Мошенничество с мобильной вышкой - Mobile tower fraud

Бизнес-предложения по аренде мобильных вышек - это новая форма массовое маркетинговое мошенничество в Индии. Эти виды мошенничества уникальны для Индийский субконтинент. Мошенничество с массовым маркетингом определяется как мошенничество, совершенное с помощью массовая коммуникация средства массовой информации по телефону, почте и в Интернете.[1]

"Мошенничество с мобильной вышкой"можно определить как тип массового маркетингового мошенничества с мошенничество с предоплатой характеристики, где центральной схемой является установка мобильной вышки в собственности потерпевшего. Жертв соблазняет обещание огромного дохода от аренды. Мошенники с мобильными вышками нацелены на людей всех возрастов и демографических категорий.[2][3] С развитием телекоммуникационной инфраструктуры в Индии, отвечающей социально-экономическим требованиям страны, мошенники, занимающиеся массовым маркетингом, увидели в этом криминальную возможность.

Режим работы мобильной вышки мошенничества

Фон

Индия - это страна с 28 штатами и 8 союзными территориями, занимающими 3 287 240 квадратных километров, с населением 1 028 737 436 человек.[4] и беспроводной телефонная плотность 78,93. Мобильные телефоны используются в качестве основного инструмента для связи с целевыми жертвами, тогда как Интернет, печатные СМИ, телевидение используются в качестве средств массовой информации для передачи схем, бизнес-плана, товаров и услуг целям мошенниками на массовом рынке. В последние несколько лет в Индии появился новый вид мошенничества на массовом рынке. Это мошенничество на массовом рынке сосредоточено на установке мобильной вышки на собственности, принадлежащей жертве. Исходя из схемы, это мошенничество можно назвать "массовое мошенничество с мобильными вышками". Мошенники использовали новаторские и изощренные методы для получения денег от жертв. Это мошенничество является уникальным для индийского субконтинента и не упоминается ни в каких документах OFT, FTC, ABS, FBI или IMMFGW при обсуждении мошенничества на массовом рынке.[5]

В Индии огромная телеком потенциал роста и удовлетворения спроса на покрытие мобильной связи в сельской и городской местности, а также новые вышки мобильной связи устанавливаются телекоммуникационными компаниями. Установка мобильных вышек породила новые формы бизнес-возможностей, например, бизнес по аренде мобильных вышек, поскольку телекоммуникационные компании не могут владеть землей и пространством для каждой мобильной башни. Следовательно, для большого количества мобильных BTS телекоммуникационные компании берут в аренду частные помещения (пустующие крыши или пустующие земли) у частных лиц, государственных учреждений и других вышек. Владелец помещения / собственности (на крыше или на земле), в свою очередь, получает долгосрочный гарантированный ежемесячный доход от аренды от телекоммуникационной компании. Иногда владелец недвижимости также получает возможность трудоустройства, например, охранником или смотрителем на мобильной вышке. Таким образом, аренда мобильных вышек стала прекрасной возможностью для бизнеса для владельцев недвижимости. Массовые мошенники с вышками мобильных телефонов в первую очередь используют печатные СМИ, обычно ежедневные газеты (на английском, хинди и местные и национальные ежедневные газеты на региональных языках) в качестве первоначального метода связи с жертвами. Альтернативные начальные средства связи, такие как SMS по мобильному телефону, прямые телемаркетинговые звонки и бесплатные онлайн-сайты объявлений с объявлениями, также используются массовыми мошенническими кругами с мобильных вышек. Владельцы недвижимости, которые готовы предложить свою землю или место на крыше и ищут такие бизнес-предложения по аренде мобильных вышек, устанавливают телефонный контакт по номеру телефона / мобильного телефона, указанному в газете, онлайн-сайте объявлений или упомянутому в SMS. Независимо от первоначального метода связи с жертвами, массовые мошенники с вышками мобильной связи в значительной степени полагаются на телефонный контакт с жертвой, которая положительно отреагировала на первоначальную рекламу в любых средствах массовой информации. Массовые мошенники с вышками мобильной связи используют человеческую психику и совершают мошенничество, выдавая себя за законную и настоящую компанию по производству вышек мобильной связи.[6]:1–12

Авторизация

Телекоммуникационная инфраструктура относится к категории систем жизнеобеспечения и Башни BTS являются критическими инфраструктура для предоставления необходимых услуг связи. Компании, получившие лицензию на доступ к услугам в соответствии с разделом 4 Закон об индийском телеграфе 1885 г. и компании, зарегистрированные в качестве поставщиков инфраструктуры в категории IP-I, являются единственными, кто имеет право устанавливать вышки мобильной связи в стране. Компании, зарегистрированные в IP-I, должны предоставить темные волокна, Право отвода, воздуховоды и башни в аренде, аренде или продаже лицензиатам телекоммуникационных услуг на взаимосогласованных условиях. Поставщики услуг доступа могут создавать телекоммуникационную инфраструктуру, включая телекоммуникационную сеть, и могут предоставлять голосовые и неголосовые услуги клиентам. По состоянию на 15 декабря 2015 года в общей сложности 572 компании зарегистрированы по категории IP-I, и 163 компании получили лицензии на услуги доступа в 21 зоне обслуживания.[7][8]Чтобы сократить капитальные затраты, компании IP-1 и поставщики услуг доступа заключают договоры прямой аренды с отдельными владельцами недвижимости. Сотрудники или представители телекоммуникационной компании проводят переговоры с собственниками и получают право аренды на установку мобильной вышки на пустующем участке или крыше. Телекоммуникационная вышка соглашается платить ежемесячную арендную плату владельцам собственности, и оба заключают долгосрочный договор между арендодателем и арендодателем. Иногда члены семей владельцев собственности получают косвенные выгоды, такие как обеспечение работы смотрителем или охранником передвижных вышек и подключение к электросети с вышки. Эти косвенные выгоды обычно не являются частью договора аренды или условий договора. Контракты на аренду вышки мобильной связи обеспечивают арендодателю (т. Е. Собственнику собственности) долгосрочный доход от аренды, при этом арендатор (т. Е. Компания телекоммуникационной вышки) пользуется правом использования собственности и предоставляет услуги мобильной связи в этом районе.[6]:16–18

Режим работы мобильных вышек мошенников

Порядок действий массовых мошенников с мобильными вышками выглядит следующим образом:

Мошенник использует классифицированные столбцы в печатные СМИ (т.е. ежедневная газета ) для первоначального контакта с общественностью. Некоторые из мошенников разместили рекламу в онлайн классификация веб-сайты, а некоторые рассылают массовые SMS-сообщения. Рекламные объявления предназначены для поиска места для установки мобильной вышки.

Мошенник использует вымышленное название компании, похожее на название лицензированного поставщика услуг связи и известного поставщика инфраструктуры. Также известно, что у мошенников есть собственный веб-сайт, подтверждающий их подлинность.

Мошенники используют не только мобильные номера, но и бесплатные номера (1800), чтобы общаться с потенциальными жертвами. Бесплатный номер указывает на то, что мошенники увеличивают количество линий связи для одновременной обработки массовых звонков. Мошенники нацелены на массовую аудиторию через call-центры.

Как только жертва устанавливает первоначальный контакт с кол-центром мошенников, мошенник начинает работать над сценарием, в котором задействованы различные участники, такие как офисный персонал, инспектор, инженер, адвокат, государственные органы, управляющий директор и перевозчик. Все актеры играют свои роли по мобильным телефонам. Жертв просят внести небольшую регистрационную сумму и сообщить имя, адрес и другую информацию для установки мобильной вышки. (Похожий на Мошенничество с предоплатой )

В большинстве случаев жертвы сначала информируются о том, что геодезист или инженер посетят их землю для выбора, и, если земля будет выбрана, у государственных органов будет получено разрешение на отсутствие возражений.

Чтобы жертва почувствовала себя более удачливой, мошенник вскоре сообщает ему, что обследование их земли было выполнено с помощью спутниковой или частотной техники и что нет необходимости в физическом обследовании земли. В некоторых случаях мошенник отправляет мошенника на встречу с жертвой, чтобы завоевать доверие жертвы на этом этапе. В большинстве случаев мошенник отправляет кучу документов, начиная от копии соглашения о мобильной вышке, условий и положений, поддельных государственных документов, таких как политика TRAI и Сертификат отсутствия возражений, транспортные и страховые документы. Эти документы имеют общую тему уплаты авансового государственного налога жертвой.

Различные участники сети мошенников взаимодействуют с жертвой таким образом, что жертва чувствует, что компания-башня верна, и сотрудники компании прилагают все усилия, чтобы очистить ее файл башни от государственных органов, и предварительная проверка будет выпущена в ближайшее время. Участники мошеннической сети применяют тактику времени и давления на жертву, чтобы жертва вносила деньги на счет мошенников для покрытия фиктивных сборов, таких как государственные налоги, налог на услуги, государственные регистрационные сборы или сборы за очистку.

Как только деньги поступают на счет мошенника, все участники мошеннической сети меняют свои мобильные номера или перестают отвечать на звонки жертв.[6]:98–101

Стратегии и методы, предложенные Национальным агентством по борьбе с мошенничеством, могут быть сопоставлены с методами массового мошенничества с вышками мобильной связи следующим образом:[9][6]:101

Стратегии мошенников по совершению мошенничестваМассовое мошенничество с мобильной вышкой
Стратегии отбора жертв- Печатные СМИ, онлайн-объявления, SMS

- Продажа мечты (доход от аренды, аванс, работа, автомобиль, долгосрочное соглашение)

Стратегии совершения- Телефонный центр

- Профессиональный, авторитетный и законный внешний вид (использование названия и логотипа органов электросвязи и правительства Индии, страховых компаний, использование названий и логотипов поставщиков услуг доступа к электросвязи, название компании на вышке, чтобы звучать так же, как и у компаний мобильной связи). (участники мошенничества / мошенники: инженер, инспектор, доктор медицины, сотрудник TRAI DOT, адвокат, перевозчик)

-Использование новейших технологий: да, полагаясь на мобильную связь, бесплатный номер (1800), поддельные сайты

- Запугивание: до некоторой степени цейтнот и принуждение

-Насилие: Нет

Стратегии избегания обнаружения- Массовые целевые и мелкие мошенничества, низкая отчетность о мошенничестве

- Действует во внутренних регионах: Да, транснациональное преступление (межгосударственное преступление в индийском контексте), мошенник действует за пределами государства-жертвы, мошенничество на расстоянии

-Заключение мобильной связи и открытие банковского счета на основе поддельных учетных данных с использованием поддельных удостоверений личности и адресных документов

-Короткий цикл запуска, мошенник очень часто меняет мобильные номера

Обеспечение прибыли- Малое количество и массовое нацеливание

- Индивидуальные банковские счета используются для обеспечения денежных переводов - Немедленное снятие денег

Уязвимые жертвы

Исследование показывает, что существует большое количество жертв-мужчин, поскольку в Индии преобладают мужчины, и поэтому риск их виктимизации выше. Между жертвами нет значительного разрыва между городом и деревней, хотя уровень виктимизации в городах немного выше. С возрастом вероятность виктимизации увеличивается. Средний возраст пострадавших - 48 лет. Пожилые люди более подвержены преследованию. Связь между виктимизацией и образованием показывает, что люди, имеющие высшее образование (аспирантуру, диплом и диплом), более подвержены массовому мошенничеству с вышками мобильной связи. Представление о том, что неграмотные люди с начальным образованием более подвержены мошенничеству с мобильными вышками, неверно. Установка вышек мобильной связи на имуществе потерпевших является источником дополнительного дохода. Статус занятости пострадавших показывает, что 29% пострадавших работают в частном секторе, по 18% - фермеры и предприниматели, 13% - пенсионеры и 12% - безработные. В сельской местности целью являются фермеры и безработные, в то время как в городах существует сочетание секторов занятости. Типология жертв на основе финансовых потерь показывает, что 68% мелких жертв вносят только 28% финансовых потерь, в то время как хронические жертвы составляют только 10% и вносят 47% потерь.[6]:102

Влияние мошенничества

Все жертвы увидели возможность для золотого бизнеса в рекламе, опубликованной мошенниками с мобильными вышками. Реклама настолько соблазнительна, что игнорировать их невозможно. Мошенник предлагает арендовать огромную башню в диапазоне ₹50,000 (эквивалентно ₹54000 или 750 долларов США в 2019 году) на ₹100,000 (эквивалентно ₹110000 или 1500 долларов США в 2019 году) до суммы более ₹50 лакх (эквивалентно ₹54 лакха или 75000 долларов США в 2019 году) и пожизненную работу. Было несколько причин, по которым жертвы были вовлечены в это, например, слабое финансовое положение, пенсионные выплаты, излишки денег и земли, планирование будущего для детей, физическая инвалидность или зависимость, безработица или потери бизнеса. Пострадавшие распределяли деньги через ссуды и займы, наличные деньги и банковские сбережения, а также сберегательные фонды. Жертвы массового мошенничества с вышками мобильной связи можно сопоставить со слабостью безопасности «человеческого элемента», предложенной Стаджано и Уилсоном (2009). Жадность и потребности жертв сделали их более уязвимыми для мошенничества. Жертвы были полностью сосредоточены на установке мобильной вышки и отвлекать их от защиты от мошенников. Жертвы, которые достаточно отвлечены перспективой неожиданной финансовой выгоды от мобильной вышки, легко уговариваются мошенниками отправить деньги на такие расходы, как государственный налог, налог на обслуживание и другие сборы, не осознавая, что все предприятие является мошенничеством. Люди не могут расшифровать правильное или неправильное, поскольку мошенники изменяют восприятие жертвы, используя свои уловки. Жертвы под предлогом ограниченного времени используются мошенниками для принятия решений, которые они в ином случае не приняли бы, и в результате жертвы передают деньги мошенникам. Жертвы пострадали из-за финансовых потерь, эмоционального воздействия, в том числе психического шока, потери самооценки и самообвинения.[10]

Мошенники - преступление на расстоянии

Географическое профилирование массовых мобильных вышек показывает, что быстрый рост электросвязи, широкое распространение мобильных технологий и использование ИКТ в хлебопекарном бизнесе и в печатных СМИ дает мошенникам возможность совершать преступления на расстоянии. Географический анализ массового мошенничества с вышками мобильной связи показывает, что это мошенничество широко распространено по стране. Большинство жертв - жители Уттар-Прадеша, Западной Бенгалии, Махараштры и Тамил Наду. Географическое профилирование отражает, что массовое мошенничество с мобильными вышками является транснациональным / межгосударственным преступлением и мошенничеством. Мошенничества совершаются не в штате жертвы, а из других штатов. Все жертвы в Бихаре, Чхаттисгархе, Карнатаке, Гуджарате, Химачал-Прадеше, Мадхья-Прадеше, Одише, Пенджабе и Западной Бенгалии обманываются, используя мобильную связь, принадлежащую другим штатам. 78% жертв в Уттар-Прадеше, 83% жертв в Тамил Наду и 88% жертв в Раджастане обмануты с помощью мобильных подключений, принадлежащих другим штатам. Географическое профилирование показывает, что мошенничество совершается в штатах на севере Индии и в основном в Дели. В одном Дели 67% мобильных подключений мошенников, в Уттар-Прадеше - только 13%, а в Харьяне - 10%.[6]:104[11]

Низкий уровень сообщений о мошенничестве и действиях полиции

В полиция не предприняли никаких действий по их делам, и мошенников невозможно отследить. В 95% РПИ полиция не предпринимала никаких действий или дело закрыто. Полиция не может найти обвиняемых в большинстве случаев. Большинство потерпевших не сообщали о случившемся в полицию, тогда как в некоторых случаях полиция не регистрировала РПИ по жалобе потерпевших. В большинстве случаев жертва очень поздно осознает, что стала жертвой мошенничества. Некоторые из жертв узнали об этом после того, как написали правительственным министрам и властям, и к тому времени уже много времени теряется для сообщения о мошенничестве. Бездействие полиции в делах о массовом мошенничестве также побуждает других потерпевших подавать жалобу в полицию. Жертва понимает, что полиция не будет предпринимать никаких действий. Многие жертвы не хотят подавать жалобу из-за вины, поскольку винят себя в мошенничестве. Некоторым из жертв настолько стыдно, что они даже не сообщают членам своей семьи о мошенничестве, а некоторые жертвы опасаются, что другие люди будут смеяться над ними.

Малое количество и массовая цель играет центральную роль в преступлении, и, таким образом, жертва, которая вносит только регистрационную сумму, уменьшает количество сообщений. Осознание жертвой того, что мошенник сидит в стороне от них, и единственная информация, которой располагает жертва, - это номер мобильного телефона и номер банковского счета в других странах, также заставляет жертв неохотно сообщать о мошенничестве. Полиция также не интересуется делами о мошенничестве, поскольку мошенники всегда находятся в других государствах. Единственная доступная информация о мошеннике - это номер мобильного телефона и номера банковского счета. В большинстве случаев их номер мобильного телефона и банковские счета были получены с помощью поддельных документов. Таким образом, из-за сложности отслеживания мошенников полиция теряет интерес к случаям массового мошенничества с вышками мобильной связи. Рассмотрение жалоб полицией в текущем исследовании выявляет вероятность того, что полиция не оборудована для рассмотрения этих дел, и, следовательно, более чем в 90% случаев никаких действий не предпринимается. Полиция штата также не имеет достаточных ресурсов в других штатах, чтобы поймать преступника. Полиция штата должна получить предварительное разрешение или дать указание перед проведением любой операции в других штатах. Расстояние между государствами (то есть государством жертвы и государством преступника) является препятствием для полиции в этих преступлениях.[12]

Иногда жертвы не понимают, кому сообщить о мошенничестве с вышкой мобильной связи. Из того факта, что несколько жертв написали премьер-министру, министру внутренних дел, министру финансов, министру связи и информационных технологий, DOT, TRAI, банкам и т. Д., Что жертвы не имеют направления. Большинство жертв считают, что, поскольку мошенничество касается вышек мобильной связи, им на помощь следует прийти Департаменту телекоммуникаций или TRAI.[6]:105–107

Инициативы Департамента телекоммуникаций, TERM Cell и TRAI

Публичные уведомления были выпущены Регулирующий орган электросвязи Индии[13] на своем сайте о массовом мошенничестве с вышками мобильной связи. Ячейки контроля, ресурсов и мониторинга в сфере телекоммуникаций в Департамент телекоммуникаций также опубликовали в различных региональных национальных газетах публичное уведомление о массовом мошенничестве с вышками мобильной связи. Ячейки TERM являются полевыми подразделениями Департамента телекоммуникаций и представляют телеграфный орган в этой области. Правительство Индии создало 34 ячейки TERM по всей Индии с TERM через их офис, расположенный в 34 местах в Индии, чтобы охватить все штаты и крупные города Индии. Все жалобы, связанные с мошенничеством с вышкой мобильной связи в Департаменте телекоммуникаций, направляются для разрешения в соответствующую ячейку TERM, расположенную в штате жертвы. TERM Cell Уттар-Прадеш (Запад) уже публиковал уведомление об информировании общественности. По всей Индии ячейки TERM в координации с поставщиками телекоммуникационных услуг в прошлом прекращали использование мобильных номеров мошенников с вышек мобильной связи с целью изолировать мошенников от общества. TERM Cell UP (Восток) в сотрудничестве с поставщиком телекоммуникационных услуг провела кампанию по распространению информации о мошенничестве в 2013–2014 годах. Недавно Департамент телекоммуникаций правительства Индии дал указание всем поставщикам телекоммуникационных услуг в стране и ячейкам TERM предпринять следующие действия в отношении мошенничества, связанного с установкой вышек и поиском аванса:[14]

  1. Распространение информации среди широкой общественности путем публикации публичных объявлений в ведущих газетах в соответствующих областях деятельности на периодической основе.
  2. Привлечение внимания общественности к проблеме путем загрузки публичных уведомлений на соответствующие веб-сайты.
  3. Просвещение абонентов по этому поводу путем отправки им SMS.
  4. Когда сообщается о таких случаях, ячейки TERM просят довести дело до сведения суперинтенданта / комиссаров и генерального директора полиции для принятия мер в таких случаях, когда обнаруживается, что название / логотип DoT использовалось незаконно.[6]:49–50

Рекомендации

  1. ^ «Массовое маркетинговое мошенничество».
  2. ^ Эрам Ага и Сандип Рай (17 июня 2015 г.). «Сельские жители становятся жертвами мошенничества с мобильными вышками». Времена Индии.
  3. ^ «Пятеро арестованы за мошенничество с мобильной вышкой». Индийский экспресс. 6 апреля 2011 г.
  4. ^ «Перепись Индии».
  5. ^ "Международная рабочая группа по борьбе с мошенничеством в сфере массового маркетинга по оценке угроз, июнь 2010 г." (PDF).
  6. ^ а б c d е ж грамм час Кумар, Хариш (13 февраля 2016 г.). «Мошенничество с массовым маркетингом под видом мобильных башен в Индии: разработка основы для борьбы с этим». ResearchGate. Дои:10.13140 / RG.2.1.4630.2480.
  7. ^ "Лицензия DOT Правительство Индии IP-1" (PDF).
  8. ^ "DOT Правительство Индии Лицензия на доступ к услугам" (PDF).
  9. ^ «Типологии мошенничества и жертвы мошенничества Национальное агентство по борьбе с мошенничеством» (PDF).
  10. ^ «Исследование влияния мошенничества, реализуемого на массовом рынке: краткое изложение исследования влияния мошенничества на потребителей в Соединенном Королевстве (декабрь 2006 г.)» (PDF). Архивировано из оригинал (PDF) 24 февраля 2016 г.
  11. ^ "Сакши Пост".
  12. ^ «Пятеро арестованы за аферы с мобильной вышкой». Sunday Guardian. 10 апреля 2011 г.
  13. ^ "Публичное уведомление о массовом мошенничестве с мобильными вышками TRAI" (PDF).
  14. ^ «Письмо правительства Индии DOT № eslam. 1-1 / 2015-TERM от 28.12.2015». www.dot.gov.in. Отсутствует или пусто | url = (помощь)

внешняя ссылка