UniCredit - UniCredit

UniCredit S.p.A.
ЮниКредит Групп
Раньше
UniCredito Italiano
Перечислено
Торгуется как
ВIT0005239360
ПромышленностьФинансовые услуги
Предшественник
Основан1998; 22 года назад (1998)
Штаб-квартира
Милан
,
Италия
Ключевые люди
Товары
Доход€ 28,8 миллиарда[2] (2019)
7 миллиардов евро[2] (2018)
4,7 млрд евро[2] (2018)
Всего активов811,1 млрд евро[2] (2018)
Общий капитал47,7 млрд евро[2] (2018)
Количество работников
97,775 (2018)[3]

UniCredit S.p.A. - итальянская международная компания в области банковских и финансовых услуг. Его сеть охватывает 50 рынков в 17 странах, имеет более 8 500 отделений и более 97 775 сотрудников.[4] Ее стратегическое положение в большей части Европы дает группе одну из самых высоких рыночных долей на континенте.

История

Основание через слияния и рост (1998–2006 гг.)

UniCredit Group стала результатом слияния нескольких итальянских банковских групп в 1998 году, большинство из которых были Unicredito (банки из Турин, Верона и Treviso ) и Credito Italiano (состоит из Rolo Banca, Banca Popolare di Rieti ), отсюда и название Unicredito Italiano. Credito Italiano выпустил около 38,46% новых акций для владельцев Unicredito и переименовал себя в Unicredito Italiano.[5] Другие банки, такие как Banca dell'Umbria, Касса ди Риспармио ди Карпи, Касса ди Риспармио ди Тренто и Роверето (Каритро), Касса ди Риспармио ди Триест также присоединился к группе в 1998–2000 годах. В декабре 1999 года была создана новая дочерняя компания, названная в честь первоначального Credito Italiano.

В 1999 году UniCredito Italiano, как ее тогда называли, начала свою экспансию в Восточной Европе с приобретением польской компании. Банк Пекао. 30 июня 2002 года UniCredit запустил свой проект S3, который объединил 7 своих банковских сетей: Rolo Banca, Banca CRT, Cariverona Banca, Кассамарка, Касса ди Риспармио ди Тренто и Роверето и Касса ди Риспармио ди Триест в Credito Italiano, а Credito Italiano был переименован в UniCredit Banca.[6] UniCredit Private Banking и UniCredit Banca d'Impresa были выделены из него в 2003 году.

В 2005 году UniCredit объединился с немецкой группой. HypoVereinsbank (HVB), который был образован в 1998 году путем объединения двух баварских банков: Bayerische Vereinsbank и Bayerische Hypotheken-und Wechsel-Bank. Интеграция с HVB Group была усилена слиянием с Банк Австрия Кредитанштальт в 2000 году и обеспечил дальнейший рост UniCredit Group. Кроме того, Bank Austria Creditanstalt был основным акционером Банк Медичи AG. Банк Медичи был Тематический фонд с менеджер по инвестициям.[7] В обмен на поиск инвесторов банк Медичи собрал 4,6 миллиона комиссионных. евро из Thema International Fund в 2007.[8] После новостей о том, что Банк Медичи инвестировал 2 миллиарда долларов США в Бернард Мэдофф официальные лица в Вене назначили надзорного органа для управления частным банком, что вызвало вопросы о контроле над разросшейся группой.

30 июня 2005 г. Banca dell'Umbria и Касса ди Риспармио ди Карпи были поглощены материнской компанией.

В 2006 году подразделение UniCredit по обслуживанию ценных бумаг (2S Banca, ныне Société Générale Security Services S.p.A.) было продано компании Société Générale за 579,3 млн евро.[9]

В 2006 г. миноритарные доли в сберегательных кассах г. Бюстгальтер (31.021%), Фоссано (23.077%), Салуццо (31,019%) и Савильяно (31,006%) были проданы примерно за 149 миллионов евро компании Banca Popolare dell'Emilia Romagna.[10]

Приобретение Capitalia и новейшая история (2007–)

В 2007 году в сочетании с Capitalia Group, четвертая по величине итальянская банковская группа (по размеру активов в 2006 г .; Санпаоло ИМИ и Banca Intesa учитывались как единое целое, поскольку банки также объединились в 2007 году);[11] UniCredit Group консолидировала и укрепила свои позиции, но значительно увеличила накладные расходы.[согласно кому? ] Зарегистрированный офис банка также был перенесен из Генуи (унаследован от Credito Italiano ) до 17 через Мингетти, Рим.

В том же году были осуществлены еще два приобретения: АТФ Банк,[12] который занимает пятое место среди отечественных банков в Казахстан со 154 филиалами, и Укрсоцбанк, универсальный банк в Украине. С этими двумя банками Группа расширила свою деятельность в этой области до 19 стран (включая Центральную Азию). Однако в ноябре 2012 года источники в правительстве Казахстана заявили, что UniCredit ведет переговоры с казахстанскими инвесторами о продаже контрольного пакета акций АТФ Банка.[13]

В 2010 году UniCredit S.p.A. поглотила свои итальянские банковские дочерние компании: UniCredit Banca, Banca di Roma и Banco di Sicilia.

В 2013 году UniCredit Finance сообщила, что больше не будет предоставлять банковские услуги в Латвии.[14]

14 марта 2014 года UniCredit объявила, что планирует сократить около 8 500 рабочих мест в будущем, вместе с объявлением об убытках в размере 15 миллиардов долларов в 4-м квартале 2013 года из-за значительного резервирования денежных средств для безнадежные ссуды и списание деловой репутации от приобретений.[15] UniCredit - один из 6 европейских банков, которые в настоящее время наиболее подвержены потенциальным проблемам на развивающихся рынках.[16]

В апреле 2015 года UniCredit и Banco Santander достигли предварительного соглашения об объединении своих подразделений по управлению активами в рамках сделки, оценивающей объединенную компанию примерно в 5,4 млрд евро. Соглашение создало холдинговую компанию под названием Пионерские инвестиции 50% акций принадлежат UniCredit, а 50% - компаниям, занимающимся выкупом акций Warburg Pincus LLC и General Atlantic LLC. Холдинговая компания владеет бизнесом Pioneer в США и контролирует совместные операции Pioneer UniCredit, за исключением деятельности в США, и Santander Asset Management. Каждому из двух кредиторов принадлежит треть нового объединенного бизнеса, а остальная часть принадлежит Warburg Pincus и General Atlantic.[17] Однако сделка была расторгнута 27 июля 2016 года. Тем не менее, в декабре 2016 года Pioneer была продана компании Амунди за 3,545 млрд евро. UniCredit также получил чрезвычайные дивиденды в размере 315 миллионов евро от Pioneer.[18]

С июня 2015 года по январь 2017 года UniCredit продал свои Неработающие кредиты что было сомнительно собрать (соференце) различным инвесторам, а именно PRA Group Европа (625 миллионов евро брутто),[19] фонд, управляемый Cerberus Capital Management (100 миллионов евро брутто), фонд США (150 миллионов евро брутто),[20] Финансовые партнеры AnaCap (420 миллионов евро брутто),[21] Инвестиционная группа Fortress и PIMCO (17,7 млрд евро брутто; UniCredit сохранил миноритарный пакет акций секьюритизация SPV),[22] B2 Kapital (110 миллионов евро брутто от Словенский филиал )[23] и B2Holding (93 миллиона евро от ЮниКредит Булбанк ).[24] В октябре 2015 года UniCredit также продал UniCredit Credit Management Bank (сейчас doBank ), дочерняя компания, специализирующаяся на управлении проблемными кредитами Инвестиционная группа Fortress и Prelios S.p.A.. В сделку был включен портфель неработающих кредитов на 2,4 млрд евро (валовая балансовая стоимость).[25][26] В годовом исчислении чистая стоимость соференце увеличилась с 19,701 миллиарда евро на 31 декабря 2014 года до 19,924 миллиарда евро на 31 декабря 2015 года (или с 52,143 миллиарда евро до 51,089 миллиарда евро брутто).[27]

В декабре 2016 года UniCredit продал польский банк Банк Пекао. UniCredit уже продал часть доли в FinecoBank в середине 2016 года, а также продал украинский банк Укрсоцбанк к Альфа Групп в январе 2016 г. В декабре 2016 г. карточный бизнес в Италии, Германии и Австрии были проданы SIA за 500 миллионов евро.[28]

13 декабря 2016 г., несмотря на годовой Европейский центральный банк (ЕЦБ) Процесс надзорной проверки и оценки (SREP) снизил требование к коэффициенту CET1 (переходная основа) для UniCredit с 9,75%.[29] до 8,75%,[30] банк объявил о масштабной рекапитализации банка на 13 млрд евро, а также о создании резервов на возможные потери по ссудам на сумму 8,1 млрд евро и чистых расходах на реструктуризацию в размере 1,7 млрд евро в четвертом квартале 2016 года.[31] В Стресс-тест банков Европейского союза 2016 г. объявленный 29 июля, коэффициент CET1 UniCredit (при полной загрузке) прогнозировался на уровне 7,10% при неблагоприятном сценарии 31 декабря 2018 года, что было вторым последним среди пяти крупнейших итальянских банков, участвовавших в стресс-тесте (последний был Banca Monte dei Paschi di Siena ).[32] Согласно SREP 2016 года, UniCredit Group должна была использовать коэффициент CET1 для полной нагрузки в размере 10,5% с 1 января 2019 года в связи с увеличением Буфера сохранения капитала и глобального системно важного банковского буфера, как того требует CRR и CRD IV.[30] Более того, руководство по столпу 2: дополнительный капитал, который ЕЦБ предложил банку сохранить, оставалось конфиденциальным.[30]

В январе 2017 года 10 старых обыкновенных акций были объединены в 1 новую обыкновенную акцию, а также сберегательную акцию на предъявителя и зарегистрированную сберегательную акцию.[33] 6 апреля 2017 года UniCredit выпустила свою первую облигацию в США за десятилетие.[34] В середине 2017 года завершилось увеличение капитала, а также секьюритизация и частичное избавление от проблемных кредитов банка. В декабре 2017 г. доля сбережений (Итальянский: азиони ди риспармио) банка были конвертированы в обыкновенные акции, а также было снято ограничение на право голоса в размере 5% для каждого предприятия.[35]

География

Компания имеет свои юридический адрес и общее руководство в Милан. Зарегистрированный офис находился в Риме.[36] со дня слияния с Capitalia в 2007 году и переехал обратно в Милан в 2017 году.[35] Зарегистрированный офис находился в Генуе с 1999 по 2007 годы. Основные рынки UniCredit: Италия, Германия, Австрия, Россия, Румыния и Болгария.

UniCredit Group имеет инвестиционная деятельность банков подразделения в Нью-Йорк, Лондон, Гонконг, Сингапур, Токио, Шанхай, Милан, Мюнхен, Вена, Будапешт, Прага и Варшава.

С целью стимулирования торговли и инвестиций между Восточной и Западной Европой UniCredit объединился с Ost-Ausschuss der Deutschen Wirtschaft [де ] и Федеральное государство Берлин провести восточный форум Берлин.[37]

Владение

Акционеры, владеющие более 3% (9 ноября 2017 г.):[38][39]

Кроме того, Fondazione Cariverona, Fondazione Cassa di Risparmio di Torino, владельцы предшественников UniCredit, а также иностранного суверенного фонда (и другого государственного учреждения): Центральный банк Ливии (и его дочерняя компания Ливийский Иностранный банк )[40][27] являлись акционерами UniCredit, которым на 31 декабря 2015 года принадлежало более 2% акций. 11 марта 2011 года Unicredit сообщила в пресс-релизе, что они заморозили право голоса ливийских акционеров (Центральный банк Ливии и Лии).[41]

В дополнение к вышеупомянутым банковским фондам, Fondazione Roma и Fondazione Manodori, бывшие владельцы Capitalia, по состоянию на 31 декабря 2015 года также владели 0,479% и 0,278% акций соответственно.[42][43] Carimonte Holding, совместное предприятие Fondazione Carimodena и Fondazione del Monte di Bologna e Ravenna, владело 2,115% акций UniCredit в 2014 году.[44] Другими известными акционерами были Fondazione Cassamarca (0,23% на 31 декабря 2016 г.) и Fondazione CRTrieste (0,282% на 31 декабря 2016 г.), которые ранее принадлежали предшественникам UniCredit.

Дочерние компании

Бывшие дочерние компании

Спонсорство

UniCredit Group выступила спонсором теннисных турниров Czech Open, Вена Опен (дочерней компанией Bank Austria), турниры по гольфу Женщины. Открытый чемпионат Германии (дочерними компаниями HypoVereinsbank и UniCredit) и Открытый чемпионат Австрии (дочерней компанией Bank Austria).

До 2018 года UniCredit был одним из Лига чемпионов УЕФА главные спонсоры.[45]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ Арнольд, Мартин, Жан-Пьер Мустье возвращается на знакомую площадку UniCredit », Financial Times, 1 июля, 2016. Проверено 13 сентября 2016.
  2. ^ а б c d е unicreditgroup.eu - Результаты за 2018 финансовый год
  3. ^ unicreditgroup.eu - Интегрированный отчет 2018
  4. ^ "Корпоративный сайт". ЮниКредит Групп. Получено 25 февраля 2015.
  5. ^ "Provvedimento N ° 24: Credito Italiano / Unicredito" (PDF) (на итальянском). Banca d'Italia. 2 ноября 1998 г.. Получено 3 марта 2016.
  6. ^ "ROLO BANCA: Via libera alla fusione con UniCredito Italiano prevista nel piano di riorganizzazione del Gruppo UniCredito Italiano" (на итальянском). Rolo Banca. 12 марта 2002 г. Архивировано с оригинал 20 августа 2002 г.. Получено 20 марта 2016.
  7. ^ Грэндаль, Борис (12 марта 2009 г.). "Австрийский банк Медичи, ставший хитом Мэдоффа, ищет покупателей". Рейтер. Получено 9 февраля 2013.
  8. ^ Шнейвайс, Зои (31 декабря 2008 г.). «Банк Медичи управляет активами на сумму до 3,2 миллиарда долларов, связанных с Мэдоффом». Bloomberg. Получено 9 февраля 2013.
  9. ^ «UniCredit: закрытие сделки по продаже 2S Banca компании SocGen». UniCredit. 4 октября 2006 г.. Получено 4 апреля 2016.
  10. ^ "Bilancio Individual 2006" (PDF) (на итальянском). БПЕР. 10 ноября 2007 г.. Получено 16 февраля 2016.
  11. ^ Таблица VI "2007 Le Principali società italiane" (PDF) (на итальянском). Mediobanca. 24 октября 2007 г. ISSN  1721–274X. Получено 13 февраля 2017.
  12. ^ "АО" АТФБанк"". www.atfbank.kz (на русском). Получено 2017-11-07.
  13. ^ «UniCredit ведет переговоры о продаже доли в казахстанском АТФ Банке». Вестник Центральной Азии. Сатрапия. 18 ноября 2012 г.
  14. ^ Unicredit прекратил банковское обслуживание в Латвии, Baltic Legal
  15. ^ «UniCredit сообщает о рекордных потерях и планирует сократить 8 500 рабочих мест». Bloomberg. Блумберг. 11 марта 2014 г.
  16. ^ «Европейские банки имеют 3 трлн долларов на развивающихся рынках». Рейтер. Рейтер. 3 февраля 2014 г.
  17. ^ «Сантандер и UniCredit соглашаются объединить подразделения по управлению активами». Bloomberg. 23 апреля 2015.
  18. ^ «UniCredit успешно заключает договор о продаже Pioneer Investments Амунди». UniCredit. 12 декабря 2016 г.. Получено 16 декабря 2016.
  19. ^ "UniCredit comunica di aver raggiunto un'intesa per la cessione di un portafoglio di crediti in sofferenza Derivanti da contratti di credito al consumo, prestiti personali e scoperti di conto corrente" [UniCredit объявляет о достижении соглашения о продаже неработающего потребительского, овердрафтового и личного кредитного портфеля]. UniCredit. 30 июня 2015 г.. Получено 16 апреля 2016.
  20. ^ "UniCredit сообщает о сделке с подтверждением о сдаче кредитного портфеля в сегменте PMI" [UniCredit объявляет о достижении соглашения о продаже двух портфелей неэффективных вложений итальянских МСП]. UniCredit. 17 декабря 2015 г.. Получено 16 апреля 2016.
  21. ^ "UniCredit comunica di aver raggiunto un'intesa per la cessione di un portafoglio di crediti in sofferenza Derivanti da contratti di credito al consumo, prestiti personali e scoperti di conto corrente" [UniCredit объявляет о достижении соглашения о продаже неработающего потребительского, овердрафтового и личного кредитного портфеля]. UniCredit. 13 апреля 2016 г.. Получено 16 апреля 2016.
  22. ^ «UniCredit подписывает два соглашения об отчуждении итальянского портфеля проблемных кредитов на 17,7 млрд евро». UniCredit. 13 декабря 2016 г.. Получено 16 декабря 2016.
  23. ^ «UniCredit Banka Slovenia продает неработающий кредитный портфель B2 KAPITAL». UniCredit. 21 декабря 2016 г.. Получено 21 декабря 2016.
  24. ^ «UniCredit Bulbank (Болгария) продает портфель неработающих кредитов агентству по взысканию долгов EAD (DCA), болгарскому дочернему предприятию B2Holding ASA». UniCredit. 17 января 2017 г.. Получено 13 февраля 2017.
  25. ^ "UniCredit e affiliate di Fortress insieme a Prelios hanno perfezionato la cessione di UCCMB, incluso un portafoglio di sofferenze pari a € приблизительно 2,4 млд" [UniCredit и дочерние компании Fortress вместе с Prelios завершают продажу UCCMB, включая c. Неработающие кредиты на 2,4 млрд евро]. UniCredit. 30 октября 2015 г.. Получено 16 апреля 2016.
  26. ^ "UniCredit e affiliate di Fortress insieme a Prelios sottoscrivono l'accordo per la cessione di UCCMB, incluso un portafoglio di sofferenze pari a € приблизительно 2,4 млд" [UniCredit и дочерние компании Fortress вместе с Prelios достигают соглашения о продаже UCCMB, включая c. Неработающие кредиты на 2,4 млрд евро]. UniCredit. 12 февраля 2015 г.. Получено 16 апреля 2016.
  27. ^ а б «Годовой отчет 2015» (PDF). UniCredit. 20 апреля 2016 г.. Получено 24 декабря 2016.
  28. ^ «UniCredit и SIA завершают продажу операций по обработке карт в Италии, Германии и Австрии». UniCredit. 27 декабря 2016 г.. Получено 13 февраля 2017.
  29. ^ «UniCredit Group значительно превышает определенные требования к капиталу, установленные ЕЦБ». UniCredit. 10 декабря 2015 г.. Получено 16 декабря 2016.
  30. ^ а б c «Особые требования к капиталу UniCredit, установленные Ecb». UniCredit. 12 декабря 2016 г.. Получено 16 декабря 2016.
  31. ^ «ЮниКредит: Стратегический план на 2016–2019 годы». UniCredit. 13 декабря 2016 г.. Получено 16 декабря 2016.
  32. ^ «Результаты СТРЕСС-ТЕСТА ДЛЯ ВСЕГО ЕС 2016» (PDF). Европейское банковское управление. 29 июля 2016 г.. Получено 30 июля 2016.
  33. ^ «Обратное дробление обыкновенных и сберегательных акций». UniCredit. 17 января 2017 г.. Получено 19 января 2017.
  34. ^ Хейл, Томас (6 апреля 2017 г.). «Итальянская UniCredit выпускает свои первые облигации в США за десятилетие». Financial Times. Получено 9 апреля, 2017.
  35. ^ а б «Акционеры UniCredit одобряют поправки к корпоративному управлению, предложенные Советом директоров» (Пресс-релиз). UniCredit. 4 декабря 2017 г.. Получено 15 декабря 2017.
  36. ^ «Общая информация о компании». ЮниКредит Групп. Получено 30 июля 2010.
  37. ^ Брюггманн, Матиас (19 апреля 2013 г.). "Wirtschaft fördert den Ost-Ruck". Handelsblatt (на немецком). п. 8. Kern der Debatte ist die Schaffung eines 'gemeinsamen europäischen Wirtschaftsraums von Lissabon bis Wladiwostok'
  38. ^ «Структура акционеров». UnicreditGroup.eu. Получено 9 ноя 2017.
  39. ^ "Азионисты рилеванти ди UNICREDIT SPA". КОНСОБ. 7 ноября 2017 г.. Получено 9 ноября 2017.
  40. ^ «Региональные услуги UNICREDIT SPA: Ситуация 31/12/2015». КОНСОБ. 31 декабря 2015 г.. Получено 24 декабря 2016.
  41. ^ «Пресс-релиз, 11 марта 2011 г.». UniCredit Group. 2011. Архивировано с оригинал на 2014-04-07. Получено 2 апреля 2014.
  42. ^ "2015 Bilancio" [Годовой отчет за 2015 год] (PDF) (на итальянском). Fondazione Roma. 18 мая 2016. Получено 24 декабря 2016.
  43. ^ «Отчет 2015 Интеграто» [Интегрированный отчет за 2015 год] (PDF) (на итальянском). Fondazione Manodori. 2 мая 2016. Получено 24 декабря 2016.
  44. ^ «Годовой отчет 2014» (PDF). UniCredit. 27 июля 2015 г.. Получено 24 декабря 2016.
  45. ^ «UniCredit возобновляет спонсорство Лиги чемпионов УЕФА и становится новым партнером Лиги Европы УЕФА». УЕФА. 5 июня 2015 г.. Получено 5 июн 2018.

внешняя ссылка