ISO 9362 - ISO 9362

ISO 9362 определяет стандартный формат Коды бизнес-идентификаторов (также известен как SWIFT BIC, BIC, SWIFT ID или же SWIFT код) одобрено Международная организация по стандартизации (ISO). Это уникальный идентификационный код как для финансовых, так и для нефинансовых организаций.[1] Акроним БЫСТРЫЙ стоит за Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций. ISO назначил SWIFT в качестве регистрирующего органа BIC.[2] При присвоении нефинансовому учреждению код может также называться Идентификатор юридического лица или же BEI. Эти коды используются при переводе денег между банками, особенно для международных телеграфные переводы, а также для обмена другими сообщениями между банками. Коды иногда можно найти в выписках со счета.

Проблема перекрытия между ISO 9362 и ISO 13616 обсуждается в статье Номер международного банковского счета (также называется IBAN). Сеть SWIFT не требует определенного формата транзакции, поэтому идентификация счетов и типов транзакций остается на усмотрение партнеров по транзакции. В процессе Единая зона платежей в евро европейские центральные банки согласовали общий формат на основе IBAN и BIC, включая формат передачи на основе XML для стандартизированных транзакций. TARGET2 является совместной системой валового клиринга в Европейском Союзе, для передачи которой не требуется сеть SWIFT (см. EBICS ). В каталоге TARGET перечислены все BIC-коды банков, которые подключены к TARGET2-сети, являющейся подмножеством SWIFT-каталога BIC.[3]

Структура

Предыдущее издание - ISO 9362: 2009 (от 01.10.2009). Код SWIFT состоит из 8 или 11 символов и состоит из:

  • 4 буквы: код учреждения или код банка.
  • 2 буквы: ISO 3166-1 альфа-2 код страны (в исключительных случаях SWIFT присвоил код XK Республика Косово, который не имеет кода страны ISO 3166-1)
  • 2 буквы или цифры: код местоположения
    • если второй символ - «0», то это обычно тестовый BIC, а не BIC, используемый в действующей сети.
    • если второй символ «1», то он означает пассивного участника сети SWIFT.
    • если вторым символом является «2», то он обычно указывает на BIC обратного выставления счетов, при котором получатель платит за сообщение, в отличие от более обычного режима, при котором отправитель платит за сообщение.
  • 3 буквы или цифры: код филиала, необязательно («XXX» для основного офиса)

Если указан восьмизначный код, можно предположить, что он относится к основному офису.

SWIFT Standards, подразделение Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) занимается регистрацией этих кодов. Поскольку SWIFT первоначально представил то, что позже было стандартизовано как коды бизнес-идентификаторов (BIC), их до сих пор часто называют адресами или кодами SWIFT.

Обновление ISO 9362 в 2009 г. расширило сферу применения и включило нефинансовые организации; до этого BIC обычно понималось как акроним от Идентификационный код банка.

Существует более 7500 «живых» кодов (для партнеров, активно подключенных к сети BIC) и около 10 000 дополнительных кодов BIC, которые можно использовать для ручные транзакции.

Версия 2009 года заменена последней редакцией (ISO 9362: 2014 от 01.12.2014).[4]

Примеры

немецкий банк международный банк с головным офисом в Франкфурт, Германия. SWIFT-код его основного офиса - DEUTDEFF:

  • DEUT идентифицирует Deutsche Bank
  • DE - код страны для Германии.
  • FF - это код Франкфурта.

Deutsche Bank использует расширенный код из 11 символов и присвоил филиалам или отделениям отдельные расширенные коды. Это позволяет направить платеж в конкретный офис. Например, DEUTDEFF500 направит платеж в офис Deutsche Bank в Бад-Хомбурге.

Недбанк в первую очередь Южноафриканский банк с головным офисом в Йоханнесбург. SWIFT-код его основного офиса - NEDSZAJJ:

  • NEDS идентифицирует Nedbank
  • ZA - это код страны для Южной Африки.
  • JJ - это код Йоханнесбурга.

Nedbank не реализовал расширенный код из 11 символов, и все переводы SWIFT на его счета направляются в основной офис для обработки. Те интерфейсы передачи, которые требуют 11-значного кода, должны ввести NEDSZAJJXXX.

Danske Bank - это прежде всего Датский банк с головным офисом в Копенгаген. SWIFT-код его основного офиса - DABADKKK:

  • DABA идентифицирует Danske Bank
  • DK - это код страны для Дании.
  • KK - это код Копенгагена.

UniCredit Banca - это прежде всего Итальянский банк с головным офисом в Милан. SWIFT-код его основного офиса - UNCRITMM:

  • UNCR идентифицирует Unicredit Banca
  • IT - это код страны для Италии.
  • ММ - это код Милана.

Dah Sing Bank - это банк, расположенный в Гонконге и имеющий пять филиалов в материковом Китае (основной филиал в материковом Китае в Шэньчжэне). SWIFT-код филиала в Шанхае - DSBACNBXSHA.

  • DSBA идентифицирует Dah Sing Bank
  • CN - код страны для Китая
  • BXSHA - это код Шанхая.

Он использует 11-значный расширенный код, а SHA идентифицирует филиал в Шанхае.

BDO Unibank - крупнейший банк на Филиппинах с головным офисом в Макати. SWIFT-код для BDO - BNORPHMM. Все отделения BDO имеют одинаковый SWIFT-код.

  • BNOR идентифицирует BDO Unibank
  • PH - код страны для Филиппин.
  • MM - это код метро Манилы, частью которого является Макати.

Обратите внимание, что один банк может иметь более одного идентификатора банка в данной стране для целей разделения. Банк Восточной Азии разделяет свое представительство в США и свои операции в США для местных клиентов на BEASUS33xxx (в соответствии с кодом, используемым в его стране происхождения) и BEAKUS33xxx соответственно. Это отличается от местных операций в материковом Китае, которые также являются BEASCNxxxxx после Гонконга, а не имеют отдельный идентификационный код.

  • Примером этого является Банк Америки В Соединенных Штатах. За Доллар США деноминированные провода, его SWIFT-код - BOFAUS3N. SWIFT-код для переводов, отправленных в иностранной валюте (не в долларах США) в Bank of America в США, - BOFAUS6S.

В прошлом, SEPA платежи требуется как BIC, так и IBAN. С 01.02.2016 только IBAN требуется внутри SEPA (Европейский Союз и некоторые другие страны).

Двенадцатизначный адрес SWIFTNet FIN на основе BIC

Чтобы идентифицировать конечные точки в своей сети, БЫСТРЫЙ также использует двенадцатизначный код, полученный из BIC учреждения. Такой код состоит из «BIC8», за которым следует односимвольный код, который идентифицирует Логический терминал (LT) (также называемый «местный пункт назначения» или «адрес логического терминала») и трехсимвольный код ветвления. Хотя BIC12 не являются частью стандарта ISO и имеют значение только в контексте платформы обмена сообщениями, они играют роль в ПЛАВНИК системный обмен сообщениями. Согласно SWIFT, логические терминалы являются «объектом, через который пользователи отправляют и получают сообщения FIN». Таким образом, они могут играть роль в маршрутизации сообщения.

- Чтобы увидеть разбивку в заголовке SWIFT с помощью логического терминала:

Заголовки SWIFT - BizTalk Server

- Для получения дополнительной информации об использовании LT см. Следующее:

Логические терминалы FIN

использование

Коды бизнес-идентификаторов в основном используются для идентификации финансовых и нефинансовых организаций, участвующих в повседневных деловых операциях между одним или несколькими учреждениями в жизненном цикле транзакции.

Пример: в сообщениях SWIFT эти BIC встроены в сообщения. Учитывать тип сообщения для денежного перевода MT103, здесь мы можем найти BIC под разными тегами, такими как 50a (заказчик), 56a (посредник), 57a (счет в учреждении) и т. д.

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «SWIFT - SwiftRef Factsheet BICPlus, июнь 2017» (PDF). swift.com.
  2. ^ «Решения для решения любых задач финансовой отрасли». SWIFT - глобальный поставщик услуг безопасного обмена финансовыми сообщениями.
  3. ^ "Deutsche Bundesbank - Unbarer Zahlungsverkehr" (на немецком). Bundesbank.de. 2013-01-15. Архивировано из оригинал на 2012-05-08. Получено 2013-02-01.
  4. ^ https://www.iso.org/obp/ui/#iso:std:iso:9362:ed-4:v1:en

внешняя ссылка