Сертифицированный специалист по финансовому планированию - Certified Financial Planner

В Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) обозначение профессиональная сертификация отметка для специалисты по финансовому планированию предоставленный Сертифицированный специалист по финансовому планированию, Совет стандартов (Совет CFP)[1] в Соединенных Штатах, а также 25 другими организациями, входящими в Совет по стандартам финансового планирования (FPSB),[2] владелец знака CFP за пределами США.

Чтобы получить разрешение на использование обозначения, кандидат должен соответствовать требованиям к образованию, экзаменам, опыту и этике, а также платить постоянный сбор за сертификацию.[3] Информация относится конкретно к сертификации CFP в Соединенных Штатах.[4]

В Соединенном Королевстве лицензия / обозначение CFP доступна специалистам по финансовому планированию через членство в Chartered Institute of Securities & Investment (CISI).[5]

Требования к первичной сертификации

Для первоначальной сертификации человек должен соответствовать четырем категориям требований: образование, экзамен, опыт и этика.

Требования к образованию

Кандидат должен иметь степень бакалавра (или выше) или ее эквивалент в любой дисциплине аккредитованного колледжа или университета. Ученая степень требуется с 2007 года.[6][7] Требование степени бакалавра может быть выполнено после сдачи экзамена CFP (в течение пяти лет) и не является обязательным требованием для сдачи сертификационного экзамена Совета CFP.[8] В качестве первого шага к нынешним критериям сертификации CFP студенты должны освоить учебную программу из примерно 100 тем по финансовому планированию.[9] Преподаваемый учебный план должен быть эквивалентен кредитным часам за 18 семестров (например, 6 курсов). Темы охватывают основные области планирования, такие как:

Лица, имеющие профессиональные звания, предварительно утвержденные Советом CFP, в том числе: поверенные, Сертифицированные бухгалтеры (Цена за конверсию), Присяжные сертифицированные бухгалтеры (CCA), Дипломированные бухгалтеры (CA), дипломированные менеджеры по управлению активами (CWM),[10] Чартерные страховщики жизни (CLU), Дипломированные финансовые консультанты (ChFCs) и Дипломированные финансовые аналитики Все (CFA) имеют право зарегистрироваться и сдать экзамен без выполнения требований к образованию, используя статус «вызов» Совета CFP. Доктора философии в бизнесе или экономика также освобождены от требований к образованию.[нужна цитата ]

Лица, которые хотят оспорить сертификационный экзамен CFP, должны пройти основной курс финансового планирования перед тем, как сдавать экзамен.[11]

Иностранные дипломы могут быть заменены дипломами США, если они получили эквивалент от сторонней организации. Совет CFP начал требовать высшего образования в 2008 году. В первые годы для первых 25 000 членов CFP кандидаты могли пройти 5 курсов и получить сертификат без всестороннего экзамена. В 1991 году для новых студентов стал требоваться комплексный экзамен.[12]

Совет CFP и другие организации связались с Бюро финансовой защиты потребителей для повышения стандартов аккредитованных степеней и рейтинга профессиональных назначений.[13]

Экзамен

Сертификационный экзамен CFP - это компьютерный экзамен с несколькими вариантами ответов, состоящий из 170 вопросов, разбитых на две сессии, разделенных 40-минутным перерывом. Кандидатам дается до трех часов на каждое занятие.[14] Экзамен включает в себя два тематических исследования, несколько наборов мини-кейсов и отдельные вопросы, предназначенные для оценки способности учащегося применять свои знания в вышеупомянутых областях в ситуациях финансового планирования. До 1993 года CFP разрешалось поддерживать свою сертификацию без сдачи этого экзамена. В 2018 году Правление CFP сообщило, что общий процент успешных экзаменов составил 60%.

Опыт

Кандидат должен продемонстрировать, что он или она имеет опыт работы в области финансового планирования. Совет CFP определяет опыт работы как «надзор, прямую поддержку, обучение или персональную доставку всего или части личное финансовое планирование процесс клиенту "[15] и такой опыт должен соответствовать одному или нескольким из следующих шести основных элементов финансового планирования:

  • Установление и определение отношений с клиентами
  • Сбор данных о клиентах и ​​целях
  • Анализ и оценка финансового состояния клиента
  • Разработка и представление рекомендаций и альтернатив финансового планирования
  • Выполнение рекомендаций финансового планирования
  • Мониторинг рекомендаций финансового планирования

После того, как студент сдает экзамен и отвечает одному или нескольким из шести основных элементов финансового планирования, он или она также должны выполнить следующее:

  • Три года полной занятости или эквивалент (2000 часов в год) неполный рабочий день в сфере финансового планирования
  • Два года полного рабочего дня в рамках варианта «Опыт обучения», который требует опыта, направленного исключительно на персональное предоставление клиенту всех этапов процесса личного финансового планирования под непосредственным наблюдением специалиста CFP (вариант обучения вступил в силу в сентябре 1, 2012)[15]
  • Быть одобренным Советом CFP во время первоначальной сертификации, которая также включает в себя тщательную проверку биографических данных, в том числе проверку этики, характера и уголовную ответственность.

Этика

Студенты и дипломированные специалисты должны соблюдать Кодекс этики и профессиональной ответственности Совета CFP и Стандарты практики финансового планирования. Зарегистрированные инвестиционные консультанты несут фидуциарную обязанность заботиться об инвестициях.[16] Совет CFP имеет право применять их через свои дисциплинарные правила и процедуры.

Продление сертификации

Для поддержания сертификата держатели лицензий также должны пройти тридцать (30) часов непрерывного образования, из которых два (2) часа этической информации, утвержденной Советом по стандартам, на постоянной основе в дополнение к уплате лицензионного сбора каждые два года.

Связанные обозначения

Для профессионалов в сфере финансовых услуг доступно более 208 наименований.[17] Это некоторые из наиболее распространенных обозначений.

Смотрите также

использованная литература

  1. ^ «Совет ЦФП». Cfp.net. Получено 2013-06-15.
  2. ^ «Совет по стандартам финансового планирования». FPSB. Получено 2013-06-15.
  3. ^ «Требования к сертификации CFP». Совет CFP. Получено 15 января, 2013.
  4. ^ [нужна цитата ]
  5. ^ "Сертифицированный институт ценных бумаг и инвестиций (CISI)". cisi.org. Получено 2017-07-12.
  6. ^ "Детали экзамена CFP". Cfp.net. 2014-06-10. Архивировано из оригинал на 2011-01-29. Получено 2014-07-20.
  7. ^ http://www.bestsyndication.com/Articles/2006/dan_wilson/business/05-06/052106_financial_planner_courses.htm
  8. ^ Официальная страница
  9. ^ «Список тем финансового планирования», CFP.net
  10. ^ Профессиональные обозначения
  11. ^ «Сертификационное образование CFP и требования к испытаниям». Cfp.net. 2012-01-01. Архивировано из оригинал на 2010-12-30. Получено 2014-07-20.
  12. ^ «Поворотные моменты в разработке требований к экзамену CFP». Бизнес-тренер США. Получено 2014-12-02.
  13. ^ Ягер, Фред (2012-10-02). "Сколько сертификатов на самом деле значат". News.efinancialcareers.com. Получено 2013-06-15.
  14. ^ «Об экзамене». Совет CFP. Получено 2017-08-18.
  15. ^ а б «Требования к опыту». CFP.net. Получено 15 января, 2013.
  16. ^ «Выбор финансового консультанта» В архиве 11 июля 2011 г. Wayback Machine, Financialadvisorbooks.com, дата обращения: 21 января 2010 г.
  17. ^ "Алфавитный суп". Wall Street Journal. Получено 16 октября 2010.

внешние ссылки