Мировая финансовая группа - World Financial Group

Координаты: 34 ° 03′27 ″ с.ш. 84 ° 10′09 ″ з.д. / 34.057605 ° с.ш. 84.169202 ° з.д. / 34.057605; -84.169202

Мировая финансовая группа
Дочернее предприятие
Промышленность
Основан1991 (под Эйгон владение)
Штаб-квартира11315 Johns Creek Parkway
Джонс-Крик, Джорджия 30097-1517
Соединенные Штаты
Товары
РодительТрансамерика
Интернет сайтОфициальный веб-сайт Отредактируйте это в Викиданных
Офисы World Financial Group в Джонс-Крик, Джорджия

Мировая финансовая группа (WFG) это многоуровневый маркетинг[1] компания, базирующаяся в Джонс-Крик, Джорджия, пригород Атланты, где продаются инвестиционные, страховые и другие финансовые продукты через сеть дистрибьюторов в США, Канаде и Пуэрто-Рико.[2][3] Он полностью принадлежит Трансамерика, дочерняя компания Эйгон.[4]

Партнеры World Financial Group получают компенсацию за счет продажи продуктов финансовых услуг и получения дополнительных комиссионных от людей, которых агенты спонсируют в компанию.[1]

История

Всемирный маркетинговый альянс (WMA) был основан Хьюбертом Хамфри после его ухода. Primerica в 1991 году. Первоначальное название было Alexander, Inc., но вскоре после этого было переименовано в World Marketing Alliance. Первоначальная идея заключалась в том, что бэби-бумеры нуждались в решении для создания богатства и налоговой защиты, и что философию Primerica (ранее A.L. Williams) «покупай и вкладывай разницу» можно было бы лучше решить с помощью переменное универсальное страхование жизни.

Находясь в А.Л., Хамфри создал и представил Систему бизнес-формата (BFS), методологию продаж и найма для бизнеса. Хамфри продолжал развивать методологию WMA.[5] В этот период была запущена частная сеть спутникового телевидения MD TV. Компания расширила свою деятельность на Канаду, Тайвань, Мексику, Пуэрто-Рико, Гуам и Филиппины.[5] Компания провела свой первый съезд в Лас-Вегасе в 1992 году. В нем приняли участие около 2000 сотрудников.[5]

23 марта 1998 года в Дулуте, штат Джорджия, открылась штаб-квартира WMA. 100000 квадратных футов (9300 м2) в здании проживало более 500 сотрудников.[5]

В ноябре 1998 года WMA была оштрафована на 100 000 долларов «за ненадлежащий надзор за своими торговыми агентами» после того, как их клиенты потеряли почти 2 миллиона долларов в результате незарегистрированных инвестиций.[6][7] В 2000 году WMA была оштрафована на 125 000 долларов «за то, что она не представила почти 900 жалоб клиентов».[8]

В июне 2001 года некоторые активы WMA были приобретены AEGON и переименованы в World Financial Group, Inc.[9] Хамфри сохранил за собой WMA Mortgage Services, Inc. и оригинальный логотип, который использовался в его последующих компаниях World Leadership Group и Hegemon Group International. В рамках условий продажи Хамфри был заключен договор об отсутствии конкуренции и не мог конкурировать в страховой отрасли до 2013 года. После продажи WMA компании Aegon Александр Винендтс, исполнительный директор AEGON, сказал: «Когда мы взял компанию на себя, мы ввели очень строгие нормативные и нормативные процедуры ».[1]

World Financial Group имеет более 3500 офисов в США.[10] Канадское подразделение World Financial Group, World Financial Group Insurance Agency of Canada Inc., переехало в Торонто, Онтарио, в феврале 2012 года.[11] В 2008 году у World Financial Group было более 80 канадских офисов и более 1500 агентов.[12] 1 июля 2013 года WFG Securities of Canada, Inc. изменила свое название на Transamerica Securities, Inc.[13]

Компании-провайдеры

WFG работает с сотнями компаний-поставщиков продуктов, включая паевые инвестиционные фонды и паевые инвестиционные фонды, а также различные страховые компании и компании, связанные с финансовыми услугами.[14][15]

Нормативные вопросы

Заявленная цель миссии WFG - «удовлетворять финансовые потребности отдельных лиц и семей, которые, как правило, игнорируются индустрией финансовых услуг».[16] Пока неясно, насколько успешно компании удалось дистанцироваться от своего более противоречивого предшественника из США, WMA, связанного с мошенничеством, искажением фактов и ложными заявлениями, а также предметом коллективных исков, и Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам (NASD) дисциплинарные взыскания.[17][18] В рамках подготовки к приобретению Aegon в 2001 году «Мировой маркетинговый альянс« усилил »соблюдение требований перед приобретением».[19] Главный исполнительный директор Aegon Александр Винендтс сказал в эфире Bloomberg TV: «Когда мы захватили компанию, мы ввели очень строгие нормативные и нормативные процедуры. Конечно, когда у вас так много людей на местах, это вполне нормально. усилия. Мы чувствуем себя комфортно, что теперь у нас есть регулятивные вопросы под контролем ".[19]

  • В марте 2011 г. Регулирующий орган финансовой отрасли (FINRA) сообщила, что Ценные бумаги мировой группы (WGS) с 2004 г. понесла десять штрафных санкций.[20]
  • В отчете NASD о дисциплинарных мерах за 2004 год кратко изложены дисциплинарные меры в отношении WGS. Согласно отчету, WGS "представила письмо о принятии, отказе и согласии, в котором фирма была осуждена и оштрафована на 15 000 долларов. Не признавая и не опровергая обвинений, фирма согласилась на описанные санкции и на запись выводов о том, что фирма разрешили представителям действовать в зарегистрированном качестве, в то время как их регистрации были неактивны из-за того, что они не удовлетворяли Регуляторному элементу требований к непрерывному образованию NASD. NASD также обнаружило, что компания не смогла создать и поддерживать систему надзора, разумно разработанную для обеспечения соответствия Регуляторному элементу Требования о непрерывном образовании зарегистрированными представителями ".[21]
  • В декабре 2006 года комиссар по ценным бумагам штата Миссури оштрафовал WGS и одного из ее брокеров на 150 000 долларов за продажу неподходящих товаров пожилым людям.[1][3][22][23] Сообщалось также о других случаях частного арбитража, «когда переменные ренты якобы продавались людям, слишком старым, чтобы получить какую-либо выгоду до смерти». Отделение ценных бумаг штата Юта с 2006 года процитировало как минимум четырех брокеров WGS.[19][24]
  • В апреле 2007 года WGS был оштрафован на 50 000 долларов за неспособность контролировать своих представителей в штате Юта, которые искажали свои полномочия и предоставляли услуги во время бесплатных обеденных семинаров для пожилых людей.[3][2][25][26][27]
  • В апреле 2010 года WGS была оштрафована на сумму более 850 000 долларов в результате несанкционированной продажи частных ценных бумаг некоторыми из ее агентов в штате Аризона.[28][29]
  • В июне 2010 года WFG Securities оштрафовала Комиссию по ценным бумагам Нью-Брансуика (NBSC) на 20 000 долларов за работу филиала без надлежащей регистрации и надзора в Фредериктоне, штат Нью-Брансуик. [30]
  • В ноябре 2010 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) приказала WGS выплатить, среди прочего, гражданский денежный штраф в размере 200 000 долларов за мошенническую продажу неподходящих ценных бумаг в штате Калифорния, которая финансировалась за счет собственного капитала, полученного в результате рефинансирования домов клиентов в субстандартную ипотеку.[31][32][33][34]
  • WFG Securities (Канада) находилась под следствием Комиссии по ценным бумагам Манитобы в 2008 году после того, как некоторые инвесторы заявили, что они оказались в непонятной финансовой ситуации относительно счетов с кредитным плечом. Комиссия по ценным бумагам отметила, что Всемирная финансовая группа «не имеет адекватных средств контроля и механизмов для полного надзора за кредитными счетами». WFG Securities выплатила компенсацию в размере 250 000 долларов, чтобы исправить ситуацию. Деннис Вилларин из Виннипега, МБ, бывший агент, который открывал и обучал других открывать вышеупомянутые счета, был лишен лицензии и обвинен MFDA. Они отметили, что Деннис Вилларин и его ученики «сделали вид, что для надзорного и комплаенс-персонала WFG клиенты удовлетворяют требованиям WFG в отношении использования кредитного плеча, изложенным в ее политике и процедурах».[35][36]
  • В октябре 2014 года FINRA оштрафовала WFG на 700 000 долларов за то, что она не контролировала зарегистрированных представителей в Далласе.[37]
  • В мае 2016 года MFDA заключает соглашение об урегулировании с WFG Securities на сумму 60 000 долларов за нарушение Устава, правил или политики MFDA.[38]
  • В январе 2018 года 12 агентов по страхованию жизни, которые работали вместе в одной брокерской компании WFG в Британская Колумбия, Канада потеряли свои лицензии, потому что все они сговорились обманывать свои квалификационные экзамены, согласно провинциальному регулятору.[39]
  • В декабре 2018 года 12 бывших агентов Mississauga WFG были оштрафованы на 865000 долларов за фальсификацию информации KYC (знай своего клиента) в 95 документах и ​​совершение других правонарушений для облегчения привлечения инвестиций. Они также отказались сотрудничать с вызовом MFDA на интервью.[40]

Известные цифры

Эд Майлетт, мотивирующий предприниматель и влиятельный человек с оценочной чистой стоимостью более 20 миллионов долларов,[41] является выпускником World Financial Group.

Рекомендации

  1. ^ а б c d Сет Любовь (28 мая 2008 г.). «Американское подразделение голландского страховщика привлекает внимание регулирующих органов». International Herald Tribune. Bloomberg News. Архивировано из оригинал 31 мая 2008 г.
  2. ^ а б «Ходатайство об отзыве лицензии» (PDF). Securities.utah.gov. Архивировано из оригинал (PDF) на 2016-03-05. Получено 2015-07-31.
  3. ^ а б c «Aegon в штате Миссури провоцирует регуляторов, обнаруживающих обман в продажах». Bloomberg. 28 мая 2008 г. Архивировано с оригинал 1 декабря 2011 г.
  4. ^ «Годовой отчет за 2005 год». Обзор операций AEGON: Америка. Архивировано из оригинал 23 октября 2006 г.. Получено 2 февраля, 2007.
  5. ^ а б c d [1] В архиве 2015-09-24 на Wayback Machine
  6. ^ «Комиссия корпорации Аризоны обязывает фирму по ценным бумагам выплатить 2 000 000 долларов за ненадлежащий надзор за своими торговыми агентами» (PDF) (Пресс-релиз). Комиссия корпорации Аризоны. 25 ноября 1998 г. Архивировано с оригинал (PDF) 23 марта 2014 г.
  7. ^ «Комиссия корпорации Аризоны по борьбе с несанкционированной продажей ценных бумаг» (Пресс-релиз). Комиссия по корпорациям Аризоны. 16 января 1998 г.. Получено 15 октября 2014.
  8. ^ «Брокеры указывают пальцем на WMA». Investmentnews.com. 2001-03-05. Получено 2015-07-31. (требуется подписка)
  9. ^ «Мировая финансовая группа». Работа из домашнего каталога. Архивировано из оригинал 23 июня 2012 г.
  10. ^ Шепке, Кевин (10 августа 2001 г.). «Листовки счастливы сделать ставку на Шульца». Daily Herald. Арлингтон-Хайтс, Иллинойс. Получено 4 мая, 2012.
  11. ^ «Штаб-квартира World Financial Group в Канаде переезжает в финансовый район Северного Торонто» (Пресс-релиз). Всемирная финансовая группа Канады. 27 февраля 2012 г.. Получено 16 октября 2014.
  12. ^ Тайти, Марк (8 декабря 2008 г.). «Принятие разумных финансовых решений». Welland Tribune. Архивировано из оригинал 15 января 2013 г.. Получено 4 мая, 2012.
  13. ^ «Смена имени» (PDF). Канадская ассоциация дилеров паевых инвестиционных фондов. 2 июля 2013 г.. Получено 2015-07-31.
  14. ^ «Отраслевые партнеры WFG». Мировая финансовая группа. Архивировано из оригинал 14 июня 2012 г.
  15. ^ «AmRes приносит 3,5 миллиона долларов». Ипотечный переулок. 23 мая 2005 г. Архивировано с оригинал 12 января 2016 г.. Получено 4 мая, 2012.
  16. ^ «Разница в мировой финансовой группе». Мировая финансовая группа. Архивировано из оригинал 13 февраля 2008 г.
  17. ^ "Пресс-релиз Business Wire". Деловой провод. 22 октября 2001 г. Архивировано с оригинал 19 июля 2012 г.
  18. ^ «Регулирование NASD оштрафовало компанию WMA Securities, Inc. на 125 000 долларов за неспособность сообщить о жалобах клиентов». Financial Industry Regulatory Authority, Inc. 15 августа 2000 г. Архивировано из оригинал 1 июля 2008 г.
  19. ^ а б c Сет Любовь (28 мая 2008 г.). «Aegon в штате Миссури провоцирует регуляторов, обнаруживающих обман в продажах». Блумберг. Архивировано из оригинал 29 июня 2011 г.. Получено 2015-07-31.
  20. ^ «Брокерская проверка FINRA: ценные бумаги мировой группы». Регулирующий орган финансовой индустрии, Inc. Получено 2015-07-31.
  21. ^ «Ежемесячные дисциплинарные взыскания» (PDF). Financial Industry Regulatory Authority, Inc., декабрь 2004 г.. Получено 2015-07-31.
  22. ^ Эрика Гейдж, специалист по компьютерной информации (06.12.2006). "SOS, Миссури - Ценные бумаги: выпуски новостей". Sos.mo.gov. Получено 2015-07-31.
  23. ^ "Missouri Securities :: World Group Securities, Inc.: Дело AP-06-48". Sos.mo.gov. Получено 2015-07-31.
  24. ^ «Государственные регулирующие органы расследуют мировые финансовые дела на предмет обманных практик продаж». Блог о мошенничестве с фондовым брокером. 2008-06-10. Получено 2015-07-31.
  25. ^ [2] В архиве 27 июля 2011 г. Wayback Machine
  26. ^ «Оговорка и порядок согласия: ценные бумаги мировой группы» (PDF). security.utah.gov. Архивировано из оригинал (PDF) на 13.11.2010. Получено 2015-07-31.
  27. ^ «Оговорка и постановление о согласии в отношении Эндрю Дж. Молеффа» (PDF). Securities.utah.gov. Архивировано из оригинал (PDF) на 2015-09-24. Получено 2015-07-31.
  28. ^ «В отношении World Group Securities, Inc. и др. (S-20735A-10-0130); Предлагаемый приказ о судебной защите и согласии на то же самое» (PDF). Images.edocket.azcc.gov. Получено 2015-07-31.
  29. ^ «Томас С. Блэквелл: Прекратить и воздержаться от процедур» (PDF). Комиссия по ценным бумагам и биржам. Получено 2015-07-31.
  30. ^ http://www.nbsc-cvmnb.ca/nbsc/print_news_content_display.jsp?news_id=227&id=24&pid=4
  31. ^ "Кедерио Эйнсворт, Гильермо Аро, Хесус Гутьеррес, Габриэль Паредес и Анхель Ромо: Литературный справочник № 20768/3 октября 2008 г.". Комиссия по ценным бумагам и биржам. 2008-10-03. Получено 2015-07-31.
  32. ^ "Комиссия по ценным бумагам и биржам против Кедерио Эйнсворта, Гильермо Аро, Хесуса Гутьерреса, Габриэля Паредеса и Анхеля Ромо" (PDF). Комиссия по ценным бумагам и биржам. Получено 2015-07-31.
  33. ^ "Дайджест новостей SEC (выпуск 2010-220; 22 ноября 2010 г.)". Комиссия по ценным бумагам и биржам. Получено 2015-07-31.
  34. ^ «Приказ о возбуждении административного дела в соответствии с разделом 15 (b) Закона о фондовых биржах 1934 года: World Group Securities, Inc» (PDF). Комиссия по ценным бумагам и биржам. Получено 2015-07-31.
  35. ^ «Ценные бумаги» (PDF). Msc.gov.mb.ca. Получено 2015-07-31.
  36. ^ «По делу о дисциплинарном слушании в соответствии с разделами 20 и 24 Положения № 1 Канадской ассоциации дилеров паевых инвестиционных фондов: Re: Dennis Villarin» (PDF). Mfda.ca. Получено 2015-07-31.
  37. ^ https://www.investmentnews.com/finra-fines-wfg-investments-700000-60279
  38. ^ http://mfda.ca/settlement-agreement/SA201626/
  39. ^ Шмунк, Рианна (30 января 2018 г.). «12 агентов по страхованию жизни из того же агентства Британской Колумбии лишены лицензий за мошенничество на квалификационном экзамене: совет». CBC Новости. Получено 1 февраля, 2018.
  40. ^ Лэнгтон, Джеймс (30 ноября 2018 г.). «MFDA оштрафовало 12 бывших представителей WFG Securities». Инвестиционный руководитель. Получено 16 июня, 2020.
  41. ^ "Эд Майлетт Собственный капитал: автор, спикер, влиятельный бизнесмен". Капитализм. 2019-07-10. Получено 2020-11-30.

внешняя ссылка