Bankia - Bankia

Для использования в других целях см. Bankia (значения).

Bankia S.A.
Sociedad Anónima
Торгуется какBMAD: BKIA
ВES0113307039
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан3 декабря 2010 г.; 9 лет назад (2010-12-03)
Штаб-квартираМадрид и Валенсия, Испания
Обслуживаемая площадь
Испания
Ключевые люди
Хосе Игнасио Гойригользарри
(Исполнительный председатель )
Хосе Севилья
(Исполнительный директор )
ТоварыРозничные банковские услуги, корпоративный банкинг, инвестиционная деятельность банков, личный банк, управление активами, финансы и страхование
ДоходСнижаться 3,027 миллиарда евро (2017)[1]
Снижаться 1,185 миллиарда евро (2017)[1]
Увеличивать 816 миллионов евро (2017)[1]
Всего активовСнижаться 179,098 млрд евро (2017)[1]
Общий капиталУвеличивать 12,709 млрд евро (2017)[1]
ВладелецПравительство Испании (61%)
Количество работников
Снижаться 13,463 (2017)[1]
РодительBFA Tenedora de Acciones
Интернет сайтwww.bankia.com

Bankia (Испанское произношение:[Baŋkja]) - испанский финансовые услуги компания, образованная в декабре 2010 г., консолидировавшая операции семи региональных сберегательные кассы,[2]и был частично национализированный посредством правительство Испании в мае 2012 года из-за близкого к краху учреждения.[3][4]По состоянию на 2017 год Bankia является четвертым по величине банком Испании с совокупными активами 179,1 млрд евро.[5]

История

Формирование и IPO

Bankia был образован 3 декабря 2010 года в результате объединения семи испанских сберегательных банков, которые имели большое присутствие в своих исторических основных регионах. Слияние семи банков, известное как «холодный синтез», заняло всего четыре месяца, а договор об интеграции был подписан 30 июля 2010 года.[6] Caja Madrid, которая сама принадлежала правительству Сообщество Мадрида, держал контрольный пакет акций. Распределение акций было следующим:

  • 52.06% Caja Madrid
  • 37,70% Bancaja
  • 2,45% Ла-Каха-де-Канарские острова
  • 2,33% Каха де Авила
  • 2,11% Caixa Laietana
  • 2,01% Каха Сеговия
  • 1,34% Каха Риоха

После слияния Bankia изначально принадлежала холдинговой компании Banco Financiero y de Ahorros (BFA), и семь банков контролировали BFA. Самые токсичные активы из банков были переведены в BFA, которая получила 4,5 миллиарда евро из государственного фонда спасения Испании. FROB в обмен на привилегированные акции с годовой процентной ставкой 7,75% со сроком погашения в 2015 году. В 2011 году Bankia публично разместил акции на IPO.[7][8] Инвестиционные банкиры не заинтересовались IPO среди международных институциональных инвесторов. Стратегия перешла к продаже акций на внутреннем рынке и в основном клиентам самого банка, при этом 98% от первоначальных 3,1 миллиарда евро было получено за счет продажи акций на внутреннем рынке.[9] Акции Bankia начали торговаться на Bolsa de Madrid 20 июля 2011 года под символом BKIA банк был внесен в список IBEX 35.

Несостоятельность и государственная помощь

В 2012 году Bankia был третьим по величине кредитором в Испании, но крупнейшим держателем активов в сфере недвижимости на сумму 38 миллиардов евро.[8] 7 мая 2012 г. Родриго Рато ушел с поста председателя Bankia SA, чтобы расчистить путь для плана спасения, который, как надеялось испанское правительство, убедит международных инвесторов в финансовой стабильности страны. Хосе Игнасио Гойригользарри стал новым президентом. Обеспокоенность по поводу стоимости активов Bankia и вероятности дальнейших убытков в будущем вызвала слухи о том, что испанское правительство вложит до 10 миллиардов евро нового капитала в проблемный банк.[10]

10 мая испанское правительство заявило, что конвертирует свои привилегированные акции в BFA в голосующие, что даст ему контрольный пакет в размере 45% в Bankia.[8] 25 мая торги акциями были приостановлены по требованию Bankia.[11]

25 мая стало известно, что Bankia SA договорилась о дополнительной государственной гарантии, что ознаменовало очередное повышение стоимости затяжной спасательной операции.[12] Bankia также пересмотрел свой отчет о прибылях и убытках за 2011 год, заявив, что вместо прибыли в 309 миллионов евро он фактически потерял 4,3 миллиарда евро до вычета налогов, и запросил 1,4 миллиарда фискального кредита для сокращения своих убытков.[11][13] Нью-Йорк Таймс охарактеризовал растущую финансовую помощь как превращающую Испанию в один из новых фокусов Европейский кризис суверенного долга.[14] В ответ на растущую озабоченность, Стандартный & Бедный понизил рейтинг кредитоспособности Bankia до BB +, сделав его мусорная облигация.[12]

В итоге планы спасения, утвержденные Европейская комиссия 27 июня 2012 г. государственная помощь правила включали в себя вливание капитала в размере 4465 миллионов евро и гарантию ликвидности в размере 19 миллиардов евро для BFA, 12 из которых будут предоставлены Bankia.[15][16]

Реструктуризация (2012-2017)

В связи с получением государственной помощи был наложен ряд ограничений. Акционеры должны были разделить часть бремени вливания капитала, баланс должен был быть сокращен, дивиденды были ограничены до 2014 года, а филиальную сеть (-39%) и количество сотрудников (-28%) пришлось сократить.[17]

Помимо финансовых проблем, новому менеджменту пришлось столкнуться с разногласиями, связанными с прежним менеджментом.

В 2013 году Bankia вернулся к прибыльности.[18]

28 февраля 2014 года Испания продала 7,5% акций Bankia за 1,3 млрд евро. Акции были проданы по 1,51 евро каждая.[19] В 2014 году в рамках программы спасения ожидалось дальнейшее отчуждение, но этого не произошло.[20]

7 июля 2015 года Bankia выплатил первые в своей истории дивиденды 0,0176 евро на акцию. 16 октября Bankia завершил продажу Городской национальный банк Флориды за 883 миллиона долларов в чилийский банк BCI.[21] В 2008 году банк был куплен Caja Madrid за 1,12 миллиарда долларов.[22] По состоянию на конец 2015 года Bankia выполнил на два года раньше срока все цели, поставленные Европейская комиссия в Плане реструктуризации группы BFA-Bankia. Банк также сообщил о лучшей эффективности, платежеспособности и прибыльности среди шести крупнейших испанских банков.[23]

23 февраля 2016 г. Fitch повысил рейтинг Bankia до «BBB-», восстановив рейтинг банка до инвестиционного уровня.[24] 8 сентября Bankia объявил о включении в Индекс устойчивости Доу-Джонса со счетом 84 из 100.[25]

27 июня 2017 года Bankia согласился приобрести государственный банк BMN (Banco Mare Nostrum) за 825 миллионов евро в рамках сделки с акциями. BMN возник в результате слияния сберегательных касс Caja Murcia, Caja Granada и Sa Nostra.[5] 3 ноября Bankia объявил, что он включен в отчет CDP Climate Change за 2017 год как одна из 112 глобальных компаний, ведущих борьбу с изменением климата.[26] Период реструктуризации завершится 31 декабря 2017 года.[27] Крайний срок приватизации Bankia - конец 2019 г.[28] Однако в декабре 2018 года правительство решило отложить приватизацию до конца 2021 года.[29]

С 2017 г.

27 февраля 2018 года Bankia объявил, что планирует выплатить акционерам 2,5 миллиарда евро в течение следующих трех лет в рамках своего стратегического плана на 2018-2020 годы. Его цель - получить прибыль в 1,3 миллиарда евро в 2020 году.[30]

4 сентября 2020 года было подтверждено, что CaixaBank и Bankia ведут переговоры о потенциальном слиянии. В результате слияния будет создан крупнейший в Испании банк с активами в 650 миллиардов евро.[31]

Споры

IPO вводит в заблуждение

27 января 2016 г. Верховный суд Испании приказал Bankia выплатить компенсацию двум мелким инвесторам за введение их в заблуждение во время IPO 2011 года. Суд заявил, что проспект его публичного размещения акций содержал «серьезные неточности». Банку известно о судебных исках на общую сумму 819 миллионов евро, и он выделил 1,84 миллиарда евро в качестве резервов для исков.[32] 17 февраля 2016 года банк объявил, что полностью выплатит компенсацию миноритарным акционерам, участвовавшим в IPO, в обмен на возврат их акций банку. Они будут получать 100% своих инвестиций плюс 1% компенсационных процентов годовых.[33] Это предложение сэкономило Bankia 400 миллионов евро на судебных издержках.[34]

Привилегированные акции

Bankia продал клиентам сложные финансовые продукты на сумму около 5 млрд евро, такие как привилегированные акции и субординированный долг. Большинство из этих продуктов подверглось принудительному списанию. В 2013 году банк начал арбитражный процесс.[35] 15 июля 2016 года истек срок подачи заявлений об арбитраже.[36]

Неправильное использование кредитной карты

23 февраля 2017 года 65 человек получили приговоры за неправомерное использование кредитных карт компании. Родриго Рато (бывший президент Bankia, а также бывший директор-распорядитель МВФ) был приговорен к четырем с половиной годам тюремного заключения и Мигель Блеса (бывший председатель Caja Madrid ) был приговорен к шести годам лишения свободы.[37] Остальные обвиняемые получили сроки от трех месяцев до шести лет.[38] Согласно документам, личные расходы руководителей и директоров составили 12,5 млн евро.[37] Мошенничество было обнаружено публикацией на eldiario.es статьи на основе электронных писем Мигеля Блесы. Изначально статья не вызывала судебного расследования. Вместо этого главный прокурор Мадрида попытался возбудить судебные иски против средств массовой информации, которые распространяли электронные письма Blesa, поскольку они были «получены незаконным путем». Эта новость побудила Bankia заказать внутреннее расследование, и позже банк передал информацию FROB.[39][40]

Организация

Банк разделен на шесть бизнес-направлений: розничный бизнес, бизнес-банкинг, частный банкинг, управление активами и банковское страхование, рынки капитала и объекты инвестиций.[41]

Bankia котируется на Bolsa de Madrid и является составной частью IBEX 35.

Штаб-квартира

Банк имеет зарегистрированный офис и адрес дочерних компаний в Валенсия, а его оперативный штаб находится в Мадрид. Также есть представительство в г. Шанхай.

Рекомендации

  1. ^ а б c d е ж «Годовой отчет - Консолидированная финансовая отчетность за 2016 год» (PDF). Получено 4 июн 2017.
  2. ^ "Банкия Профиль". Bankia.com. Архивировано из оригинал 17 сентября 2011 г.. Получено 17 мая 2012.
  3. ^ Кристофер Бьорк; Джонатан Хаус и Сара Шефер Муньос (25 мая 2012 г.). «Испания вкладывает миллиарды в банк». Журнал "Уолл Стрит. Получено 26 мая 2012.
  4. ^ Абивен, Кателл (25 мая 2012 г.). «Испанская Bankia требует рекордной финансовой помощи в размере 19 млрд евро». Yahoo! Новости. Агентство Франс-Пресс. Получено 26 мая 2012.
  5. ^ а б S.A., Bankia. «Bankia утверждает соглашение о слиянии с BMN - Пресс-релизы - В новостях - Сообщение - Bankia». Bankia. Получено 27 июн 2017.
  6. ^ «Создание группы Bankia». Bankia. Bankia. Получено 9 марта 2016.
  7. ^ "Надежды на IPO" Bankia ". Экономист. 30 июня 2011 г.. Получено 25 мая 2012.
  8. ^ а б c Чарльз Пенти и Эмма Росс-Томас (9 мая 2012 г.). «Испания берет на себя Банкиа, готовится ко второй помощи после ухода Рато». Bloomberg. Получено 25 мая 2012.
  9. ^ Сара Шефер Муньос; Дэвид Энрих и Кристофер Бьорк (11 июня 2012 г.). "Работа Испании с Bankia повторяет образец отрицания". Журнал "Уолл Стрит.
  10. ^ "Глава Bankia уходит, поскольку Испания готовится к спасению". Рейтер. 8 мая 2012. Получено 26 мая 2012.
  11. ^ а б «Акции Bankia приостановлены из-за сообщений о запросах на спасение». Новости BBC. 25 мая 2012 года. Получено 25 мая 2012.
  12. ^ а б Бьорк, Кристофер (25 мая 2012 г.). "Испания вложит 19 миллиардов евро в Bankia, говорит проблемный кредитор". Журнал "Уолл Стрит. Получено 25 мая 2012.
  13. ^ М. Хименес (26 мая 2012 г.). "Las pérdidas antes de impuestos de Bankia son de 4.300 миллионов". Эль-Паис (на испанском). Получено 26 мая 2012.
  14. ^ Миндер, Рафаэль (25 мая 2012 г.). «Испанский кредитор требует 19 миллиардов евро; рейтинги 5 банков снижены». Нью-Йорк Таймс. Получено 25 мая 2012.
  15. ^ «Государственная помощь: Комиссия одобряет государственную поддержку испанского банка Bankia / BFA». Европейская комиссия - Европейская комиссия. 27 июня 2012 г.
  16. ^ "SA.34820 Спасательные меры в пользу BFA / Bankia - Испания".
  17. ^ S.A., Bankia. «Стратегический план на 2012-2015 годы - Стратегический план - Кто мы - Bankia». Bankia. Получено 1 февраля 2016.
  18. ^ S.A., Bankia. «BFA-Bankia зафиксировал прибыль в размере 213 миллионов евро в первом квартале 2013 года». Bankia. Получено 26 февраля 2017.[мертвая ссылка ]
  19. ^ «Испания получает небольшую прибыль от продажи доли в Bankia». Рейтер. 28 февраля 2014 г.. Получено 12 марта 2016.
  20. ^ «Заявление Европейской комиссии и Европейского центрального банка по итогам второй миссии по наблюдению за программой в Испанию». 13 октября 2014 г.
  21. ^ S.A., Bankia. «Bankia закрывает сделку по продаже City National Bank с чистым приростом капитала 117 миллионов евро - Пресс-релизы - В новостях - Сообщение - Bankia». Bankia. Получено 10 марта 2016.
  22. ^ «Городской национальный банк Флориды будет продан чилийскому банку». Miamiherald. Получено 25 февраля 2017.
  23. ^ S.A., Bankia. "Отчет BFA-Bankia за 3 год" (PDF). Bankia. Получено 1 апреля 2016.
  24. ^ S.A., Bankia. «Bankia получил чистую относимую прибыль в размере 731 млн евро за год до сентября, что на 14,5% меньше - Пресс-релизы - В новостях - Связь - Bankia». Bankia. Получено 10 ноября 2016.
  25. ^ S.A., Bankia. «Bankia признана одной из самых устойчивых компаний в мире после включения в Индекс устойчивости Доу-Джонса (DJSI) - Пресс-релизы - В новостях - Связь - Bankia». Получено 13 сентября 2016.
  26. ^ S.A., Bankia. «Bankia признана одной из ведущих мировых компаний в борьбе с изменением климата - Пресс-релизы - В новостях - Связь - Bankia». Bankia. Получено 8 ноября 2017.
  27. ^ Европейская комиссия. «Реструктуризация и рекапитализация Группы БФА» (PDF). Получено 7 апреля 2017.
  28. ^ «ОБНОВЛЕНИЕ 1 - Испания продлевает срок приватизации Bankia на два года - источник в правительстве». Рейтер. 1 декабря 2016 г.. Получено 6 мая 2017.
  29. ^ «Испания снова откладывает приватизацию Bankia». Франция 24. 21 декабря 2018 г.. Получено 8 января 2019.
  30. ^ Редакция Рейтер. «Испанский Bankia выплатит акционерам 2,5 миллиарда евро за ...» ВЕЛИКОБРИТАНИЯ. Получено 27 февраля 2018.
  31. ^ Агуадо, Хесус (4 сентября 2020 г.). «Ожидается еще больше слияний банков, поскольку Bankia и Caixabank рассчитывают на большие сбережения». Рейтер. Получено 6 сентября 2020.
  32. ^ Миндер, Рафаэль (27 января 2016 г.). "Верховный суд Испании приказал Bankia выплатить 2 инвесторам в его I.P.O." Нью-Йорк Таймс. ISSN  0362-4331. Получено 15 февраля 2016.
  33. ^ S.A., Bankia. «Bankia начинает возвращать инвестиции миноритарным акционерам, которые приобрели акции в ходе IPO - Пресс-релизы - В новостях - Сообщение - Bankia». Bankia. Получено 17 февраля 2016.
  34. ^ «Испанский бывший монах, ставший юристом, считает убытки из-за предложения Bankia IPO». Bloomberg.com. 19 февраля 2016 г.. Получено 6 февраля 2017.
  35. ^ Паис, Эдисионес Эль (23 сентября 2016 г.). «Филиалу Barcelona Bankia грозит арест активов из-за привилегированных акций». Получено 23 сентября 2016.
  36. ^ S.A., Bankia. «Арбитраж по привилегированным ценным бумагам - Клиенты - Bankia». Bankia. Получено 28 декабря 2016.
  37. ^ а б Миндер, Рафаэль (23 февраля 2017 г.). «Бывший руководитель МВФ осужден за хищение». Нью-Йорк Таймс. ISSN  0362-4331. Получено 24 февраля 2017.
  38. ^ Паис, Эдисионес Эль (23 февраля 2017 г.). «Экс-глава МВФ Рато приговорен к четырем с половиной годам за скандал с кредитной картой». EL PAÍS. Получено 24 февраля 2017.
  39. ^ "Los consjeros de Caja Madrid tenían tarjetas de crédito en 'negro' de hasta 50.000 евро al año". eldiario.es (на испанском). Получено 24 января 2017.
  40. ^ "Lavestigación de las tarjetas se inició por la publicación de los correos de Blesa por eldiario.es". eldiario.es (на испанском). Получено 24 января 2017.
  41. ^ S.A., Bankia. «Сферы деятельности - Кто мы - Банкиа». Bankia. Получено 9 марта 2016.

внешняя ссылка