Схема пирамиды - Pyramid scheme

«Схема пирамиды» перенаправляется сюда. Для Юных Титанов Вперед! эпизод, см. Схема пирамиды (эпизод "Teen Titans Go!").
Неустойчивое экспоненциальное развитие классической пирамиды, предполагающей, что каждый член должен нанять 6 новых людей.

А схема пирамиды это Бизнес модель который набирает участников через обещание платежей или услуг для вовлечения других в схему, а не обеспечивает инвестиции или продажу продукты. По мере того, как количество вербовщиков увеличивается, рекрутинг быстро становится невозможным, и большинство членов не могут получать прибыль; как таковые пирамиды неустойчивы и часто незаконны.

Схемы пирамид существовали по крайней мере столетие в разных обличьях. Немного многоуровневый маркетинг планы были классифицированы как финансовые пирамиды.[1]

Концепт и базовые модели

В схеме пирамиды организация вынуждает отдельных лиц, желающих присоединиться, к совершению платежа. Взамен организация обещает своим новым членам долю денег, полученных от каждого дополнительного члена, которого они нанимают. Директора организации (находящиеся на вершине пирамиды) также получают долю от этих выплат. Для директоров эта схема потенциально прибыльна - независимо от того, работают они или нет, у членов организации есть сильный стимул продолжать набирать и направлять деньги на вершину пирамиды.

Такие организации редко занимаются продажей ценных товаров или услуг. Без создания каких-либо товаров или услуг единственными потоками доходов для схемы являются привлечение большего количества участников или сбор денег у текущих участников. Поведение пирамидных схем следует математике относительно экспоненциальный рост довольно близко. Каждый уровень пирамиды намного больше предыдущего. Чтобы финансовая пирамида приносила деньги каждому, кто в нее участвует, она должна расширяться до бесконечности. Это невозможно, потому что население Земли ограничено. Когда схема неизбежно исчерпывает новых сотрудников, не имея других источников дохода, она рушится. Поскольку самые большие члены геометрической последовательности находятся в конце, большинство людей будут на нижних уровнях пирамиды; соответственно, нижний слой пирамиды содержит больше всего людей. Люди, работающие по финансовым пирамидам, пытаются продвигать реальную компанию, а не продукт, который они продают. В конце концов, все люди на нижних уровнях пирамиды не зарабатывают никаких денег; только люди наверху получают прибыль.[2]

Люди на верхних уровнях пирамиды обычно получают прибыль, а люди на нижних уровнях обычно теряют деньги. Поскольку большинство участников схемы находятся внизу, большинство участников не будут зарабатывать деньги. В частности, когда схема рушится, большинство членов будут находиться на нижних уровнях и, таким образом, не будут иметь никакой возможности получить прибыль от схемы; тем не менее, они уже заплатили за присоединение. Таким образом, финансовая пирамида характеризуется тем, что несколько человек (включая создателей схемы) зарабатывают большие суммы денег, а последующие участники теряют деньги. По этой причине они считаются мошенниками.[3]

Модель «восьмерка»

Модель «восемь мячей» состоит всего из пятнадцати членов. Обратите внимание, что в арифметическая прогрессия 1 + 2 + 3 + 4 + 5 = 15. Схема пирамиды на контрастном изображении геометрическая прогрессия 1 + 2 + 4 + 8 = 15.

Многие пирамиды сложнее простой модели. Они понимают, что привлечение большого количества других в схему может быть трудным, поэтому используется, казалось бы, более простая модель. В этой модели каждый человек должен нанять еще двоих, но простота достижения этого нивелируется, потому что глубина, необходимая для возмещения любых денег, также увеличивается. Схема требует, чтобы один человек нанял еще двоих, каждый из которых должен нанять еще двоих, и так далее.

Предыдущие экземпляры этой схемы были названы "Самолет игры "и четыре уровня, помеченные как" капитан "," второй пилот "," экипаж "и" пассажир ", чтобы обозначить уровень человека. Другой случай был назван" Оригинальный ужин ", в котором уровни были обозначены как" десерт ", «основное блюдо», «гарнир» и «закуска». На «десертном» курсе находится тот, кто находится на вершине дерева. Другой вариант, «торговцы сокровищами», используются по-разному. геммология такие термины, как «полировщики», «камнерезы» и т. д. Одна из версий, называемая фракталом изобилия, использует четыре элемента как названия уровней: «Огонь», «Воздух», «Земля» и «Вода». Более поздняя вариация, известная как «Живая мастерская», берет названия растений, называя ярусы «семя», «саженец», «цветение» и «лотос».

Такие схемы могут пытаться преуменьшить свою пирамидальную природу, называя себя «кружками дарения» с «подаренными деньгами». Другие сосредотачиваются на разделении кругов или образовательных темах вокруг «изобилия», чтобы отвлечь внимание от неустойчивой структуры. Популярные схемы, такие как "Женщины, расширяющие права и возможности женщин"[4] сделай именно это.

Какой бы эвфемизм ни использовался, в схеме всего 15 человек на четырех уровнях (1 + 2 + 4 + 8) - на примере игры «Самолет» человек на вершине этого дерева является «капитаном», а двое ниже - «вторые пилоты», четыре ниже - «экипаж», а восемь нижних участников - «пассажиры».

На десяти уровнях "игра с самолетами" имеет коэффициент потерь 87%.

Каждый из восьми пассажиров должен заплатить (или «подарить») определенную сумму (например, 5000 долларов), чтобы присоединиться к схеме. Эта сумма (например, 40 000 долларов) достается капитану, который уходит, а все остальные поднимаются на один уровень. Теперь у нас два новых капитана, поэтому группа делится на две, и каждой группе требуется восемь новых пассажиров. Человек, который присоединяется к схеме в качестве пассажира, не увидит возврата, пока он не продвинется через уровни экипажа и второго пилота и не выйдет из схемы в качестве капитана. Следовательно, участники трех нижних ярусов пирамиды теряют свои деньги, если схема рушится.

Если человек использует эту модель как мошенничество, обманщик заберет большую часть денег. Они сделали бы это, заполнив первые три уровня (с одним, двумя и четырьмя людьми) фальшивыми именами, гарантируя, что они получат первые семь выплат в восемь раз больше суммы бай-ина, не заплатив ни копейки. Таким образом, если бай-ин составит 5000 долларов, они получат 40 000 долларов, оплаченные первыми восемью инвесторами. Они будут продолжать покупать под реальных инвесторов, продвигать и продлевать схему как можно дольше, чтобы позволить им получить еще больше от нее, прежде чем она рухнет.

Хотя «капитан» - это человек на вершине дерева, получивший оплату от восьми платящих пассажиров, как только они покидают схему, они могут снова войти в пирамиду в качестве «пассажира» и, надеюсь, набрать достаточно, чтобы достичь капитан снова, получив вторую выплату.

Благословение Ткацкого станка

Подобно модели с восемью шарами, Благословение Ткацкого станка обманывает одного человека, заявляя, что он превратил 100 долларов в 800 долларов. Эта схема превращает пирамиду в круг,[требуется разъяснение ] следовательно "Ткацкий станок "в названии. Каждому участнику необходимо нанять 2 человека, не предоставляя им никаких услуг или продуктов. Мошенничество стало вирусным в апреле 2020 года во время COVID-19 пандемия. Схема Blessing Loom запрещена во многих городах США.[5]

Мошенничество с франшизой

Мошенничество с франшизой определяется Соединенными Штатами Федеральное Бюро Расследований в виде пирамиды. На сайте ФБР говорится:

Схемы пирамид, также называемые мошенничеством с франшизой или схемами цепочки перенаправлений, представляют собой маркетинговые и инвестиционные мошенничества, при которых физическому лицу предлагается дистрибьюторская деятельность или франшиза для сбыта определенного продукта. Настоящая прибыль получается не от продажи продукта, а от продажи новых дистрибьюторов. Упор на продажу франшизы, а не продукта, в конечном итоге приводит к тому, что предложение потенциальных инвесторов исчерпывается и пирамида рушится.[6]

Матричные схемы

Основная статья: Схема матрицы

Матричные схемы используют ту же мошенническую, неустойчивую систему, что и пирамида; здесь участники платят за то, чтобы присоединиться к списку ожидания желаемого продукта, который может получить лишь небольшая часть из них. Поскольку матричные схемы подчиняются тем же законам геометрической прогрессии, что и пирамиды, впоследствии они также обречены на коллапс. Такие схемы работают как очередь, когда человек, стоящий во главе очереди, получает такой элемент, как телевизор, игровая приставка, цифровая видеокамера и т. Д., Когда определенное количество новых людей присоединяется к концу очереди. Например, для того, чтобы человек, стоящий впереди, получил свой предмет и покинул очередь, может потребоваться десять участников. Каждый участник должен купить дорогой, но потенциально бесполезный предмет, например электронную книгу, из-за своей позиции в очереди. Организатор схемы получает прибыль, потому что доход от столяров намного превышает стоимость отправки предмета человеку, находящемуся впереди. Организаторы могут получить дополнительную прибыль, запустив схему с очередью с заправлять имена, которые необходимо очистить, прежде чем настоящие люди выйдут на передний план. Схема рушится, когда больше нет людей, желающих присоединиться к очереди. Схемы могут не раскрывать или могут пытаться преувеличить позицию предполагаемого участника в очереди, что по сути означает, что схема является лотереей. Некоторые страны постановили, что матричные схемы являются незаконными на этом основании.

Отношение к схемам Понци

Хотя часто путают друг с другом, схемы пирамид и Схемы Понци разные.[7] Схемы пирамиды основаны на сетевой маркетинг, где каждому человеку в пирамиде поручено привлечь своих подчиненных и, в свою очередь, получить прибыль от их продаж или найма. Это не удается, потому что, по сути, требуется бесконечное количество людей, чтобы присоединиться к компании. Однако в схеме Понци участникам обещают прибыль от «инвестиций», предположительно в акции или товары, но которые фактически оплачиваются новыми инвесторами, в то время как центральная ведущая фигура получает часть в качестве прибыли.

Подключение к многоуровневому маркетингу

Многоуровневый маркетинг (MLM) компании действуют как финансовые пирамиды, и потребители часто путают законный многоуровневый маркетинг со схемами пирамид.[1][8][9][10]

По данным США Федеральная торговая комиссия У законных предприятий MLM, в отличие от финансовых пирамид, есть настоящий продукт для продажи:[11]

«Не все многоуровневые маркетинговые планы являются законными. Если деньги, которые вы зарабатываете, основаны на ваших продажах населению, это может быть законный многоуровневый маркетинговый план. Если деньги, которые вы зарабатываете, основаны на количестве людей, которых вы нанимаете, и ваших продажи им, вероятно, нет. Это может быть финансовая пирамида ".[12]

Напротив, пирамидальные схемы «могут иметь целью продать продукт», но часто «просто используют продукт, чтобы скрыть свою пирамидальную структуру».[9] Хотя некоторые люди называют MLM в целом "пирамидальной продажей",[13][14][15][16] другие используют этот термин для обозначения незаконной финансовой пирамиды, маскирующейся под MLM.[17]

Федеральная торговая комиссия предостерегает от участия «в планах, в которых деньги, которые вы зарабатываете, основаны в первую очередь на количестве нанимаемых вами дистрибьюторов и ваших продажах им, а не на ваших продажах людям, не входящим в план, которые намереваются использовать продукты».[18]

Некоторые комментаторы утверждают, что MLM в целом представляют собой не что иное, как легализованные финансовые пирамиды.[19][20][21] Финансовая пирамида требует от своих рекрутеров зарегистрироваться в бизнесе с большими первоначальными затратами.[22][23] В каждом штате действуют разные законы, и они предпринимают разные действия в отношении финансовых пирамид, но многоуровневый маркетинг является законным.[24] Группы многоуровневого маркетингового лоббирования оказали давление на регулирующие органы США, чтобы те сохранили правовой статус таких схем.[25]

На этой карте показаны страны (зеленым цветом), в которых финансовые пирамиды считаются незаконными.

Пирамидные схемы являются незаконными во многих странах и регионах, включая Албания, Австралия,[26][27] Австрия,[28] Бельгия,[29] Бахрейн, Бангладеш,[30] Бразилия, Канада,[31] Китай,[32] Колумбия,[33] Дания, то Доминиканская Республика,[34] Эстония,[35] Финляндия,[36] Франция, Германия, Гонконг,[37] Венгрия, Исландия, Индия,[38] Индонезия,[39] Иран,[40] то Республика Ирландия,[41] Италия,[42] Япония,[43] Малайзия, Мальдивы, Мексика, Непал, то Нидерланды,[44] Новая Зеландия,[45] Норвегия,[46] Перу, Филиппины,[47] Польша, Португалия, Румыния,[48] Российская Федерация, Сербия,[49] Южная Африка,[50] Сингапур,[51] Испания, Шри-Ланка,[52] Швеция,[53] Швейцария, Тайвань, Таиланд,[54] индюк,[55] Украина,[56] то объединенное Королевство,[57] и Соединенные Штаты.[9]

Известные недавние случаи

В 1997 г. восстание в Албании был частично мотивирован крахом Схемы Понци; однако их часто называли финансовыми пирамидами из-за их распространенности в албанском обществе.[58]

В 2003 году США Федеральная торговая комиссия (FTC) раскрыла то, что она назвала «мошенничеством с пирамидой» в Интернете. В его жалобе говорится, что клиенты будут платить регистрационный сбор, чтобы присоединиться к программе, которая называла себя «интернет-центром», и приобрести пакет товары и услуги например, интернет-почта, и что компания предлагала «значительные комиссионные» потребителям, купившим и перепродавшим пакет. FTC утверждала, что программа компании на самом деле была финансовой пирамидой, которая не раскрывала, что деньги большинства потребителей будут сохранены, и что она давала аффилированным лицам материалы, которые позволяли им обманывать других.[59]

WinCapita Схема финских преступников, в которой было задействовано около 100 миллионов евро. Схема запущена в 2005 году.[60]

В начале 2006 г. Ирландия на него обрушилась волна схем с большой активностью в Пробка и Голуэй. Участников попросили внести по 20 000 евро в схему «Свобода», которая следовала классической модели восьми мячей. Выплаты производились в Мюнхен, Германия обходить ирландское налоговое законодательство в отношении подарков. Спин-офф схемы под названием «Speedball» и «People in Profit» вызвали ряд инцидентов с применением насилия, и политики выступили с призывом ужесточить действующее законодательство.[61] Ирландия запустила веб-сайт, чтобы лучше информировать потребителей о финансовых пирамидах и других видах мошенничества.[62]

12 ноября 2008 г. вспыхнули беспорядки в муниципалитетах г. Пасто, Тумако, Попаян и Сантандер-де-Киличао, Колумбия после краха нескольких финансовых пирамид. Тысячи жертв вложили свои деньги в пирамиды, обещавшие им невероятные процентные ставки. Отсутствие регулирующих законов позволило этим пирамидам чрезмерно расти в течение нескольких лет. Наконец, после беспорядков колумбийское правительство было вынуждено объявить в стране чрезвычайное экономическое положение, чтобы прекратить эти схемы. Несколько менеджеров пирамиды были арестованы и привлекаются к уголовной ответственности за преступление «незаконного получения крупных денежных средств».[63]

В Почта Киева сообщила 26 ноября 2008 года, что американский гражданин Роберт Флетчер (Роберт Т. Флетчер III; также известный как «Роб») был арестован СБУ (Государственная полиция Украины) после того, как украинские инвесторы обвинили его в использовании схемы Понци и связанной с ней аферы с пирамидой, приносящей 20 долларов США. миллион. (The Почта Киева также сообщает, что некоторые оценки достигают 150 миллионов долларов США.)[64]

В Соединенном Королевстве в 2008 и 2009 годах финансовая пирамида стоимостью 21 миллион фунтов стерлингов под названием «Дай и возьми» охватила не менее 10 000 жертв на юго-западе Англии и Южном Уэльсе. Руководители схемы были привлечены к уголовной ответственности и отбыли срок в тюрьме, прежде чем им было приказано выплатить 500 000 фунтов стерлингов в качестве компенсации и судебных издержек в 2015 году. Стоимость привлечения к уголовной ответственности превысила 1,4 миллиона фунтов стерлингов.[65]

В течение 2010 и 2011 годов ряд органов власти по всему миру, включая Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей, то Банк Намибии и Центральный банк Лесото объявили TVI Express финансовой пирамидой. TVI Express, которым управляет Тарун Триха из Индии, очевидно, привлекла сотни тысяч «инвесторов», очень немногие из которых, как сообщается, окупили свои вложения.[66][67][68][69][70]

BurnLounge, Inc. была многоуровневой маркетинговой интернет-магазин музыки основана в 2004 году и базируется в Нью-Йорке. К 2006 году компания сообщила, что 30 000 участников используют сайт для продажи музыки через ее сеть. В 2007 году Федеральная торговая комиссия подала на компанию в суд за незаконную финансовую пирамиду. Компания проиграла иск в 2012 году и проиграла апелляцию в июне 2014 года. В июне 2015 года FTC начала возвращать 1,9 миллиона долларов людям, потерявшим деньги в этой схеме.[71]

В августе 2015 года Федеральная торговая комиссия подала иск против Компания Vemma Nutrition, базирующаяся в Аризоне пищевая добавка MLM обвиняется в использовании незаконной финансовой пирамиды. В декабре 2016 года Vemma согласилась на мировое соглашение с Федеральной торговой комиссией (FTC) на сумму 238 миллионов долларов, которое запретило компании использовать «методы финансовой пирамиды», в том числе бизнес-предприятия, ориентированные на набор персонала, ложные заявления о доходах и необоснованные заявления о здоровье.[72][73]

В марте 2017 года Ufun Store, зарегистрированный в качестве онлайн-бизнеса для своих участников в качестве компании прямых продаж, был объявлен управляющим финансовой пирамидой в Таиланде. Уголовный суд приговорил к тюремному заключению на общую сумму от 12 265 до 12 267 лет 22 человек, осужденных за схему, которая обманула около 120 000 человек на сумму более 20 миллиардов бат.[74]

Схема Airplane Game вновь появилась в 2020 году как сберегательный клуб под названием Blessing Loom, Blessing Circle, Sending Flower, Gifting Flower и так далее. Это также неверно представлено как Су-Су, законная модель сберегательного клуба, в которой количество людей, вносящих в банк, фиксировано, и каждый человек получает выплаты на регулярной основе. Это отличается от варианта схемы пирамиды, в котором используется иерархическая цветочная модель,[75] где новые участники постоянно набираются в группу людьми, находящимися на краю цветка. Это переосмысление старой модели самолета / 8-мячей возрождается в социальных сетях, таких как Instagram и Zoom.[76][77]

Смотрите также

использованная литература

  1. ^ а б Смит, Родни К. (1984). Многоуровневый маркетинг. Издательская группа Бейкер. п. 45. ISBN  0-8010-8243-9.
  2. ^ «Схемы пирамид». Федеральное Бюро Расследований. Получено 2019-04-18.
  3. ^ Комиссия Австралии по вопросам конкуренции и потребителей (14 мая 2015 г.). «Схемы пирамид». Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей.
  4. ^ Трейси Маквей (2001-08-05). "Пирамида, продающая мошенничество, которое преследует женщин, чтобы запретить". Хранитель. Получено 2013-04-02.
  5. ^ Youtube (2020-04-20). «Полиция предупреждает о мошенничестве с ткацким станком». ABC News.
  6. ^ «ФБР - Распространенные схемы мошенничества». Fbi.gov. Получено 2013-04-02.
  7. ^ Цукофф, Митчелл (10 января 2006 г.). Схема Понци - правдивая история финансовой легенды. Нью-Йорк: книги в мягкой обложке Random House Trade. ISBN  0812968360.
  8. ^ Держите, Уильям В. Вандер Нат, Питер Дж. (2014). «Многоуровневый маркетинг и финансовые пирамиды в США: исторический анализ» (PDF). Журнал исторических исследований в области маркетинга. 6 (2): 188–210. Дои:10.1108 / JHRM-01-2014-0002. Архивировано из оригинал (PDF) 12 апреля 2016 г.. Получено 26 марта 2016.
  9. ^ а б c Валентин, Дебра (13 мая 1998 г.). «Схемы пирамид». Федеральная торговая комиссия. Получено 25 марта 2016.
  10. ^ Эдвардс, Пол (1997). Франчайзинг и лицензирование: два эффективных способа развития вашего бизнеса в любой экономике. Тарчер. п. 356. ISBN  0-87477-898-0.
  11. ^ «Схемы пирамид». 18 июля 2013 г.
  12. ^ "Многоуровневый маркетинг". 14 июля 2016 г.
  13. ^ Клегг, Брайан (2000). Невидимый клиент: стратегии последовательного обслуживания клиентов по сети. Коган Пейдж. п. 112. ISBN  0-7494-3144-X.
  14. ^ Хиггс, Филип; Смит, Джейн (2007). Переосмысление нашего мира. Juta Academic. п. 30. ISBN  978-0-7021-7255-7.
  15. ^ Китчинг, Тревор (2001). Мошенничество с покупками и как их избежать. Издательская компания "Гауэр". п. 4. ISBN  0-566-08281-0.
  16. ^ Мендельсон, Мартин (2004). Руководство по франчайзингу. Cengage Learning Business Press. п. 36. ISBN  1-84480-162-4.
  17. ^ Блайт, Джим (2004). Продажи и управление ключевыми клиентами. Cengage Learning Business Press. п. 278. ISBN  1-84480-023-7.
  18. ^ "Многоуровневый маркетинг". Федеральная торговая комиссия. Получено 20 июн 2018. Есть многоуровневые маркетинговые планы, а есть пирамиды. Прежде чем подписаться на пунктирной линии, изучите послужной список компании, задайте множество вопросов и узнайте независимые мнения о бизнесе.
  19. ^ Кэрролл, Роберт Тодд (2003). Словарь скептика: сборник странных убеждений, забавных обманов и опасных заблуждений. Вайли. п.235. ISBN  0-471-27242-6.
  20. ^ Коэнен, Трейси (2009). Экспертное расследование мошенничества: пошаговое руководство. Вайли. п.168. ISBN  978-0-470-38796-2.
  21. ^ Сэлинджер (редактор), Лоуренс М. (2005). Энциклопедия белых воротничков и корпоративных преступлений. 2. Издательство Sage. п. 880. ISBN  0-7619-3004-3.CS1 maint: дополнительный текст: список авторов (ссылка на сайт)
  22. ^ Сет, Шобхит. "Что такое схема пирамиды?". Инвестопедия. Получено 2019-03-29.
  23. ^ Комиссия по вопросам конкуренции и потребителей Австралии (14 мая 2015 г.). «Схемы пирамид». Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей. Получено 2019-03-29.
  24. ^ «Схемы пирамид». Финдлоу. Получено 2019-03-29.
  25. ^ «Как лоббирование долларов поддерживает финансовые пирамиды». TheVerge. Получено 2019-08-20.
  26. ^ «Схемы пирамид». Австралийская комиссия по конкуренции и потребителям. Архивировано из оригинал на 2012-04-06. Получено 2012-04-08.
  27. ^ «Закон о конкуренции и потребителях 2010 года - Приложение 2, раздел 3 - пирамидальные схемы». Austlii.edu.au. Получено 2013-04-02.
  28. ^ Закон о поправках к торговой практике (№ 1) 2002 года Закон о торговой практике 1974 г. (Cth) ss 65AAA - 65AAE, 75AZO
  29. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал на 2014-10-15. Получено 2014-10-09.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (ссылка на сайт)
  30. ^ «Правительство запрещает маркетинг пирамиды». The Daily Star. 2013-09-06. Получено 2020-06-14.
  31. ^ "Мошенничество с пирамидами". antifraudcentre-centreantifraude.ca. 11 марта 2015 г.
  32. ^ «Положение о запрете продажи пирамид». fdi.gov.cn. Получено 2019-01-23.
  33. ^ "Колумбийская афера:" Я потерял свои деньги'". Новости BBC. 18 ноября 2008 г.. Получено 12 апреля, 2010.
  34. ^ "Proyecto De Ley Que Prohíbe La Venta Bajo El Esquema Piramidal" (PDF) (на испанском). Архивировано из оригинал (PDF) на 2016-04-29. Получено 2011-02-23.
  35. ^ "Tarbijakaitseseadus" [Эстонский закон о защите прав потребителей] (на эстонском языке). §12³ (8) # 14. Получено 11 октября, 2010.
  36. ^ "Rahankeräyslaki 255/2006 - Ajantasainen lainsäädäntö - FINLEX ®".
  37. ^ "Постановление о запрещении использования пирамидальных схем". Получено 23 января 2019.
  38. ^ 2 января, TNN / Обновлено :; 2015; Ист, 07:31. «RBI предостерегает от финансовых пирамид - Times of India». Таймс оф Индия. Получено 2020-09-28.CS1 maint: лишняя пунктуация (ссылка на сайт) CS1 maint: числовые имена: список авторов (ссылка на сайт)
  39. ^ "Skema Piramida Dilarang, Nasabah Terlindungi". Finansialku.com. Получено 28 октября 2019.
  40. ^ «Ключевые участники GoldQuest арестованы в аэропорту Ирана». Presstv.ir. Получено 2013-04-02.
  41. ^ «Схемы пирамид». Комиссия по конкуренции и защите прав потребителей. Получено 12 июн 2015.
  42. ^ «L 173/2005». parlamento.it.
  43. ^ 無限 連鎖 講 の 防止 に 関 す る 法律 В архиве 2009-06-27 на Wayback Machine (по-японски)
  44. ^ «Приговор Высшего совета Нидерландов в отношении финансовой пирамиды». Zoeken.rechtspraak.nl. Получено 2013-04-02.
  45. ^ Законы и правила, касающиеся многоуровневых маркетинговых программ и пирамидальных схем Consumer Fraud Reporting.com
  46. ^ "Lovdata.no". Lovdata.no. Получено 2013-04-02.
  47. ^ NYtimes.com, "Инвесторы в схему филиппинской пирамиды теряют более 2 миллиардов долларов"
  48. ^ Explozia piramidelor Зиарул Зиуа, 12.07.2006
  49. ^ [1], "Торговое право"
  50. ^ Whitecollarcrime.co.za В архиве 2008-12-01 на Wayback Machine, Схемы пирамид
  51. ^ http://www.asianlii.org/sg/legis/consol_act/mmapsac190538/mmapsac190538.html МНОГОУРОВНЕВОЙ МАРКЕТИНГ И ПРОДАЖА ПИРАМИД (ЗАПРЕТ) АКТ
  52. ^ Схемы пирамид незаконны в соответствии с разделом 83c Закона о банковской деятельности Шри-Ланки Департамент государственной печати, Шри-Ланка
  53. ^ lagen.nu - Tillkännagivande (2008: 487) med anledning av marknadsföringslagen (2008: 486)
  54. ^ TDSA.gov В архиве 2009-02-20 в Wayback Machine, ข้อมูล เพิ่มเติม ใน ระบบ ธุรกิจ ขาย ตรง และ ธุรกิจ พีระมิด от Thai Direct Selling Association (на тайском языке)
  55. ^ "Saadet zinciri operasyonu: 60 gözaltı". Cnnturk.com. 2010-05-14. Получено 2013-04-02.
  56. ^ Рада в первом чтении приняла закон о запрете финансовых пирамид в Украине, Интерфакс-Украина (20 ноября 2013 г.)
  57. ^ «Мошенничество по схеме пирамиды». Мошенничество с действиями. Полиция лондонского Сити. Получено 5 июля 2016.
  58. ^ «Финансы и развитие». Финансы и развитие | F&D. Получено 2018-07-04.
  59. ^ FTC обвиняет интернет-центр в мошенничестве с пирамидой Федеральная торговая комиссия
  60. ^ «СС: Некоторым жертвам схемы WinCapita Ponzi скоро будет выплачена компенсация». Yle Uutiset. Получено 2018-07-04.
  61. ^ Гарда держит огнестрельное оружие после инцидента со схемой пирамиды В архиве 2008-03-23 ​​на Wayback Machine Ирландский экзаменатор
  62. ^ "Национальное агентство по делам потребителей Ирландии". Consumerconnect.ie. Получено 2013-04-02.
  63. ^ Колумбийцы бунтуют из-за аферы с пирамидами. Колумбия: новости BBC. 13 ноября 2008 г.
  64. ^ «Пойман! Американец задержан в Киеве по подозрению в мошенничестве - 26 ноября 2008 г.». КиевПочта. 2008-11-26. Получено 2018-07-04.
  65. ^ «Судебное преследование участников финансовой пирамиды в размере 21 млн фунтов стерлингов обошлось налогоплательщикам в 1,4 млн фунтов стерлингов». bbc.co.uk. 14 сентября 2015.
  66. ^ ACCC получила запретительные судебные приказы против операторов предполагаемой схемы продажи пирамиды TVI Express В архиве 2011-06-02 в Wayback Machine Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей
  67. ^ BoN предупреждает публику о TVI Express Банк Намибии
  68. ^ BoL предупреждает общественность о TVI Express В архиве 2011-10-03 на Wayback Machine Банк Лесото
  69. ^ South African Sunday Times на TVI Express Южноафриканский Sunday Times
  70. ^ Организация по защите прав потребителей Ботсваны на TVI Express Защита прав потребителей Ботсвана
  71. ^ Халл, Тим (2 июня 2014 г.). "9-й округ подтверждает решение BurnLounge". Новости здания суда. Получено 19 июн 2014.
  72. ^ «Vemma соглашается запретить использование пирамидальной схемы для урегулирования сборов Федеральной торговой комиссии». FTC.gov. Получено 22 декабря 2016.
  73. ^ «Vemma достигла соглашения с FTC на сумму 238 миллионов долларов». TruthInAdvertising.org. Получено 22 декабря 2016.
  74. ^ Limited, Бангкокская почтовая компания. «Уфунские мошенники приговорены к тысячам лет». bangkokpost.com. Получено 2020-08-08.
  75. ^ «БУДЬТЕ ВНИМАТЕЛЬНЫ: мошенничество с« Blessing Loom »снова появляется в социальных сетях». cbs19.tv. Получено 2020-08-08.
  76. ^ "Blessing Loom Ponzi Scam: Остерегайтесь". OnlineThreatAlerts.com. Получено 7 июля 2020.
  77. ^ "'Схема пирамиды ткацких станков распространяется по Хьюстону ". Click2Houston.com. Получено 7 июля 2020.
  • Мошенники: как мошенники крадут ваши деньги, Глава 9, «Пирамиды из песка» (ISBN  978-1-903582-82-4) Эймона Диллона, опубликованного в сентябре 2008 г. издательством Merlin Publishing, Ирландия.

внешние ссылки