Правовой риск - Legal risk

Банковское регулирование и стандарты
Фон
Компонент 1: Нормативный капитал
Компонент 2: Надзорный контроль
Компонент 3: Раскрытие информации о рынке
Деловой и экономический портал
Категории
Финансовый риск
Solidus-Constantius Gallus-thessalonica RIC 149.jpg
Риск кредита
Рыночный риск
Риск ликвидности
Операционный риск
Репутационный риск
Риск волатильности
Расчетный риск
Риск прибыли
Системный риск
Нефинансовый риск

Базель II классифицированный правовой риск как подмножество операционный риск в 2003 году. Эта концепция основана на деловой перспективе, признавая, что существуют угрозы, связанные с бизнес-среда. Идея состоит в том, что предприятия не работают в вакууме и что при использовании возможностей и их взаимодействии с другими предприятиями их деятельность, как правило, становится предметом юридические обязательства и обязательства.[1]

Одна из основных причин, по которой юридический риск связан с операционным риском, включает: мошенничество поскольку он признан самой значительной категорией событий, связанных с операционными убытками, а также считается юридической проблемой.[2] Это, однако, не означает, что правовой риск ограничен только этой концептуализацией, потому что он определяется чем-то большим. Например, существуют определенные наборы юридических рисков, которые определяются Закон Европейского Союза (ЕС). В 2005 г. Европейский центральный банк заявил, что разработает собственное определение юридического риска, чтобы помочь «облегчить надлежащую оценку рисков и управление рисками, а также обеспечить согласованный подход между кредитными учреждениями ЕС».[3]

Определения

Стандартного определения нет, но в обращении есть как минимум два основных / дополнительных набора определений.

Макормик, Р. 2004Правовой риск - это риск убытков для учреждения, который в первую очередь вызван:
(а) ошибочная сделка; или же
(b) предъявление иска (включая защиту по иску или встречный иск) или какое-либо другое событие, которое влечет за собой ответственность учреждения или другие убытки (например, в результате расторжения контракта), или
(c) непринятие соответствующих мер по защите активов (например, интеллектуальной собственности), принадлежащих учреждению; или же
(d) изменение закона.[4]

Макормик, Р. 2004Управление правовым риском не является точной наукой и субъективно зависит от ситуации в учреждении и в первую очередь вызвано отсутствием надлежащего канала связи, неопределенными институциональными целями (такими как отсутствие политики и правил), неясным потоком информации между различными сотрудниками и отдел, отсутствие делегирования полномочий для уточнения задачи по минимизации рисков.[5]

Джонсон и Суонсон. 2007 г.

Судебные издержки компании.[6]

Уолли, М. 2016

Юридический риск - это риск финансовых или репутационных потерь, которые могут возникнуть в результате недостаточной осведомленности или неправильного понимания, двусмысленности или безрассудного безразличия к тому, как законы и нормативные акты применяются к вашему бизнесу, его отношениям, процессам, продуктам и услугам.[7]

Цуй ТК. 2013

Стоимость и потеря дохода, вызванные правовой неопределенностью, умноженные на возможность отдельного события или правовой среды в целом.[8]

Один из наиболее очевидных юридических рисков ведения бизнеса, не упомянутых в приведенных выше определениях, - это риск ареста и судебного преследования.

Все определения содержат более подробную информацию.

Рекомендации

  1. ^ Чепмен, Роберт (2011). Простые инструменты и методы управления рисками предприятия. Чичестер, Западный Сассекс: John Wiley & Sons. п. 435. ISBN  9781119989974.
  2. ^ Муса, Имад (2007). Управление операционным риском. Нью-Йорк: Пэлгрейв Макмиллан. п. 95. ISBN  9781349352951.
  3. ^ Мишченич, Эмилия; Ракка, Орелиен (2016). Правовые риски в праве ЕС: междисциплинарные исследования по управлению правовыми рисками и совершенствованию регулирования в Европе. Берлин: Springer. п. 6. ISBN  9783319285955.
  4. ^ Роджер Маккормик. «Правовой риск на финансовых рынках», Oxford University Press
  5. ^ Роджер Маккормик. «Управление юридическими рисками финансовыми учреждениями», RSM
  6. ^ IMA. "Вопросы". imanet.org.
  7. ^ «Правовой риск 2.0: покажите, что все под контролем» (PDF).
  8. ^ «Опыт принятия решения по антимонопольному закону в Китае (цена и выгода верховенства закона)». ssrn.com. SSRN  2260965. Отсутствует или пусто | url = (помощь)