Финансирование терроризма - Terrorism financing

Эта статья поднимает множество проблем. Пожалуйста помоги Улучши это или обсудите эти вопросы на страница обсуждения. (Узнайте, как и когда удалить эти сообщения-шаблоны) Эта статья содержит ласковые слова: расплывчатая формулировка, которая часто сопровождает пристрастный или же непроверяемый Информация. Такие заявления должны быть уточнены или удалены. (Март 2009 г.) Примеры и перспективы в этой статье может не представлять мировое мнение предмета. Ты можешь улучшить эту статью, обсудите вопрос на страница обсуждения, или же создать новую статью, в зависимости от обстоятельств. (Июнь 2010 г.) (Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения) (Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения)

Финансирование терроризма предоставление средств или оказание финансовой поддержки физическому лицу террористы или же негосударственные субъекты.^[1]

Большинство стран приняли меры по противодействовать финансированию терроризма (CTF) часто как часть их отмывание денег законы. Некоторые страны и многонациональные организации создали список организаций, которые они считают террористические организации, хотя нет единства в том, какие организации признаны террористическими каждой страной. В Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) представила членам рекомендации, касающиеся ЦФК. Он создал Черный список и серый список стран, которые не приняли адекватных мер ЦФК.^{[нужна цитата ]} По состоянию на 24 октября 2019 г. Черный список FAFT (Страны призыва к действию) перечислили только две страны для финансирования терроризма: Северная Корея и Иран; в то время как Серый список ФАТФ (Другие контролируемые юрисдикции) было 12 стран: Пакистан (Пакистан и терроризм, спонсируемый государством ), Багамы, Ботсвана, Камбоджа, Гана, Исландия, Монголия, Панама, Сирия, Тринидад и Тобаго, Йемен, и Зимбабве.^[2][3][4] В целом, предоставление средств определенным террористическим организациям запрещено законом, хотя меры по обеспечению соблюдения закона различаются.

Первоначально усилия CTF были сосредоточены на некоммерческих организациях, незарегистрированных предприятия денежного обслуживания (MSB) (включая так называемые подпольные банковские операции или «Хавалас ’) И криминализация самого деяния.

История

После атак 11 сентября

В Соединенные Штаты Патриотический акт, прошло после 11 сентября нападения в 2001 году наделяет правительство США полномочиями по борьбе с отмыванием денег по мониторингу финансовых учреждений. Патриотический акт породил много споров в Соединенных Штатах с момента его принятия. Соединенные Штаты также сотрудничали с Организацией Объединенных Наций и другими странами в создании Программа отслеживания финансирования терроризма.^[5][6]

Многие инициативы возникли из Закон США PATRIOT такой как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, в котором особое внимание уделяется отмыванию денег и финансовым преступлениям.^[7]

Совет Безопасности ООН Разрешение 1373 это борьба с терроризмом мера, направленная на отказ в финансировании террористическим организациям и отдельным лицам.

Закон об объединении и укреплении Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для пресечения и пресечения терроризма, также известный как Закон США ПАТРИОТ, также был принят в 2001 году. В 2009 году этот закон помог заблокировать около 20 миллионов долларов и еще 280 миллионов долларов, поступивших от Государственные спонсоры терроризма.^[8]

В 2020 году Вейт Бюттерлин, который проводил расследования на местах в более чем 20 странах и был похищен в ходе своей работы, объяснил в интервью CNN что борьба с финансированием терроризма будет постоянной проблемой («фактически невозможно победить концепцию»). Он отметил, что годовой бюджет 10 крупнейших террористических организаций мира оценивается в 3,6 миллиарда долларов США.^[9]

Методы финансирования терроризма

Ряд стран и транснациональных организаций ведут списки организаций, которые они называют террористические организации, хотя нет единообразия в том, какие организации обозначены таким образом. В Соединенных Штатах Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC ) ведет такой список. Финансовые операции в пользу обозначенных террористических организаций обычно запрещены.

Определенные террористические организации могут применять различные стратегии, чтобы отказаться от попыток предотвратить такое финансирование. Например, они могут сделать несколько переводов на меньшую сумму, пытаясь обойти проверку; или они могут использовать людей, не имеющих криминального прошлого, для совершения финансовых транзакций, чтобы затруднить отслеживание денежных переводов. Эти транзакции также могут быть замаскированы как пожертвования на благотворительность.^[10] или в качестве подарка членам семьи. Страны не в состоянии бороться с терроризмом в одиночку, поскольку корпоративные субъекты должны сами сканировать финансовые операции. Если корпоративные субъекты не соблюдают требования государства, могут применяться штрафные или регулирующие санкции.^[8]

Террористы и террористические организации часто используют любые денежные ресурсы, к которым у них есть доступ, для собственного финансирования. Это может быть распространение наркотиков, нефти с черного рынка, наличие таких предприятий, как автосалоны, компании такси и т. Д. ИГИЛ известно, что они используют распространение нефти на черном рынке как средство финансирования своей террористической деятельности.^[11]

Интернет - это растущая современная форма финансирования терроризма, поскольку он способен защитить анонимность, которую он может предоставить донору и получателю. Террористические организации используют пропаганду для мобилизации финансовой поддержки со стороны тех, кто за ними следует. Они также могут находить средства с помощью преступной деятельности в Интернете, такой как кража информации онлайн-банкинга у людей, не связанных с этими террористическими организациями.^[10] Террористические организации также используют благотворительность для финансирования себя. Аль-Каида - известная террористическая организация, которая использовала Интернет для финансирования своей организации, поскольку с помощью этой платформы они могут охватить более широкую аудиторию.^[12]

Отмывание денег

Финансирование терроризма и отмывание денег, которые часто связываются в законодательстве и нормативных актах, являются концептуальными противоположностями. Отмывание денег - это процесс, при котором денежные средства, полученные от преступной деятельности, выглядят законными для реинтеграции в финансовую систему, в то время как финансирование терроризма мало заботится об источнике средств, но определяет то, для чего эти средства должны использоваться. его объем.

Углубленное изучение симбиотических отношений между организованная преступность и террористические организации, обнаруженные в Соединенных Штатах и ​​других странах и называемые точками связи между преступностью и терроризмом, были опубликованы в криминалистической литературе.^{[13][14][15][16][17][18]}В статье Перри, Лихтенвальда и Маккензи подчеркивается важность межведомственных рабочих групп и инструментов, которые можно использовать для выявления, проникновения и ликвидации организаций, действующих в точках взаимосвязи между преступностью и терроризмом.

Крупная контрабанда наличных денег и их размещение через предприятия с большим объемом наличных - это одна из типологий. Теперь они также переводят деньги через новые системы онлайн-платежей. Они также используют связанные с торговлей схемы для отмывания денег. Тем не менее, старые системы не уступили. Террористы также продолжают переводить деньги через MSB /Хавалас, а также посредством международных транзакций через банкоматы.^[19] Благотворительность также по-прежнему используется в странах, где контроль не столь строг.

Саид и Шериф Куачи до Чарли Эбдо стрельба в Париже, Франция, в 2015 году использовали отмывание транзакций для финансирования своей деятельности.^[20][21][22] Примеры включают перепродажу контрафактные товары и наркотики.

«Эта цепочка финансирования демонстрирует четкую взаимосвязь между отмыванием транзакций и терроризмом, с использованием законных торговых площадок для ведения незаконной деятельности (в данном случае, продажи поддельной обуви) и последующим использованием доходов для отмывания денег для террористов».

Предотвращение финансирования терроризма

AML и CTF оба несут понятие Знай своего клиента (KYC), это означает, что финансовые организации должны иметь личную идентификацию и соблюдать законность транзакции. Хотя эта методология не приветствуется банками, юристами или другими профессионалами, которые могут наблюдать за денежной транзакцией или юридической помощью, из-за деловых отношений и отношений с клиентами, которые могут быть повреждены в процессе идентификации личности. Это может повредить отношениям между постоянными клиентами, которым необходимо подтвердить свою личность, и уважаемые члены общества не хотят, чтобы их каждый раз просили удостоверять личность.^[8][23]

Механизм «черного списка» ФАТФ (список не сотрудничающих стран или территорий) использовался для принуждения стран к осуществлению изменений.

Подозрительная деятельность

Операция Green Quest, межведомственная целевая группа США, созданная в октябре 2001 года с официальной целью противодействия финансированию терроризма, рассматривает следующие модели деятельности как индикаторы сбора и движения средств, которые могут быть связаны с финансированием терроризма:

• Операции по счету, несовместимые с прошлыми депозитами или снятием средств, например наличными, чеки, телеграфные переводы, так далее.
• Транзакции, включающие большой объем входящих или исходящих электронных переводов без логической или очевидной цели, которые исходят, идут или проходят через проблемные места, то есть страны, на которые наложены санкции, страны, не сотрудничающие с ними, и страны, сочувствующие.
• Необъяснимое клиринг или переговоры по чекам третьих лиц и их депозитам на счетах в иностранных банках.
• Структурирование в нескольких филиалах или в одном и том же филиале с несколькими видами деятельности.
• Корпоративное расслоение, переводы между банковскими счетами связанных организаций или благотворительных организаций без видимых причин.
• Электронные переводы благотворительных организаций компаниям, расположенным в странах, известных как банки или налоговые убежища.
• Отсутствие очевидного сбор средств активность, например, отсутствие небольших чеков или типичных пожертвований, связанных с благотворительными банковскими вкладами.
• Использование нескольких счетов для сбора средств, которые затем переводятся одним и тем же иностранным бенефициарам
• Сделки без логической экономической цели, то есть без связи между деятельностью организации и другими сторонами, участвующими в сделке.
• Пересекающиеся корпоративные должностные лица, лица, подписавшие банковские документы, или другие идентифицируемые сходства, связанные с адресами, ссылками и финансовой деятельностью.
• Схемы списания наличных, при которых депозиты в США напрямую связаны со снятием наличных в банкоматах в проблемных странах. Обратные транзакции такого характера также вызывают подозрение.
• Выдача чеков, денежных переводов и др. финансовые инструменты, часто пронумерованные последовательно, для одного и того же человека или компании, или для лица или компании, имя которых пишется аналогично.

По одной только такой деятельности было бы трудно определить, был ли конкретный акт связан с терроризмом или организованная преступность. По этой причине эта деятельность должна быть изучена в контексте с другими факторами, чтобы установить связь с финансированием терроризма. Простые транзакции могут быть признаны подозрительными, а отмывание денег, полученных в результате терроризма, обычно включает случаи, когда были выполнены простые операции (розничная торговля иностранная валюта операции, международный перевод средств), раскрывая связи с другими странами, включая страны, внесенные в черный список ФАТФ. Некоторые клиенты могут иметь полицейские записи, особенно в связи с торговлей наркотиками и оружием, и может быть связан с иностранными террористическими группами. Средства могли пройти через государственный спонсор терроризма или страна, где существует проблема терроризма. Связь с Политически значимое лицо (PEP) в конечном итоге может быть связана со сделкой по финансированию терроризма. Связью в сделке может быть благотворительность. Учетные записи (особенно студенческие), которые принимают только периодические депозиты, снятые через банкомат в течение двух месяцев и неактивные в другие периоды, могут указывать на то, что они становятся активными для подготовки к атаке.

Национальные действия

Пакистан

По состоянию на 24 октября 2019 г. Серый список ФАТФ по финансированию терроризма и выполнила только 5 из 27 пунктов действий, и ему было дано четыре месяца на выполнение оставшихся пунктов действий по предотвращению финансирования терроризма.^[3][4]

Бахрейн

Бахрейн регулярно обвиняется в том, что он очень мало делает для предотвращения потока средств для финансирования терроризма в другие страны. Бахрейн принимает мусульманское братство филиал Минбар как законный политический игрок.^[24]

Катар

Катар взаимодействует с боевиками, финансируя террористическую организацию США ХАМАС и разрешив нескольким обозначенным террористическим подразделениям Талибан поддерживать свои офисы в Катаре.^[24]

Саудовская Аравия

Саудовская Аравия регулярно обвиняются в том, что они очень мало делают для предотвращения потока средств для финансирования терроризма в другие страны. Саудовская Аравия сотрудничает с филиалом Братьев-мусульман аль-Ислах в Йемене. Саудовская Аравия была названа лицемерной, поскольку она тоже сталкивается с обвинениями в том, что она не делает достаточно, чтобы остановить финансирование терроризма.^[24]

Саудовская Аравия очень хотела присоединиться к ФАТФ чтобы иметь легкий доступ к мировым финансовым рынкам. Однако в недавнем отчете ФАТФ были отмечены серьезные недостатки в усилиях Саудовской Аравии по борьбе с терроризмом. Возникновение финансирования терроризма в Саудовской Аравии стало важным источником финансирования для Аль-Каида и другие террористические организации.^[25][26]

В просочившейся секретной записке Хиллари Клинтон сказал, что в 2009 году королевство было важным источником средств для суннитских террористических групп, включая Аль-Каиду, Талибан и Лашкар-э-Тайба.^[27]

В 2019 году Европейская комиссия добавила Саудовскую Аравию вместе с несколькими другими странами в свой черный список государств, которые не смогли контролировать отмывание денег и финансирование терроризма. Саудовскую Аравию обвиняют в том, что она не пытается контролировать огромные суммы денег, переводимые исламистским экстремистам и террористическим группам.^[28]

Объединенные Арабские Эмираты

В Объединенные Арабские Эмираты был обвинен^{[кем? ]} быть финансовым центром террористических организаций.^[24] Банковская система ОАЭ была причастна к нападения 11 сентября 2001 г. против Соединенные Штаты обеспечено Аль-Каида. У террористов 11 сентября были банковские счета в ОАЭ. Совершение теракта обошлось террористической группировке в 400–500 000 долларов, из которых 300 000 долларов были переведены через один из банковских счетов угонщиков в США. Движение средств происходило с помощью как государственных банковских систем, так и созданной Аль-Каиды. Хавала сети.^[29][30]

Согласно Отчет комиссии 11 сентября, в ответ на опасения, что банковская система ОАЭ использовалась угонщиками 11 сентября для отмывания средств, ОАЭ приняли закон, дающий Центральному банку в 2002 году право замораживать подозрительные счета на 7 дней без предварительного юридического разрешения. В отчете говорится, что «банкам было рекомендовано внимательно отслеживать транзакции, проходящие через ОАЭ из Саудовской Аравии и Пакистана, и теперь к ним применяются более строгие требования к отчетности по транзакциям и клиентам».^[31] С тех пор правительство ОАЭ подтвердило свою позицию и политику абсолютной нетерпимости к финансированию терроризма.^[32]

Австралия

Австралийский Законы о борьбе с финансированием терроризма включают:

• Закон об Уголовном кодексе 1995 года (Cth):
  • Раздел 102.6 (получение средств террористической организации, от нее или для нее)
  • Раздел 102.7 (оказание поддержки террористической организации)
  • Раздел 103.1 (финансирование терроризма)
  • раздел 103.2 (финансирование террористов), и
  • раздел 119.4 (5) (предоставление или получение товаров и услуг для содействия совершению правонарушения, связанного с иностранным вторжением).^[33]

• Акт об Уставе Организации Объединенных Наций 1945 г. (Cth):
  • раздел 20 (касающийся замораживаемых активов), и
  • раздел 21 (передача актива запрещенному физическому или юридическому лицу).

Эти правонарушения предусматривают наказание физических и юридических лиц в соответствии с австралийским и международным правом.^[34] Ответственность за судебное преследование за эти правонарушения в Австралии возлагается на Федеральная полиция Австралии, Силы государственной полиции и Директор государственной прокуратуры Содружества.

Германия

В июле 2010 г. Германия объявил вне закона Internationale Humanitäre Hilfsorganisation (IHH), заявив, что использовала пожертвования для поддержки проектов в Газе, связанных с ХАМАС, которая рассматривается Европейским Союзом как террористическая организация,^[35][36] представляя свою деятельность донорам как гуманитарную помощь. Министр внутренних дел Германии Томас де Мезьер сказал, "Пожертвования так называемым группам социального обеспечения, принадлежащим ХАМАС, таким как миллионы, предоставленные IHH, фактически поддерживают террористическую организацию ХАМАС в целом ».^[35][36]

Согласно исследованию, проведенному Институтом Аббы Эбана в рамках инициативы под названием Janus Initiative, «Хезболла» финансируется через некоммерческие организации, такие как «Проект сирот в Ливане», благотворительная организация для ливанских сирот в Германии. Он обнаружил, что часть своих пожертвований он жертвовал в фонд, который финансирует семьи членов "Хезболлы", совершающих теракты-смертники.^[37]Европейский фонд за демократию сообщил, что организация «Проект сирот в Ливане» напрямую направляет финансовые пожертвования из Германии ливанской ассоциации «Аль-Шахид», которая является частью сети «Хезболла» и пропагандирует теракты смертников в Ливане, особенно среди детей. В Германии финансовые пожертвования для проекта сирот в Ливане не облагаются налогом и, следовательно, субсидируются налоговой политикой немецкого государства.^[38]

В 2018 году расследование США отдел по борьбе с наркотиками (DEA) под названием «Операция« Кедр »» привела к аресту боевиков «Хезболлы», причастных к отмыванию миллионов евро южноамериканских наркоденег в Европу и Ливан. Одним из арестованных оперативников был Хасан Тараболси, гражданин Германии, который руководит всемирным бизнесом по отмыванию денег. Тараболси представляет собой тесную связь между преступной операцией и лидерами Хезболлы.^[39][40]

Индия

Индия проводит кампанию по увязке МВФ с макропруденциальное регулирование и кредитная политика с ключевыми положениями ФАТФ с противодействие отмыву денег (AML) и противодействие финансированию терроризма (CFT), чтобы значительно улучшить соблюдение странами-членами МВФ этих вопросов, которые создают угрозу для мировой экономики. Индия также стремится связать эту политику МВФ с секретные юрисдикции, киберриски и налоговые убежища.^[41]

Испания

В феврале 2019 г. Казначейство Испании через Комиссию по предотвращению отмывания денег и денежных преступлений (SEPBLAC^[42]), опубликовали свою стратегию предотвращения финансирования терроризма.^[43][44]

объединенное Королевство

В Великобритании Закон о предупреждении терроризма (временные положения) 1989 года, введенный в действие в 1989 году, помог предотвратить финансирование терроризма. Это было больше для того, чтобы закрыть финансирование Республиканец военизированные в Северная Ирландия. Источниками доходов республиканских военизированных формирований были игровые автоматы, компании такси, благотворительные пожертвования и финансирование терроризма.^{[нужна цитата ]}

Наднациональные организации

Евросоюз

Евросоюз предпринял ряд действий против отмывания денег и финансирования терроризма. Это включает в себя подготовку следующих отчетов и выполнение соответствующих рекомендаций: Отчет об оценке наднациональных рисков (SNRA), Отчет об общеизвестных делах по борьбе с отмыванием денег с участием банков ЕС, Отчет Группы финансовой разведки (FIU), взаимосвязь реестров счетов центральных банков.^[45]

Объединенные Нации

Статья 2.1 1999 г. Конвенция о финансировании терроризма определяет преступление финансирования терроризма как преступление, совершенное «любым лицом», которое «любыми средствами, прямо или косвенно, незаконно и умышленно предоставляет или собирает средства с намерением их использовать или зная, что они будут используется, полностью или частично, для совершения «действия», направленного на причинение смерти или серьезного телесного повреждения гражданское лицо, или любому другому лицу, не принимающему активного участия в боевых действиях в ситуации вооруженный конфликт, когда цель такого действия по своему характеру или контексту состоит в том, чтобы запугать население или заставить правительство или Международная организация совершать какие-либо действия или воздерживаться от них ».^[46]

Совет Безопасности ООН принял Разрешение 1373 после терактов 11 сентября. В нем указывалось, что государствам не разрешалось предоставлять финансирование террористическим организациям, предоставлять им убежища и что информация о террористических группах должна передаваться другим правительствам.

В Организации Объединенных Наций был сформирован комитет, который отвечал за сбор списка организаций и людей, которые были связаны с терроризмом или подозревались в терроризме, чьи финансовые счета необходимо было заморозить и что никакие финансовые институты не могли вести с ними торговлю. .^[8]

Уклончивые действия террористических организаций

Бригады Аль-Кассама апеллируют к биткойнам

В январе 2019 года военное крыло ХАМАС, известный как Бригады аль-Кассама, начали кампанию по привлечению сторонников к пожертвованию долларов. Вскоре после объявления о намерении провести краудфандинг через Биткойн, «Бригады аль-Кассама» предоставили биткойн-адрес, на который доноры могли отправлять средства, и разместили инфографику и учебные пособия о биткойнах в социальных сетях.^[47]

Смотрите также

Рекомендации

Цитаты

дальнейшее чтение

• Адамс, Джеймс. Финансирование террора. Севеноукс, Кент: Новая английская библиотека, 1986.
• Американский совет по внешней политике. Противодействие финансированию терроризма. Лэнхэм, доктор медицины: Университетское издательство Америки, 2005.
• Бирстекер, Томас Дж. И Сью Э. Эккерт. Противодействие финансированию терроризма. Лондон: Рутледж, 2008.
• Кларк, К. Terrorism, Inc .: Финансирование терроризма, повстанческих действий и нерегулярных боевых действий. ABC-CLIO, 2015.
• , Шон С. и Дэвид Голд. Терроромика. Олдершот, Англия; Берлингтон, VT: Ashgate, 2007.
• Эренфельд, Рэйчел. Финансирование зла: как финансируется терроризм и как его остановить. Чикаго: Бонусные книги, 2003.
• Фриман, Майкл. Примеры финансирования терроризма. Фарнем: Ашгейт, 2011.
• Хиральдо, Жанна К. и Гарольд А. Тринкунас. Финансирование терроризма и ответные меры государства: сравнительная перспектива. Стэнфорд, Калифорния: Издательство Стэнфордского университета, 2007.
• Мартин, Гас и Харви В. Кушнер. Энциклопедия терроризма мудрецов. Таузенд-Оукс, Калифорния: SAGE Publications, 2011.
• Пит, Марк. Финансирование терроризма. Дордрехт: Kluwer Academic Publishers, 2002.
• Шотт, Пол Аллан. Справочное руководство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Вашингтон, округ Колумбия: Всемирный банк, 2006.
• Виттори, Джоди. Финансирование терроризма и обеспечение ресурсами. Нью-Йорк, штат Нью-Йорк: Palgrave Macmillan, 2011.

внешняя ссылка

• Отчет Государственного департамента США о стратегии международного контроля над наркотиками (INCSR), годовой отчет, публикуемый ежегодно в марте. Важное пособие для всех специалистов по комплаенсу для оценки риска отмывания денег в стране
• US FinCEN (ПФР США) - Периодические проверки SAR
• UK SOCA (объединяет NCIS (ПФР Великобритании) - Оценка угроз Великобритании
• Веб-поиск соответствия - Вертикальная поисковая система на базе Google, предназначенная для облегчения и ускорения процесса проверки аккаунтов для финансовых учреждений.
• Отдел целостности финансового рынка, Всемирный банк
• Международный центр политического насилия и исследований терроризма - Стратегическое противодействие терроризму - Финансовый ответ
• Финансирование международного исламского терроризма ~ Профили стратегического анализа ~ Главный штаб Guardia di Finanza - 2-й отдел - аналитическое подразделение
• Блог о финансировании терроризма - Блог по всем аспектам финансирования терроризма, написанный группой независимых аналитиков
• Веб-сайт Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
• World-Check.com - Для проверки негативных новостей и санкций.