Интернет-мошенничество - Internet fraud

Нина Колларс из Военно-морской колледж объясняет схему интернет-мошенничества, на которую она наткнулась, делая покупки eBay.

Интернет-мошенничество это тип киберпреступность мошенничество или обман, который использует Интернет и может включать сокрытие информации или предоставление неверной информации с целью выманивания у жертв денег, имущества и наследства.[1] Интернет-мошенничество не считается отдельным преступлением, но охватывает целый ряд незаконных и незаконных действий, совершаемых в киберпространство.[1] Однако он отличается от кража поскольку в этом случае жертва добровольно и сознательно предоставляет преступнику информацию, деньги или имущество.[2] Он также отличается тем, что в нем участвуют временно и пространственно разделенные правонарушители.[3]

Согласно ФБР Согласно отчету о преступлениях в Интернете за 2017 год, Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3) получил около 300 000 жалоб. Жертвы потеряли более 1,4 миллиарда долларов в результате онлайн-мошенничества в 2017 году.[4] Согласно исследованию, проведенному Центром стратегических и международных исследований (CSIS) и McAfee, киберпреступность обходится мировой экономике в 600 миллиардов долларов, что составляет 0,8% от общего мирового ВВП.[5] Интернет-мошенничество проявляется во многих формах. Он варьируется от спама по электронной почте до онлайн-мошенничества. Интернет-мошенничество может происходить даже в том случае, если оно частично основано на использовании Интернет-услуг, а в основном или полностью основано на использовании Интернета.

Благотворительное мошенничество

Основная статья: Благотворительное мошенничество

Мошенник выдает себя за благотворительная организация сбор пожертвований для помощи жертвам стихийных бедствий, террористических атак (например, 9/11 атаки ), региональный конфликт, или эпидемия. ураган Катрина и Цунами 2004 года были популярными целями мошенников, занимавшихся благотворительностью; другие более вневременные благотворительные фонды мошенничества претендуют на сбор денег для рак, СПИД или же Вирус Эбола исследования, детские приюты (мошенник притворяется, что работает в приюте или связанной с ним некоммерческой организации) или выдает себя за благотворительные организации, такие как красный Крест или же United Way. Мошенник просит пожертвования, часто ссылаясь на новостные статьи в Интернете, чтобы усилить свою историю о привлечении средств. Жертвы мошенников - люди-благотворители, которые верят, что помогают достойному делу и ничего не ждут взамен. После отправки деньги исчезают, и мошенник часто исчезает, хотя многие попытки сохранить мошенничество, запрашивая серию платежей. Жертва иногда может оказаться в затруднительном положении после вычета предполагаемых пожертвований из подоходного налога. Соединенные Штаты Закон о налоге заявляет, что благотворительные пожертвования подлежат вычету, только если они сделаны квалифицированной некоммерческой организации.[6] Мошенник может сказать жертве, что его пожертвование подлежит вычету, и предоставить все необходимые доказательства пожертвования, но информация, предоставленная мошенником, является вымышленной, и в случае проверки жертва сталкивается с жесткими штрафами в результате мошенничества. Хотя эти мошенничества имеют одни из самых высоких показателей успеха, особенно после крупного бедствия, и используются мошенниками по всему миру, средний убыток на жертву меньше, чем у других схем мошенничества. Это связано с тем, что, в отличие от мошенничества, связанного с ожидаемым выигрышем, жертва с гораздо меньшей вероятностью займет деньги для пожертвования или пожертвует больше, чем она может сэкономить.[7]

Мошенничество с Интернет-билетами

Разновидность мошенничества в интернет-маркетинге предлагает билеты на популярные мероприятия, такие как концерты, шоу и спортивные мероприятия. Билеты поддельные или никогда не доставляются. Распространение онлайн-агентств по продаже билетов и наличие опытных и нечестных продавцы билетов разжигает такой вид мошенничества. Многие такие мошенники управляются Британский билетные агенты, хотя они могут базироваться в других странах.[8]

Ярким примером был глобальный Олимпийские игры 2008 года в Пекине мошенничество с билетами, организованное зарегистрированной в США компанией «Xclusive Leisure and Hospitality», продаваемых через профессионально разработанный веб-сайт под названием «Beijing 2008 Ticketing».[9] 4 августа стало известно, что через сайт было продано поддельных билетов на сумму более 50 миллионов австралийских долларов.[10] 6 августа стало известно, что за мошенничеством, целиком базировавшимся за пределами Китая, стоял британский агент по продаже билетов Теренс Шеперд.[11]

Мошенничество с подарочными картами в Интернете

Поскольку розничные торговцы и другие предприятия все больше обеспокоены тем, что они могут сделать для предотвращения использования подарочных карт, приобретенных с использованием украденных номеров кредитных карт, киберпреступники в последнее время сосредоточили внимание на использовании поддельных подарочных карт.[12] В частности, злоумышленники пытались заполучить информацию, относящуюся к подарочным картам, которые были выпущены, но не потрачены. Некоторые из методов кражи данных подарочных карт включают в себя автоматических ботов, которые запускают атаки методом грубой силы на системы магазинов, в которых они хранятся. Сначала хакеры украдут данные подарочной карты, проверит существующий баланс через онлайн-службу розничного продавца, а затем попытаются использовать эти средства для покупки товаров или перепродажи на стороннем веб-сайте. В случае перепродажи подарочных карт злоумышленники заберут оставшуюся сумму наличными, что также может быть использовано как метод отмывание денег. Это вредит покупателям подарочной карты, восприятию бренда розничным продавцом и может стоить ему тысячи доходов. Еще один способ мошенничества с подарочными картами - это кража информации о кредитной карте человека для покупки новых подарочных карт.

Социальные сети и мошенничество

Люди склонны раскрывать больше личной информации о себе (например, день рождения, адрес электронной почты, адрес, родной город и статус отношений) в своих профилях в социальных сетях.[13] Этот личная информация могут быть использованы мошенниками для кражи личных данных пользователей, а размещение этой информации в социальных сетях значительно упрощает мошенникам контроль над ней.

Проблема подлинности онлайн-обзоров - давняя и упорная. Во время одного известного инцидента в 2004 году канадский сайт Amazon случайно раскрыл истинные личности тысяч своих ранее анонимных рецензентов из США. Одна из причин, обнаруженных ошибкой, заключалась в том, что многие авторы использовали вымышленные имена, чтобы дать своим книгам положительные отзывы.[14] Кроме того, 72% считают, что положительные отзывы заставляют их больше доверять бизнесу, а 88% говорят, что в «правильных обстоятельствах» они доверяют онлайн-отзывам не меньше, чем личным рекомендациям.[14]В то время как мошенники все чаще используют возможности социальных сетей для осуществления преступной деятельности, проницательные менеджеры по рискам и их страховые компании также находят способы использовать информацию из социальных сетей в качестве инструмента для борьбы со страховым мошенничеством.[15] Например, травмированный рабочий не работал по иску о компенсации, но не мог сопротивляться контактным видам спорта в местной полупрофессиональной спортивной команде. Через социальные сети и поиск в Интернете следователи обнаружили, что этот рабочий числится в списке команды и играет очень хорошо.[15]

Согласно заявлению местной полиции, британскую женщину обманули в «мошенничестве с любовью» в Интернете. По сообщениям, женщина в возрасте 50 лет потеряла наследство стоимостью 320 000 фунтов стерлингов, полученное от родителей, которые позже отказались от нее после потери. Преступник, выдавший себя за Тима, встретил жертву на сайте знакомств в 2019 году после того, как она потеряла мужа. Сначала он взял 68 000 фунтов стерлингов на уплату таможенных сборов, а затем попросил ее напрямую заплатить 200 000 фунтов стерлингов его переводчику, чтобы обеспечить его подрядчиков и хранение его оборудования, в результате чего сумма потерянных денег составила 320 000 фунтов стерлингов.[16]

Поддельные почтовые денежные переводы

Согласно ФБР, 26 апреля 2005 г. Том Зеллер-младший написал статью в Нью-Йорк Таймс[17] относительно резкого увеличения количества и качества подделки почтовых денежных переводов в США и их использования для совершения онлайн-мошенничества. в Соединенные Штаты Америки, наказание за изготовление или использование поддельных почтовых денежных переводов составляет до десяти лет тюремного заключения и / или штрафа в размере 25 000 долларов США.[18]

Мошенничество с покупкой

Мошенник использует Всемирная паутина для рекламы несуществующих товаров или услуг. Оплата отправляется удаленно, но товары или услуги никогда не приходят.

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б Варф, Барни (2018-05-16). Энциклопедия SAGE в Интернете. МУДРЕЦ. ISBN  9781526450432.
  2. ^ Бреннер, Сьюзан В. (16 января 2009 г.). Киберугрозы: новые линии разлома национального государства. Издательство Оксфордского университета. ISBN  9780190452568.
  3. ^ Фишер, Бонни С .; Лаборатория, Стивен (2010). Энциклопедия виктимологии и предупреждения преступности. Таузенд-Оукс, Калифорния: SAGE Publications. п. 493. ISBN  9781412960472.
  4. ^ «Отчет ФБР о преступлениях в Интернете за 2017 год» (PDF). FBI.gov. Федеральное Бюро Расследований. 7 мая 2018. Получено 28 августа 2018.
  5. ^ «Экономические последствия киберпреступности - нет снижения» (PDF). McAfee. 2018. Получено 24 октября, 2018.
  6. ^ «Благотворительные взносы: для использования при подготовке отчетов за 2016 г.» (PDF).
  7. ^ "Scam Watch - нигерийские аферы". Scam Watch - Правительство Австралии. 12 мая 2016.
  8. ^ Джейми Дауард (2008-03-09). «Как бум мошеннических сайтов по продаже билетов обирает британцев». Наблюдатель. Лондон. Получено 9 марта 2008.
  9. ^ «USOC и МОК возбудили иск против продавца мошеннических билетов». Спортивный город. Получено 1 августа 2008.
  10. ^ Жаклен Магнэ (4 августа 2008 г.). «Билетная афера оставляет за собой след неудачников». Sydney Morning Herald.
  11. ^ Келли Берк (6 августа 2008 г.). «Британское мошенничество провело аферизацию билетов в Пекин». Sydney Morning Herald.
  12. ^ Фрэнсис, Райан (2017-05-11). «Что не подарить маме на День матери». ОГО из IDG. Получено 2017-11-28.
  13. ^ Хью, Кхе Фун (март 2011 г.). «Использование Facebook студентами и преподавателями». Компьютеры в поведении человека. 27 (2): 662–676. Дои:10.1016 / j.chb.2010.11.020.
  14. ^ а б Куглер, Логан. «Сохранение честности онлайн-обзоров». Коммуникации ACM, т. 57, нет. 11 ноября 2014 г., стр. 20–23. EBSCOhost, DOI: 10.1145 / 2667111.
  15. ^ а б Уилсон, Брайан. «Использование социальных сетей для борьбы с мошенничеством». Управление рисками, март 2017 г., стр. 10+. Академический OneFile, http://link.galegroup.com/apps/doc/A486869934/AONE?u=odl_tcc&sid=AONE&xid=8d2b926a. По состоянию на 27 февраля 2018 г.
  16. ^ "Женщина потеряла 320 000 фунтов стерлингов в результате мошенничества с" романтическим мошенничеством "". Новости BBC. Получено 20 октября 2020.
  17. ^ Том Зеллер-младший (26 апреля 2005 г.). "Обычная валюта для мошенничества в Интернете: рост числа фальсификаторов почтовых переводов в США". Нью-Йорк Таймс.
  18. ^ "CyberCops.com - Поддельные почтовые денежные переводы". www.cybercops.com. Получено 23 мая 2017.

Источники

  • Легенда, Терза. «КИБЕР МОШЕННИЧЕСТВО: как быть в курсе, чтобы защитить себя и свой бизнес». Обзор подиатрии, т. 75, нет. 1, 2018, стр. 32+. Academic OneFile, http://libraryproxy.tulsacc.edu:2095/apps/doc/A524380313/AONE?u=odl_tcc&sid=AONE&xid=151ca652. По состоянию на 1 марта 2018 г.
  • Линь, Кан-Мин. «Понимание проблем студентов с помощью факторов, определяющих намерение продолжить работу в Facebook». Поведение и информационные технологии, т. 35, нет. 9, сентябрь 2016 г., стр. 693–705. EBSCOhost, DOI: 10.1080 / 0144929X.2016.1177114.

внешняя ссылка