E-gold - E-gold

Офис G&SR (e-gold Operator), 1998-2014 гг.

E-gold было цифровая золотая валюта управляется Gold & Silver Reserve Inc. (G&SR) под электронное золото Ltd., которая позволила пользователям открывать на своем веб-сайте счет в граммах золота (или других драгоценные металлы ) и возможность мгновенного перевода стоимости («трат») на другие счета e-gold. Система e-gold была запущена онлайн в 1996 году и выросла до пяти миллионов счетов к 2009 году, когда переводы были приостановлены из-за юридических проблем. На пике своего развития в 2006 году e-gold обрабатывал более 2 миллиардов долларов США в год.[1] на денежной базе всего АМЕРИКАНСКИЙ ДОЛЛАР$71 миллион золота (~ 3,5 метрических тонны),[2] что указывает на высокий денежный оборот (скорость) около 28 раз в год (для сравнения, годовая скорость АМЕРИКАНСКИЙ ДОЛЛАР$ составляет около 6 для M1 [3] и менее 1,6 для М2 [4]). e-gold Ltd. была зарегистрирована в Невис, Сент-Китс и Невис с операциями, проведенными из Флориды, США.

Начало

E-gold была основана онколог Дуглас Джексон[5] и адвокат Барри Дауни в 1996 году. Пара первоначально поддерживала счета в службах золотыми монетами, хранящимися в банке. сейф в Мельбурн, Флорида.[6] К 1998 году G&SR (системный оператор) был аффилированным членом НАЧА [7] и полноправный член Интернет-совета NACHA.[8]

Компания была запущена двумя годами ранее. PayPal но экспоненциального роста не наблюдалось до 2000 года.[9] К 2004 году было более миллиона аккаунтов.[10] Это была первая успешная система цифровой валюты, которая получила широкую базу пользователей и стала популярной среди продавцов, и 13 июля 1999 года газета Financial Times отметила ее как «единственную электронную валюту, которая достигла критической массы в Интернете».[11][12] Это также была первая не кредитная карта. поставщик платежных услуг предложить интерфейс прикладного программирования (API) [13][14] включение других услуг и электронная коммерция сделки [15] быть построенным на нем.

После первоначальной демонстрации расхода электронного золота через Palm Pilot в феврале 1999 года,[16] e-gold представила поддержку беспроводных мобильных платежей.[17][18]

E-gold использовалось как физическими лицами, так и продавцами для оказания услуг, включая торговлю металлами,[19] интернет-магазины,[20][21] онлайн-аукционы, онлайн-казино,[22] политические организации,[23] и некоммерческие организации.[24][25]

С 1996 по 1999 год служба обмена валюты называлась «InExchange».[26] и «OutExchange»[27] были напрямую поддержаны на платформе e-gold. Эта договоренность подвергала оператора системы, G&SR, финансовым рискам, связанным с предоставлением услуг обмена. Он также имел тенденцию препятствовать третьим сторонам предлагать услуги обмена на независимой конкурентной основе.

В 2000 году система была реструктурирована.[28] для отделения операций по обмену валюты от основных функций выпуска электронных металлов и расчетов по переводам. G&SR передала право собственности и ответственность за эти основные функции на e-gold Ltd.,[29] недавно созданная оффшорная компания, созданная для этой цели. Сама компания G&SR, которая теперь является клиентом e-gold, продолжала предлагать услуги обмена в рамках недавно созданной OmniPay. [30] бренд.

Начиная с весны 2000 г. наблюдалось распространение независимых обменных служб. [31][32][33][34][35][36] знаменуя собой первое появление отрасли, обеспечивающей обмен между обычными национальными валютами и выпущенными частными компаниями денежными средствами. К 2001 году несколько десятков компаний и частных лиц со всего мира предлагали сторонние услуги обмена между национальные валюты и e-gold, что еще больше расширит международную базу пользователей e-gold.

Электронное золото, позволяющее совершать сделки размером от одной десятитысячной грамма золота, также было единственным успешным в мире микроплатеж система. Статистика платежей компании публиковалась в режиме реального времени и показывала, что компьютерные программы, использующие API, ежедневно совершают сотни тысяч микротранзакций.

С момента своего создания в 1996 году компания e-gold первой использовала разделение нумератора для указания платежной инструкции (расходования) от собственной расчетной единицы валюты расчетов.[37] Например, в то время как AUG®[38] (обозначение торговой марки для электронного золота) было выражено в граммах и десятичных дробях (или в тройских унциях, поскольку в качестве единиц веса оба связаны фиксированным арифметическим соотношением), инструкция о расходах может быть указана как «Оплата [счет получателя] 10 Стоимость электронного золота в долларах США ". Расчет фактического количества для транспортировки производился с использованием таблицы справочных обменных курсов.[39] поддерживается компанией и отражает текущие фактические обменные курсы, публикуемые поставщиками услуг обмена.[40]

К началу 2000-х (десятилетие) возможность немедленных расчетов, реализованная в e-gold, была признана ключом к появлению систем одноранговой передачи цифровых прав, таких как «умные контракты».[41]

Управление

E-gold был уникальным в то время тем, что они создали «Целевой траст e-gold Special Purpose Trust», который владел правами на физические слиток от имени пользователей.[42] Они также создали страницу статистических отчетов в реальном времени.[43] которая показывала общие запасы каждого металла на трастовом счете, список золотые слитки с серийными номерами, общим количеством счетов, а также общим количеством и стоимостью транзакций за предыдущие 24 часа. Эта прозрачность позволила сделать множество наблюдений о том, как использовалось электронное золото.

Преступное злоупотребление

Ранний успех E-gold, возможно, способствовал его упадку. Средство сбережения E-gold и большая база пользователей сделали его одним из первых объектов финансового рынка. вредоносное ПО и фишинг мошенничество со стороны все более организованных преступных синдикатов. Первая известная фишинговая атака на финансовое учреждение была совершена против участников списка рассылки e-gold в июне 2001 года.[44] Этот метод был усовершенствован с помощью атак на системы цифрового золота, такие как e-gold, а затем, начиная с 2003 года, использовался для атак на другие финансовые учреждения.

Хакеры

Из-за неспособности проспективно проверить личность владельцев счетов, e-gold начал страдать от растущей преступной деятельности, в основном со стороны российских[нужна цитата ] и украинский[нужна цитата ] хакеры против своих пользователей. Помимо фишинга, злоумышленники широко использовали уязвимости в Майкрософт Виндоус операционные системы и Internet Explorer веб-браузер для сбора сведений об учетных записях с миллионов компьютеров с целью взлома учетных записей e-gold.[45]

Теория Джексона заключалась в том, что e-gold - это система бухгалтерского учета с историей счетов, которая упрощает проведение расследования для отслеживания и идентификации пользователей, которые участвовали в незаконной деятельности постфактум.[46] В то время как общественное мнение заключалось в том, что счета e-gold были анонимными, счета e-gold были псевдоним,[47] позволяя создателю учетной записи использовать любое имя или ярлык, которые он хочет использовать. Тем не менее, записи об учетных записях и транзакциях - даже неудачные попытки входа - фиксировались постоянно, что позволяло связывать, казалось бы, несвязанные учетные записи, тайно под единым контролем. Благодаря этому интеллектуальный анализ данных в сочетании с данными независимых служб обмена данными позволил правоохранительным органам выявлять многочисленных преступных пользователей службы.[48]

Мошенничество

Различные мошенники из западных стран также смогли воспользоваться преимуществами системы электронного золота в качестве средства финансирования своих схем, что впервые в истории позволило реализовать международные схемы Понци. eBay будет продавать поддельные или несуществующие товары на сайте. Эти преступные синдикаты предпочитали, чтобы их жертвы платили электронным золотом, потому что это был самый быстрый и легкий способ вывести средства за границу.[49]

Рост онлайн-преступлений, связанных с e-gold, привел к жалобам в государственные органы со стороны обманутых владельцев счетов, которые часто не понимали разницы между e-gold и мошенником или компанией, которые поощряли их открывать счет e-gold и переводить деньги для его финансирования.[49]

Системные проблемы

Как система онлайн-транзакций с обменными агентами по всему миру, e-gold позволяла преступникам и хакерам в Румынии быстро и легко переводить деньги от жертв в Америке обратно в страну, откуда исходили атаки. Несколько киберпреступных группировок, которые преследовали и использовали электронное золото, базировались в Рымнику-Вылча, Румыния.[50]

Электронное золото было бессознательно частью более крупной системной проблемы с банковской системой. Банковская и кредитная система в Соединенных Штатах не была разработана для цифровой среды и, следовательно, была фундаментально небезопасной и очень уязвимой для кража личных данных и проверить мошенничество, а также атаки на основе доверия, такие как фишинг. Готовность компаний, выпускающих кредитные карты, позволять людям подавать заявки на получение карты, не будучи идентифицированными лично, способствовала быстрому росту кражи личных данных.[51] (По иронии судьбы, отказ от проверки личности владельцев счетов был бы одним из основных критических замечаний в адрес e-gold.)

Киберпреступность

Были ранние сообщения о том, что e-gold активно помогал ловить и арестовывать киберпреступников, таких как тот, кто украл Cisco Systems ' брандмауэр код и выставил на продажу для оплаты в электронном золоте.[52] В июне 2007 года Джексон утверждал, что «содействовал 300 расследованиям и сообщил о 3000 подозреваемых. детская порнография покупателей к Национальный центр пропавших без вести и эксплуатируемых детей ".[53] GoldMoney, а затем федеральные правоохранительные органы начали характеризовать е-золото в качестве платежной системы выбора для преступников, террористов и детской порнографии.[53]

Уголовное преследование

Изменение определения переводчика денег

США Патриотический акт, прошло вслед за 11 сентября нападения Спустя более чем пять лет после запуска e-gold деятельность по переводу денег без лицензии штата на перевод денег стала федеральным преступлением в любом штате, где такая лицензия требовалась. В то время переводчик денег в большинстве штатов определялся как бизнес, который обналичивал чеки или принимал денежные переводы для отправки от одного человека другому через международные границы, например Western Union или MoneyGram. Например, до 2010 г. Калифорния регулируемые переводчики денег в соответствии с «Законом о переводе денег за границу».[54] Один из конкурентов e-gold, e-Bullion Компания, подавшая заявку на получение лицензии на перевод денег в штате Калифорния в 2002 году, но была проинформирована штатом Калифорния о том, что их бизнес, связанный с золотыми счетами, не подпадал под определение переводчика денег в штате.

В 2005 году G&SR потребовала, чтобы подразделение IRS SB / SE провело проверку соответствия BSA (Закон о банковской тайне), чтобы выяснить, под какие правила, если таковые имеются, подпадает e-gold.[55] 11 января 2006 г. Казначейство США опубликовало отчет под названием «Оценка угрозы отмывания денег в США».[56] что, по мнению G&SR, является доказательством в пользу его судебного дела, как указано в Письме от 20 января 2006 г.,[55] очевидно подтверждая, что счета e-gold были исключены из определения «валюты» согласно Конгресс США и Свод федеральных правил определения.

Однако в своих действиях в 2006-2008 годах Министерство финансов США совместно с Министерство юстиции США расширил определение отправителя денег в Патриотическом акте США, включив в него любую систему, которая позволяет переводить любые ценности от одного человека к другому, а не только национальную валюту или наличные. Используя эту новую интерпретацию, они затем приступили к судебному преследованию базирующихся в США золотых систем, e-gold (а позже и e-Bullion) в соответствии с Законом о патриотизме США за отсутствие лицензий на перевод денег, даже если эти компании ранее сотрудничали с регулирующими органами и сказали, что они не подпадают под определение переводчика денег. Обвинение в отсутствии лицензии на перевод денег в конечном итоге было снято с e-bullion. Несколько лет спустя ФИНСЕН далее расширили это определение, чтобы оно применялось к иностранным компаниям, позволяющим лицам США открывать счета, что вынудило Джерси основал Goldmoney.com, чтобы приостановить возможность перевода стоимости от одного держателя к другому в декабре 2011 года.[57]

Статья в ноябре 2013 г. Financial Times отметил, что «в течение нескольких лет г-н Джексон надеялся сам воскресить e-gold, но стало ясно, что он не сможет получить лицензии на перевод денег, требуемые в большинстве штатов США».[58]

Обвинения против e-gold

Банки страдают от тех же проблем с преступной деятельностью, фишингом, схемами ponzi и отмыванием денег в гораздо более крупных масштабах, а некоторые из крупнейших банков даже сознательно участвовали в отмывании денег.[59] Статус e-gold как спорный альтернативная валюта система сделала его привлекательной целью.

Хотя электронная золото начали осуществление строгого контроля против злоупотреблений со стороны пользователей системы к 2005 году и активно борьбы с использованием своей системы для детской порнографии в качестве члена основания Финансовая коалиция против детской порнографии,[60] Министерство юстиции предъявлено обвинение в электронной золотых директоров по четырем эпизодам нарушения правил отмывания денег и сознательно позволяя сделку по покупке детской порнографии.[61] Действия правительства против e-gold были первым впечатлением. Как отмечает прокурор, «цифровые валюты находятся в авангарде международных денежных переводов. E-gold - самая известная цифровая валюта. Он привлекает внимание всего мира цифровых валют. Сейчас этот мир немного похож на дикий запад. Люди ищут, каковы правила и каковы последствия ».[62]

разрешение

Дело против e-gold было возбуждено в соответствии с разделом 1960 года раздела 18 Кодекса США по делу СОЕДИНЕННЫЕ ШТАТЫ АМЕРИКИ против E-GOLD, LTD, суд округа Колумбия. e-gold подала ходатайство о прекращении дела на том основании, что они не подходят под определение отправителя денег. Суд вынес решение против e-gold, заявив, что «компания может явно заниматься денежными переводами, не ограничивая свои операции наличными или валютой, и совершила бы преступление, если бы сделала это без лицензии».[63] Это постановление закрепило в прецедентном праве расширение Министерством финансов определения отправителя денег на любую систему, с помощью которой хранимая стоимость любого вида может передаваться от одного лица к другому, даже если хранимая стоимость не является ни наличными, ни национальной валютой.

После активного оспаривания обвинений в течение года в июле 2008 года компания и три ее директора заключили соглашение о признании вины. Доктор Джексон признал себя виновным в «ведении бизнеса по переводу денег без лицензии» и «сговоре с целью отмывания денег».[64] В соглашении подробно описаны действия, необходимые для приведения компаний в соответствие с законами и постановлениями, регулирующими деятельность бизнеса по переводу денег. Одновременно с этим компании согласились на постановление о конфискации, отказавшись от действий по возврату средств, ранее конфискованных государством.[65]

Вынесение приговора было запланировано на 120 дней после заключения Соглашения о признании вины, чтобы предоставить 90-дневный интервал для выполнения требований соответствия. Отчет о состоянии дел с подробным описанием прогресса в отношении обязательных мер соответствия был подан 8 ноября 2008 г.[66]

В ноябре 2008 года генеральный директор Gold & Silver Reserve Дуглас Джексон был приговорен к 300 часам лишения свободы. общественные работы, штраф в размере 200 долларов и три года наблюдения, включая шесть месяцев электронного наблюдения домашнее задержание.[67] Ему грозило максимальное наказание в виде 20 лет тюрьмы и штраф в размере 500 000 долларов. Комментируя ее существенное отклонение от Федеральных правил вынесения приговоров (в сторону снисхождения), судья Розмари Коллайер, уже отметив «без сомнения, что д-р Джексон уважает закон» и что «намерения не заключались в незаконном поведении», определил: «нет причин закрывать e-Gold и G&SR, и все причина их приведения в соответствие с законодательством ».[68] Адвокат Джексона заявил, что Джексон был избавлен от более крупного штрафа, потому что он был по уши в долгах - судья сказал, что «доктор Джексон пострадал, будет продолжать страдать и, возможно, никогда не добьется успеха с e-Gold». Рейд Джексон, брат Дугласа Джексона, и директор e-Gold Барри Дауни были приговорены к трем годам испытательного срока и 300 часам общественных работ, а также к уплате штрафа в размере 2500 долларов и оценочного взноса в 100 долларов.[67]

Приостановление обслуживания и план доступа к ценностям e-gold (VAP)

Обвинение в отношении электронного золота в 2007 году сопровождалось изъятием (и принудительным погашением) балансов электронного золота у нескольких поставщиков обмена, что привело к почти мгновенному снижению количества электронного золота в обращении (и золотых резервов) с 3,5 до 2,6. метрические тонны. [Ни один обменник, кроме G&SR, не был обвинен в совершении какого-либо преступления, и арестованная стоимость была впоследствии возвращена им.] Кроме того, правительство подало запретительный судебный приказ после предъявления обвинения (PIRO), который запрещал обмен электронного золота на золотые слитки без одобрения прокурор. Основная цель PIRO заключалась в предотвращении распыления активов (золотых резервов), которые правительство не смогло захватить из-за договоренностей о хранении, в соответствии с которыми целевой фонд специального назначения e-gold Bullion Reserve имел право собственности на золото.

Сочетание неблагоприятной рекламы и нарушенных биржевых рынков привело к резкому снижению использования и спроса на электронное золото. В то время как при нормальных обстоятельствах снижение спроса привело бы к уменьшению обращения (без влияния на обменный курс), эта комбинация привела к тому, что пользователи e-gold не могли обменять свое e-gold на обычные деньги и отговорили любого потенциального получателя от принятия платежа. в электронном золоте.

В 2008 г. в Соглашении о признании вины детализированы требования к e-gold для возобновления работы в качестве регулируемого финансового учреждения. Хотя к моменту вынесения приговора e-gold уже соответствовала большинству требований, было обнаружено, что признание вины само по себе фактически лишало компании (или любую компанию, контролируемую директорами e-gold) лицензию в любом штате США. В соответствии с Призывом e-gold приостановил всю оставшуюся активность по расходам, фактически заблокировав все остатки на счетах e-gold.

Тогда проблема заключалась в том, как восстановить доступ клиентов к стоимости их счетов электронного золота. Из-за отсутствия лицензий в качестве бизнеса по переводу денег любой план по ликвидации системы и распределению стоимости среди клиентов может быть истолкован как дополнительное нарушение работы без необходимых лицензий.

В 2009 году директора e-gold обратились к правительству США с предложением, согласно которому правительство могло бы выступать в качестве посредника для выплаты стоимости, причитающейся клиентам e-gold. После года переговоров была одобрена программа e-gold VAP, предусматривающая монетизацию резервов и механизм требований под управлением и надзором судьи Холландера.[69] Протокол VAP повлек за собой согласие компаний на добровольное изъятие совокупного электронного золота. Компании тогда отвечали за «монетизацию» стоимости, то есть выкуп электронного золота, ликвидацию слитков, высвобожденных из резервов, и передачу выручки Секретной службе.

Из-за случайного падения стоимости в долларах США по сравнению с электронным золотом, чистая реализованная ставка монетизации для VAP составила 1583 доллара за тройскую унцию, что вдвое превышает максимальный обменный курс электронного золота в течение этого интервала. 2007-2009 гг. В общей сложности в 2012 году G&SR передала секретной службе более 92,8 миллиона долларов.

Часть электронного металла на счетах e-Gold была получена преступным путем, но большая часть электронного металла принадлежала ни в чем не повинным владельцам счетов.[70] Суд обязал Rust Consulting, частную компанию из Мэриленда, произвести возмещение средств владельцам счетов после подтверждения их личности с помощью e-gold.[71] Остаток невостребованных средств будет передан правительству США. Для владельцев счетов e-gold было установлено трехмесячное окно с 3 июня 2013 г. по 1 октября 2013 г. для подачи претензии на свои средства, а затем было продлено до 31 декабря 2013 г.[72]

Последствия

После случаев e-gold и e-Bullion, Калифорния (2010 г.)[54] и несколько других штатов внесли поправки в свои правила в соответствии с федеральными прецедент определить все системы цифровых переводов ценностей как системы денежных переводов. Тем не менее, закон Калифорнии от 2010 года сформулирован так, чтобы определить ряд начинающих интернет-компаний, таких как служба бронирования номеров. Airbnb, как «переводчиков денег».[73]

E-gold была пионером интернет-платежей. Компания была первой успешной системой онлайн-платежей, которая впервые использовала многие системы и методы электронной коммерции, включая осуществление платежей через SSL зашифрованное соединение и предлагает API, позволяющий другим веб-сайтам создавать сервисы с использованием системы транзакций e-gold.

Хотя в конечном итоге e-gold было закрыто правительством США, федеральный судья постановил, что основатели e-gold «не имели намерения совершать незаконную деятельность».[67] После разрешения уголовного дела руководство e-gold Ltd пообещало продолжить деятельность в соответствии с новым Федеральным законом. знай своего клиента руководящие указания.

Неудача E-gold в конечном итоге была вызвана их неспособностью предоставить систему надежной идентификации пользователей и неспособностью предоставить работоспособную систему разрешения споров для выявления и пресечения незаконных и оскорбительных действий в сообществе пользователей. Другие системы транзакций, такие как Webmoney.ru[74] и Goldmoney.com[75] извлекли уроки из ошибок e-gold и смогли успешно использовать аналогичные системы с низким уровнем злоупотреблений, устранив эти недостатки. Хотя PayPal лучше справляется со злоупотреблениями, чем e-gold, теперь они борются с такими же Интернет-мошенничество который снял e-gold.[76][77] Финансовые криптографы заметили, что Биткойн повторил те же фундаментальные ошибки, что и электронное золото, и что, несмотря на его децентрализованный характер, волна киберпреступности может привести Биткойн к аналогичному концу.[78][79] Согласно сайту GoldMoney, BitGold объявил [80] приобретение GoldMoney 22 мая 2015 г.

Ходатайство об освобождении от судимости 2008 года

2 июля 2020 года компании e-gold Ltd, Gold & Silver Reserve, Inc, Дуглас Джексон, Барри Дауни и Рид Джексон подали приказ Корама Нобиса ходатайство в окружном суде Соединенных Штатов по округу Колумбия с просьбой освободить, с предубеждением, их судимости 2008 года. Заявители утверждают, что правительство намеренно отказалось оправдательное доказательство из его Раскрытие Брэди это привело бы к тому, что ответчики отказались бы вступить в соглашения о признании вины по любому из пунктов обвинительного заключения и должен был сообщить решение суда по поводу обвиняемых ходатайство об увольнении то переводчик денег конкретные подсчеты на обвинительный акт против них.[81]

В частности, заявители утверждают, что бизнес, в значительной степени аналогичный бизнесу E-gold Ltd.[82] Департамент страхования, ценных бумаг и банковского дела округа Колумбия сообщил, что ему не требовалась лицензия на перевод денег в соответствии с законодательством округа Колумбия, в результате чего петиционеры поняли, что правительство могло исказить применимость законов штата о переводе денег к электронному золото.[81] Заявители также утверждают, что это привело к публичные записи запросы, которые предоставили доказательства того, что правительство проинструктировало Управление финансового регулирования Флориды воздерживаться от выдачи или публикации своего юридического заключения о том, что ни одна из компаний не является переводчиками денег в соответствии с законодательством Флориды во время рассмотрения большое жюри расследование компаний.[81]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ "archive.org". archive.org. 2006-11-09. Архивировано из оригинал 9 ноября 2006 г.. Получено 2014-12-19.
  2. ^ "archive.org". archive.org. Архивировано из оригинал 9 ноября 2006 г.. Получено 2014-12-19.
  3. ^ "База данных Федеральной резервной системы FRED, M1". Федеральный резервный банк Сент-Луиса. 2014-12-19. Получено 2014-12-19.
  4. ^ «База данных Федеральной резервной системы FRED, M2». Федеральный резервный банк Сент-Луиса. 2014-12-19. Получено 2014-12-19.
  5. ^ "archive.org захват страницы биографии e-gold Director". archive.org. 2004-10-14. Архивировано из оригинал 14 октября 2004 г.. Получено 2014-12-19.
  6. ^ «Краткое описание транзакций с электронным золотом». web.archive.org. Gold & Silver Reserve, Inc. Архивировано с оригинал 27 июня 1998 г.. Получено 8 января 2015.
  7. ^ "Архивный снимок списка филиалов NACHA, около 1998 г.". archive.org. 1998-07-09. Архивировано из оригинал 9 июля 1998 г.. Получено 2014-12-22.
  8. ^ "archive.org, снимок домашней страницы e-gold, около 1998 г.". archive.org. 1998-06-27. Архивировано из оригинал 27 июня 1998 г.. Получено 2014-12-22.
  9. ^ "пост списка, 4 марта 2001 г.". talk.e-gold.com (список независимых обсуждений). 2001-03-04. Получено 2014-12-20.
  10. ^ "архив archive.org". archive.org. 2004-07-11. Архивировано из оригинал 11 июля 2004 г.. Получено 2014-12-20.
  11. ^ "Сообщение в блоге e-gold, 31 октября 1999 г.". e-gold блог. 1999-10-31. Получено 2014-12-20.
  12. ^ «Изменения в законе о картах с сохраненной стоимостью и других электронных платежных продуктах, сноска 154». Юридическая школа Маурера: Университет Индианы, Юридический журнал. 2007-01-01. Получено 2014-12-20.
  13. ^ "archive.org, где представлена ​​спецификация интерфейса тележки для покупок e-gold, версия 6 ноября 1999 г." (PDF). archive.org. 2000-08-15. Архивировано из оригинал (PDF) 15 августа 2000 г.. Получено 2014-12-21.
  14. ^ "archive.org обзор API e-gold около 2000 г.". archive.org. 2001-01-01. Архивировано из оригинал 23 января 2001 г.. Получено 2014-12-21.
  15. ^ "archive.org захват демонстрации e-gold Sample Store". archive.org. 1999-10-09. Архивировано из оригинал 9 октября 1999 г.. Получено 2014-12-21.
  16. ^ "Сообщение в блоге e-gold, 26 февраля 1999 г.". e-gold блог. 1999-02-26. Получено 2014-12-21.
  17. ^ "Сообщение в блоге e-gold, 31 декабря 1999 г.". e-gold блог. 1999-12-31. Получено 2014-12-21.
  18. ^ "archive.org демонстрация мобильных платежей e-gold". archive.org. 2000-08-15. Архивировано из оригинал 15 августа 2000 г.. Получено 2014-12-21.
  19. ^ "archive.org захват объявления дилера слитков". archive.org. 2000-08-15. Архивировано из оригинал 15 августа 2000 г.. Получено 2014-12-22.
  20. ^ "archive.org страница способов оплаты Magazine Depot". archive.org. 2001-11-22. Архивировано из оригинал 22 ноября 2001 г.. Получено 2014-12-22.
  21. ^ "Снимок archive.org, объявление SuperClubs Resorts". archive.org. 2001-11-22. Архивировано из оригинал 20 декабря 2001 г.. Получено 2014-12-22.
  22. ^ "archive.org захват веб-сайта Gold Casino". archive.org. 2004-07-15. Архивировано из оригинал 15 июля 2004 г.. Получено 2014-12-22.
  23. ^ "archive.org захват веб-сайта Либертарианской партии СА". archive.org. 2000-05-20. Архивировано из оригинал 20 мая 2000 г.. Получено 2014-12-22.
  24. ^ "archive.org, захват страницы пожертвований EFF.org". archive.org. 2001-02-08. Архивировано из оригинал 8 февраля 2001 г.. Получено 2014-12-21.
  25. ^ "archive.org страница пожертвований Mozilla Foundation". archive.org. 2005-11-06. Архивировано из оригинал 6 ноября 2005 г.. Получено 2014-12-21.
  26. ^ "archive.org: краткий обзор InExchange за 1998 г.". archive.org. 1998-06-27. Архивировано из оригинал 27 июня 1998 г.. Получено 2014-12-22.
  27. ^ "archive.org: краткий обзор OutExchange около 1998 г.". archive.org. 1998-06-27. Архивировано из оригинал 27 июня 1998 г.. Получено 2014-12-22.
  28. ^ "archive.org запись объявления о реструктуризации около 2000 г.". archive.org. 2000-12-05. Архивировано из оригинал 5 декабря 2000 г.. Получено 2014-12-22.
  29. ^ "archive.org запись объявления о деволюции около 2000 года". archive.org. 2000-01-31. Получено 2014-12-22.
  30. ^ "Архивный снимок сайта Omnipay около 2003 г.". archive.org. 2003-06-05. Архивировано из оригинал 5 июня 2003 г.. Получено 2014-12-22.
  31. ^ "Архивный снимок сайта IceGold около 2003 г.". archive.org. 2003-05-31. Архивировано из оригинал 31 мая 2003 г.. Получено 2014-12-22.
  32. ^ "Архивное изображение веб-сайта Лондонской золотой биржи около 2001 г.". archive.org. 2001-11-29. Архивировано из оригинал 29 ноября 2001 г.. Получено 2014-12-22.
  33. ^ "Архивный снимок сайта GoldChanger в 2001 году". archive.org. 2001-02-01. Архивировано из оригинал 1 февраля 2001 г.. Получено 2014-12-22.
  34. ^ "Архивный снимок сайта OffshoreMetals в 2001 г.". archive.org. 2001-09-24. Архивировано из оригинал 24 сентября 2001 г.. Получено 2014-12-22.
  35. ^ "Архивный снимок веб-сайта CanadianGold.ws около 2001 г.". archive.org. 2001-05-18. Архивировано из оригинал 18 мая 2001 г.. Получено 2014-12-22.
  36. ^ "Архивный снимок сайта OzziGold около 2001 г.". archive.org. 2001-05-16. Архивировано из оригинал 16 мая 2001 г.. Получено 2014-12-22.
  37. ^ "archive.org, снимок объяснения" Spend "около 1998 г.". archive.org. 1998-06-27. Архивировано из оригинал 27 июня 1998 г.. Получено 2014-12-23.
  38. ^ "Утилита поиска USPTO, исх. Серийный номер 76526152". USPTO. 2014-12-23. Получено 2014-12-23.
  39. ^ "archive.org сбор справочных курсов обмена электронного золота 2 ноября 2005 г.". archive.org. 2005-11-07. Архивировано из оригинал 7 ноября 2005 г.. Получено 2014-12-23.
  40. ^ Карл Муллан (05.06.2014). «Проблема цифровой валюты (стр.21)». Palgrave. Получено 2014-12-22.
  41. ^ Марк Миллер (17 декабря 2002 г.). «Цифровой путь: смарт-контракты и третий мир». archive.org. Архивировано из оригинал 17 декабря 2002 г.. Получено 2015-01-12.
  42. ^ "Целевой фонд специального назначения e-gold Bullion Reserve". Web.archive.org. 2002-02-10. Архивировано из оригинал на 2002-02-10. Получено 2013-09-20.
  43. ^ «Статистика электронного золота». Scbbs.net. 2010-02-23. Получено 2013-09-20.
  44. ^ «GP4.3 - Рост и мошенничество - Дело № 3 - Фишинг». Финансовая криптография. 2005-12-30. Получено 2013-09-20.
  45. ^ «[e-gold-list] Крупная преступная хакерская атака на сайты электронного банкинга и электронной коммерции Windows NT». Mail-archive.com. 2001-03-08. Получено 2013-09-20.
  46. ^ «УДАЛЕНИЕ КОМЕРЧЕСКИХ порнографических сайтов ИЗ Интернета: США финансовой индустрии усилий по борьбе с этой проблемой». www.gpo.gov. Типография правительства США. Получено 8 января 2015.
  47. ^ "Блог e-gold: Покупайте в Интернете частным образом (но не анонимно) с помощью e-gold". Blog.e-gold.com. 2007-09-12. Получено 2013-09-20.
  48. ^ Дауд, Кевин. «Современные частные денежные системы» (PDF). www.kevindowd.org. Кевин Дауд. Архивировано из оригинал (PDF) 8 января 2015 г.. Получено 8 января 2015.
  49. ^ а б "Оповещения системы безопасности e-gold". E-gold.com. Получено 2013-09-20.
  50. ^ «Как отдаленный город в Румынии стал центром киберпреступности | Wired Magazine». Wired.com. 2012-08-27. Получено 2013-09-20.
  51. ^ "Соучастники преступления; основная причина кражи личных данных". Web.archive.org. Архивировано из оригинал на 2011-11-19. Получено 2013-09-20.
  52. ^ "Электронное золото отслеживает вора кода Cisco". Smartdevicecentral.com. 2004-11-05. Получено 2013-09-20.
  53. ^ а б «Федералы хотят развеять опасения по поводу 24-каратного Интернета». NY Daily News. 2007-06-03. Получено 2013-09-20.
  54. ^ а б Авторы Джонатан Л. Помпан. "Venable LLP | Новости и аналитика | Публикации | Информационные бюллетени | Кредитное консультирование". Venable.com. Получено 2013-09-20.
  55. ^ а б "e-gold® приветствует". Web.archive.org. 2006-03-22. Архивировано из оригинал 22 марта 2006 г.. Получено 2013-09-20.
  56. ^ Отчет Казначейства США от 11 января 2006 г., Оценка угрозы отмывания денег в США, Казначейство США
  57. ^ "Журнал DGC, декабрь 2011 г., журнал DGC Magazine". ISSUU. Получено 2013-09-20.
  58. ^ Стивен Фоли, 28 ноября 2013 г. Основатель E-Gold поддерживает нового конкурента биткойнов, Financial Times
  59. ^ Томпсон, Дженнифер (24 мая 2013 г.). «HSBC« унижены »масштабами скандала с отмыванием денег в Мексике». FT.com. Получено 2013-09-20.
  60. ^ «Финансовые и Интернет Industries Боя Интернет детской порнографии». Web.archive.org. Архивировано из оригинал на 2007-07-13. Получено 2013-09-20.
  61. ^ Эд Диксон (30 апреля 2007 г.). «Мошенничество, фишинг и финансовые махинации: E Gold обвинили в том, отмывании денег транспортного средством для финансовых мошенников и детской порнографии». Fraudwar.blogspot.com. Получено 2013-09-20.
  62. ^ "Стенограмма судебного заседания, стр. 95". от Pacer. 2008-11-20. Получено 2015-01-13.
  63. ^ Линда Фридман Рамирес (13 мая 2008 г.). «Международные преступления: электронная валюта подлежит лицензированию».
  64. ^ "Соглашение о признании вины, доктор Дуглас Джексон". от Pacer. 2008-07-21. Получено 2015-01-09.
  65. ^ "Согласие на конфискацию имущества". от Pacer. 2008-07-21. Получено 2015-01-09.
  66. ^ «Отчет о состоянии соответствия, ноябрь 2008 г.». от Pacer. 2008-11-05. Получено 2015-01-09.
  67. ^ а б c Стефани Кондон (2008-11-20). «Судья избавляет директоров e-Gold от тюрьмы». CNET.
  68. ^ «Стенограмма судебного заседания». от Pacer. 2008-11-20. Получено 2015-01-13.
  69. ^ «План доступа к ценностям e-gold - Подготовка к монетизации». blog.e-gold.com. 31 декабря 2010 г.. Получено 2015-01-14.
  70. ^ "Домашняя страница администратора процесса рассмотрения претензий E-Gold". 2013. Архивировано с оригинал 8 февраля 2014 г.. Получено 14 января 2015.
  71. ^ "Часто задаваемые вопросы о процессе приема заявок на e-gold". Руст Консалтинг. Архивировано из оригинал 8 мая 2013 г.. Получено 14 января 2015.
  72. ^ «План доступа к ценностям e-gold - срок подачи претензий продлен в третий раз». Blog.e-gold.com. Получено 2013-12-19.
  73. ^ Оуэн Томас (2012-07-11). «Этот убивающий инновации закон Калифорнии может вызвать проблемы с деньгами у множества стартапов». Business Insider. Получено 2013-09-20.
  74. ^ «WebMoney.Passport - Сервис верификации». Passport.wmtransfer.com. Получено 2013-09-20.
  75. ^ «GoldMoney представляет автоматическую проверку CAP». Runtogold.com. 2008-12-17. Получено 2013-09-20.
  76. ^ «Pay Pal - мошенничество с Paypal, взлом, мошенничество с электронной почтой, предупреждение об аккаунте». Auditmypc.com. Получено 2013-09-20.
  77. ^ «Мошенничество с Paypal: покупатели обманывают продавцов». eBay. Получено 2013-09-20.
  78. ^ «FC ++: Биткойн и закон Грешема - экономическая неизбежность краха». Финансовая криптография. 2012-02-23. Получено 2013-09-20.
  79. ^ Уиллер, Линн (14.06.2011). «BitCoin - плохие новости». Финансовая криптография. Получено 2013-09-20.
  80. ^ «BitGold объявляет о приобретении GoldMoney». 2015-05-22. Архивировано из оригинал на 2015-09-06. Получено 2015-08-12.
  81. ^ а б c "Ходатайство о письменной форме ошибки Корам Нобис". Юридическое обновление e-gold®. Получено 2020-07-03.
  82. ^ «Обеспеченная золотом цифровая валюта избавляется от блокчейна». Американский банкир. 2015-12-30. Получено 2020-07-03.

внешняя ссылка