Совет по надзору за финансовой стабильностью - Financial Stability Oversight Council

"FSOC" перенаправляется сюда. Информацию о технологии оптической связи см. Оптическая связь в свободном пространстве.
Совет по надзору за финансовой стабильностью
FSOC Meeting.jpg
3-е заседание FSOC (18 января 2011 г.)
Обзор агентства
Сформирован21 июля 2010 г. (2010-07-21)
ЮрисдикцияПравительство США
Интернет сайтTreasury.gov/FSOC

В Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC) это Федеральное правительство США организация, учрежденная Разделом I Закон Додда – Фрэнка о реформе Уолл-стрит и защите потребителей, который был подписан законом Президент Барак Обама 21 июля 2010 г.[1] В Управление финансовых исследований предназначен для поддержки совета.

Закон Додда-Франка предоставляет Совету широкие полномочия по выявлению и мониторингу чрезмерные риски в США финансовая система возникшие из-за бедствия или отказа большого, взаимосвязанного банковские холдинговые компании или же небанковские финансовые компании, или от рисков, которые могут возникнуть вне финансовой системы; чтобы избавиться от ожиданий, что любая американская финансовая фирма "слишком большой, чтобы обанкротиться "; и реагировать на возникающие угрозы финансовой стабильности США.[2]

Закон также определяет Секретарь казначейства в качестве председателя. Роль FSOC как консультативного совета неотделима от содействия обмену информацией между финансовыми регулирующими органами. FSOC имеет право отменять определенные финансовые правила опубликовано Бюро финансовой защиты потребителей если эти правила будут угрожать финансовой стабильности.

Цель и обязанности

Как минимум, он должен собираться ежеквартально.

В частности, перед Советом возложены три цели:[3]

  1. выявить риски для финансовой стабильности Соединенных Штатов как от финансовых, так и от нефинансовых организаций
  2. способствовать рыночной дисциплине, устраняя ожидания, что правительство защитит их от убытков в случае неудачи.
  3. реагировать на возникающие угрозы стабильности финансовой системы США

Деятельность

26 июля 2011 г. был опубликован первый ежегодный отчет Совета по надзору за финансовой стабильностью. [4] был выпущен Советом, выполняя мандат Конгресса, чтобы сообщить о деятельности Совета. Отчет предназначен для описания важных событий на финансовом рынке и в сфере регулирования, анализа потенциальных возникающих угроз и вынесения определенных рекомендаций. В отчете от 26 июля 2011 г. предупреждалось, что Соединенные Штаты несут потенциальные убытки, связанные с европейским долговым кризисом.[5]

В сентябре 2014 года группа законодателей-республиканцев обвинила регулирующие органы США в «неодинаковом отношении» к небанковским финансовым фирмам, которые в настоящее время считаются подлежащими более жесткому надзору. Законодатели заявили, что регулирующие органы должны провести такой же уровень анализа и должной осмотрительности для страховой отрасли, как и для отрасли управления активами, прежде чем официально рассматривать вопрос о назначении другой страховой компании.[6]

После долгих ожиданий и дебатов о том, будет ли и должно ли FSOC назначать отдельных управляющих активами (небанковскую финансовую фирму) как системно важные финансовые учреждения (SIFI), которые будут подвергать их большему надзору, FSOC объявило в августе 2014 года, что вместо обозначения отдельных активов менеджеров как SIFIs, он будет сосредоточен на изучении системного риска, связанного с продуктами и деятельностью управляющих активами. В результате объявления FSOC теперь ожидается и предполагается, что Комиссия по ценным бумагам и биржам возьмет на себя роль пруденциального надзора за отдельными управляющими активами в дополнение к выполнению своего традиционного мандата по защите инвесторов.[7]

С момента создания FSOC Совет определил отдельные компании финансового рынка (FMU) как «системно важные». Обозначение системно важных объектов FMU для усиленного регулирующего надзора. Тремя надзорными агентствами, отвечающими за регулирование системно важных FMU, являются: Совет Федеральной резервной системы, Комиссия по ценным бумагам и биржам и Комиссия по торговле товарными фьючерсами.[8]

Ресурсы

В Закон о Федеральном консультативном комитете, ограничивающий полномочия консультативных комитетов, не распространяется на совет. Совет имеет практически неограниченный бюджет, поскольку Совет может использовать практически любой ресурс любого департамента или агентства федерального правительства. Любой служащий федерального правительства может быть назначен в Совет без возмещения расходов и без прерывания или утраты статуса или привилегий государственной службы. Любой член Совета, который является служащим федерального правительства, служит без дополнительной компенсации. Кроме того, «служащий Федерального правительства, назначенный Совету, должен отчитываться перед Советом и подлежать надзору со стороны Совета во время назначения в Совет, и должен получать вознаграждение от департамента или агентства, из которого служащий был назначен».[9] Кроме того, «Любые расходы Совета рассматриваются как расходы и оплачиваются Управлением финансовых исследований».[10]

Орган власти

Совет имеет очень широкие полномочия по мониторингу, расследованию и оценке любых рисков для финансовой системы США. Совет имеет право собирать информацию от любого государственного или федерального агентства финансового регулирования и может направлять Управление финансовых исследований, который поддерживает работу Совета, «по сбору информации от банковских холдинговых компаний и небанковских финансовых компаний».[11] Совет следит за предложениями в области внутреннего и международного регулирования, включая вопросы страхования и бухгалтерского учета, и консультирует Конгресс и Федеральную резервную систему о путях повышения целостности, эффективности, конкурентоспособности и стабильности финансовых рынков США. Совет обязан регулярно представлять в Конгресс отчет о состоянии финансовой системы США. Каждый член Совета с правом голоса должен либо подтвердить, что федеральное правительство предпринимает все разумные шаги для обеспечения финансовой стабильности и снижения системного риска, либо описать дополнительные шаги, которые необходимо предпринять.[12] При определенных обстоятельствах председатель Совета (который также является министром финансов) с согласия 2/3 членов с правом голоса может передать небанковские финансовые компании или внутренние дочерние компании международных банков под надзор Федеральной резервной системы, если он Похоже, что эти компании могут представлять угрозу для финансовой стабильности США.[13] Федеральная резервная система может обнародовать правила безопасной гавани, чтобы освободить определенные типы иностранных банков от регулирования с одобрения Совета.[14] При определенных обстоятельствах Совет может предусматривать более жесткое регулирование финансовой деятельности путем предоставления рекомендаций первичному финансовому регулирующему органу, которые основное финансовое агентство обязано выполнять - Совет отчитывается перед Конгрессом о выполнении или невыполнении таких рекомендаций. .[15]

Финансовая отчетность перед Советом

Совет может потребовать от любого банка или небанковского финансового учреждения с активами более 50 миллиардов долларов представить заверенные отчеты о компании:[16]

  • финансовое состояние
  • системы для мониторинга и контроля любых рисков
  • операции с дочерними предприятиями, которые регулируются банками
  • степень, в которой любая деятельность компании может иметь потенциальное разрушительное воздействие на финансовые рынки или общую финансовую стабильность страны

В Генеральный контролер Соединенных Штатов может проверять Совет или любое лицо, работающее на Совет, и может иметь доступ к любой информации, находящейся под контролем или используемой Советом.[17]

Обзор 2017

21 апреля 2017 г. Дональд Трамп подписанный Распоряжение: 13789;[18][19][20] и два Президентские меморандумы: Проверка органа по упорядоченной ликвидации и Совет по надзору за финансовой стабильностью[21][22][23] рассмотреть Совет и части Закон Додда – Фрэнка о реформе Уолл-стрит и защите потребителей.

Организация

Голосующие члены

Совет по надзору за финансовой стабильностью состоит из десяти членов с правом голоса:[24]

  1. Секретарь казначейства (председательствует в Совете)
  2. Председатель Федеральной резервной системы
  3. Контролер валюты
  4. Директор Бюро финансовой защиты потребителей
  5. Председатель Комиссия по ценным бумагам и биржам США
  6. Председатель Федеральная корпорация страхования вкладов
  7. Председатель Комиссия по торговле товарными фьючерсами
  8. Директор Федеральное агентство жилищного финансирования
  9. председатель Национальный совет по управлению кредитными союзами
  10. независимый член (со страховой экспертизой), назначаемый Президентом

Текущие избиратели

Текущие избиратели (можно сортировать)
АгентствоВ настоящее времяПартияНазначенСъемныйПримечания
КазначействоСтивен МнучинРеспубликанецНапрямуюЛюбое время 
SECДжей КлейтонНезависимыйОт 5 членов ПравленияЧерез 5 лет 
CFTCХит ТарбертРеспубликанецОт 5 членов ПравленияЧерез 5 лет 
кормилиДжером ПауэллОт 7 членов СоветаЧерез 4 года 
OCCДжозеф ОттингНапрямуюЧерез 5 лет 
CFPBКэтлин КрениджерНапрямуюЛюбое время 
FDICЕлена МакВильямсОт 3 членов ПравленияЧерез 5 лет 
FHFAМарк КалабрияНапрямуюЧерез 5 лет 
NCUAРодни ХудОт 3 членов ПравленияПосле 6-летнего срока 
СтрахованиеТомас Э. УоркманНапрямуюПосле 6-летнего срока 

Члены без права голоса

Есть пять членов без права голоса:

  1. Директор Управление финансовых исследований (независимое агентство в составе Казначейства и установленный законом Додда-Франка ): Дино Фаласкетти
  2. Директор Федеральное страховое управление (часть Казначейства и установленный настоящим Законом ): Стивен Э. Зейтц
  3. комиссар штата по страхованию, который будет назначен в процессе отбора, определяемого комиссарами по страхованию штата (срок 2 года): суперинтендант штата Мэн Эрик Чоппа[25] делегат в FSOC.[26]
  4. орган банковского надзора штата, который будет назначен в процессе отбора, определяемым органами банковского надзора штата (срок 2 года): Джон П. Дюкрест, комиссар Управления финансовых институтов штата Луизиана
  5. комиссар штата по ценным бумагам (или должностное лицо, выполняющее аналогичные функции), который будет назначен в процессе отбора, определяемым такими уполномоченными по безопасности штата (срок 2 года): Мелани Сентер Любин, комиссар по ценным бумагам штата Мэриленд.

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «Резюме законопроекта и статус - 111-й Конгресс (2009–2010 гг.) - H.R.4173 - Вся информация - THOMAS (Библиотека Конгресса)». Библиотека Конгресса. Получено 22 июля, 2010.
  2. ^ Ступак, Джеффри М. (12 февраля 2018 г.). Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC): структура и деятельность (PDF). Вашингтон, округ Колумбия: Исследовательская служба Конгресса. Получено 27 февраля 2018.
  3. ^ HR 4173, § 112 (а) (1)
  4. ^ «Годовой отчет за 2011 год». Министерство финансов США. Получено 8 августа, 2011.
  5. ^ Центр общественной честности. «Падение фондового рынка США последовало за предупреждением Совета по надзору за финансовой стабильностью». В Обзор национального законодательства. Получено 8 августа, 2011.
  6. ^ Стивенсон, Эмили. "Законодатели-республиканцы США заявляют, что регулирующие органы несправедливо относятся к страховщикам". Рейтер.
  7. ^ «Управляющие активами: FSOC отказывается, SEC встает» (PDF). Практика регулирования финансовых услуг PwC. Декабрь 2014 г.
  8. ^ «Пристальный взгляд: Коммунальные предприятия финансового рынка: безопаснее ли система?» (PDF). Практика регулирования финансовых услуг PwC. Февраль 2015 г.
  9. ^ HR 4173 § 111 (j)
  10. ^ HR 4173 § 118
  11. ^ HR 4173 § 112 (а) (2)
  12. ^ HR 4173 § 112 (b)
  13. ^ HR 4173 § 113
  14. ^ HR 4173 § 170
  15. ^ HR 4173 § 120
  16. ^ HR 4173, § 116
  17. ^ HR 4173 § 122
  18. ^ Офис пресс-секретаря (21 апреля 2017 г.). «Президентский меморандум о пересмотре полномочий органа по планомерной ликвидации». whitehouse.gov. Вашингтон, округ Колумбия.: белый дом. Получено 3 мая, 2017.
  19. ^ Тауше, Кайла; Джаверс, Эамон (20 апреля 2017 г.). «Трамп подпишет исполнительные меры« финансового характера »в пятницу». CNBC. Энглвуд Клиффс, Нью-Джерси: NBCUniversal (CNBC LLC). Получено 3 мая, 2017.
  20. ^ Бойд, Брек (21 апреля 2017 г.). «Памятка POTUS о пересмотре процедуры упорядоченной ликвидации может расчистить путь для внесения поправок в Кодекс о банкротстве». Бейкер Боттс. Хьюстон: Baker Botts L.L.P. Получено 3 мая, 2017.
  21. ^ Офис пресс-секретаря (21 апреля 2017 г.). «Меморандум Президента о Совете по надзору за финансовой стабильностью». whitehouse.gov. Вашингтон, округ Колумбия.: белый дом. Получено 3 мая, 2017.
  22. ^ Лейн, Сильван (20 апреля 2017 г.). «Трамп подпишет указ, меморандумы о финансовом регулировании в Казначействе». Холм. Вашингтон, округ Колумбия.: Capitol Hill Publishing Corp. Получено 3 мая, 2017.
  23. ^ Пузангера, Джим (21 апреля 2017 г.). "Трамп нацелен на правила Додда-Франка, призванные заблокировать рискованные банки". Лос-Анджелес Таймс. Tromc Inc. Получено 3 мая, 2017.
  24. ^ HR 4173, § 111
  25. ^ "Комиссар Био - Миссури".
  26. ^ «СПЕЦИАЛЬНЫЙ РАЗДЕЛ: Совет по надзору за финансовой стабильностью».

дальнейшее чтение

внешняя ссылка