Арабский банк - Arab Bank

Арабский банк
Родное имя
البنك العربي
Общественные
Торгуется какАмманская фондовая биржа
ПромышленностьБанковское дело
Основан1930; 90 лет назад (1930)
Штаб-квартира
Амман, Иордания
Обслуживаемая площадь
30 стран[1]
Ключевые люди
Сабих аль-Масри (Председатель )
ТоварыТекущие и сберегательные счета, Персональные ссуды, Овердрафт, Жилищные ссуды, Автокредиты, Кредитные карты, Срочные вклады, Перевод средств, Обмен валюты, Инвестиционные возможности, Коммерческое кредитование, Проектное и структурное финансирование, Частный банкинг, Управление активами, Брокерские операции, Денежные рынки , Валюта, Рынки капитала, Коммерческое кредитование, Срочное финансирование, Проектное и структурное финансирование, Корпоративные финансы и рынки капитала
Увеличивать АМЕРИКАНСКИЙ ДОЛЛАР$ 820,5 млн (2018)[2]
Всего активовУвеличивать АМЕРИКАНСКИЙ ДОЛЛАР$ 49,2 миллиарда (2018)[3]
Общий капиталУвеличивать АМЕРИКАНСКИЙ ДОЛЛАР$ 8,7 млрд (2018)[3]
Количество работников
Увеличивать 6754 (2018)[4]
Дочерние компании
  • Arab Bank (Switzerland) Limited (дочернее учреждение),
  • Арабский Банк Австралии Лимитед,
  • Europe Arab Bank plc,
  • Исламский международный арабский банк plc,
  • Арабский суданский банк,
  • Арабский инвестиционный банк S.A.L,
  • Арабский Тунисский Банк,
  • Арабский банк - Сирия,
  • Аль-Араби Инвестиционная группа (AB Invest),
  • Арабская национальная лизинговая компания,
  • Страховая компания Аль Ниср Аль Араби,
  • Компания Al Arabi Investment Group
Интернет сайтwww.arabbank.com

Арабский банк один из крупнейших финансовые учреждения в Средний Восток, основанная в 1930 г. в г. Иерусалим, Обязательная Палестина, как первое финансовое учреждение частного сектора в арабском мире. Главный офис сегодня в Амман, Иордания, она обслуживает клиентов в более чем 600 филиалах на пяти континентах. Arab Bank - это публичная акционерная компания, акции которой котируются на Амманская фондовая биржа.

Банк является основным двигателем экономики в Иордании и во всем Ближний Восток и Северная Африка региона, предоставляя банковские услуги и капитал, а также способствуя развитию и торговле во всем регионе. Согласно его веб-сайту, банк занимает первое место по рыночной капитализации и составляет примерно 25% Амманской фондовой биржи.[5]

Апелляционные суды США вынесли решение в пользу банка по нескольким искам, поданным в 2000-х годах, в которых утверждалось, что он участвовал в содействии финансирование террористических организаций.[6]

История

Основание 1940-1970-х гг.

В 1940-х и 1950-х годах банк вырос до 43 филиалов и имел капитал в размере 5,5 миллионов иорданских динаров. В 1960-х годах банк сосредоточился на инвестициях и стал катализатором экономического развития арабских стран, когда большинство других финансовых институтов избежали риска.

Во время волны национализации 1960-х годов Arab Bank потерял в общей сложности 25 отделений.[7] После Шестидневная война в 1967 году банк закрыл свои отделения на Западном берегу и в Газе. Несмотря на то, что он закрыл отделения на Ближнем Востоке, банк продолжал расширяться в других частях мира. В 1961 году банк открыл свое первое международное представительство, став первым арабским финансовым учреждением, открывшим свое присутствие в Швейцарии.[7] К 1964 году у Arab Bank Switzerland были офисы в обоих Цюрих и Женева.

В 1974 году, после смерти отца, Абд аль-Маджид Шоман был назначен председателем и генеральным директором Arab Bank.[8] Под его руководством банк расширил спектр продуктов и услуг на новые направления бизнеса.[8] Хотя ранее он делал упор на торговлю и финансирование малого строительства, банк взял на себя ведущую роль в финансировании крупных проектов, как напрямую, так и через участие в синдицированные займы.[8] К 1990-м годам банк добавил к своим услугам инвестиционный банкинг. В середине 1990-х годов центральный банк Иордании и Центральный банк Израиля дали банку разрешение на открытие на Западном берегу / в секторе Газа под надзором как Центрального банка Японии, так и Палестинского валютного управления.[9]

Расширение 2000–2010 гг.

В мае 2000 года генеральным директором стал сын Абд Аль Маджида Абдель Хамид. Под его руководством Arab Bank возобновил операции в Сирия в 2005 г. и предприняла шаги для начала своей деятельности в Ираке, если позволили обстоятельства.[10] В январе 2007 года Arab Bank учредил Europe Arab Bank (EAB), полностью находящуюся в Лондоне дочернюю компанию.[11] Он также приобрел 50% МНГ Банка в индюк (теперь известный как Turkland Bank) и 50% страховой компании Al Nisr Al Arabi в Иордании, таким образом вводя банкострахование к разнообразию своей продукции. Также группа учредила Arab Bank-Syria.[12] В 2008 году Arab Bank стал партнером Vasco, сейчас OneSpan, для работы над технологией аутентификации банка.[13]

В течение следующих нескольких лет банк открыл отделения во Франкфурте, Лондоне, Австралии, Нью-Йорке и Сингапуре. После мирных соглашений в Осло между Израилем и Палестиной, по приглашению Израиля, Arab Bank открыл отделения в нескольких палестинских городах при широкой поддержке правительства.[8]

2011-настоящее время

Штаб-квартира Arab Bank в Амман, Иордания.

Сегодня Arab Bank предоставляет потребительские банковские услуги, а также корпоративные и институциональные банковские услуги физическим лицам, корпорациям, государственным учреждениям и другим международным финансовым учреждениям.

После нескольких лет получения рейтинга A− от Fitch, A− от Стандартный и плохой, и A3 из Moody’s, в 2011 году рейтинг банка понижался дважды. Moody's впервые понизило рейтинг депозитов в национальной валюте до Baa1,[14] а затем понизило рейтинг финансовой устойчивости банка с C. В обоих случаях Moody's отметило, что это решение было основано на анализе политической нестабильности в регионе.[14] В апреле 2012 года агентство Moody's объявило о возможном понижении текущего рейтинга финансовой устойчивости Банка, а также долгосрочных и краткосрочных депозитных рейтингов в национальной валюте.[15] В ноябре 2011 года Standard & Poor's понизило долгосрочные кредитные рейтинги контрагента с «BB +» до «BB», отметив, что рейтинги ограничены суверенными рейтингами в национальной валюте. По состоянию на 25 января 2012 г. у Fitch арабский банк все еще имел рейтинг A-.[16]

По состоянию на 2018 год Банк сообщил о чистой прибыли после налогообложения в размере 820,5 млн долларов по сравнению с 533 млн долларов в 2017 году, при этом чистая прибыль до налогообложения достигла 1,1 млрд долларов. Собственный капитал Группы вырос до 8,7 млрд долларов США, а рентабельность собственного капитала выросла до 9,5%. Чистая операционная прибыль Группы выросла на 8% за счет роста чистого процентного и комиссионного дохода. Кредитные линии увеличились на 3% и достигли 25,8 млрд долларов США, в то время как депозиты клиентов увеличились до 34,3 млрд долларов США.[17]

Как единственная иорданская организация, входящая в десятку ведущих организаций арабского мира, Arab Bank на протяжении многих лет добивался значительного прогресса в области ESG. В 2014 году Банк находился на пятом уровне и смог подняться на четвертый уровень в течение 2015 года с общим весом 2,78%.[18]

Согласие

В 2006 году банк принял участие в Международной конференции по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, организованной Союз арабских банков и поддерживается Министерство финансов США.[19] Конференция была направлена ​​на объединение государственного и частного секторов в усилении защиты от финансирования терроризма и отмывания денег в регионе MENA.[20]

С 2006 года банк проводит саммит по соблюдению нормативных требований, на котором выступают представители всего международного банковского сообщества, чтобы обсудить и узнать больше о среде соблюдения нормативных требований.[21] В 2008 году по запросу Ассоциации банков Арабский банк провел семинар по комплаенсу, на котором присутствовали специалисты по комплаенсу из банков со всей страны, включая Центральный банк Иордании.[22]

Здание Арабского банка в Цюрих, Швейцария.

Совет директоров

  • Сабих Тахер Масри, председатель
  • Бассем Ибрагим Авадаллах, Заместитель председателя
  • Мусаллам бин Али бин Мусаллам, член
  • Министерство финансов Саудовской Аравии, член
  • Корпорация социального обеспечения, член
  • Вахбе Абдулла Тамари, член
  • Фонд Абдула Хамида Шомана, член
  • Бассам Ваэль Канаан, член
  • Аббас Фарук Зуайтер, член
  • Алаа Ариф Батайнех, член
  • Каджол Миа, Европа

Фонд Абд Аль Хамида Шомана

В 1978 году Арабский банк создал Фонд Абд Аль-Хамида Шомана для содействия социальному развитию арабского мира в области науки и гуманитарных наук. Это один из немногих фондов, созданных частной компанией в Иордании.[23] Фонд организует культурный форум Абд Аль Хамида Шомана, который объединяет ведущих ученых, преподавателей и новаторов для вдумчивого обсуждения сегодняшних культурных проблем. В 2011 году через фонд Arab Bank выделил около 87% своего годового бюджета на инвестиции в сообщества.[24]

В 2011 году Банк пожертвовал более 8 миллионов иорданских динаров своему Фонду Абд Аль-Хамида Шомана для поддержки научных исследований и исследований в области гуманитарных наук в Иордании и на Ближнем Востоке.[24] В конце 2009 года Arab Bank запустил «Вместе», программу корпоративной социальной ответственности, которая объединяет четыре некоммерческие организации, занимающиеся борьбой с бедностью, образованием, здравоохранением и защитой окружающей среды.[25] В 2011 году Arab Bank пожертвовал программе «Вместе» более 177 000 иорданских динаров. В марте 2011 года председатель Arab Bank Абдель Хамид Шоман объявил, что банк будет сотрудничать с частным сектором и выделит один миллион иорданских динаров на проекты развития, чтобы помочь в борьбе с бедностью и безработицей в Иордании.[24]

Прошлые судебные процессы

В 2004 году против Банка было подано несколько гражданских исков в Окружной суд США Восточного округа Нью-Йорка в Бруклине в соответствии с Законом о борьбе с терроризмом и Статутом о правонарушениях в отношении иностранцев.[26][27] все это привело к принятию решений в пользу банка.[28] В этих случаях истцы из США и других стран утверждали, что они или члены их семей пострадали от действует терроризма, имевшего место в Израиле или на Западном берегу / в секторе Газа с 1995 по 2005 годы. Они утверждали, что в банке были счета для частных лиц и организаций, которые, в свою очередь, поддерживали террористическую деятельность. Аналогичные дела возбуждены против UBS, Credit Lyonnais, Bank of China, American Express Bank, National Westminster Bank и Commerzbank.[29]

9 февраля 2018 года Апелляционный суд США второго округа отменил вердикт об ответственности по делу Линде против Arab Bank Plc в Окружном суде США Восточного округа Нью-Йорка (Бруклин).[30] Приговор, отмененный 22 сентября 2014 года после 30 дней судебного разбирательства и двух дней заседаний присяжных, признал банк ответственным за умышленную поддержку терроризма в связи с 24 различными террористическими актами.[31][32] Второй округ установил, что районный суд допустил ошибку, не дав присяжным надлежащих инструкций во время судебного разбирательства.[6]

В 2013 году Окружной суд США Восточного округа Нью-Йорка отклонил Джеснер против Арабского банка, дело, возбужденное 6000 иностранными гражданами, пострадавшими в Израиле во время Второй интифады в соответствии со Статутом о правонарушениях в отношении иностранцев (ATS),[33] постановив, что корпорации не являются надлежащими ответчиками в исках ATS.[34] Апелляционный суд второго округа США единогласно подтвердил это увольнение в декабре 2015 года.[35] В апреле 2017 года Верховный суд США удовлетворил ходатайство истцов о рассмотрении дела.[36] Устные доводы в Верховном суде были проведены в октябре 2017 года, а 24 апреля 2018 года суд подтвердил отклонение всех требований к банку, установив, что иностранные корпорации не являются надлежащими ответчиками в делах, возбужденных в соответствии с ATS.[37]

6 ноября 2012 года американский судья отклонил гражданский иск, поданный израильским жителем Мати Гилл в соответствии с Закон о борьбе с терроризмом за травмы, которые он получил в результате предполагаемого террористического нападения в Израиле в 2008 году.[38][39]

В 2005 году США Управление валютного контролера и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями наложил штраф в размере 24 млн долларов на нью-йоркское отделение Arab Bank за невыполнение надлежащих противодействие отмыву денег программа для управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма, а также нарушения требований Закона о банковской тайне к отчетности о подозрительной деятельности.[40] 1 октября 2018 года Управление финансового контролера США прекратило действие этого приказа о согласии.[41]

26 февраля 2004 г. Силы обороны Израиля конфискованы средства у арабского банка и отделения Cairo-Amman Bank в Рамаллахе в связи с расследованием того, поддерживают ли некоторые держатели счетов терроризм.[42] В сентябре 2009 года ИДФ направили Арабскому банку письмо, в котором указывалось, что у них нет доказательств того, что банк, его директора или сотрудники участвовали в террористической деятельности или финансировали ее.[42]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ Глобальная сеть арабских банков В архиве 11 марта 2011 г. Wayback Machine Арабский банк
  2. ^ «Арабский банк по связям с инвесторами - информационный бюллетень». Получено 25 июля 2018.
  3. ^ а б «Арабский банк по связям с инвесторами - информационный бюллетень». Арабский банк. Получено 1 марта 2018.
  4. ^ "Лист" Арабского банка "Наши люди". Арабский банк. Получено 1 марта 2018.
  5. ^ «Группа арабских банков: презентация по связям с инвесторами». 31 марта 2018.
  6. ^ а б «Дело о терроризме арабского банка завершено, поскольку суд США аннулирует вердикт присяжных». Рейтер. 9 февраля 2018 г.. Получено 10 апреля 2019.
  7. ^ а б «Национализация». Арабский банк. Архивировано из оригинал 3 декабря 2013 г.. Получено 14 мая 2012.
  8. ^ а б c d «Постоянное расширение». Арабский банк. Архивировано из оригинал 3 декабря 2013 г.. Получено 14 мая 2012.
  9. ^ «Место арабского банка в Иордании и регионе». WikiLeaks. Получено 14 мая 2012.
  10. ^ «Арабский банк сегодня». Арабский банк. Архивировано из оригинал 17 июля 2012 г.. Получено 14 мая 2012.
  11. ^ «Arab Bank основывает Europe Arab Bank в Лондоне». Бизнес-аналитика. Получено 23 мая 2006.
  12. ^ «Ставка на успех». Управление бизнесом. Архивировано из оригинал 16 марта 2012 г.. Получено 14 мая 2012.
  13. ^ «Арабский банк подписывается на технологию аутентификации Vasco». Finextra.
  14. ^ а б «Moody's принимает меры по понижению рейтинга Arab Bank, Cairo Amman Bank и Housing Bank». Глобальная арабская сеть. Архивировано из оригинал 18 февраля 2011 г.. Получено 21 мая 2012.
  15. ^ «Объявление: Moody's проверяет 14 банков в Иордании, Ливане, Пакистане, Украине на предмет понижения рейтинга». Moody's. Получено 22 мая 2012.
  16. ^ "Араб Банк ПЛС". Fitch Research. Получено 23 мая 2012.
  17. ^ Петра Новости. "Arab Bank Group сообщает о чистой прибыли". Получено 2 февраля 2019.
  18. ^ "Dups list по прозрачности среди компаний Ближнего Востока" (PDF). Архивировано из оригинал (PDF) 15 августа 2016 г.. Получено 12 июля 2016.
  19. ^ «Arab Bank спонсирует крупную международную конференцию по борьбе с отмыванием денег». AMEinfo. Архивировано из оригинал 6 апреля 2008 г.. Получено 21 мая 2012.
  20. ^ «Арабский банк спонсирует крупную международную конференцию по борьбе с отмыванием денег». PR Newswire. Получено 21 мая 2012.
  21. ^ «Арабский банк занимается глобальными инициативами и проблемами соответствия». AMEInfo. Архивировано из оригинал 6 ноября 2010 г.. Получено 21 мая 2012.
  22. ^ «Арабский банк способствует укреплению комплаенс-функции в банках Иордании». Арабский банк. Архивировано из оригинал 24 ноября 2011 г.. Получено 21 мая 2012.
  23. ^ «Фонд AHS». Получено 23 мая 2012.
  24. ^ а б c «Отчет об устойчивом развитии 2011» (PDF). Арабский банк. Архивировано из оригинал (PDF) 3 декабря 2013 г.. Получено 25 июля 2012.
  25. ^ «Вместе к лучшему». Арабский банк. Архивировано из оригинал 10 января 2012 г.. Получено 25 июля 2012.
  26. ^ «Обзор судебного разбирательства». Факты об арабском банке. Получено 18 марта 2013.
  27. ^ Фишер, Дэниел (13 августа 2015 г.). «Присяжные назначат цену за терроризм - и выставят счет за банк». Forbes. Получено 13 августа 2015.
  28. ^ "Верховный суд пресекает дела о нарушениях прав человека против корпораций". Журнал "Уолл Стрит. Получено 24 апреля 2018.
  29. ^ «Швейцарский мегабанк UBS подал в суд на жертв терроризма». Блог о финансировании терроризма. Архивировано из оригинал 19 декабря 2013 г.. Получено 30 апреля 2012.
  30. ^ «Присяжные назначат цену за терроризм - и выставят счет за банк». Рейтер. 9 февраля 2018 г.. Получено 9 февраля 2018.
  31. ^ Палаццоло, Джо (22 сентября 2014 г.). «Арабский банк признан ответственным за оказание помощи ХАМАС». WSJ. Получено 9 мая 2015.
  32. ^ «Арабский банк несет ответственность за поддержку террористических акций, по мнению жюри». Получено 22 сентября 2014.
  33. ^ «Верховный суд постановил, что корпорации не могут быть привлечены к ответственности по многовековым законам за нарушение прав человека за рубежом». Вашингтон Пост. 24 апреля 2019 г.. Получено 10 апреля 2019.
  34. ^ «Резюме: постановление Верховного суда по делу Джеснер против Арабского банка». Lawfare. 27 апреля 2018 г.. Получено 10 апреля 2019.
  35. ^ "In Re: Arab Bank, PLC судебное разбирательство по иску о нарушении закона об иностранцах" (PDF). Блог SCOTUS. 8 декабря 2015 г.. Получено 10 апреля 2019.
  36. ^ «Джеснер против Арабского банка, хронология ПЛК». Блог SCOTUS. Получено 10 апреля 2019.
  37. ^ "Заключение Верховного суда США по делу Джеснер против Арабского банка" (PDF). Верховный суд США. 24 апреля 2018 г.. Получено 10 апреля 2019.
  38. ^ «Дело о финансировании ХАМАСа может быть возбуждено против Arab Bank: судья». Рейтер. 12 сентября 2012 г.. Получено 7 декабря 2012.
  39. ^ "Арабский банк выиграл дело с прекращением иска о террористической атаке в Израиле". Деловая неделя Bloomberg. 6 ноября 2012 г.. Получено 7 декабря 2012.
  40. ^ «Урок Arab Bank за 24 миллиона долларов: клиенты ваших клиентов тоже ваши». Американский банкир. Архивировано из оригинал 3 декабря 2013 г.. Получено 30 апреля 2012.
  41. ^ «Приказ о прекращении согласия на распоряжение» (PDF). Министерство финансов США - Управление финансового контролера. 1 октября 2018 г.. Получено 10 апреля 2019.
  42. ^ а б «ЦАХАЛ очищает банк Рамаллаха от причастности к терроризму». Гаарец. Получено 30 апреля 2012.

внешняя ссылка