Liberty Reserve - Википедия - Liberty Reserve

Не путать с Доллар свободы (частная валюта).
Liberty Reserve S.A.
Liberty Reserve logo.svg
Тип бизнесаSociedad Anónima
Тип сайта
Платежная система электронной коммерции
Основан2006 (2006)
РастворенныйМай 2013 (2013-05)
Штаб-квартираКоста-Рика
УслугиПеревод цифровой валюты
Запущен2001 (?)
Текущее состояниеНеактивен (отключен регулирующими органами)

свободный резерв был Коста-Рика на базе централизованного цифровая валюта сервис, который позиционирует себя как «старейший, самый безопасный и популярный платежный процессор, обслуживающий миллионы людей по всему миру».[1] На момент закрытия правительством США у сайта было более миллиона пользователей. Прокуратура утверждала, что из-за слабой безопасности предполагаемая преступная деятельность в основном оставалась незамеченной, что в конечном итоге привело к изъятию службы.[2]

В мае 2013 года Liberty Reserve был закрыт федеральной прокуратурой США в соответствии с Патриотический акт после расследования, проведенного властями 17 стран. Соединенные Штаты обвинили основателя Артура Будовского и еще шести человек в отмывание денег и управление компанией, осуществляющей финансовые операции без лицензии. Утверждается, что Liberty Reserve использовалась для отмывания более 6 миллиардов долларов преступных доходов за свою историю.[3]

Фон

Основанный в Сан - Хосе Коста-Рика, Liberty Reserve был централизованным цифровая валюта сервис, позволяющий пользователям регистрироваться и переводить деньги другим пользователям, используя только имя, адрес электронной почты и дату рождения.[1] Сайт не предпринял никаких усилий для проверки личности своих пользователей, что сделало его привлекательным платежным процессором для мошенников.[3] Депозиты могут быть сделаны через третьих лиц с использованием кредитной карты или банковского перевода, среди других вариантов депозита.[1][2] Liberty Reserve не осуществляла непосредственную обработку депозитов или снятия средств.[2] Затем депонированные средства были «конвертированы» в доллары Liberty Reserve или евро Liberty Reserve, которые были привязаны к стоимости доллар США и евро, соответственно, или в унциях золота.[1][4] Никаких ограничений на размер транзакций не было.[5] Сервис зарабатывал деньги, взимая небольшую комиссию, около 1%, за каждый перевод.[1] Сделки были «100% безотзывными».[5] Liberty Reserve также предлагал функции корзины покупок и другие торговые услуги.[5]

Сервис был популярен среди валютных брокеров и многоуровневый маркетинг компании.[4] По мнению Forex Magnates, специализированный форекс Служба новостей Liberty Reserve была «ведущим платежным каналом для трейдеров на развивающихся и пограничных рынках».[4] Ричард Вебер, глава США Служба внутренних доходов подразделение уголовного розыска заявило: "Если Аль Капоне были живы сегодня, вот так он скрывал бы свои деньги ».[2] На момент закрытия у Liberty Reserve было более 1 миллиона зарегистрированных пользователей, 200 000 из которых были из США.[3] Он был членом Глобальная ассоциация цифровой валюты.[5]

Сотрудники Liberty должны были подписать соглашение о конфиденциальности, чтобы «сохранять в строгой конфиденциальности всю информацию» о компании, включая «административные вопросы, операции и финансовые детали», в течение 15 лет после ухода из компании.[6] Кроме того, они должны были уведомить руководство, если был выдан ордер на раскрытие такой информации.[4]

История

С 2002 по 2006 год американские бизнесмены Артур Будовский и Владимир Кац управляли сервисом обмена цифровой валюты, известным как Золотой век.[4] В июле 2006 года дуэту было предъявлено обвинение.[кем? ] по обвинению в ведении незаконного финансового бизнеса, тяжкое преступление. В 2007 году они были приговорены к пяти годам лишения свободы, но срок был сокращен до пяти лет условно.[4] Будовский бежал из страны, поселившись в Коста-Рике.[7] Впоследствии он стал натурализованным гражданином Коста-Рики, когда женился на коста-риканке в 2010 году, и отказался от американского гражданства в 2012 году.[8][9]

Liberty Reserve был зарегистрирован Будовским в Коста-Рике в 2006 году.[2] В интервью 2007 года Джоул Ли, менеджер по маркетингу компании, утверждалось, что она была основана как «частная система обмена валюты для импортных / экспортных предприятий» и открыта для публики в 2007 году.[5]

Уголовное расследование и обвинения

Власти Коста-Рики узнали о Liberty Reserve в 2009 году и проинформировали бизнес, что им нужна лицензия для работы в качестве бизнеса по переводу денег.[6] По словам государственного прокурора Хосе Пабло Гонсалеса, в 2011 году Liberty Reserve было отказано в лицензии на ведение бизнеса в Коста-Рике из-за отсутствия прозрачности в том, как финансировался бизнес. В то время бизнес был официально распущен, но, по словам властей, основатель компании Артур Будовский продолжал управлять бизнесом, направляя его через пять других предприятий Коста-Рики.[1] 7 марта 2011 года было возбуждено уголовное дело по факту «подозрительной» деятельности банка.[6] Позже в 2011 году власти Соединенных Штатов попросили Коста-Рику начать расследование деловых отношений Будовского.[4] По словам Бернардиты Марин, заместителя директора Коста-риканского института наркотиков, Коста-Рика трижды конфисковала средства у Liberty Reserve с 2011 по 2013 год.[6]

В 2011 году Liberty Reserve была связана с попытками (не связанными с этим) продать тысячи украденных номеров счетов в австралийских банках и британских банковских карт.[10][11] В 2012 году группа хакеры пытался шантажировать компания по производству антивирусного программного обеспечения Symantec на перевод 50 000 долларов на счет Liberty Reserve.[12]

Захват 2013 г.

Доменное имя уведомление об изъятии со ссылкой на 18 U.S.C.  § 982 (а) (1)

После многолетнего расследования, проведенного официальными лицами в 17 странах, в мае 2013 года правительство США выпустило закрытый обвинительный акт.[3] Прокуратура США возбудила дело против Liberty Reserve, утверждая, что она получила 6 миллиардов долларов преступных доходов.[3] Артур Будовский был арестован испанской полицией в Мадриде. Международный аэропорт Барахас когда он пытался вернуться в Коста-Рику, где у него было гражданство.[13][14] Будовский и еще один человек были приговорены к тюремному заключению испанскими властями до слушания дела об экстрадиции.[14] Ранее были совершены обыски в трех домах и пяти очевидных подставных предприятиях, принадлежащих Будовскому.[15] Четверо других, включая Катса, были арестованы в трех странах: Коста-Рике, Испании и США. Двое других находятся на свободе в Коста-Рике.[3]

Веб-сайт Liberty Reserve был отключен 24 мая и заменен уведомлением о том, что домен был «конфискован Глобальной группой по борьбе с незаконными финансами США».[1][16] В Коста-Рике был издан судебный приказ об аресте «финансовых продуктов и услуг» Будовского, Максима Чухарева и шести очевидцев. подставные компании.[6] Только роскошных автомобилей было изъято более миллиона долларов.[6]

Обвинительное заключение, опубликованное 28 мая, обвиняет семи основных сотрудников, а также саму Liberty Reserve, в отмывании денег и ведении нелицензированного бизнеса по переводу денег, а также требует возмещения ущерба в размере 25 миллионов долларов.[3] Обвинения были предъявлены с использованием положения Патриотический акт, поскольку Liberty Reserve не была американской компанией.[2] Обвиняемым грозит до 30 лет лишения свободы.[2]

Прит Бхарара, прокурор Соединенных Штатов, работавший над этим делом, назвал Liberty Reserve «банком черного рынка», созданным и структурированным для «содействия преступной деятельности».[3] В общей сложности Liberty Reserve «обработал около 55 миллионов отдельных финансовых транзакций и, как полагают, отмыл более 6 миллиардов долларов преступных доходов». Это было связано с преступлениями, в том числе мошенничество с кредитными картами, кража личных данных, инвестиционное мошенничество, взлом компьютера, детская порнография и торговля наркотиками.[3]

Сама Liberty Reserve была обвинена прокуратурой США в переводе десятков миллионов долларов через подставные счета.[3] В результате расследования федеральные прокуроры Соединенных Штатов в соответствии с Законом о патриотизме наложили арест на сорок пять банковских счетов или наложили ограничения на них.[2] Прокурор США на Манхэттене Прит Бхарара заявил, что это дело «может быть самым крупным международным делом об отмывании денег, когда-либо возбужденных Соединенными Штатами».[3] «Глобальные правоприменительные меры, о которых мы объявляем сегодня, являются важным шагом на пути к обузданию« Дикого Запада »незаконного интернет-банкинга», - сказал Бхарара; «Поскольку преступность становится все более глобальной, длинная рука закона должна стать еще длиннее, и в данном случае она опоясала землю».[3]

Одно конкретное утверждение прокуратуры состоит в том, что сайт играл роль в отмывание 45 миллионов долларов, украденных из Банк Маската и Национальный банк Рас-Аль-Хайма в мае 2013 г.[15][17]

Последствия

По мнению аналитика интернет-безопасности Брайан Кребс закрытие Liberty Reserve могло "вызвать серьезные потрясения в экономике киберпреступности".[1] Закрытие сайта привело к тому, что многие люди, использующие сервис по законным причинам, потеряли доступ к своим деньгам.[18] Глава EPay Tarjeta, службы, которая использовала Liberty Reserve, заметил: «Нам кажется приемлемым сопутствующий ущерб ... мы не совершали преступления».[18]

Прокурор США Прит Бхарара заявил, что пользователи Liberty Reserve могут связаться с его офисом, чтобы узнать о возврате своих средств.[2]

29 мая жена Будовского выступила с обвинением в том, что ей заплатили 800 долларов за то, чтобы она вышла за него замуж в 2010 году, чтобы он мог стать гражданином Коста-Рики. По ее словам, через два года планировалось развестись, хотя на момент ареста пара все еще была жената.[9]

В декабре 2014 г. Главный технический директор Марк Мармилев был приговорен к максимальному наказанию в размере пяти лет после признания себя виновным в ведении «нелицензионного бизнеса по переводу денег».[19]

В январе 2016 года Артур Будовский признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре с целью отмывания денег.[20]6 мая 2016 года Будовский был приговорен к 20 годам лишения свободы.[21]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б c d е ж грамм час «Сервис цифровых денег Liberty Reserve отключен». BBC. 27 мая 2013 г.. Получено 27 мая, 2013.
  2. ^ а б c d е ж грамм час я Марк Сантора; Уильям К. Рашбаум; Николь Перлрот (28 мая 2013 г.). "Обмен валюты в Интернете обвиняется в отмывании 6 миллиардов долларов". Нью-Йорк Таймс. Получено 28 мая, 2013.
  3. ^ а б c d е ж грамм час я j k л Джек Клоэрти (28 мая 2013 г.). "'Банк Black Market обвиняется в отмывании 6 миллиардов долларов преступных доходов ". ABC News. Получено 28 мая, 2013.
  4. ^ а б c d е ж грамм Дэвид Боддигер; Л. Ариас (25 мая 2013 г.). «Миллионы долларов в подвешенном состоянии после закрытия сайта цифровой валюты Liberty Reserve». Тико Таймс. Архивировано из оригинал 31 декабря 2013 г.. Получено 28 мая, 2013.
  5. ^ а б c d е «Liberty Reserve - Интервью с г-ном Джулом Ли, часть 1». Мир цифровых денег. 22 июля 2007 г.
  6. ^ а б c d е ж «Президент Коста-Рики Чинчилла отрицает связь с адвокатом Liberty Reserve». Тико Таймс. 31 мая 2013 г. Архивировано с оригинал 6 ноября 2013 г.. Получено 31 мая, 2013.
  7. ^ Джилл Ланглуа (27 мая 2013 г.). «Сервис цифровых денег Liberty Reserve закрыт, основатель арестован». GlobalPost. Получено 28 мая, 2013.
  8. ^ Карлос Аргуедас К. (25 мая 2013 г.). "España captura a costarricense por lavado de dinero a pedido de Estados Unidos" [Испания задерживает коста-риканского отмывателя денег по запросу США]. La Nacion (на испанском). Получено 28 мая, 2013.
  9. ^ а б «Коста-Рика исследует брак основателя Liberty Reserve». USA Today. Ассошиэйтед Пресс. 30 мая 2013 г.. Получено 1 февраля, 2016.
  10. ^ «Бешеные торги за украденные личности». Сандей Геральд Сан. 10 июля 2011 г. с. 15.
  11. ^ Мажер Махмуд; Марк Хукхэм (6 ноября 2011 г.). «По цене 3,70 фунта стерлингов: ваши украденные кредитные данные». Санди Таймс.
  12. ^ Николь Перлрот (7 февраля 2012 г.). "Symantec утверждает, что хакеры пытались вымогать вымогательство". Блог The New York Times Bits.
  13. ^ «В Испании арестован босс оператора цифровой валюты Liberty Reserve». GlobalPost. Agencia EFE. 28 мая, 2013. Получено 30 мая, 2013.
  14. ^ а б «Коста-Рика исследует брак основателя Liberty Reserve». USA Today. 30 мая 2013 года.
  15. ^ а б Хавьер Кордова; Рафаэль Саттер (27 мая 2013 г.). «Коста-Рика: арестован основатель сайта цифровой валюты». Bloomberg Businessweek. Получено 28 мая, 2013.
  16. ^ «Основатель Liberty Reserve арестован в Испании». Хранитель. 2013-05-28. Получено 2013-05-29.
  17. ^ Сообщалось о похищении 45 миллионов долларов из BankMuscat и Национальный банк Рас-Аль-Хайма в начале месяца - "Германия арестовала двоих за кражу кибербанков на 45 миллионов долларов". CNBC. 2013-05-10. Получено 2013-05-30.
  18. ^ а б "США преследуют центр отмывания денег на 6 миллиардов долларов'". BBC. Получено 2013-05-29.
  19. ^ Джон Хоуз (14 декабря 2014 г.). «Технический директор Liberty Reserve и мошенник с автомобилями eBay приговорены к тюремному заключению каждый на 5 лет». Голая безопасность. Получено 16 декабря, 2014.
  20. ^ Основатель Liberty Reserve признал себя виновным в отмывании более 250 миллионов долларов через свой бизнес в сфере цифровой валюты, Министерство юстиции США Управление по связям с общественностью, 29 января 2016 г.
  21. ^ «Основатель Liberty Reserve Артур Будовский приговорен Федеральным судом Манхэттена к 20 годам за отмывание сотен миллионов долларов через его глобальный бизнес в области цифровой валюты». Министерство юстиции США. 6 мая 2016. Получено 17 августа 2018.

внешняя ссылка