Политически значимое лицо - Politically exposed person

В финансовое регулирование, а политически значимое лицо (PEP) - это тот, на кого была возложена видная общественная функция. PEP обычно представляет более высокий риск потенциального участия в взяточничество и коррупция в силу своего положения и влияния, которое они могут иметь. Термины «политически значимое лицо» и высокопоставленный внешнеполитический деятель часто используются как взаимозаменяемые, особенно на международных форумах. Иностранный чиновник термин для лиц, считающихся государственными лицами в соответствии с Закон о коррупции за рубежом, или FCPA, и хотя определения похожи на PEP, существует довольно много различий, и их не следует использовать взаимозаменяемо. Термин «PEP» обычно используется для обозначения клиентов в сфере финансовых услуг, в то время как «иностранный чиновник» относится к рискам отношений с третьими сторонами во всех отраслях.

Определение Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

Хотя глобального определения PEP не существует, большинство стран основывают свое определение на принятом в 2003 г. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), например, Швейцарский регулятор финансового рынка в 2011 году, который цитировал его как «международный стандарт»[1] или правительство Австралии в 2015 году.[2] ФАТФ - международная межправительственная организация, основанная в 1989 г. по инициативе G7 и организовано ОЭСР, чтобы установить стандарты и способствовать осуществлению мер против отмывание денег, финансирование терроризма и финансирование распространения оружие массового поражения сохранить целостность мировая финансовая система.[3]:2

В феврале 2012 года последнее определение политически значимых лиц (PEP) ФАТФ, пересмотренное с 2003 года, выглядит следующим образом:[3]:123

  • Иностранные политически значимые лица: лица, которым в иностранном государстве поручены или были возложены важные общественные функции, например Главы государства или Главы правительства, высокопоставленные политики, высшие должностные лица правительства, судебных и военных органов, руководители государственных корпораций, важные должностные лица политических партий.
  • Внутренние PEP: лица, которым в стране поручены важные общественные функции, например, главы государств или правительств, высокопоставленные политики, высшие государственные, судебные или военные должностные лица, руководители государственных корпораций, важные должностные лица политических партий. (Не все страны поддерживают концепцию внутренних политически значимых лиц в отношении нормативных требований / применения должной осмотрительности. Например, законодательство США, в частности раздел 312 Патриотического акта США и его подзаконные акты, предусматривают усиленную должную осмотрительность для SFPF (Senior Foreign Только политическая фигура), определяемая как: «действующее или бывшее высокопоставленное должностное лицо исполнительной, законодательной, административной, военной или судебной ветвей власти« иностранного »правительства ... высокопоставленное должностное лицо крупной« иностранной »политической партии; и высшее должностное лицо "иностранного" государственного коммерческого предприятия.)
  • Лица, которым назначены или были возложены важные функции государственное предприятие или международная организация относится к членам руководство, то есть директора, заместители директора и члены совета или аналогичные функции.

Требования к PEP распространяются на члены семьи или близкие сотрудники, любое лицо, общеизвестное или известное финансовому учреждению как близкое личное или профессиональное лицо.[3]:18«Определение ФАТФ не предназначено для включения лиц среднего или более молодого звена».[3]:121

Определение предшественника было в 1997 г. Конвенция ОЭСР о борьбе с взяточничеством направленный на сокращение коррупции в развивающихся странах, вступил в силу в феврале 1999 года; он использовал термин «иностранное должностное лицо».

Реализация

Большинство из 37 стран-участниц ФАТФ относятся к отечественным и иностранным политическим деятелям с повышенной проверка. Руководство ФАТФ подразумевает, что если человек является иностранным политическим деятелем, он де-факто делает их домашними политическими деятелями в своей стране. Это имеет смысл с точки зрения предупреждения преступности, поскольку для экспорта доходов от преступной деятельности ПДЛ сначала должны использовать свою собственную внутреннюю финансовую систему, и, таким образом, важность придается внутренним и иностранным ПДЛ.

Австралия

В соответствии с Правилами Австралии по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF),[4] Политически значимые лица (PEP) - это люди, которые занимают видное общественное положение или работают в правительственном органе или международной организации как в Австралии, так и за ее пределами. Это определение также распространяется на их ближайших родственников и ближайших соратников.

Правила AML / CTF определяют три категории PEP:

  • Внутренние PEP - это лица, которые занимают видное общественное положение или занимают должности в правительственном органе Австралии
  • Иностранные политически значимые лица - это лица, занимающие видное общественное положение или работающие в правительственном органе иностранного государства.
  • ПД в международных организациях - это лица, занимающие видное общественное положение или функции в международной организации.

Отчитывающаяся организация должна иметь процедуры для определения того, является ли какой-либо отдельный покупатель или бенефициарный владелец политически значимым лицом или ассоциированным лицом с политическим лицом. Отчитывающаяся организация должна провести этот процесс идентификации до того, как она предоставит покупателю определенную услугу, или как можно скорее после этого. Подотчетная организация должна внедрить дополнительные меры должной осмотрительности и системы управления рисками, если политически значимое лицо представляет собой высокий риск отмывания денег / финансирования терроризма или является иностранным политическим деятелем.

Канада

Канада считает, что все иностранные высокопоставленные лица создают риск отмывания денег и финансирования терроризма. В соответствии с поправками к Закону о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма, которые вступили в силу в 2016 году, политически значимое лицо теперь также включает всех местных политически значимых лиц и глав международных организаций (HIO). Внутренние PEP в Канаде сохраняют свою классификацию в течение 5 лет после ухода с должности. Это правило применяется, даже если PEP не считается высокорисковым.

Египет

Египет является членом Целевой группы по финансовым мероприятиям в странах Ближнего Востока и Северной Африки (MENAFATF) и обязуется выполнять ФАТФ Рекомендации ПОД / ФТ. Скрининг на ПКП в Египте требуется для иностранных и отечественных политиков, в то время как международный скрининг на ПКП не требуется.

Чили

Смотрите также: Banco de Chile

В Чили финансовые учреждения обязаны сообщать о любых транзакциях, подозрительных с точки зрения возможного участия во взяточничестве, в силу положения политически значимых лиц и влияния, которое они могут иметь. По состоянию на 2015 годОт 2 200 до 3 000 человек считаются политически значимыми лицами, из них 150 иностранцев, а также их родственники второго сорта находятся под финансовым наблюдением со стороны учреждений.[5]

Европейский Союз

Европейский Союз определил термин политически значимое лицо в директиве 2006/70 / EC.[6]

Южная Африка

В Южной Африке Центр финансовой разведки внес поправки в Закон о Центре финансовой разведки, указав на политически влиятельных лиц (PIP) вместо PEP. Это было сделано для того, чтобы включить должностных лиц частного сектора, которые имеют деловые отношения с должностными лицами государственного сектора и выборными должностными лицами, в сделки по закупке государственных услуг.

Великобритания

По состоянию на июнь 2017 г. аналогично определение ПДЛ в Великобритании идентично определению ФАТФ 2012 г., то есть включает ссылку на отечественных ПДЛ; Он содержится в разделе 35 (12) Положения о борьбе с отмыванием денег 2017 года.[7] Политически значимым лицом считается любое лицо, которое соответствует любому из критериев, перечисленных ниже:

  • Иностранное лицо, которое в любое время в предыдущем году занимало видную общественную должность за пределами Соединенного Королевства, в государственном или международном учреждении.
  • Члены аудиторских судов или советов центральных банков
  • Послы, поверенные в делах и высокопоставленные офицеры в вооруженных силах
  • Члены административных, управляющих или контролирующих органов государственных предприятий
  • Главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров
  • Члены парламентов
  • Члены верховных судов, конституционных судов или других судебных органов высокого уровня

Определение явно исключает чиновников среднего или более младшего ранга.

Статус PEP также распространяется на родственников и близких людей. Родственники и близкие люди включают супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров и родителей. Хотя другие члены семьи могут не подпадать под это определение, может быть целесообразно учитывать, что другие члены семьи также могут использоваться в качестве прикрытия для коррупционной деятельности. Поэтому может быть целесообразно применить определение к другим членам расширенной семьи, которые могут иметь повышенные факторы риска, и применить требования нормативных актов (например, политически значимое лицо с существенной негативной информацией может использовать своего брата как прикрытие для обработки своих доходов от коррупции) . К близким партнерам относятся любое физическое лицо, которое, как известно, имеет совместное бенефициарное владение юридическим лицом или юридическим образованием, или любые другие близкие деловые отношения. Он также включает в себя любое физическое лицо, которое является единственным бенефициарным владельцем юридического лица или юридического образования, которое, как известно, было создано в интересах лица, указанного в нормативном акте.

В Управление финансового поведения и Объединенная группа по борьбе с отмыванием денег публикуют подробные инструкции как по политическим лицам, так и по другим вопросам, связанным с KYC, чтобы помочь компаниям в соблюдении их юридических обязательств.[8]

Ожидается, что 4-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег обновит определение, включив в него домашних политически значимых лиц, и ограничит статус родственников только супругом и партнером, а не детьми и родителями политически значимых лиц.[9]

Соединенные Штаты

Период, термин иностранный чиновник использовался правоохранительными органами США в отношении лиц, которые имеют характеристики, аналогичные характеристикам политически значимых лиц, как указано в США. Закон о коррупции за рубежом 15 U.S.C.  § 78dd-1. Он используется во всех отраслях, а не только в финансовых учреждениях. В Казначейство с Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) не использовал термин PEP в своих правилах с 2010 года.[10] Подозрительная деятельность требует, чтобы финансовое учреждение представило отчет о подозрительной активности в FinCEN. Термин «высшая внешнеполитическая фигура», как он определен статьей 312 Закон США PATRIOT в значительной степени аналогичен определению PEP, а также исключает лиц среднего или более низкого ранга.[нужна цитата ] Термин PEP признан (и был определен) «Вольфсбергской группой» одиннадцати глобальных банков.[11]

Гонконг

После введения в июне 2020 г. Закон о национальной безопасности Гонконга посредством КНР Постоянный комитет Всекитайского собрания народных представителей, проверка политически значимых лиц в некоторых банках "включала анализ комментариев, сделанных клиентами и их партнерами в общественных местах и ​​в СМИ, и социальные сети постов в недавнем прошлом. «Новый закон» запрещает то, что Пекин широко описывает как отделение, подрывная деятельность, терроризм и сговор с иностранными силами ", с максимальным наказанием до пожизненного срока в тюрьма. HSBC, Credit Suisse, Юлиус Баер и UBS отказался комментировать Daily Telegraph для новостной статьи от 20 июля. Адвокат, выступающий за демократию Альберт Хо сказал, что опасается, что «такие люди, как он», могут столкнуться с «трудностями в будущем ... На самом деле, вы мало что можете сделать, если не прекратите всю свою финансовую и банковскую деятельность в Гонконге».[12]

История

Обозначение «политически значимое лицо» восходит к концу 1990-х годов, в ходе так называемого «дела Абачи». Сани Абача был Нигерийский диктатор, который вместе с членами своей семьи и соратниками в течение нескольких лет организовал крупномасштабную систематическую кражу активов у центрального банка Нигерии. Считается, что было украдено несколько миллиардов долларов, и эти средства были переведены на банковские счета в объединенное Королевство и Швейцария.[13] В 2001 году правительство Нигерии, сменившее режим Абачи, предприняло попытку вернуть деньги.[14] Он подал жалобы в несколько европейских агентств, включая Федеральное управление полиции из Швейцария который исследовал около шестидесяти швейцарских банков.[15] В этом расследовании появилось понятие «политически значимое лицо», вокруг которого в декабре 2000 года ООН организовала комитет, что в конечном итоге привело к принятию в октябре 2003 года резолюции Конвенция ООН против коррупции, вступила в силу в декабре 2005 г., и в настоящее время проводятся ежегодные обзоры реализации и возвращения активов.[16] Это стало Право Европейского Союза в 2004 г.[13]

Законодательство о соблюдении требований PEP рассматривает связь между правительственная коррупция, отмывание денег и финансирование терроризма.[17] С 11 сентября 2001 года более 100 стран изменили свои законы, касающиеся регулирования финансовых услуг, борьбы с политической коррупцией.[нужна цитата ]

На финансовые учреждения были наложены крупные штрафы за ведение бизнеса с политически значимыми лицами без соблюдения соответствующих процедур, как в случае Riggs Bank.[18]

Несмотря на регулирование, политические лидеры любят Муаммар Каддафи и Хосни Мубарак сделали новости в 2013 году о замораживании активов в банках США, которые не последовали Юридическая экспертиза.[19]

Скрининг рисков и наборы данных PEP

Большинство финансовых учреждений рассматривают политически значимое лицо как потенциальный риск соблюдения нормативных требований и проводят усиленный мониторинг счетов, подпадающих под эту категорию. Проверка на наличие PEP обычно проводится в начале открытия счета, что называется стандартным Юридическая экспертиза или знай своего клиента (KYC). Проверка счетов периодически выполняется в рамках постоянной комплексной проверки.

Существует ряд компаний, рекламирующих проверку нормативных, финансовых и репутационных рисков.

Комплексная проверка для выявления PEP может занять много времени и требует проверки имен, дат рождения, национальных идентификационных номеров и фотографий клиентов по авторитетной базе данных известных PEP, которая обычно содержит более миллиона профилей.[нужна цитата ] Не существует «официального» списка политически значимых лиц. В ЦРУ и ООН есть списки главы государств, которые подпадают под определение PEP ФАТФ.

Продавцы ведут свою собственную базу данных политически значимых лиц.[20] и другие клиенты с высоким уровнем риска.

Существует ряд краудсорсинговых списков политически значимых лиц, доступных за счет общественных взносов. В марте 2016 года украинские активисты объявили о запуске общедоступного Реестра политически значимых лиц pep.org.ua, эксклюзивной общедоступной онлайн-базы данных, предназначенной для противодействия отмыванию денег из государственного украинского бюджета через международные банки.

Смотрите также

использованная литература

  1. ^ «Обязательства швейцарских банков по комплексной проверке активов при работе с активами» политически значимых лиц"" (PDF). Eidgenoessische Finanzmarktaufsicht (FINMA). 10 ноября 2011. Архивировано с оригинал (PDF) 28 января 2015 г.. Получено 24 января 2015.
  2. ^ Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (Austrac) (январь 2015 г.). «Проект инструкции 15/01. Ключевые термины, используемые в определении« политически значимое лицо »». Правительство Австралии. п. 12. Архивировано из оригинал на 2015-09-23. Получено 2015-01-24.
  3. ^ а б c d ФАТФ (15 февраля 2012 г.). «МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА И РАСПРОСТРАНЕНИЯ» (PDF). ATF / OECD. п. 130.
  4. ^ (AUSTRAC), Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (30 октября 2014 г.). «Закон о ПОД / ФТ».
  5. ^ Чилийская газета La Tercera 22 февраля 2015, PEP: así opera la vigilancia financiera a la clase política Фернандо Вега, получено 22 февраля 2015 г.
  6. ^ Директива Комиссии 2006/70 / EC
  7. ^ «Положение о борьбе с отмыванием денег 2017».
  8. ^ "Информация FCA об отмывании денег и финансировании терроризма".[постоянная мертвая ссылка ]
  9. ^ «Четвертая директива о борьбе с отмыванием денег». LK Shields.
  10. ^ «Архивная копия» (PDF). Архивировано из оригинал (PDF) на 21.09.2010. Получено 2010-09-27.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (ссылка на сайт)
  11. ^ «Архивная копия» (PDF). Архивировано из оригинал (PDF) в 2014-10-31. Получено 2015-01-24.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (ссылка на сайт)
  12. ^ «Глобальные банки тщательно проверяют своих клиентов из Гонконга на предмет демократических связей». Telegraph Media Group Limited. 20 июля 2020.
  13. ^ а б Сенат Франции, Министерство юстиции и другие дела (30 июня 2004 года). "Предложение о директиве Европейского парламента и совета относительно предотвращения использования финансовой системы aux fins du blanchiment de capitaux, и включает в себя финансирование терроризма" (На французском). Правительство Франции.
  14. ^ Узор, Чиди (8 августа 2001 г.). "Нигерия: добыча Абача: правительство Швейцарии задержит 60 банкиров и юристов" - через AllAfrica.
  15. ^ «Швейцария оказывает взаимную правовую помощь в деле Абача - на сегодняшний день в Швейцарии заморожено 645 миллионов долларов США». Федеральное управление юстиции Швейцарии. 21 января 2000 г.
  16. ^ «Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции». Управление ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН). н.д.. Получено 12 февраля 2015.
  17. ^ «Руководство ФАТФ по законодательству в отношении PEP» (PDF). ФАТФ. Июнь 2013.
  18. ^ "В Riggs Bank запутанный путь привел к скандалу". Газета "Нью-Йорк Таймс. 19 июля 2004 г.
  19. ^ «Замороженные активы Мубарака на сумму около 1 млрд долларов». Daily News Egypt. 17 апреля 2013 г.
  20. ^ Сангит, Ведант (2019-10-17). «Индийские банки санкционировали выдачу кредитов PEP на 48 трлн. Рупий». RegtechTimes. Получено 2020-08-10.

внешние ссылки