Чарльз Понци - Charles Ponzi

Чарльз Понци
Понци около 1920 г.
Родившийся	Карло Пьетро Джованни Гульельмо Тебальдо Понци (1882-03-03)3 марта 1882 г. Луго, Эмилия-Романья, Италия
Умер	18 января 1949 г.(1949-01-18) (66 лет) Рио де Жанейро, Бразилия
Национальность	Итальянский
Другие имена	Карло и Чарльз П. Бьянки
Род занятий	Финансист, обманщик
Известен	Схема Понци
Супруг (а)	Роза Некко ​ ​ (м. 1918; div. 1937)​
Родители)	Оресте и Имельде Понци
Мотив	Финансовая выгода
Уголовное обвинение	Подделка (Канада), почтовое мошенничество (Федеральное правительство США), воровство (государственный)
Пенальти	3 года в Канаде 1908–1911; 5 лет на федеральном уровне США (служил3 1⁄2 за годы до предъявления государственной обвинения) 1920–1922; 9 лет состояние 1927–1934; депортация в 1934 г.

Чарльз Понци (/ˈпɒпzя/, Итальянский:[ˈPontsi]; родившийся Карло Пьетро Джованни Гульельмо Тебальдо Понци; 3 марта 1882-18 января 1949) Итальянский мошенник и мошенник в США и Канаде. Его псевдонимы включают Чарльз Пончи, Карло, и Чарльз П. Бьянки.^[1] Родился и вырос в Италия, он стал известен в начале 1920-х годов в Северной Америке как мошенник из-за своей схемы зарабатывания денег. Он пообещал клиентам 50% прибыли в течение 45 дней или 100% прибыли в течение 90 дней, покупая со скидкой. почтовые ответные купоны в других странах и погашать их по номинальной стоимости в США в качестве формы арбитраж.^[1]:1[2] На самом деле Понци платил более ранним инвесторам, используя вложения более поздних инвесторов. Хотя этот тип мошеннической инвестиционной схемы изначально не был изобретен Понци, он настолько отождествился с ним, что теперь упоминается как "Схема Понци. »Его схема проработала больше года, прежде чем рухнула, стоив его« инвесторам »20 миллионов долларов (250 000 000 на 2020 год).

Понци, возможно, был вдохновлен схемой Уильяма Ф. Миллера (также известного как «520% Миллера»), Бруклин бухгалтер, который в 1899 году использовал подобный обман, чтобы получить 1 миллион долларов.^[3][4]

Ранние годы

Чарльз Понци родился в Луго, Эмилия-Романья, Италия, в 1882 г. Он сказал Нью-Йорк Таймс он происходил из семьи в Парма. Предки Понци были зажиточными людьми, и его мать продолжала использовать титул "Донна ", но впоследствии для семьи наступили тяжелые времена, и у нее было мало денег.^[3] Понци рано устроился на работу почтовым работником, но вскоре был принят в Римский университет Ла Сапиенца. Его более богатые друзья считали университет «четырехлетними каникулами», и он был склонен сопровождать их в бары, кафе и оперу. Это привело к тому, что Понци потратил все свои деньги, а четыре года спустя он разорился и не получил ученой степени. В это время многие итальянские мальчики мигрировали в США и вернулись в Италию богатыми людьми. Семья Понци призвала его сделать то же самое, тем самым вернув его семье утраченную славу.^[5]

Прибытие в США

15 ноября 1903 года Понци прибыл в Бостон на борту S.S. Ванкувер. По его собственным словам, в кармане Понци было 2,50 доллара, играл в азартные игры потратить остаток своих сбережений во время путешествия. «Я прибыл в эту страну с 2,50 долларами наличными и 1 миллионом долларов в надежде, и эти надежды никогда не покидали меня», - сказал он позже. Нью-Йорк Таймс.^[3] Он быстро выучил английский и следующие несколько лет провел на случайной работе в Восточное побережье, в конце концов устроившись посудомойкой в ​​ресторан, где спал на полу. Понци сумел дойти до должности официанта, но был уволен за воровство и обманы клиентов.^[6]

Переезд в Монреаль и Банко Заросси

Эта секция нужны дополнительные цитаты для проверка. Пожалуйста помоги улучшить эту статью к добавление цитат в надежные источники. Материал, не полученный от источника, может быть оспорен и удален. (Март 2017 г.) (Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения)

В 1907 году, после нескольких лет неудач в США, Понци переехал в Монреаль, Квебек, Канада, и стал помощником кассира в недавно открытом Banco Zarossi, банке, основанном Луиджи «Луи» Заросси для обслуживания притока итальянских иммигрантов, прибывающих в город. К этому времени Понци обладал успешным характером и говорил на английском, итальянском и французском языках, что, по словам Цукоффа, помогло ему устроиться на работу в Banco Zarossi.^[7]

Именно в Banco Zarossi Понци впервые увидел схему "ограбление Питера, чтобы заплатить Полу"(который впоследствии будет называться Схема Понци ).^[8] Заросси заплатил 6% интерес по банковским депозитам - вдвое превышавшая в то время ставку - и в результате быстро росла. В конце концов Понци дослужился до управляющего банком. Однако он обнаружил, что у банка серьезные финансовые проблемы из-за плохих кредитов на недвижимость, и что Заросси финансировал выплаты процентов не за счет прибыли от инвестиций, а за счет денег, депонированных на вновь открытых счетах. В конце концов банк обанкротился, и Заросси сбежал в Мексику с большой частью денег банка.

Понци остался в Монреале и какое-то время жил в доме Заросси, помогая брошенной семье этого человека, одновременно планируя вернуться в США и начать все сначала. Поскольку у Понци не было ни гроша, это оказалось очень сложно. В конце концов он вошел в офис бывшего клиента Заросси, Canadian Warehousing, и, никого не обнаружив, выписал себе чек на 423,58 доллара в найденную им чековую книжку. ковка подпись Дамьена Фурнье, директора компании. Столкнувшись с полицией, которая обратила внимание на его большие расходы сразу после того, как поддельный чек был обналичен, Понци протянул руку и сказал: «Я виновен». В итоге он провел три года в федеральной тюрьме Сент-Винсент-де-Поль, унылой тюрьме, расположенной на окраине Монреаля. Вместо того, чтобы сообщить матери о своем заключении, он отправил ей письмо, в котором говорилось, что он нашел работу «специальным помощником» тюремного надзирателя.

После освобождения в 1911 году Понци решил вернуться в США, но был вовлечен в схему контрабанды итальянцев. нелегальные иммигранты через границу. Он был пойман и провел два года в Атланта Тюрьма. Здесь он стал переводчиком надзирателя, который перехватывал письма от мафиози. Игнацио "Волк" Лупо. Понци подружился с Лупо. Другой заключенный, Чарльз В. Морс, стал настоящим образцом для подражания для Понци. Морс, богатый Уолл-стрит бизнесмен и спекулянт, обманывая врачей во время медицинских осмотров, поедая мыльную стружку, чтобы создать видимость нездоровья. Вскоре Морс был освобожден из тюрьмы. Понци завершил свой тюремный срок после освобождения Морса, к его сроку был добавлен дополнительный месяц из-за его неспособности заплатить штраф в размере 50 долларов.

Работа в шахтерском лагере и в Бостоне

После освобождения Понци из тюрьмы он вернулся в Бостон. Во время работы в шахтерский лагерь будучи медсестрой, ему пришла в голову идея поехать в другой шахтерский лагерь и начать полезность там, что будет поставлять воду и электроэнергию, и продавать свои акции. За это время другая медсестра по имени Перл Госид в результате несчастного случая получила серьезные ожоги. Несмотря на то, что она не знала ее, Понци вызвался на две крупные операции, чтобы пожертвовать 220 квадратных дюймов (1400 см.²) его кожи от спины и ног до Перл. Это привело к плеврит и подобные осложнения, и Понци потерял работу.^[7]

После этого Понци продолжал путешествовать в поисках работы, и в Бостоне он встретил Розу Марию Гнекко, стенографистка, которому он сделал предложение руки и сердца. Ньекко происходил из семьи итало-американских иммигрантов, у которых была небольшая фруктовая лавка в центр Бостона. Хотя Понци не рассказал Ньекко о годах, проведенных им в тюрьме, его мать отправила Ньекко письмо, в котором рассказывала ей о прошлом Понци. Тем не менее в 1918 году она вышла за него замуж. В течение следующих нескольких месяцев Понци работал в нескольких предприятиях, в том числе в бакалейной лавке своего тестя и импорт Экспорт компании JR Poole до того, как пришла в голову идея продавать рекламу в листинге крупного бизнеса для рассылки различным предприятиям. Он не смог продать эту идею предприятиям, и вскоре его компания потерпела крах. Понци взял на себя управление молодой фруктовой компанией своей жены на короткое время, но безрезультатно, и вскоре после этого она также потерпела неудачу.

Происхождение термина «схема Понци» и схема IRC

В этом разделе тон или стиль могут не отражать энциклопедический тон используется в Википедии. См. Википедию руководство по написанию лучших статей для предложений. (Апрель 2019) (Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения)

Идея торговать IRC

Летом 1919 года Понци решил открыть небольшой офис по адресу 27. Школьная улица, Бостон, придумывая идеи и писая людям, которых он знал в Европе, пытаясь продать их как возможности. Через несколько недель он получил письмо от компании из Испании с вопросом о рекламном каталоге. Внутри конверта был международный ответный купон (IRC), чего он никогда раньше не видел. Он спросил о IRC и обнаружил слабое место в системе, которое теоретически позволило бы ему зарабатывать деньги.

Задача почтового ответного купона состояла в том, чтобы позволить кому-либо в одной стране отправить его корреспонденту в другой стране, который мог бы использовать его для оплаты почтовых расходов за ответ. Стоимость IRC была рассчитана исходя из стоимости почтовых услуг в стране покупки, но их можно было обменять на марки для покрытия стоимости почтовых услуг в стране, где они были выкуплены; если бы эти значения были разными, была бы потенциальная прибыль. Инфляция после Первая Мировая Война значительно снизили стоимость почтовых услуг в Италии, выраженных в долларах США, так что IRC можно было дешево купить в Италии и обменять на марки США более высокой стоимости, которые затем можно было продать. Понци утверждал, что чистая прибыль от этих операций, за вычетом расходов и обменных курсов, превышала 400%. Это была форма арбитраж или получение прибыли путем покупки актива по более низкой цене на одном рынке и немедленной продажи его на рынке, где цена выше, что было (и остается) полностью законным.^[7]

Увидев возможность, Понци оставил свою работу переводчика, чтобы привести в действие свою схему IRC, но ему потребовались большие капитальные затраты, чтобы купить IRC за более дешевую европейскую валюту. Сначала он попытался занять деньги в банках, включая Ганноверская трастовая компания, но их не убедили, и его менеджер Шимеленский отказал ему.^[7]

Неустрашимый Понци основал акционерную компанию, чтобы собрать деньги у населения. Он также пошел к нескольким своим друзьям в Бостоне и пообещал, что удвоит их вложения за 90 дней. Позже Понци сократил этот срок до 45 дней под 50% годовых, таким образом удвоив инвестиции за три месяца в условиях, когда банки платили только 5% годовых. Он объяснил им, что большая отдача от почтовых ответных купонов позволяет легко получить такую ​​невероятную прибыль. Некоторые люди инвестировали и получили выплаты, как и обещали, получив проценты в размере 750 долларов на первоначальные инвестиции в размере 1250 долларов.^[7]

Биржа ценных бумаг

Понци в 1920 году, еще работая бизнесменом в своем офисе в Бостоне.

В январе 1920 года Понци основал свою собственную компанию, «Биржевую компанию ценных бумаг».^[9] продвигать схему. В первый месяц в его компанию вложили восемнадцать человек на общую сумму 1800 долларов. Он заплатил им сразу же, уже в следующем месяце, деньгами, полученными от новых инвесторов.^[7]

Понзи открыл офис побольше, на этот раз в здании Найлс на Школьной улице. Слухи распространились, и инвестиции стали поступать все быстрее. Понци нанял агентов и щедро платил им комиссия за каждый принесенный ими доллар. Всего за один месяц, с февраля по март 1920 года, общая сумма инвестиций выросла с 5 000 до 25 000 долларов (с 60 000 до 320 000 долларов в 2019 году, соответственно). Когда началось безумие, Понци нанял агентов для поиска новых инвесторов в Новая Англия и Нью-Джерси. В то время инвесторам платили впечатляющие ставки, что впоследствии побуждало других вкладывать средства. К маю 1920 года он заработал 420 000 долларов (что эквивалентно 5 400 000 долларов в 2019 году). К июню 1920 года люди вложили 2,5 миллиона долларов в схему Понци (что эквивалентно 32 миллионам долларов в 2019 году). К июлю он загребал миллион долларов в неделю и рос. К концу июля он приближался к миллиону долларов в день.^[7][10]

Понци начал вкладывать деньги в Hanover Trust Bank of Boston (небольшой банк на Ганновер-стрит в основном итальянском North End ) в надежде, что когда его счет станет достаточно большим, он сможет навязать свою волю банку или даже стать его президентом; он купил контрольный пакет акций в банке через себя и нескольких друзей после внесения 3 миллионов долларов. К июлю 1920 года Понци заработал миллионы. Люди закладывали свои дома и вкладывали свои сбережения. Большинство не забирали прибыль, а реинвестировали. Компания Понзи тем временем открыла филиалы из Мэн к Нью-Джерси.^[7]

Несмотря на то, что компания Понци приносила фантастические суммы денег каждый день, самый простой финансовый анализ показал бы, что операция шла с большими убытками. Пока деньги продолжали поступать, существующим инвесторам можно было платить новыми деньгами. Это был единственный метод, который Понци должен был продолжать обеспечивать прибыль существующим инвесторам, поскольку он не предпринимал никаких усилий для получения законной прибыли.^[11]

Первоначальные инвесторы Понци состояли из иммигрантов из рабочего класса, таких как он сам. Постепенно новости поползли вверх, и многие состоятельные люди Бостонские брамины тоже вложился в его схему. В период своего расцвета почти 75% Полиция Бостона вложил в схему. Среди инвесторов Понци были даже самые близкие ему люди, такие как его шофер Джон Коллинз и его собственный зять. Понци не разбирался в том, кому он позволял инвестировать: от молодых газетчиков, вкладывающих несколько долларов в состоятельные люди, как банкир из Лоуренс, Канзас который вложил 10000 долларов.^[7] В общем, он был готов взять любой цент с любого инвестора.

Несостоятельность схемы Понци

Хотя Понци по-прежнему выплачивал деньги инвесторам, в основном за счет денег от последующих инвесторов, он еще не придумал, как фактически перевести IRC на наличные. Впоследствии он также осознал, что обмен купонов на деньги с материальной точки зрения невозможен. Например: для первоначальных восемнадцати инвесторов в январе 1920 года на их вложения в 1800 долларов потребовалось бы 53000 почтовых купонов, чтобы фактически реализовать арбитражную прибыль. Для последующих 15000 инвесторов, которые были у Понци, ему пришлось бы заполнить Титаник -размерные корабли с почтовыми купонами только для отправки в США из Европы. Однако Понци обнаружил, что все процентные выплаты ему вернулись, поскольку инвесторы продолжали реинвестировать.^[7]

Последующий образ жизни Понци

Понци жил роскошно: он купил особняк в Лексингтон, Массачусетс,^[12] кроме того, он имел счета в нескольких банках Новой Англии, помимо Hanover Trust. Он купил Локомобиль, лучшая машина того времени.^[7] Первоначально он купил два билета первого класса в Италию для отложенного медового месяца с Роуз, но вместо этого решил изменить их, чтобы доставить свою мать из Италии в США в каюте первого класса на океанском лайнере. Некоторое время она жила с Понци и Роуз в Лексингтоне, но вскоре умерла. 31 июля 1920 года Понци сказал отцу Паскуале ди Милла, директор Итальянского детского дома в г. Ямайка Равнина, что он пожертвует 100000 долларов в честь своей матери.^[13] Понци также купил макаронную компанию и часть винной компании в попытке получить прибыль, которую можно было бы использовать для выплаты инвесторам его схемы IRC.

Подозрение

Быстрый рост Понци, естественно, вызвал подозрения. Когда один бостонский финансовый обозреватель предположил, что Понци не может законно обеспечить такую ​​высокую прибыль за короткий период времени, Понци подал в суд на клевета и выиграл 500 000 долларов в качестве компенсации. Поскольку в то время закон о клевете возлагал бремя доказывания на писателя и издателя, это на какое-то время эффективно нейтрализовало любые серьезные расследования его дел.

Тем не менее, признаки его возможной гибели все еще оставались. Джозеф Дэниэлс, бостонский торговец мебелью, который дал Ponzi мебель, за которую он не мог позволить себе платить, подал в суд на Ponzi, чтобы нажиться на золотой лихорадке. Судебный процесс был безуспешным, но он действительно побудил людей начать спрашивать, как Понци мог за короткий промежуток времени превратиться из нищего в миллионера. Был пробег на фондовой бирже компании, поскольку некоторые инвесторы решили выйти. Понци заплатил им, и бег остановился.

24 июля 1920 г. The Boston Post напечатал благоприятную статью о Понци и его схеме, которая привлекла инвесторов быстрее, чем когда-либо. В то время Понци зарабатывал 250 000 долларов в день. Удача Понци была увеличена тем фактом, что чуть ниже этой благоприятной статьи, которая, казалось, подразумевала, что Понци действительно возвращал 50% прибыли от инвестиций всего за 45 дней, была реклама банка, в которой говорилось, что банк выплачивает 5% прибыли ежегодно. На следующий рабочий день после публикации этой статьи Понци прибыл в свой офис и обнаружил, что тысячи бостонцев ждут, чтобы отдать ему свои деньги.^{[нужна цитата ]}

Несмотря на эту отсрочку, Почтовый действующий издатель Ричард Грозье (который вел газету в отсутствие отца Эдвин, его владелец и издатель) и городской редактор Эдди Данн были подозрительными и назначили журналисты-расследователи заглянуть в Понци. Он также находился под следствием властей Массачусетса, и в день Почтовый напечатав свою статью, Понци встретился с государственными чиновниками. Ему удалось отвлечь чиновников от проверки его бухгалтерских книг, предложив прекратить принимать деньги во время расследования - удачный выбор, поскольку надлежащие записи не велись. Предложение Понци временно успокоило подозрения государственных чиновников.

Разрушение схемы

26 июля Почтовый начал серию статей, в которых задавались трудные вопросы о работе денежной машины Понци. Газета связалась Кларенс Бэррон, финансовый журналист, возглавлявший Доу Джонс и компания, чтобы изучить схему Понци. Бэррон заметил, что, хотя Понци предлагал фантастическую прибыль от инвестиций, сам Понци не инвестировал в свою собственную компанию.

Затем Бэррон отметил, что для покрытия инвестиций, сделанных в Фонде биржи, в обращении должно быть 160 миллионов почтовых ответных купонов. Однако на самом деле в обращении находилось всего около 27 000 экземпляров. В Почтовое отделение США заявил, что почтовые ответные купоны не закупаются в большом количестве ни дома, ни за границей. Валовая прибыль в процентах от покупки и продажи каждого IRC была колоссальной, но накладные расходы необходимые для обработки покупки и выкупа этих предметов, которые имели чрезвычайно низкую стоимость и продавались по отдельности, превысили бы валовую прибыль. Бэррон отметил, что, если бы Понци действительно делал то, что он утверждал, он фактически получал бы прибыль за счет правительства - либо правительства, у которого он покупал купоны, либо правительства США. По этой причине Бэррон утверждал, что, даже если операция Понци была законной, было аморально использовать правительство таким образом.

В Почтовый статьи вызвали панику на бирже ценных бумаг. Понци заплатил 2 миллиона долларов за три дня дикой толпе у своего офиса. Он опросил толпу, раздал кофе и пончики и весело сказал им, что им не о чем беспокоиться. Многие передумали и оставили ему свои деньги. Однако это привлекло внимание Дэниел Галлахер, то Прокурор США для Округ Массачусетса. Галлахер поручил Эдвину Прайду провести аудиторскую проверку бухгалтерских книг компании, занимающейся фондовой биржей, что затруднялось тем фактом, что бухгалтерская система Понци состояла только из учетных карточек с именами инвесторов.

Тем временем Понци нанял публициста Уильяма Макмастерса. Однако Макмастерс быстро стал подозревать бесконечные разговоры Понци о почтовых ответных купонах, а также продолжающееся против него расследование. Позже он описал Понци как «финансового идиота», который, похоже, не знал, как добавить. В развязка Дело Понци началось в конце июля, когда Макмастерс обнаружил несколько весьма компрометирующих документов, указывающих на то, что Понци просто «грабил Питера, чтобы заплатить Полу». Макмастерс отправился к Грозье, своему бывшему работодателю, с этой информацией. Грозье предложил ему 5000 долларов за рассказ, напечатанный в Почтовый 2 августа 1920 года. Статья Макмастера объявила Понци безнадежно несостоятельный, сообщая, что, хотя он требовал 7 миллионов долларов в виде ликвидных средств, на самом деле у него был долг как минимум на 2 миллиона долларов. Макмастерс писал, что с учетом интереса Понци потерял 4,5 миллиона долларов. История вызвала массовый рост, и Понци окупился за один день. Затем он ускорил планы по созданию крупного конгломерата, который будет заниматься банковскими и импортно-экспортными операциями.

Комиссар Массачусетского банка Джозеф Аллен был обеспокоен тем, что, если крупное снятие средств исчерпает резервы Понци, это поставит банковскую систему Бостона на колени. Подозрения Аллена усилились, когда он обнаружил, что большое количество контролируемых Понци счетов получили более 250 000 долларов в виде займов от Hanover Trust. Это заставило Аллена предположить, что Понци не был так хорошо финансирован, как он утверждал, поскольку он получал большие ссуды от банка, который фактически контролировал. Он приказал двум банковским экспертам следить за счетами Понци.

9 августа банковские эксперты сообщили, что достаточно инвесторов обналичили свои чеки на основном счете Понци, что почти наверняка перетянутый. Затем Аллен приказал Hanover Trust больше не выплачивать чеки с основного счета Понци. Он также организовал вынужденное банкротство подача несколькими мелкими инвесторами Понци. Переезд вынудил Генеральный прокурор Массачусетса Дж. Уэстон Аллен опубликовать заявление о том, что мало что могло поддержать утверждения Понци о крупномасштабных сделках с почтовыми купонами. Государственные чиновники затем пригласили держателей банкнот Понци прийти на Дом штата Массачусетс сообщить свои имена и адреса для целей расследования. В тот же день Понци получил предварительный просмотр аудита Pride, который показал, что у Понци задолженность не менее 7 миллионов долларов.

11 августа для Понци все рухнуло. Во-первых, Почтовый опубликовал на первой полосе статью о своей преступной деятельности в Монреале тринадцатью годами ранее, в том числе о его осуждении за подделку документов и его роли в раздираемом скандалами банке Заросси. В тот же день комиссар банка Аллен захватил Hanover Trust из-за многочисленных нарушений. Комиссар, таким образом, непреднамеренно сорвал план Понци по «заимствованию» средств из банковских хранилищ в качестве последнего средства на случай, если все другие попытки получить средства потерпят неудачу.

К утру 12 августа Понци сертификат депозита в Hanover Trust, который стоил 1,5 миллиона долларов, был сокращен до 1 миллиона долларов после того, как сотрудники банка воспользовались им для покрытия овердрафта. Даже если бы он смог конвертировать их в наличные, у него было бы всего 4 миллиона долларов в активах. На фоне сообщений о том, что его собирались арестовать в любой день, Понци сдался федеральным властям тем утром и принял данные Прайда. Ему было предъявлено обвинение в почтовое мошенничество за отправку писем по своим маркам, сообщающих им, что их записи созрели.^[14] Изначально он был выпущен на 25000 долларов. залог и был немедленно повторно арестован по государственному обвинению в воровство, за которую он разместил дополнительную облигацию в размере 10 000 долларов. После Почтовый обнародовал результаты аудита, залогодержатель опасался, что Понци может сбежать из страны, и снял залог по федеральным обвинениям. Генеральный прокурор Аллен заявил, что, если Понци удастся вернуть себе свободу, штат будет добиваться дополнительных обвинений и добиваться достаточно высокого залога, чтобы гарантировать, что Понци останется под стражей.

Величина потерь

Эта новость обрушила еще пять банков, помимо Hanover Trust. Инвесторы Понци были практически уничтожены, получив менее 30 центов за доллар. Они увидели, что их финансовые картины почти разрушены; они потеряли около 20 миллионов долларов в долларах 1920 года (примерно 196 миллионов долларов в долларах 2019 года).^[15] По сравнению, Бернард Мэдофф с аналогичная схема крах в 2008 году обошелся его инвесторам примерно в 18 миллиардов долларов, что в 53 раза превышает убытки схемы Понци.^[16]

Тюрьма и более поздняя жизнь

В двух федеральных обвинительных заключениях Понзи обвинялся по 86 пунктам обвинения в мошенничестве с использованием почты. пожизненное заключение. По настоянию жены Понци признал себя виновным 1 ноября 1920 г. по одному пункту обвинения перед судьей. Кларенс Хейл, который перед вынесением приговора заявил: «Это был человек, на которого возложены все обязанности по поиску больших денег. Он придумал схему, которая, по признанию его адвоката, действительно обманывала мужчин и женщин. Не следует, чтобы мир понял, что такая схема поскольку это может быть осуществлено ... без существенного наказания ". Понзи был приговорен к пяти годам лишения свободы в федеральной тюрьме.^[17]

Массачусетс

Понци был освобожден через три с половиной года и почти сразу обвиненный по двадцати двум государственным обвинениям в хищении,^[1] что стало неожиданностью для Понци; он думал, что заключил сделку, по которой штат должен снять с него все обвинения, если он признает себя виновным по федеральным обвинениям. Он подал в суд, утверждая, что столкнется с двойная опасность если Массачусетс, по сути, повторно привлечет его к ответственности за те же правонарушения, указанные в федеральном обвинительном заключении. Дело, Понци против Фессендена, добрался до Верховный суд США. 27 марта 1922 года Верховный суд постановил, что федеральный сделка о признании вины не имеют права на государственную пошлину. Он также постановил, что Понци не подвергался двойной опасности, потому что Массачусетс обвинял его в воровстве, в то время как федеральное правительство обвиняло его в мошенничестве с использованием почты, даже несмотря на то, что обвинения касались той же преступной операции.

В октябре 1922 года Понци судили по первым десяти пунктам обвинения в воровстве. Поскольку он был неплатежеспособным, Понци служил его собственным поверенным и, говоря так же убедительно, как и со своими обманутыми инвесторами, оправдан присяжными по всем пунктам обвинения. Его судили второй раз по пяти из оставшихся обвинений, и присяжные тупиковый. Понци был признан виновным на третьем судебном процессе и приговорен к дополнительным семи-девяти годам тюремного заключения как «обычный и печально известный вор».^[17] Примечательно, что во время различных тюремных сроков Понци продолжал получать рождественские открытки от некоторых из своих более доверчивых инвесторов, а также просьбы от других вложить свои деньги - из его тюремной камеры. Были попытки заполучить его депортированный как нежелательный инопланетянин в 1922 году.^[18]

Флорида

В сентябре 1925 года Понци был освобожден под залог, поскольку он подал апелляцию на приговор штата, и бежал в район Спрингфилд в г. Джексонвилл, Флорида и запустил синдикат Charpon Land ("Charpon" - слияние его имени), предлагая инвесторам крошечные участки земли, некоторые из которых находятся под водой, и обещая 200% -ную прибыль в течение 60 дней.^[1] На самом деле это была афера, продававшая болото в Округ Колумбия.^[19] Понци был обвинен Графство Дюваль большое жюри в феврале 1926 года по обвинению в нарушении законов Флориды о трастах и ​​ценных бумагах. Присяжные признали его виновным по обвинению в ценных бумагах, и судья приговорил его к году лишения свободы. Тюрьма штата Флорида. Понци обжаловал приговор и был освобожден после внесения залога в размере 1500 долларов.

Понци отправился в Тампа,^[19] где он побрил голову, отрастил усы и попытался бежать из страны в качестве члена экипажа на торговом корабле, направлявшемся в Италию. Однако он раскрыл свою личность товарищу по плаванию. Слух распространился до заместителя шерифа, который проследовал за судном до последнего американского порта захода. Жители Нового Орлеана и поместил Понци под арест. После мольбы Понци к Кэлвин Кулидж и Бенито Муссолини поскольку депортация была проигнорирована, его отправили обратно в Массачусетс, чтобы отбыть срок заключения.^[1][20] Понци отсидел еще семь лет в тюрьме.

Тем временем правительственные следователи пытались отследить запутанные счета Понци, чтобы выяснить, сколько денег он взял и куда они ушли. Им так и не удалось распутать это, и можно было сделать вывод лишь о том, что миллионы прошли через его руки.

Италия

Понци был освобожден в 1934 году. С освобождением последовал немедленный приказ депортировать его в Италию. Он попросил прощения у Губернатор Массачусетса Джозеф Б. Эли. Однако 13 июля Эли отклонил апелляцию.^[21] Харизматическая уверенность Понци угасла, и когда он вышел за ворота тюрьмы, его встретила разъяренная толпа. Перед отъездом он сказал репортерам: «Я искал неприятности и нашел их». 7 октября Понци был официально депортирован.

Роуз осталась в США и развелась с Понци в 1937 году.^[22] Она не хотела уезжать из Бостона, и Понци ни в коем случае не мог ее поддержать.

В Италии Понци перескакивал от схемы к схеме, но из них мало что вышло. В конце концов он получил работу в Бразилии в качестве агента Ала Литтория, итальянская государственная авиакомпания.^[2] В течение Вторая Мировая Война однако деятельность авиакомпании в стране была прекращена после Британские спецслужбы вмешалась, и Бразилия встала на сторону союзников. В это же время Понци написал свою автобиографию.^[23]

Смерть

Понци провел последние годы своей жизни в бедности, иногда работая переводчиком. Его здоровье ухудшилось, и в 1941 г. острое сердечно-сосудистое заболевание оставила его значительно ослабленным. Его зрение начало ухудшаться, и к 1948 году он почти полностью ослеп. Кровоизлияние в мозг парализовало его правую ногу и руку. Понци умер в благотворительной больнице в г. Рио де Жанейро, больница Сан-Франциско де Ассис Федеральный университет Рио-де-Жанейро 18 января 1949 г.^[2]

Поддерживаемый своим последним и единственным другом Франсиско Нонато Нуньес, парикмахером, который говорил по-английски и имел представление об итальянском, Понци дал последнее интервью американскому репортеру, сказав ему: «Даже если они никогда не получили за это ничего, это было дешево. Эта цена. Без злого умысла я устроил им лучшее шоу, которое когда-либо устраивалось на их территории с момента высадки Паломников! Смотреть, как я ставлю это, легко стоило пятнадцать миллионов долларов ".^[3][24][25]

Смотрите также

• Виктор Люстиг
• Артур Надель
• Берни Мэдофф

Рекомендации

Библиография

• Ponzi, Charles (1936), The Rise of Mr. Ponzi (Autobiography), ISBN  978-2-9538012-1-7
• Dunn, Donald (2004), Ponzi: The Incredible True Story of the King of Financial Cons, Library of Larceny, New York: Broadway, ISBN  0-7679-1499-6
• Zuckoff, Mitchell (2005), Схема Понци: правдивая история финансовой легенды, Нью-Йорк: Рэндом Хаус, ISBN  1-4000-6039-7
• Исторический канал. "In Search of History: Mr. Ponzi and His Scheme". February 9, 2000. (AAE-42325, ISBN  0-7670-1672-6)
• Leila Schneps и Coralie Colmez, Математика под судом. How numbers get used and abused in the courtroom, Basic Books, 2013. ISBN  978-0-465-03292-1. (Восьмая глава: «Математическая ошибка номер 8: недооценка. Случай Чарльза Понци: американская мечта, американская схема»).
• Sobel, Robert (1968), The Great Bull Market: Wall Street in the 1920s, New York: Norton, ISBN  0-393-09817-6
• Kalbfleisch, John (2009), Ponzi scheme: the Montreal link., Montréal: The Gazette

внешняя ссылка

СМИ, связанные с Чарльз Понци в Wikimedia Commons

• Чарльз Понци в Найти могилу