Единый механизм разрешения - Single Resolution Mechanism

Постановление 806/2014
Регламент Европейского Союза
ЗаголовокУстановление единых правил и единой процедуры урегулирования несостоятельности кредитных организаций и определенных инвестиционных компаний в рамках Единого механизма урегулирования несостоятельности и Единого фонда урегулирования несостоятельности
ПрименимостьВсе члены ЕС. Однако положения SRM применяются только к государствам-членам, участвующим в SSM.
СделанЕвропейский парламент иСовет             
Сделано подСтатья 114. из TFEU.
Журнал ссылкаL225, 30.07.2014, ч.1
История
Дата изготовления15 июля 2014 г.
Вступил в силу19 августа 2014 г.
Применяется сПрименяется в полном объеме с 1 января 2016 года при условии предварительного перечисления взносов в Фонд единой резолюции был встречен. В противном случае он будет применяться полностью с первого дня месяца, следующего за днем, когда платежное требование было выполнено.
  • Статьи 1‑4, 6, 30, 42‑48, 49, 50 (1) (a) + (b) + (g) - (p), 50 (3), 51, 52 (1) + (4) , 53 (1) + (2), 56-59, 61-66, 80-84, 87-95 и 97-98, применяются с 19 августа 2014 г. (2014-08-19).
  • Статьи 69 (5), 70 (6) + (7) и 71 (3), которые уполномочивают Совет принимать имплементирующие акты, а Комиссию принимать делегированные акты, должны применяться с 1 ноября 2014 г. (2014-11-01).
  • Статья 8 + 9 и все соответствующие положения в других частях постановления, которые уполномочивают Правление собирать информацию и сотрудничать с национальными органами по урегулированию несостоятельности для разработки планирования урегулирования несостоятельности, применяются с 1 января 2015 г. (2015-01-01).
Другое законодательство
ИсправляетРегламент (ЕС) № 1093/2010
Действующее законодательство
Карта Европы с подписавшими сторонами и другими членами ЕС
Стороны Фонда единого разрешения споров
  внутри еврозоны
  за пределами еврозоны (применение договора)
  за пределами еврозоны (без применения договора)
  Подписавшие стороны, которые не ратифицировали
  Члены ЕС, которые могут присоединиться к договору
ТипМежправительственное соглашение
Подписано21 мая 2014 (2014-05-21)[1]
Место расположенияБрюссель, Бельгия
Эффективный1 января 2016 г.
УсловиеВступление в силу в первый день второго месяца после ратификации государствами, представляющими 90% взвешенное голосование государств-участников SSM и SRM; но не ранее 1 января 2016 г.[2]
Подписавшие26 Страны-члены ЕС (все кроме Швеции) включая все 19 еврозона состояния[1]
Ратифицировавшие
23 / 26
[3]
ДепозитарийГенеральный секретариат Совета      

В Единый механизм разрешения (SRM) является одним из столпов Евросоюз с банковский союз. Механизм единого урегулирования споров вступил в силу 19 августа 2014 года и несет прямую ответственность за урегулирование несостоятельности юридических лиц и групп, находящихся под непосредственным контролем Европейского центрального банка, а также других трансграничных групп. Централизованное принятие решений строится вокруг Доска с единой резолюцией (SRB), состоящий из председателя, заместителя председателя, четырех постоянных членов и соответствующих национальных органов по урегулированию несостоятельности (тех, где у банка есть штаб-квартира, а также филиалы и / или дочерние компании).

После уведомления от ЕЦБ о банкротстве банка или вероятности его банкротства Совет директоров примет схему урегулирования несостоятельности, включая соответствующие инструменты урегулирования несостоятельности и любое использование Единого фонда урегулирования несостоятельности, установленного Регламентом SRM (ЕС) № 806/2014. Фонд единого урегулирования несостоятельности помогает обеспечить единую административную практику финансирования урегулирования несостоятельности в рамках SRM. К 1 января 2024 года доступные финансовые средства SRF достигнут целевого уровня не менее 1% от суммы покрытых депозитов всех кредитных организаций, уполномоченных во всех участвующих государствах-членах.

Фонд единого урегулирования споров (SRF) для финансирования реструктуризации обанкротившихся кредитных организаций был создан в качестве важной части SRM дополнительным межправительственным соглашением после его ратификации.[4] Если будет принято решение о решении проблемы банка, столкнувшегося с серьезными трудностями, его урегулирование будет осуществляться эффективно, с минимальными затратами для налогоплательщиков и реальной экономики. В чрезвычайных обстоятельствах можно получить доступ к Фонду единого урегулирования споров (SRF), финансируемому самим банковским сектором. SRF создается под контролем SRB. Общий целевой размер Фонда будет составлять не менее 1% от покрытых депозитов всех банков в государствах-членах, участвующих в Банковском союзе. Создание SRF планируется в течение восьми лет, начиная с 2016 года.

История

SRM был введен в действие Постановлением и Межправительственное соглашение (IGA) под названием:

  • Постановление Европейского парламента и Совета, устанавливающее единые правила и единую процедуру урегулирования несостоятельности кредитных организаций и определенных инвестиционных компаний в рамках Единого механизма урегулирования несостоятельности и Единого фонда урегулирования несостоятельности банков, и поправка к Регламенту (ЕС) № 1093/2010 Европейского парламента и Совета[5][6]
  • Соглашение о передаче и взаимозачете взносов в Единый фонд урегулирования.[2]

Предлагаемый Регламент был выдвинут Европейская комиссия в июле 2013 года, чтобы дополнить другие столпы банковского союза ЕС, Единый надзорный механизм (SSM).[4] Детали некоторых аспектов функционирования SRF, включая перевод и взаимное использование средств от национальных властей в централизованный фонд, были выделены из Регламента в IGA из-за опасений, особенно со стороны Германии, что они несовместимы с текущими Договоры ЕС.[1][7][8][9]

Парламент и Совет Европейского Союза достигли соглашения по Регламенту 20 марта 2014 года.[10] В Европейский парламент утвердил Положение 15 апреля 2014 г.,[11] и Совет последовал их примеру 14 июля,[12] что привело к его вступлению в силу 19 августа 2014 года.[13] SRM автоматически применяется ко всем членам SSM, а государства, которые не участвуют в SSM, не могут участвовать в SRM.

МПС подписали 26 Страны-члены ЕС (все, кроме Швеции и Великобритании, последняя из которых снял из ЕС) 21 мая 2014 года и открыта для присоединения любых других стран-членов ЕС.[1][14] Он должен был вступить в силу в первый день второго месяца после сдачи на хранение ратификационных грамот государствами, представляющими не менее 90% взвешенное голосование государств-участников SSM и SRM,[1] и применялся с 1 января 2016 года, поскольку Регламент вступил в силу, но только в отношении государств-участников SSM и SRM.[1]

Некоторые положения Регламента применялись с 1 января 2015 года, но полномочия на выполнение банковского урегулирования не применялись до 1 января 2016 года и подлежали вступлению в силу МПС.[9][15]

Предложение и отзывы

Европейская комиссия утверждала, что централизация механизма урегулирования несостоятельности для государств-участников позволит принимать более скоординированные и своевременные решения по слабым банкам.[8] Уполномоченный по внутреннему рынку и услугам Мишель Барнье заявил, что «за счет обеспечения согласованности надзора и урегулирования на центральном уровне при одновременном участии всех соответствующих национальных игроков и при поддержке соответствующего механизма финансирования урегулирования несостоятельности, это позволит более эффективно управлять банковскими кризисами в банковском союзе и способствовать преодолению связь между суверенными кризисами и больными банками ».[4]

Рейтинговые агентства заявили о своем одобрении этой меры и считают, что она приведет к росту европейских рейтингов и кредитов, поскольку ограничит влияние банкротства банка.[16] Критики выразили обеспокоенность тем, что этот механизм приведет к тому, что деньги налогоплательщиков суверенных государств будут использоваться для погашения банкротств банков других стран.[17]

Функционирование

SRM позволяет реструктуризировать проблемные банки, работающие в рамках SSM (а также другие трансграничные группы), с помощью различных инструментов, включая фонды спасения из централизованного SRF, на сумму не менее 1% от покрытых депозитов всех кредитных организаций, уполномоченных в всех участвующих стран-членов (оценивается примерно в 55 миллиардов евро), которые будут заполнены взносами участвующих банков в течение восьмилетнего этапа создания.[1][8][11] Это поможет смягчить влияние банкротств банков на суверенный долг отдельных государств.[4][7][17] SRM также занимается ликвидацией нежизнеспособных банков. В Доска с единой резолюцией несет прямую ответственность за урегулирование несостоятельности крупных банков, находящихся под надзором ЕЦБ, а также других трансграничных групп, в то время как национальные власти будут играть ведущую роль в более мелких банках.[8]

Как и SSM, Регламент SRM будет охватывать все банки еврозоны, а другие государства имеют право присоединиться.[8] Текст Регламента, одобренный Европейским парламентом, предусматривает, что все государства, участвующие в SSM, включая государства, не входящие в еврозону, с соглашением о «тесном сотрудничестве», автоматически станут участниками SRM.[6]

В МПС говорится, что подписавшие стороны намерены включить положения МПС в структуры ЕС в течение 10 лет.

Доска с единой резолюцией

Основная статья: Доска с единой резолюцией
Логотип платы единого разрешения
Штаб-квартира Совета по единому разрешению к 2018 г. по адресу: Тройренберг, 22, Брюссель.

Совет по единому разрешению (SRB) был учрежден в 2014 году Регламентом (ЕС) № 806/2014 о механизме единого разрешения (SRM) и начал работу 1 января 2015 года. Он стал полностью ответственным за принятие решений 1 января 2016 года и с этого момента полномочия по урегулированию несостоятельности примерно 143 значительных банковских групп, а также любой трансграничной банковской группы, созданной в участвующих государствах-членах.

Санация - это реструктуризация банка органом по урегулированию несостоятельности с использованием инструментов урегулирования несостоятельности для защиты общественных интересов, включая непрерывность важнейших функций банка и финансовую стабильность, с минимальными затратами для налогоплательщиков.

Основными задачами Совета по единому разрешению являются:

  • Разрабатывать планы санации банков, находящихся под его непосредственной ответственностью. Сюда входят банки, находящиеся под прямым контролем SSM, и все трансграничные группы.
  • Провести оценку санации банков и принять планы санации
  • Устранять любые препятствия на пути решения и сотрудничать в их разрешении
  • Установить минимальные требования к собственным средствам и приемлемым обязательствам (MREL)
  • Следить за мерами раннего вмешательства
  • Для запуска разрешения (с помощью ECB)
  • Принимать постановляющие решения; выбрать и принять решение об использовании инструментов разрешения
  • Тесно сотрудничать и давать инструкции национальным органам по разрешению споров.

Ратификация МПС

По состоянию на 16 сентября 2020 г., 23 государства, в том числе все члены еврозоны, ратифицировали межправительственное соглашение (МПС).[3] Достаточное количество участвующих государств-членов, превышающее 90% -ную долю голосов участвующих государств-членов, необходимую для вступления в силу, ратифицировало МПС к 30 ноября, что позволило СОБ взять на себя полную ответственность за санацию банков, как планировалось на 1 января 2016 года.[18] Единственными странами еврозоны, которые не завершили ратификацию в то время, были Греция и Люксембург.[19] Впоследствии Греция сделала это в декабре, а Люксембург последовал ее примеру в феврале 2016 года.

24 июня 2020 года управляющий совет ЕЦБ решил заключить соглашение о тесном сотрудничестве с центральными банками Болгарии и Хорватии. Соглашения о тесном сотрудничестве вступают в силу 1 октября 2020 года, после чего к ним будет применяться соглашение SRF.[20][21]

Государство-членQM голосовQM вес[а]Ратификация[3]
 Франция2912.95%19 июня 2015 г.
 Германия2912.95%28 октября 2015 г.
 Италия2912.95%30 ноября 2015 г.
 Польша27––
 Испания2712.05%15 октября 2015 г.
 Румыния14–2 марта 2017 г.
 Нидерланды135.80%11 ноября 2015 г.
 Бельгия125.36%27 ноября 2015 г.
 Чехия12––[22][23]
 Греция125.36%4 декабря 2015 г.
 Венгрия12–29 декабря 2015 г.
 Португалия125.36%23 октября 2015 г.
 Австрия104.46%17 ноября 2015 г.
 Болгария10–13 декабря 2018 г.
 Хорватия7–15 сентября 2020 г.[24]
 Дания7––
 Финляндия73.13%24 июня 2015 г.
 Ирландия73.13%26 ноября 2015 г.
 Литва73.13%25 ноября 2015 г.
 Словакия73.13%4 февраля 2015 г.
 Кипр41.79%14 октября 2015 г.
 Эстония41.79%25 ноября 2015 г.
 Латвия41.79%4 декабря 2014 г.
 Люксембург41.79%5 февраля 2016 г.
 Словения41.79%25 ноября 2015 г.
 Мальта31.34%30 ноября 2015 г.
 Европа313[b]100.00%[c]23 государства[d]
  1. ^ Государств-участников на момент вступления в силу
  2. ^ 224 для государств-участников с момента вступления в силу
  3. ^ Вес ратифицировавших его государств по КМ на момент вступления в силу
  4. ^ Ратифицирующие государства

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б c d е ж грамм «Страны-участницы подписывают соглашение о фонде санации банков» (PDF). Европейская комиссия. 2014-05-21. Получено 2014-05-30.
  2. ^ а б «Соглашение о передаче и взаиморасчетах взносов в Фонд единой резолюции» (PDF). Совет Европейского Союза. 14 мая 2014. Получено 29 мая 2014.
  3. ^ а б c «Детали соглашения». Совет Европейского Союза. Получено 2014-05-30.
  4. ^ а б c d «Комиссия предлагает единый механизм урегулирования споров для банковского союза». Европейская комиссия. 2013-07-10. Получено 2014-05-29.
  5. ^ "Предложение о постановлении Европейского парламента и Совета, устанавливающем единые правила и единую процедуру урегулирования несостоятельности кредитных организаций и определенных инвестиционных фирм в рамках Единого механизма урегулирования несостоятельности и Единого фонда урегулирования несостоятельности банков, а также внесение поправок в Регламент (ЕС) № 1093/2010 Европейского парламента и Совета ». EUR-Lex. Евросоюз. 2013-07-10.
  6. ^ а б «Законодательная резолюция Европейского парламента от 15 апреля 2014 года по предложению о постановлении Европейского парламента и Совета, устанавливающем единые правила и единую процедуру урегулирования несостоятельности кредитных организаций и определенных инвестиционных компаний в рамках Единого механизма урегулирования несостоятельности и Единый фонд санации банков и внесение поправок в Регламент (ЕС) № 1093/2010 Европейского парламента и Совета ». Европейский парламент. 2014-05-14. Получено 2014-05-29.
  7. ^ а б «Брюссель представляет механизм единой резолюции для банковского союза». Еврактив. 11 июля 2013 г.
  8. ^ а б c d е «Единый механизм урегулирования несостоятельности банковского союза - часто задаваемые вопросы». Европейская комиссия. 2014-04-15. Получено 2014-05-29.
  9. ^ а б «Совет согласен со своей позицией по механизму единого решения». Совет Европейского Союза. 2013-12-19. Получено 2014-05-29.
  10. ^ «Европейский парламент и Совет поддержали предложение Комиссии о едином механизме урегулирования несостоятельности: важный шаг на пути к созданию банковского союза». Европейская комиссия. 2014-03-20. Получено 2014-06-22.
  11. ^ а б «Завершение работы над Банковским союзом: Европейский парламент поддерживает предложения Комиссии (Единый механизм урегулирования несостоятельности, Директива о восстановлении и урегулировании несостоятельности банков и Директива о схемах гарантирования вкладов)». Европейская комиссия. 2014-04-15. Получено 2014-05-29.
  12. ^ «Совет принимает правила, устанавливающие механизм единого решения» (PDF). Совет Европейского Союза. 2014-07-14. Получено 2014-07-15.
  13. ^ «Регламент 806/2014: Установление единых правил и единой процедуры для урегулирования несостоятельности кредитных организаций и определенных инвестиционных компаний в рамках Единого механизма урегулирования несостоятельности и Единого фонда урегулирования несостоятельности и внесение поправок в Регламент (ЕС) № 1093/2010». Официальный журнал Европейского Союза. 30 июля 2014 г.
  14. ^ «Комиссар Барнье приветствует подписание межправительственного соглашения (МПС) о Фонде единой резолюции». Европейская комиссия. 2014-05-21. Получено 2014-05-30.
  15. ^ «Комплексный ответ ЕС на финансовый кризис: существенный прогресс в направлении создания прочной финансовой основы для Европы и банковского союза для еврозоны». Европейская комиссия. 2014-03-28. Получено 2014-05-30.
  16. ^ Харлоу, Крис (12 июля 2013 г.). «Единый механизм урегулирования споров положителен для суверенного кредита, - считает Fitch». Город А.М.
  17. ^ а б «ЕС обнародовал планы по ликвидации обанкротившихся банков». BBC. 10 июля 2013 г.
  18. ^ «Пресс-релиз - Совет по единому разрешению документов полностью готов к работе с 1 января 2016 года» (PDF). Брюссель: Доска с единой резолюцией. 30 ноября 2015. Архивировано с оригинал (PDF) 8 декабря 2015 г.. Получено 2 декабря 2015.
  19. ^ «Пресс-релиз - Комиссия приветствует успешную ратификацию Грецией Межправительственного соглашения о механизме единого урегулирования и призывает Люксембург последовать ее примеру» (PDF). Брюссель: Европейская комиссия. 7 декабря 2015 г.. Получено 11 декабря 2015.
  20. ^ [1]
  21. ^ [2]
  22. ^ "Sněmovní tisk 499/0, část č. 1/18 Doh. O převádění a sdílení příspěvků do fondu pro řeš". Парламент Чешской Республики. Получено 2019-07-19.
  23. ^ "Sněmovní tisk 324 Doh. O převádění a sdílení příspěvků do fondu pro řeš. Krizí". Парламент Чешской Республики. Получено 2020-02-13.
  24. ^ "9. сазив Хрватскога сабора (14.10.2016.)". Хорватский парламент. Получено 2020-02-14.

внешняя ссылка