Мошенничество с Национальным банком Пенджаба - Punjab National Bank Scam

Дело о мошенничестве с Национальным банком Пенджаба относится к мошенническому письму-обязательству стоимостью 11 356,84 крор (1,4 млрд долларов США), выпущенные Национальный банк Пенджаба в своем филиале Brady House в Форт, Мумбаи; возлагая на Национальный банк Пенджаба ответственность за эту сумму.[1] Мошенничество якобы организовали ювелир и дизайнер. Нирав Моди. Нирав, его жена Ами Моди, брат Нишал Моди и дядя Мехул Чокси, все партнеры фирм, M / s Diamond R US, M / s Solar Exports и M / s Stellar Diamonds; Наряду с должностными лицами и сотрудниками PNB, а также директорами фирм Нирав Моди и Мехула Чокси все перечисленные в обвинительном листе CBI.[2] Нирав Моди и его семья скрылись в начале 2018 года, за несколько дней до того, как стало известно о мошенничестве. Индия.

Индии Управление правоприменения начал арест имущества обвиняемого и добивается немедленной конфискации в соответствии с Постановление о беглых экономических преступниках.[3]

Моди находится в розыске Интерпола по преступный сговор, преступное злоупотребление доверием, обман и недобросовестность, включая передачу имущества, коррупция, отмывание денег с февраля 2018 года.[4][5] В марте 2019 года Моди был арестован в центре Лондона властями Великобритании.[6]

Банк первоначально заявил, что двое его сотрудников в филиале были замешаны в мошенничестве, поскольку банк основная банковская система обошли, когда коррумпированные сотрудники выпустили LOU в зарубежные отделения других индийских банков, в том числе Аллахабад Банк, Axis Bank, и Union Bank of India, используя международную систему финансовых коммуникаций, БЫСТРЫЙ. Сделки заметил новый сотрудник банка.[7] Затем банк подал жалобу в CBI, который в настоящее время расследует мошенничество, помимо ED и Резервный банк Индии. Позднее CBI назвал ключевых должностных лиц Уша Анантасубраманян, бывший Исполнительный директор PNB, исполнительных директоров К.В. Брахмаджи Рао и Санджив Шарана в обвинительной ведомости, в которой они несут ответственность за невыполнение ряда циркуляров и предупреждений, выпущенных RBI относительно согласования сообщений SWIFT и основных банковских систем.[8]

Расследование

Punjab National Bank (PNB) утверждает, что партнеры трех фирм - Diamond R US, M / s Solar Exports и M / s Stellar Diamonds - обратились в PNB 16 января 2018 года с просьбой о предоставлении LoUs производить платежи своим зарубежным поставщикам. Банк потребовал, по крайней мере, 100-процентную денежную маржу для выпуска LoU, но фирмы утверждали, что они получали LoU без какой-либо такой гарантии в прошлом. Записи филиалов не показали, что фирмам была предоставлена ​​такая возможность, PNB заподозрила мошенничество и начала копаться в истории транзакций.[9]29 января 2018 года PNB подала жалобу в CBI, при этом утверждалось, что Нирав, Ами Моди, Нишал Моди и Мехул Чокси, все партнеры M / s Diamond R US, M / s Solar Exports и M / s Stellar Diamonds в сговоре с двумя должностными лицами банка совершили преступление в виде мошенничества с PNB и причинили неправомерный ущерб. Представитель PNB в своей жалобе сообщил агентству, что в отделении банка в Брейди Хаус в Форт, Мумбаи, двое его сотрудников, Гокульнат Шетти, бывший заместитель управляющего PNB и еще один служащий банка, выдали поддельные LoU для Гонконг кредиторы от имени трех фирм, связанных с Nirav Modi и Gitanjali Group. «Государственные служащие совершили злоупотребление служебным положением с целью получения материальной выгоды для Diamonds R US, Solar Exports и Stellar Diamonds и неправомерные потери 280,70 крор рупий для PNB в течение 2017 года», - говорится в первом информационном отчете (FIR), поданном CBI.[9][10]

По состоянию на 18 мая 2018 г. мошенничество резко возросло. 14 356,84 крор (2,1 миллиарда долларов США), и Нирав Моди, как сообщается, скрывается в Лондоне, якобы путешествуя по поддельному паспорту.[11][12]

13 июня 2018 года CBI обратился в Интерпол с просьбой о выдаче уведомления в красном углу (RCN) против брата Нирава Моди Нишала и одного из его руководителей в связи с расследованием мошенничества с Национальным банком Пенджаба (PNB). CBI направил запрос в Интерпол о выдаче RCN против Нирава Моди и его дяди Мехула Чокси из Gitanjali Group.[13]

20 августа 2018 года специальный суд CBI в Мумбаи освободил бывшего управляющего директора и главного исполнительного директора Allahabad Bank Уша Анантасубраманян под залог в размере 1 лакха. Неделей ранее правительство уволило Ушу в последний день ее работы. Анантасубраманян был управляющим директором Национального банка Пенджаба с августа 2015 года по май 2017 года, а также был его исполнительным директором. Она была немедленно уволена.[14]

CBI зарегистрировал дело о несоразмерных активах против бывшего заместителя управляющего Punjab National Bank, Гокульната Шетти, главного обвиняемого, якобы за накопление состояния на 200 процентов больше, чем его известные источники дохода.[15]

Нирав Моди, исчезнувший в феврале 2018 года, находился в британской столице с июня 2018 года. Он был арестован в центре Лондона 19 марта 2019 года после того, как клерк индийского происхождения в банке в центре Лондона узнал его и обратился в полицию. Полиция Великобритании арестовала Моди от имени властей Индии, которые просили его экстрадиции. Моди предстал перед судом 20 марта 2019 года. В том же месяце суд Великобритании дважды отказал ему в освобождении под залог на том основании, что он подвергался риску бегства и мог бежать из страны, если бы ему представилась такая возможность. [1] В третий раз Моди было отказано в освобождении под залог и оставалось в тюрьме до 24 мая 2019 года. Суд также отметил, что Моди мог подделать доказательства, если оставить его на свободе. На предыдущих слушаниях выяснилось, что Моди угрожал убить главного свидетеля и подкупить другого, чтобы избежать правосудия. [2] В июне 2019 года четыре счета в швейцарских банках Нирава Моди и его сестры Пурви Мехты были «заморожены» властями Швейцарии в рамках мошенничества. Общая сумма в 283,16 крор была заморожена по запросу Управления по защите прав. [3] Спустя несколько дней, 2 июля 2019 года, после событий в швейцарском банке Высокий суд Сингапура постановил заблокировать четыре банковских счета на имя Моди, Пурви и ее мужа Маянк Мехта. Между этими аккаунтами 44 крор рупий. Интерпол опубликовал уведомление "Красный угол" против Пурви и Маянка. [4]

В августе 2019 года Центральное бюро расследований (CBI) подало заявление в специальный суд CBI с просьбой объявить преступниками беглого бизнесмена Нирава Моди, его брата Нишала Моди и его близкий соратник Субхаш Параб и арестовать их имущество. Все трое объявлены «разыскиваемыми» CBI в своем обвинительном заключении в мошенничестве с PNB в размере 13 700 крор. Хотя агентство в прошлом году получило против них ордера, они не смогли казнить, поскольку обвиняемые бежали из Индии до того, как дело было зарегистрировано в феврале. [5]

Юридическая команда Nirav Modi подала четыре заявления об освобождении под залог, которые каждый раз отклонялись из-за того, что Моди считал возможным побег. Моди, который находится в тюрьме Уондсворт на юго-западе Лондона с марта 2019 года, который был продлен до 19 сентября, а затем был заключен под стражу до 17 октября британским судом, который заявил, что работает над его пятидневным слушанием по делу об экстрадиции в мае. 11–15, 2020 г., и он должен появляться в суде по видеосвязи каждые 28 дней. [6]

В сентябре 2019 года премьер-министр Антигуа и Барбуды Гастон Браун заявил, что беглый диамантер Мехул Чокси из Gitanjali Group является «мошенником» и репатриирован в Индию после того, как исчерпал все законные возможности. Мехул Чокси, который в настоящее время находится в карибской стране Антигуа, заявил высокому суду, что покинул Индию для лечения, а не для избежания судебного преследования по этому делу. Он сказал, что вернется в Индию, как только станет годным по состоянию здоровья к поездке. [7]

В декабре 2019 года Нирав Моди, его сводный брат Нехал Моди и двое их деловых партнеров пытались запугать свидетелей и уничтожить доказательства, говорится в дополнительном листе обвинений, представленном в суд CBI в Мумбаи Центральным бюро расследований (CBI). Согласно обвинительному листу CBI, доказательства были получены после того, как девять сотрудников Nirav предоставили CBI подробную информацию о том, как Нирав и Нехал вместе с партнерами отвезли их в Египет против их воли и вынудили их подписать документы, которые установят, что эти девять являются владельцами пустые компании Nirav. [8]

В марте 2020 года Правоприменительное управление (ED) выставило на аукционе 72 предмета роскоши, изъятых у Нирав Моди, за 2,29 крор рупий. [9]

В мае 2020 года, по запросу индийских агентств, Интерпол снова включил Нехала Моди в Уведомление о Красном углу за помощь своему сводному брату Нираву Моди в мошенничестве с PNB. В прошлом году его имя было удалено с веб-сайта Интерпола, когда Нехал Моди и Нишал Моди бросили вызов RCN.[10] CBI сообщила, что Нехал якобы управлял двумя компаниями Nirav Modi, которые получили 50 миллионов долларов от фиктивных организаций. После раскрытия аферы он забрал бриллиантов на сумму 6 миллионов долларов, 3,5 миллиона дирхамов ОАЭ и 50 кг золота. В Дубае он уничтожил цифровые улики в виде мобильных телефонов и сервера, а также угрожал ключевым свидетелям. [11]

8 июня 2020 года Суд по Закону о предотвращении отмывания денег (PMLA) постановил конфисковать имущество Нирава Моди на сумму почти 1400 крор.[16]

В мае 2020 года суд Великобритании отложил рассмотрение дела Нирава Моди до сентября 2020 года в связи с пятидневным слушанием дела об экстрадиции. Моди подал заявление о предоставлении политического убежища после того, как в Великобритании ему пять раз отказывали в залоге.[12]

В июле 2020 года Правоприменительное управление (ED) подало обвинительный акт против Мехула Чокси, утверждая, что он руководил организованной рэкетом для обмана клиентов и кредиторов в Индии, Дубае и США.[17]

Реформы

1 марта 2018 г. правительство одобрил Законопроект о беглых экономических преступниках для удержания экономических преступников от уклонения от процесса соблюдения индийского законодательства путем предоставления правительству полномочий по конфискации активов беглецов, в том числе Активы Benami скрывающихся неплательщиков ссуд.[18] Законопроект охватывает широкий круг экономических правонарушителей, в том числе: неплательщиков кредитов, мошенников, лиц, нарушающих законы, регулирующие налоги, черные деньги, собственность бенами, финансовый сектор и коррупцию. 12 марта 2018 г. правительство внесло законопроект в Лок Сабха.[19]

В марте 2018 г. Резервный банк Индии списанные банковские инструменты, такие как Письмо о взаимопонимании (LoU) и Письмо утешения (LoC), что в попытке закрыть лазейку и улучшить надлежащую проверку банков при кредитовании торговых операций. Некоторые банкиры заявили, что LoU и LoC привели к тому, что банки-получатели полностью зависели от банка-эмитента. кредитоспособность.[20]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «PNB выполнит обязательства перед банками в случае LoU». The Economic Times. 28 марта 2018 г.. Получено 1 июня 2018.
  2. ^ «Мошенничество с PNB: CBI подаст обвинительные акты против 19 обвиняемых к 15 мая». Индия сегодня. Получено 1 июня 2018.
  3. ^ «Мошенничество с PNB: ED для« немедленной конфискации »активов Нирава Моди в соответствии с Постановлением о беглых экономических преступниках - Firstpost». www.firstpost.com. Получено 1 июня 2018.
  4. ^ «- ИНТЕРПОЛ». www.interpol.int. Архивировано из оригинал 10 июля 2018 г.. Получено 31 августа 2018.
  5. ^ «- ИНТЕРПОЛ». www.interpol.int. Архивировано из оригинал 10 июля 2018 г.. Получено 30 августа 2018.
  6. ^ "Ювелир-миллиардер, известный как ювелир, проведенный в Великобритании". 20 марта 2019 г. - через www.bbc.co.uk.
  7. ^ «Только что назначенный чиновник первым заметил мошенничество в Национальном банке Пенджаба». Moneycontrol. Получено 15 февраля 2018.
  8. ^ Сахгал, Рам (22 мая 2018 г.). «Бывший управляющий директор PNB знал о мошенничестве с Ниравом Моди, - сообщает CBI». The Economic Times. Получено 1 июня 2018.
  9. ^ а б «Ведущий ювелир Нирав Моди привлечен CBI к делу о хищении 280 рупий | Последние новости и обновления в Daily News & Analysis». ДНК. 5 февраля 2018.
  10. ^ Гопакумар, Гопика (5 февраля 2018 г.). "CBI обвиняет миллиардера Нирава Моди в мошенничестве с Национальным банком Пенджаба". живая мята.
  11. ^ «Нирав Моди находится в Великобритании, - заявили высокопоставленные представители индийской комиссии - Times of India». Таймс оф Индия. Получено 18 мая 2018.
  12. ^ «Мошенничество с Ниравом Моди стоит 14 357 рупий PNB - Times of India». Таймс оф Индия. Получено 18 мая 2018.
  13. ^ «Мошенничество с PNB: CBI просит Интерпол выдать красное уведомление в отношении брата ювелира Нирава Моди Нишала».
  14. ^ "Уша Анантасубраманян, генеральный директор банка" Аллахабад ", внесен залог в суд CBI по делу о мошенничестве в Нираве Моди". Yahoo News. Получено 20 августа 2018.
  15. ^ «Дело о невыполнении кредита Nirav Modi: CBI регистрирует дело DA против бывшего сотрудника PNB». Yahoo News. 16 ноября 2018 г.. Получено 16 ноября 2018.
  16. ^ Мир, Республика. «Имущество Нирава Моди на сумму 1,400 крор конфисковано, суд PMLA принял постановление». Республика мир. Получено 9 июн 2020.
  17. ^ Desk (20 июля 2020 г.). «Мошенничество с PNB: ED подал новое обвинение против беглеца Мехула Чокси». BollyDad. Получено 21 июля 2020.
  18. ^ «Правительство принимает меры по борьбе с финансовым мошенничеством, одобряет законопроект о беглых экономических преступниках - Times of India ►». Таймс оф Индия. Получено 13 марта 2018.
  19. ^ Наир, Ремя (12 марта 2018 г.). «Законопроект о скрывающихся от правосудия экономических преступниках, охватывающий широкий круг преступлений, связанных с должностными лицами». livemint.com/. Получено 13 марта 2018.
  20. ^ «RBI прекращает действие Письма о намерении и Письма-подтверждения как инструментов торгового кредита». The Economic Times. 13 марта 2018 г.. Получено 13 марта 2018.