Код сортировки - Википедия - Sort code

Коды сортировки внутренние коды банков используется для направления денежных переводов между финансовыми учреждениями в Соединенном Королевстве, а исторически - в Ирландской Республике. Это шестизначные иерархические числовые адреса, которые определяют клиринговые банки, клиринговые системы, регионы, крупные финансовые учреждения, группы финансовых учреждений и, в конечном итоге, относятся к отдельным филиалам. В Великобритании они по-прежнему используются для маршрутизации транзакций внутри клиринговых организаций и для идентификации счетов, в то время как в Республике Ирландия (член-учредитель Евро ) они устарели и заменены SEPA системы и инфраструктура.

Коды сортировки для филиалов банков Северной Ирландии (коды, начинающиеся с '9') были зарегистрированы с Ирландская организация платежных услуг (IPSO) как для Северной Ирландии, так и для Республики. Эти коды используются в британской клиринговой системе и исторически в ирландской системе.

Код сортировки обычно представляет собой три пары чисел, например 12-34-56. Он идентифицирует как банк (по первой или двум первым цифрам), так и филиал, в котором открыт счет.^[1] Коды сортировки закодированы в IBAN но не закодированы в BIC.

История

Коды начали использовать в начале 20 века для облегчения обработки чеков вручную. Эти коды, известные как «национальный код», состояли из трех-пяти цифр.

Каждому одиннадцати лондонским клиринговым банкам был присвоен основной номер, а «большая пятерка» (и Банк Англии) - однозначные номера в алфавитном порядке. Lloyds Bank, например, было выделено 3 и Национальный провинциальный было присвоено 5. Остальные однозначные коды использовались для обозначения того, что чек был получен из-за пределов лондонской клиринговой системы. Меньшим клиринговым банкам были присвоены двузначные номера, например Мартинс было выделено 11.

Отделениям банка были присвоены дополнительные цифры их банком, чтобы составить полное число; некоторые банки представляли их на чеках меньшим шрифтом. Основные клиринговые отделения (обычно крупные лондонские отделения) будут иметь только одну цифру после основного номера, например 111. Столичные отделения (которые покрывали Большой Лондон) имели две цифры после основного номера, например 1124. Филиалы страны составляли остальную часть страны и использовали три или более цифр после основного номера, например 11056.^[2] Они отображались на чеках таким образом, с приоритетом идентификатора банка.

Шестизначные «коды сортировки» вводились поэтапно с 1957 года, когда банковская отрасль двигалась к автоматизации. Национальные коды были сохранены, но там, где для идентификации банка использовалась одна цифра, был введен двузначный диапазон. Так, например, Barclays коды пошли от 2 до 20, Midland от 4 до 40 и т. д.

Присвоение кода клирингового банка
Код	банк
1	Банк Англии
2	Barclays Bank
3	Lloyds Bank
4	Midland Bank
5	Национальный провинциальный
6	Вестминстерский банк
7	Прогулки
8	Шотландский клиринг
9	Ирландский клиринг
11	Мартинс Банк
15	Glyn, Mills & Co.
16	Банк Вильямса Дикона
17	Национальный банк
18	Coutts & Co.

Список кодов сортировки Соединенного Королевства

в объединенное Королевство начальные цифры кодов банковской сортировки изначально были назначены участникам расчетов Чековая и кредитно-клиринговая компания и Клиринговая компания Belfast Bankers '. Сегодня коды сортировки выдаются любой организации, которая будет прямым участником сети электронных платежей Великобритании (в дополнение к системам клиринга чеков, это включает BACS, Более быстрые выплаты и ЧАПСЫ ). Нестандартные коды сортировки выдаются поставщики платежных услуг кому нужен IBAN, например для SEPA, поскольку код сортировки является его частью.

Распределением кодов сортировки управляет BACS. Эти числа состоят из шести цифр и разделены на три пары, разделенные дефисами.

Очистка чека

Система клиринга чеков в Соединенном Королевстве управляется Pay.UK после слияния чековой и кредитной клиринговой компании, BACS и Faster Payments Ltd в 2018 году. С августа 2019 года клиринг чеков в фунтах стерлингов осуществляется через систему клиринга изображений.

Англия и Уэльс

В следующем списке даты в скобки указать год слияния с нынешним держателем кода сортировки или его дочернее предприятие.

Классифицировать	банк	Примечание
`00`	Только для IBAN^[3]
`01`	Национальный Вестминстерский банк	Раньше Районный банк (1962)
`04`	«Коммунальный банк»	Выдается новым участникам схем BACS, CHAPS и Faster Payments; не может использоваться для чеков^[3]
`04-00-02`	БФК Банк
`04-00-03` к `04-00-06`	Monzo
`04-00-11`	Сатабанк
`04-00-26`	N26
`04-00-40`	Starling Bank
`04-00-72` к `04-04-74`	Modulr
`04-00-75`	Revolut
`04-00-76`	LCH Limited
`04-00-78`	Elavon Financial Services
`04-00-79` к `04-00-80`	Девственные деньги Главный офис
`04-03-00` к `04-03-29`	LHV Pank
`04-04-05`	ClearBank
`04-04-76` к `04-04-77`	Enumis
`04-05-40` к `04-05-41`	BCB Group
`04-13-01`	Средняя точка и передача
`04-13-02` к `04-13-03`	Bilderlings Pay
`04-13-04` к `04-13-05`	Экологическое Строительное Общество
`04-13-06`	Allpay Limited
`04-13-07` к `04-13-08`	Очистить соединение
`04-13-12`	Modulr
`04-13-13` к `04-13-14`	Проект Представьте
`04-13-15` к `04-13-16`	Универсальные ценные бумаги и инвестиции
`04-13-17` к `04-13-19`	Contis Financial Services
`04-13-42`	Вторник
`05`	Clydesdale Bank	Торговля как Yorkshire Bank
`07-00` к `07-49`	Национальное строительное общество
`08`	Кооперативный банк
`08-60` к `08-61`		За строительные кооперативы `08-60-64` за Девственные деньги
`08-90` к `08-99`
`08-30` к `08-39`	Ситибанк	`08-31` к `08-32` для банковского обслуживания правительства Великобритании (NS&I, HMRC так далее.)
`09-00` к `09-19`	Сантандер Великобритания	Раньше Abbey National (2010)
`09-00` к `09-19`	Сантандер Великобритания	`09-01-31` к `09-01-36` за `09-01-39` к `09-01-49` за Альянс и Лестер `09-01-51` к `09-01-56` перенесенные аккаунты
`10-00` к `10-79`	Банк Англии	Ранее использовался для государственных банковских счетов и счетов сотрудников Банка Англии^[4]
`11`	Банк Шотландии	За Галифакс (с 1990 г.), ранее использовался Мартинс Банк (1962-1969)
`12-00` к `12-69`	Банк Шотландии	За Sainsbury's Bank
`13`	Barclays Bank
`14`	Barclays Bank
`15`	Королевский банк Шотландии	Раньше Банк Williams & Glyn's (1985), сам раньше Glyn, Mills & Co (1970)
`15-80`		За Чайлд и Ко. частный банк, часть Королевского банка Шотландии (1923)
`15-98` к `15-99`		За К. Хоар и Ко, независимый частный банк
`16`	Королевский банк Шотландии	Раньше Банк Williams & Glyn's (1985), сам раньше Банк Вильямса Дикона (1970) `16-00-38` за Банк Драммондс, часть Королевского банка Шотландии `16-52-21` для Строительное общество Камберленда `16-57-10` за Cater Allen Private Bank, часть Santander Group
`17`		Раньше Банк Williams & Glyn's (1985), сам раньше Национальный банк (1970)
`18`		За Coutts & Co, дочерняя компания Национальный Вестминстерский банк (1920)
`19`
`20` к `29`	Barclays Bank	`20-11-47` за HMRC `23-00-88` для VFX Financial `23-05-05` за Полоса `23-05-80` за Метро Банк `23-14-70` за TransferWise `23-22-21` для пожарных финансовых служб `23-32-72` для Pockit `23-69-72` для Prepay Technologies `23-73-24` для финансовых услуг Loot
`30` к `39`	Lloyds Bank и БСЭ	Раньше Lloyds TSB (2013) и ранее для Lloyds Bank (1995) `30-00-66`за Arbuthnot Latham Private Bank `30-00-83`за Аль-Райан Банк `30-02-48`для FinecoBank UK
`40` к `49`	HSBC Банк	Раньше Midland Bank (1992) `49-99-79` к `49-99-99` за немецкий банк `40-12-50` к `40-12-55` для M&S Bank `40-47-58` к `40-47-87` за Первый Директ `40-51-78` за Jyske Bank Гибралтар `40-51-98` для Turkish Bank UK `40-60-80` для CashFlows `40-63-01` для Строительное общество Ковентри `40-63-77` для Cynergy Bank Limited `40-64-25` за Девственные деньги `40-64-37` за Маркус
`50` к `59`	Национальный Вестминстерский банк	Раньше Национальный провинциальный банк (1968)
`60` к `66`	Национальный Вестминстерский банк	Раньше Вестминстерский банк (1968) `60-83-12` для Атом Банка `60-83-14` за Гибралтарский международный банк `60-83-66` для Fidor Bank UK `60-83-71` за Starling Bank
`70`	Используется различными международными банками для ведения бизнеса в Великобритании: больше не выпускается.^[3]	Банки, включая Банк Барода, то Национальный банк Пакистана а также Close Brothers Group и Банк Хапоалим
`71`	Банк Англии	Национальный сберегательный банк
`72`^[а]	Сантандер Великобритания	Раньше Альянс и Лестер (2010), сам раньше Гиробанк (1985)
`77-00` к `77-44`	Lloyds Bank и БСЭ	Раньше Lloyds TSB (2013) и ранее для Попечительский сберегательный банк (1995)
`77-46` к `77-99`	Lloyds Bank и БСЭ

^ Выводится из употребления

Шотландия

До 1985 года находился в ведении Комитета шотландских клиринговых банкиров.

Классифицировать	банк	Примечание
`80` к `81`	Банк Шотландии
`82`	Clydesdale Bank
`83`	Королевский банк Шотландии	раньше Национальный коммерческий банк Шотландии (1969), раньше Коммерческий банк Шотландии (1959)
`84`		раньше Национальный коммерческий банк Шотландии (1969), раньше Национальный банк Шотландии (1959)
`86`
`87`	БСЭ	ранее Lloyds TSB Scotland (2013) ранее TSB Scotland (1995)
`89-00` к `89-29`	Сантандер Великобритания	раньше Alliance & Leicester Commercial Bank (2010) раньше Гиробанк (2003)

Северная Ирландия

Клиринговая система в Северная Ирландия работала в соответствии с Правилами клиринга Белфаста, которые были согласованы Клиринговой компанией Belfast Bankers (ранее - Клиринговым комитетом Belfast Bankers), до внедрения Системы клиринга изображений под управлением Pay.UK, которое было завершено в августе 2019 года.^[5] Коды сортировки в диапазоне 90 управляются Ирландская организация платежных услуг (IPSO).

Классифицировать	банк	Примечание
`90`	Банк Ирландии
`91`	Северный берег	торговля как Данске Банк с 2012 года ранее Белфаст Банк (1970)
`93`	Allied Irish Banks (Великобритания)	для AIB (Северная Ирландия) раньше Первый трастовый банк ранее TSB Северной Ирландии (1991)
`94`	Банк Ирландии
`95`	Северный берег	торговля как Данске Банк с 2012 года бывший Midland Bank филиал (1965)
`98`	Ольстер Банк	филиал Национальный Вестминстерский банк (1917)

Коды сортировки Ирландии

Коды сортировки больше не используются напрямую в Ирландии, хотя они по-прежнему являются частью базовой структуры номеров счетов. В составе Еврозона, все аспекты SEPA система полностью внедрена и соблюдается. Это означает, что все внутренние транзакции, включая Прямой дебет а межбанковские переводы обрабатываются с использованием IBAN через систему SEPA. Ирландские электронные клиринговые системы, в том числе системы, которыми управляет Irish Retail Electronic Payments Clearing Company Ltd, которая начала добровольную ликвидацию в конце 2014 года, были выведены из обращения и заменены SEPA. Внутренние чеки продолжают обрабатывать ирландская клиринговая компания CLG.^[6]

Исторически сложилось так, что ирландская банковская система разделяла структуру кода сортировки, используемую в Великобритании, но работала как отдельная система с тех пор, как Ирландский фунт разорвал связь с стерлинг в марте 1979 года. Коды выпущены Федерацией банковского дела и платежей Ирландии (BPFI)^[7] который заменил IPSO в 2014 году.^[8]

Полный список кодов сортировки, используемых в Ирландии, выглядит следующим образом:

Примечание: Большое количество пользователей с меньшим объемом продаж и небольших банков используют код 99 XX XX, и, по крайней мере, три пользователя кода 93 XX XX назначены в первую очередь для AIB.

Классифицировать	банк	Примечание
`90`	Банк Ирландии
`92`	Центральный банк Ирландии
`93`	Банк AIB	`93-09-03` за JP Morgan Bank Ireland plc `93-90-21` за EBS d.a.c.
`95`	Danske Bank (Ирландия)	торговля как Данске Банк
`98`	Ольстер Банк Ирландия цап
`99`	`99-00-51` к `99-00-52` Citibank Europe plc `99-00-61` к `99-00-62` Банк Америки `99-03-01` Сообщение `99-11-99` Пожарные финансовые услуги `99-99-01` Центральный банк Ирландии для генерального казначея Ирландии Ирландская банковская корпорация (IBRC) Realex Financial Services	99 используется большим количеством финансовых учреждений, особенно с небольшими филиальными сетями или одним филиалом.
`99-02`	BNP Paribas Ireland	`99-02-04` за Королевский банк Шотландии`99-02-12` за Barclays Bank Ireland `99-03-20` за Аареал Банк `99-03-25` за CACEIS Bank `99-02-31` за HSBC Банк `99-02-40` за ИНГ Банк `99-02-60` за Рабобанк Международный `99-02-70` за KBC Bank Ireland
`99-04`	Банк Шотландии
`99-06` к `99-07`	Постоянный TSB
`99-10`	BNP Paribas Ireland за Ирландские кредитные союзы
`99-21` к `99-22`	Ирландские кредитные союзы

Номера банковских счетов в Ирландии теперь представлены в формате IBAN следующим образом:

IE97 БАНК 9799 9912 3456 78

Это соответствует фиктивному коду сортировки: 97-99-99 и счету: 12345678 с префиксом ISO Код страны: IE, контрольные цифры IBAN 97 и идентификатор банка: BANK

Коды в диапазоне 70 - «прогулки»

Номера, начинающиеся с «7» (после 1960-х годов - «70»), были зарезервированы для большого количества лондонских офисов банков, которые не были членами Лондонского клиринга. Индивидуальные коды сортировки были присвоены на разовой основе множеству лондонских офисов частных и иностранных банков. Чеки, выписанные на эти банки, в разговорной речи назывались в банковской отрасли «прогулками», потому что они были оплачены путем ручной доставки («ходьбе») в банк плательщиков посыльными из Расчетной палаты.^[9] К 1990-м годам всем этим банкам были присвоены коды сортировки в пределах диапазонов различных клиринговых банков, которые с тех пор выступали для них в качестве клиринговых агентов; прекратилась практика «ходячих» проверок и прекращено использование диапазона кодов 70.^[9]

Международное оформление

В еврозоне требуются только номера IBAN. Переводы в / из Великобритании, США и Австралии и любых других стран за пределами еврозоны продолжают использовать международные сети и требуют комбинации IBAN (или внутренней учетной записи и кода сортировки / маршрутизации) вместе с кодом BIC для идентификации учреждения отправка и получение платежей. Символы 9–14 британского и ирландского IBAN содержат код сортировки банковского счета.^[10]

В некоторых странах нет прямого эквивалента кодов сортировки, поскольку коды банка и отделения хранятся отдельно друг от друга в этих странах.^[10] Однако другие страны имеют или имели коды, эквивалентные кодам сортировки, но с форматами, уникальными для данной страны. Примеры включают:

Германия / Австрия: Bankleitzahl (BLZ) - заменен и включен в IBAN как часть SEPA стандартизация
Швейцария: Bankenclearing-Nummer (BC-Nummer)
Австралия: Банк-Государство-Филиал (BSB)
Канада: транзитный код
Швеция: Clearingnummer
Украина: МФО
Индия: IFSC (Кодекс финансовой системы Индии )

Перечисленные выше коды для Германии, Австрии, Швейцарии и Швеции включены в IBAN для этих стран.

Смотрите также

Источники

Справочник расчисток Великобритании за 2005 г. (стр. 297) Ассоциация платежных клиринговых услуг

внешняя ссылка

Правила клиринговых кодов - правила сортировки кодов, управляемые Bacs
Проверка кода сортировки Faster Payments - показывает, какие платежные системы поддерживаются для данного кода сортировки UK
Определите банк по коду сортировки - отображать банк, филиал и контактную информацию

[5] Выводится из употребления

[IPSO_Sort_Code-1] «Информация о кодах сортировки для Ирландии». Ирландская платежная организация, ООО. Получено 25 января 2010.

[2] «Мартинс Банк». www.martinsbank.co.uk.

[Rules-3] а ^б ^c «Правила клирингового кода» (PDF). Информация о кодах сортировки для Великобритании. Январь 2017 г.

[Bank_of_England_to_close_personal_banking_service_for_employees-4] Топхэм, Гвин. «Банк Англии закроет персональное банковское обслуживание для сотрудников». Хранитель. Получено 8 ноября 2016.

[6] ttps://www.chequeandcredit.co.uk/belfast-bankers%E2%80%99-clearing-company

[IPC_and_BPFI-7] "Федерация банковского дела и платежей Ирландии - О нас - Платежи". www.bpfi.ie. Июль 2018 г.

[8] «База данных кодов сортировки». BPFI. Получено 1 января 2020.

[9] «О БПФИ». Федерация банковского дела и платежей Ирландии. Получено 1 января 2020.

[walks-10] а ^б Кэпи, Форрест; Уэббер, Алан (1985). Денежная история Соединенного Королевства: 1870-1982 гг.. Рутледж. С. 289–290. ISBN 04 15381150.

[IBANRegistry-11] а ^б «Реестр IBAN - этот реестр предоставляет подробную информацию обо всех национальных форматах IBAN, соответствующих стандарту ISO 13616 - версия 31, ноябрь 2011 г.» (PDF). БЫСТРЫЙ. Архивировано из оригинал (PDF) 1 ноября 2013 г.. Получено 8 ноября 2011.

[1]

[2]

[3]

[4]

[а]

[5]

[6]

[7]

[8]

[9]

[10]