MMM Global - Википедия - MMM Global

MMM Global (также известный как МММ-2011 / МММ-2012) это Схема Понци запущен в 2011 г. Сергей Мавроди, с дочерними предприятиями в 110 странах[нужна цитата ]; он стал широко популярен в различных африканских странах, таких как Южная Африка, Нигерия, Зимбабве, Кения и Гана некоторые объясняют эту популярность бедностью и плохим государственным регулированием или правоприменением.[1]

История

Южная Африка

В 2015 году МММ начала работать в Южной Африке по той же бизнес-модели, что и МММ-2011, требуя «30% в месяц» доходности через «социальную финансовую сеть».[2] Национальная комиссия по делам потребителей определила группу как возможную финансовую пирамиду, и счета клиентов были позже заморожены Capitec Bank.[3] В ответ на растущую критику и официальные расследования государственных органов в 2016 году сторонники схемы МММ ЮАР устроили марш протеста в Йоханнесбурге.[4] и снова был запущен в конце ноября 2016 года.

Нигерия

В ноябре 2015 года MMM запустила веб-сайт, ориентированный на нигерийскую аудиторию, также требуя возврата «30% в месяц», включая другие приобретаемые бонусы.[5] Это предприятие было названо «фондом взаимопомощи, в котором обычные люди помогают друг другу».[5] К концу 2016 года подписались 2,4 миллиона человек, в первую очередь безработные в стране.[5] Нигерии Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям подтвердил, что следит за схемой.[6]

13 декабря, вскоре после празднования своей первой годовщины на фоне праздничного настроения некоторых членов, MMM Nigeria объявил о замораживании счетов всех членов из-за того, что он назвал «перегрузкой системы и негативным вниманием со стороны правительства и средств массовой информации».[7] Это привело к широкой панике в стране и даже к попыткам самоубийства.[8] 14 декабря LASEMA (Государственное агентство по чрезвычайным ситуациям Лагоса) Лагос Стэйт умолял лагосян набрать их номер службы экстренной помощи, если они заметят кого-нибудь, пытающегося покончить жизнь самоубийством. LASEMA предприняла это действие в связи с количеством самоубийств, совершенных МММ в России.[9]

В 2017 г. Искупленная христианская церковь Бога (RCCG) в Нигерии предостерег всех участников от участия в МММ[10] Было сказано, что некоторые пасторы церкви RCCG были сторонниками схемы с самого начала более года назад, когда МММ сделала свое участие.[11]К январю 2017 года сотни других подобных схем Понци ворвались в постоянно расширяющуюся индустрию Понци в Нигерии на фоне сообщений о том, что MMM потерпел крах в декабре 2016 года. Некоторые из этих схем включают ABCDonor, Twinkas, Ultimate Cycler и т. Д. до 200%.[12][13][14] Все эти подражатели стремятся превзойти MMM Nigeria, предлагая чрезвычайно щедрые ставки, создавая каскадный эффект в секторе.

MMM Nigeria возобновил работу 13 января 2017 года, но был обеспокоен жалобами участников на задержку или невыполнение платежей. Это было связано с нарастанием страха среди участников, некоторые из которых перешли на новые схемы Понци.[15]

11 февраля 2017 года MMM Nigeria объявила об отмене лимитов на снятие средств для mavro 2017 года (то есть mavros, оплаченные в 2017 году, могут быть сняты без ограничений), в то время как никаких конкретных ограничений для mavro 2016 года не было заявлено.[16]

Это было направлено на то, чтобы побудить новых участников войти, давая старым участникам некоторую уверенность в том, что они вернут свои деньги. Однако это не развеяло опасения некоторых старых участников, особенно после того, как МММ сказал им, что для возврата денег, полученных до 2017 года, они должны добавить новые деньги, и чем больше денег они добавят, тем больше шансов вернуть свои старые деньги. В своих твитах MMM заявила, что программисты будут работать над внедрением выпуска, в 3 раза превышающего сумму, внесенную в качестве нового вклада от старых mavros. Однако в твитах не говорится, когда это будет сделано.

МММ Нигерия сделала несколько благотворительность и гуманитарный пожертвования обществу Нигерии, такие как пожертвования лагерям внутренне перемещенных лиц и госпитализированным пациентам,[17] но критики считают, что это попытка восстановить доверие после разочарования существующих инвесторов, деньги которых застряли в схеме. Эта стратегия очистки имиджа, по мнению критиков, направлена ​​на то, чтобы обмануть и привлечь новых ничего не подозревающих рекрутов и использовать их деньги, чтобы расплатиться с существующими инвесторами.

Схемы Ponzi полагаются на новые взносы для выплаты существующим вкладчикам, что делает их ненадежными, поскольку они не могут продолжать привлекать новые взносы вечно в требуемых количествах и ставках (числах, которые на самом деле быстро увеличиваются экспоненциально с каждым новым уровнем найма). Даже если все население становится участниками, это показывает, что существует предел, за которым дальнейший набор невозможен, или набор начинает достаточно резко замедляться, чтобы подорвать платежеспособность схемы. Следовательно, эта схема в конечном итоге обречена на провал, и вопрос лишь в том, когда, а не в том случае.

Однако некоторые сторонники МММ по-разному реагируют на критику; «В конце концов, ничто не длится вечно», «МММ - это страховая компания без гарантий и страховок», поэтому многие публичные компании, пенсионные / паевые инвестиционные фонды, которые ничего не вернули инвесторам, «это игра, поэтому никаких гарантий», «Это коммунистическая идеология, которую капиталист не поймет».

Принимая во внимание слухи о самоубийствах жертв и финансовых убытках жертв в размере до 18 миллиардов найр (или 60 миллионов долларов по состоянию на март 2017 года), были подняты вопросы, почему не было серьезных средства массовой информации или попытки правительства дать отпор новым безликим схемам, которые волей-неволей умножаются в Нигерии на ежедневной основе, поскольку большинство из них длятся едва ли более 3 месяцев, что приводит к тяжелым бедствиям для многих. Многим участникам до сих пор непонятно, как СМИ приходят к цифре потерь. Многие старые участники до сих пор считают, что все пожертвования делались от других участников. следовательно, это не следует расценивать как потерю, поскольку условия ассоциации ясны, «Помощь взаимного пожертвования». 22 февраля 2017 года MMM Nigeria опубликовала новость через личный кабинет, что все предложения участников будут рассмотрены для реализации: все бонусы, полученные в 2016 году, будут заморожены, а рост мавро 2016 30% остановлен.[нужна цитата ]

Зимбабве

В июле 2015 года MMM East Africa открыла дочернюю компанию MMM Global Zimbabwe, ориентированную на население Зимбабве. МММ предложила участникам «30% в месяц» окупить все вложения.[18] Вскоре он стал широко популярным в городских районах Зимбабве. В Резервный банк Зимбабве предупредил своих граждан держаться подальше от программы, поскольку это может быть мошенническая схема.[19] В сентябре 2016 года MMM Global Zimbabwe объявил о замораживании всех счетов, предположительно, это произошло из-за сокращения количества участников. 5 сентября 2016 года все счета МММ были разморожены, и МММ поощрила участников продолжать «инвестировать» свои деньги, однако разморозка МММ привела к загвоздке; Если участники решат вывести свои средства, они потеряют 80% имеющихся средств.[20] Это заставило некоторых участников позволить своим средствам остаться в программе, в то время как другие сняли свои средства, потеряв 80% своих «вложенных» денег.[21] Это затронуло 66 000 зимбабвийцев и вызвало некоторую экономическую нестабильность.[22]

Китай

Схема была запущена в Китае в 2015 году и рухнула в начале 2016 года.[23] В январе 2016 года правительство Китая запретило МММ на том основании, что это была финансовая пирамида и не была зарегистрирована в стране (поскольку мошенническая схема не может быть зарегистрирована).[24]

Гана

В ноябре 2016 года МММ был запущен в Гане.[25]

Кения

В октябре 2016 года сообщалось, что MMM вошла в Кению и открыла местный филиал. MMM Kenya предлагает участникам такие же условия, как и в других странах, включая ежемесячную процентную ставку 30% для участников схемы.[26]

В декабре 2016 г. Центральный банк Кении (CBK), без упоминания MMM Kenya, выпустила предупреждение о том, что «виртуальные валюты, такие как биткойны, не являются законным платежным средством в Кении». Далее было сказано, что «не существует защиты в случае, если платформа, которая обменивает или хранит виртуальную валюту, выйдет из строя бизнеса."

Приход MMM Kenya вызвал опасения по поводу повторения неудач, обрушившихся на кенийцев в 2007 году, когда 148 784 инвестора потеряли 8 миллиардов Ksh из-за 270 мошеннических пирамид и понзи. В парламентском отчете указывалось, что в результате убытков произошла волна самоубийств, заболеваний, связанных со стрессом, и распада семей, а директора компаний спрятали часть доходов в налоговые убежища например, в Панаме.[27]

В апреле 2017 года ЦБК предостерег общественность от инвестирования денег в пирамиды и нелицензированные финансовые учреждения, отметив, что наблюдается большое возвращение новых созданий пирамид. В нем говорилось: «Такие организации соблазняют представителей общества вкладывать в них деньги и обещают быструю и ненормально высокую прибыль на свои деньги или приобретение несуществующей собственности».

Бразилия

В декабре 2015 года сообщалось, что МММ вошла в Бразилию и открыла местный филиал. MMM Brazil предлагает участникам те же условия, что и в других странах, включая ежемесячную процентную ставку в размере 50% для участников схемы.[28]

Другие страны

Сообщается также, что до 2016 года МММ работала в нескольких других странах, таких как Индия.[29] Таиланд, Филиппины, Япония, Австралия, Турция[30] и Индонезия.[31]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «MMM Global: российская« схема Понци »из 1990-х возрождается и теперь« распространяется как лесной пожар »в Африке». 27 сентября 2016 г. В архиве с оригинала 19 декабря 2016 г.. Получено 16 декабря, 2016.
  2. ^ «Русский мошенник поражает южноафриканцев - IOL News». В архиве из оригинала от 12 марта 2016 г.
  3. ^ «Российская« схема Понци »поднимает флаги мошенничества в банке SA». В архиве из оригинала от 02.04.2016.
  4. ^ «МММ здесь, чтобы остаться, - говорят марширующие« Мавродианцы »| ИОЛ». ИОЛ. В архиве из оригинала от 29.04.2016. Получено 2016-04-28.
  5. ^ а б c Казим, Йоми (18 ноября 2016 г.). «Миллионы нигерийцев попались на 27-летнюю российскую схему Понци». Кварц Африка. В архиве из оригинала от 24.11.2016. Получено 2016-11-24.
  6. ^ Азубуике, Виктор (15.11.2016). «МММ под наблюдением - EFCC». Daily Post. В архиве из оригинала от 24.11.2016. Получено 2016-11-24.
  7. ^ «Нигерийцы стонут, когда МММ приостанавливает дальнейшие выплаты подписчикам». 13 декабря 2016 г. В архиве с оригинала 14 декабря 2016 г.. Получено 13 декабря, 2016.
  8. ^ «Мужчина пьет инсектицид, поскольку МММ« рушится »за две недели до свадьбы». 14 декабря 2016 г. В архиве с оригинала 13 декабря 2016 г.. Получено 14 декабря, 2016.
  9. ^ «LASEMA отправляет номер службы экстренной помощи, поскольку опасения самоубийства усиливаются». 14 декабря 2016 г. В архиве с оригинала 13 декабря 2016 г.. Получено 14 декабря, 2016.
  10. ^ «RCCG предостерегает пасторов и членов от участия в MMM и других схемах понци - Vanguard News». Новости Авангарда. 2017-01-24. В архиве из оригинала на 24.01.2017. Получено 2017-01-25.
  11. ^ http://www.financialwatchngr.com/2016/10/31/outrage-rccg-induce-church-members-register-mmm-nigeria/%7Ctitle=Outrage как RCCG побудить членов церкви зарегистрироваться в MMM Nigeria
  12. ^ "#Twinkas, появляется еще одна схема #Ponzi - информационное агентство Нигерии (NAN)". Информационное агентство Нигерии (NAN). 2017-01-21. В архиве из оригинала на 24.01.2017. Получено 2017-01-25.
  13. ^ PageOne (16 февраля 2017 г.). "AbcDonor ponzi scam - это то же самое". PageOne.ng. В архиве из оригинала от 22.02.2017. Получено 2017-02-21.
  14. ^ Абимбой, Майкл. «Забудьте о МММ, эти 5 схем Понци - новая сделка». Naij.com - новости Нигерии. В архиве из оригинала от 22.02.2017. Получено 2017-02-21.
  15. ^ «MMM Nigeria открывается за 24 часа до обещанной даты». 13 января 2017 года.
  16. ^ http://www.vanguardngr.com/2017/02/mmm-nigeria-coming-back-normal/%7Ctitle= МММ Нигерия возвращается к нормальной жизни
  17. ^ «МММ Нигерия занимается благотворительностью, раздает вынужденным переселенцам гуманитарные материалы на 5 миллионов евро». 19 ноября 2016 г.[постоянная мертвая ссылка ]
  18. ^ «О MMM Global Zimbabwe». 26 августа 2016 г. В архиве с оригинала 20 декабря 2016 г.. Получено 15 декабря, 2016.
  19. ^ «RBZ строго предупреждает об участии в схемах Понци / пирамиды, указывает пальцем на MMM Global Zimbabwe за то, что она вводит общественность в заблуждение!». 30 августа 2016 г. В архиве с оригинала 20 декабря 2016 г.. Получено 16 декабря, 2016.
  20. ^ «МММ Зимбабве заморозила вывод средств, старые участники потеряли 80% средств». 16 сентября 2016 г. В архиве с оригинала 20 декабря 2016 г.. Получено 16 декабря, 2016.
  21. ^ «МММ реагирует на общественное внимание, повторно открывает счета, существующие участники теряют 80% своих денег». 6 сентября 2016 г. В архиве с оригинала 20 декабря 2016 г.. Получено 15 декабря, 2016.
  22. ^ «66 тысяч зимбабвийцев пострадали от краха МММ Зимбабве». 3 октября 2016 г. Архивировано с оригинал 20 декабря 2016 г.. Получено 15 декабря, 2016.
  23. ^ "МММ Китай рушится, правительство предупреждает". behindmlm.com. В архиве из оригинала от 27.08.2017.
  24. ^ "Правительство предупреждает общественность о веб-сайтах, использующих" схемы Понци "..._ 英文 频道 _ 手机 财 新网". m.english.caixin.com. В архиве из оригинала от 21.09.2016. Получено 2016-08-24.
  25. ^ Казим, Йоми. «После приостановки операций в Нигерии в Гане была создана противоречивая российская схема Понци». Кварцевый. В архиве из оригинала на 02.02.2017. Получено 2017-01-25.
  26. ^ http://www.nation.co.ke/news/Russian-fraudster-sets-up-pyramid-scheme-in-Kenya/1056-3428676-mksht9/%7Ctitle= Российский мошенник создал пирамидальную схему в Кении
  27. ^ http://www.nation.co.ke/news/1056-3146138-73v4hsz/index.html%7Ctitle=How вдохновители пирамидных схем обманули тысячи, чтобы они расстались с их деньгами
  28. ^ "MMM Brasil o que é? Como funciona?". 3 августа 2017. В архиве с оригинала от 13 августа 2017 года.
  29. ^ "Афера МММ в Индии: пара арестована за мошенничество в несколько крор". Времена Индии. В архиве из оригинала от 16.12.2016.
  30. ^ Егорова, Кира (25 января 2017 г.). «Как работает финансовая пирамида Мавроди в Азии и Индии». В архиве из оригинала от 24 июля 2017 г.
  31. ^ Интан Сари, Новита (16 апреля 2015 г.). «MMM ditutup OJK, bagaimana nasib uang 'nasabahnya'? (MMM закрывается OJK, что будет с деньгами его инвесторов?)». Merdeka.com (на индонезийском). Получено 12 сентября 2020.