валют работают за пределами западных стран, чтобы избежать регулирования и судебного преследования. Тем не менее, они обрабатывают западные фиатные валюты и поддерживают банковские счета в нескольких странах, чтобы облегчить внесение депозитов в различных национальных валютах.[1][2]

Децентрализованные биржи такие как Etherdelta, IDEX и HADAX, не хранят средства пользователей на бирже, а вместо этого упрощают пиринговый торговля криптовалютой. Децентрализованные биржи устойчивы к проблемы безопасности которые влияют на другие биржи, но по состоянию на середину 2018 г. страдают от низких объемов торгов.[6]

История

Ранняя история

В 2004 году три Австралийский предприятия по обмену цифровых валют добровольно закрылись после расследования, проведенного Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). ASIC посчитал, что предлагаемые услуги юридически требуют лицензии на финансовые услуги Австралии, которой у компаний не было.[7]

В 2006 году компания по обмену цифровых валют в США. Золотой век Inc., предприятие штата Нью-Йорк, было закрыто Секретной службой США после работы с 2002 года.[8] Бизнес-операторам Артуру Будовскому и Владимиру Кацу было предъявлено обвинение «в незаконном обмене цифровой валюты и переводе денег» из своих квартир, в результате чего на счета в цифровой валюте было переведено более 30 миллионов долларов.[5] Клиенты предоставляли ограниченный объем документов, удостоверяющих личность, и могли переводить средства кому угодно по всему миру с комиссией, иногда превышающей 100000 долларов.[5] Будовский и Кац были приговорены в 2007 году к пяти годам лишения свободы «за участие в бизнесе перевод денег без лицензии, фелоническое нарушение закона штата о банковской деятельности ", в конечном итоге получив приговор к пяти годам испытательного срока.[9]

В апреле 2007 года правительство США приказало E-Gold администрация для блокировки / блокировки примерно 58 учетных записей E-Gold, принадлежащих и используемых The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, Золотая биржа Денвера, GoldPouch Express, 1MDC (цифровая золотая валюта, основанная на электронном золоте) и другие, вынуждая G&SR (владелец OmniPay) ликвидировать арестованные активы.

Несколько недель спустя E-Gold было предъявлено четыре обвинительных заключения.[10]

В июле 2008 г. WebMoney изменил свои правила, затронув многие биржи. С тех пор это стало запрещено[кем? ] обменять WebMoney на самые популярные электронные валюты, такие как E-gold, Liberty Reserve и другие.

Также в июле 2008 года три директора E-gold заключили сделку с прокуратурой и признали себя виновными по одному пункту обвинения в «сговоре с целью отмывания денег» и по одному пункту обвинения в «деятельности бизнеса по переводу денег без лицензии».[11] E-gold прекратила свою деятельность в 2009 году.

В 2013 году Жан-Лу Рише, научный сотрудник ESSEC ИГИЛ, исследовал новые отмывание денег методы, которые киберпреступники использовали в отчете, написанном для Управление ООН по наркотикам и преступности.[12] Распространенным подходом к отмыванию денег в киберпространстве было использование службы обмена цифровой валюты, которая конвертировала доллары в свободный резерв и могут быть отправлены и получены анонимно. Получатель мог конвертировать валюту Liberty Reserve обратно в наличные за небольшую плату. В мае 2013 года обменник цифровых валют Liberty Reserve был закрыт после того, как предполагаемый основатель Артур Будовский Беланчук и еще четыре человека были арестованы в Коста-Рике, Испании и Нью-Йорке «по обвинению в сговоре с целью отмывания денег, а также в заговоре и эксплуатации бизнес по переводу денег без лицензии ".[13] Будовский, бывший гражданин США и натурализованный гражданин Коста-Рики, был осужден в связи с рейдом Золотого века 2006 года.[9][14] В обвинительном заключении США говорится, что дело "считается крупнейшим в истории международным судебным процессом по отмыванию денег."[14] Активы на сумму более 40 миллионов долларов были помещены под арест до конфискации, и более 30 обменных пунктов Liberty Reserve доменные имена были изъяты.[13][15] По оценкам, компания отмыла 6 миллиардов долларов преступных доходов.[13]

2014, чтобы представить

После запуска децентрализованной криптовалюта биткойн в 2008 году и последующем внедрении других криптовалют многие виртуальные платформы были созданы специально для обмена децентрализованными криптовалютами. Их регулирование отличается от страны к стране.

В феврале 2014 года Mt. Gox, крупнейшая биржа криптовалют на то время, приостановила торговлю, закрыла свой веб-сайт и службу обмена и подала заявку на защита от банкротства в Японии от кредиторов.[16][17] В апреле 2014 года компания начала ликвидация разбирательства.[18] Это было результатом крупной кражи биткойнов, которые были украдены прямо из Mt. Популярный кошелек Gox со временем, начиная с конца 2011 года.[19][20]

Примеры

В начале 2018 г. Новости Bloomberg сообщили о крупнейших биржах криптовалют на основе данных об объеме и предполагаемой выручке, собранных CoinMarketCap.[21] Аналогичная статистика была получена на Statista в опросе Encrybit, посвященном проблемам обмена криптовалютой. Согласно опросу, в тройку лидеров криптовалютных бирж входят Binance, Huobi и OKEX. Другие данные в опросе включали проблемы, с которыми трейдеры сталкиваются при обмене криптовалютами, и ожидания трейдеров. Безопасность и высокие торговые комиссии - это главные проблемы.[22][23] Все биржи довольно новые и частные. Некоторые не сообщают основную информацию, такую ​​как имена владельцев, финансовые данные или даже местонахождение компании.[24]

Законодательство

Смотрите также: законность биткойна по стране или территории

К 2016 году несколько криптовалютных бирж, работающих в Европейском союзе, получили лицензии в рамках ЕС. Директива о платежных услугах и Директива ЕС об электронных деньгах.[25] Адекватность таких лицензий для работы криптовалютной биржи не проверялась в судебном порядке. Европейский совет и Европейский парламент объявили, что они издадут постановления, вводящие более строгие правила в отношении биржевых платформ.

В 2018 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам США утверждал, что «если платформа предлагает торговлю цифровыми активами, которые являются ценными бумагами и работает как« биржа », как это определено федеральными законами о ценных бумагах, тогда платформа должна зарегистрироваться в SEC в качестве национальной биржи ценных бумаг или быть освобождена от регистрации».[26] Комиссия по торговле товарными фьючерсами теперь разрешает публичную торговлю производными криптовалютами.[27]

Среди азиатских стран Япония более открыта, и правила требуют наличия специальной лицензии от Управление финансовых услуг для управления обменом криптовалют.[28] Китай и Корея остаются враждебными: Китай запрещает майнеры биткойнов и замораживает банковские счета.[29][30] Хотя Австралия еще не объявила о своих окончательных правилах в отношении криптовалюты, она требует от своих граждан раскрывать свои цифровые активы для уплаты налога на прирост капитала.[31]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б «Обоснование - отмывание денег в цифровых валютах (несекретно)». Отмывание денег в цифровых валютах. Национальный центр наркологической разведки Министерства юстиции США. Июнь 2008 г.. Получено 11 января 2014.
  2. ^ а б c Суд, Адитья К.; Энбоди, Ричард Дж; Бансал, Рохит (2013). "Киберпреступность: анализ состояния подпольного предприятия". Интернет-вычисления IEEE (1). Компьютерное общество IEEE. С. 60–68. Дои:10.1109 / MIC.2012.61.
  3. ^ Бирнс, Уильям Х .; Манро, Роберт Дж. (2 октября 2013 г.). Отмывание денег, конфискация и возврат активов и соблюдение нормативных требований - глобальное руководство. LexisNexis. п. 2802. ISBN  978-0-327-17084-6. (Номер страницы присвоен Google Книгами.)
  4. ^ а б c Рабочая группа по типологиям (18 октября 2010 г.). «Проект отчета об отмывании денег и финансировании терроризма с использованием новых методов оплаты» (PDF). Париж: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Архивировано из оригинал (PDF) 11 февраля 2014 г. Цитировать журнал требует | журнал = (Помогите)
  5. ^ а б c d е Хестерман, Дженнифер Л. (17 апреля 2013 г.). Связь между террористами и преступниками: альянс международных наркокартелей, организованной преступности и террористических групп. CRC Press. п. 218. ISBN  978-1-4665-5761-1.
  6. ^ Руссолилло, Стивен; Чон, Ын Ён (16 июля 2018 г.). «Криптовалютные биржи взламывают, потому что это легко». Журнал "Уолл Стрит. ISSN  0099-9660. Получено 11 сентября 2018.
  7. ^ «ASIC закрывает сайты, торгующие электронной валютой» (Пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии. 9 ноября 2004 г. Архивировано с оригинал 23 марта 2011 г.. Получено 9 января 2014.
  8. ^ Маккаллах, Деклан (30 марта 2001 г.). "Рейды спецслужб Золотого века". Проводной. Получено 9 января 2014.
  9. ^ а б Боддигер, Дэвид; Ариас, Л. (24 мая 2013 г.). «Миллионы долларов в подвешенном состоянии после закрытия сайта цифровой валюты Liberty Reserve». Тико Таймс. Сан-Хосе, Коста-Рика. Архивировано из оригинал 31 декабря 2013 г.. Получено 9 января 2014.
  10. ^ "# 07-301: 04-27-07 Бизнес в сфере цифровой валюты E-Gold обвиняется в отмывании денег и незаконном переводе денег". Usdoj.gov. 24 апреля 2007 г.. Получено 11 декабря 2013.
  11. ^ Грант Гросс (22 июля 2007 г.). «Интернет-фирма IDG News Service признала себя виновной в отмывании денег». Архивировано из оригинал 14 апреля 2009 г.
  12. ^ Рише, Жан-Лу (июнь 2013 г.). «Отмывание денег в Интернете: обзор методов киберпреступников». arXiv:1310.2368 [cs.CY ].
  13. ^ а б c «Письменное свидетельство Секретной службы США на слушаниях в Комитете Сената по национальной безопасности и делам правительства под названием« За пределами Шелкового пути: потенциальные риски, угрозы и перспективы виртуальных валют »"". Министерство внутренней безопасности США. 18 ноября 2013 г.. Получено 11 января 2014.
  14. ^ а б Матонис, Джон (28 мая 2013 г.). «США закрывают обмен валюты, предположительно связанный с отмыванием денег на сумму 6 млрд долларов». Forbes. Forbes.com LLC. Получено 11 января 2014.
  15. ^ «Бизнес цифровой валюты Liberty Reserve закрыт, основатель арестован | Шоном Людвигом». VentureBeat. Получено 11 декабря 2013.
  16. ^ МакЛаннахан, Бен (28 февраля 2014 г.). «Биткойн-обмен Mt Gox файлы для защиты от банкротства». Financial Times.
  17. ^ Абрамс, Рэйчел; Гольдштейн, Мэтью; Табучи, Хироко (28 февраля 2014 г.). "Разрушение веры было похоронным звоном для горы Гокс". Нью-Йорк Таймс.
  18. ^ «Mt. Gox отказывается от планов восстановления и файлов для ликвидации: WSJ». Грани. Получено 9 декабря 2017.
  19. ^ Нильссон, Ким (19 апреля 2015 г.). «Пропавшие биткойны MtGox». Получено 10 декабря 2015. Большинство или все недостающие биткойны были украдены прямо с Mt. Популярный кошелек Gox со временем, начиная с конца 2011 года
  20. ^ Поппер, Натаниэль (25 мая 2016 г.). «Кредиторы Mt. Gox ищут триллионы там, где есть только миллионы». Нью-Йорк Таймс. Получено 9 декабря 2017.
  21. ^ Руссо, Камила (5 марта 2018 г.). «Криптобиржи зарабатывают миллиарды долларов». Bloomberg. Получено 10 июн 2018.
  22. ^ «Трейдеры: самые большие проблемы криптобирж 2018 | Статистика». Statista. Получено 3 сентября 2018.
  23. ^ «Ожидания трейдеров от криптовалютных бирж 2018 | Статистика». Statista. Получено 3 сентября 2018.
  24. ^ «Ведущие криптовалютные биржи по версии трейдеров 2018 | Статистика». Statista. Получено 2 сентября 2018.
  25. ^ «Биткойн-фирма получила первую лицензию на электронные деньги в Великобритании». arstechnica.com. 4 июля 2016 г.
  26. ^ «Заявление о потенциально незаконных онлайн-платформах для торговли цифровыми активами». Комиссия США по обеспечению и обмену. 7 марта 2018.
  27. ^ Ченг, Эвелин (7 марта 2018 г.). «Комиссия по ценным бумагам и биржам только что прояснила, что законы о ценных бумагах применяются к большинству криптовалют и биржам, торгующим ими». CNBC. Получено 3 сентября 2018.
  28. ^ Ченг, Эвелин (23 марта 2018 г.). «Японский регулятор предупреждает крупную биржу криптовалют за работу без лицензии, биткойн падает». CNBC. Получено 2 сентября 2018.
  29. ^ Сюй, Сара. «Отключение биткойн-майнеров в Китае - это не только электричество». Forbes. Получено 3 сентября 2018.
  30. ^ «Регулирующие органы Китая заморозили несколько внебиржевых счетов биткойнов в ходе последних мер по борьбе с криптовалютой». Yicai Global. Получено 3 сентября 2018.
  31. ^ Налоговый режим криптовалют в Австралии, особенно биткойнов | Проверено 3 сентября 2018 года.

дальнейшее чтение