Финансовая разведка - Financial intelligence

«FININT» перенаправляется сюда. О фирме Finint S.r.l. см. Вестерн Юнион.
Не путать с Финансовая разведка (бизнес).

Финансовая разведка (FININT) - это сбор информации о финансовых делах заинтересованных лиц для понимания их природы и возможностей и прогнозирования их намерений. Обычно этот термин применяется в контексте правоохранительной и смежной деятельности. Одна из основных целей финансовой разведки - выявление финансовые операции это может включать уклонение от уплаты налогов, отмывание денег или другая преступная деятельность. FININT также может участвовать в выявлении источников финансирования преступных и террористических организаций. Финансовую разведку можно разделить на две основные области: сбор и анализ. Сбор обычно осуществляется государственным агентством, известным как организация финансовой разведки или подразделение финансовой разведки (ПФР). Агентство будет собирать необработанную информацию о транзакциях и Отчеты о подозрительной активности (SAR) обычно предоставляется банками и другими организациями в рамках нормативных требований. Данные могут передаваться другим странам через межправительственные сети. Анализ может состоять из тщательного изучения большого объема транзакционных данных с использованием сбор данных или методы сопоставления данных для выявления лиц, потенциально вовлеченных в определенную деятельность. SAR также можно тщательно изучить и связать с другими данными, чтобы попытаться определить конкретную активность.

Коллекция

FININT включает в себя тщательную проверку большого объема данных о транзакциях, обычно предоставляемых банками и другими организациями в рамках нормативных требований. В качестве альтернативы, сбор данных или методы сопоставления данных могут использоваться для идентификации лиц, потенциально вовлеченных в конкретную деятельность. Многие промышленно развитые страны предъявляют нормативные требования к отчетности для своих финансовых организаций. У организации FININT может быть возможность получить доступ к необработанным данным в финансовой организации. С юридической точки зрения такой сбор может быть довольно сложным. Например, ЦРУ получил доступ к Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) потоки данных через Программа отслеживания финансирования терроризма, но это нарушило бельгийский закон о конфиденциальности. Требования к отчетности могут не влиять Неформальные системы передачи ценностей (IVTS)[1] использование которых может быть просто обычным явлением в культуре, а также сумм, которые не требовали бы отчетности, если бы в обычном финансовом учреждении. IVTS также могут использоваться в преступных целях, чтобы избежать надзора.

Анализ

Примеры анализа финансовой разведки могут включать:

  • Выявление высоких-рисковать арендаторов жилья на основе прошлых историй аренды.
  • Выявление налогоплательщиков, пытающихся уклониться от выполнения своих фидуциарных обязательств, тайно перемещая богатство из юрисдикции, взимающей налоги.
  • Открытие безопасные убежища где преступники оставляют доходы от преступление.
  • Учет того, как исчезает крупная сумма денег, переданная целевому лицу
  • Проверка, не было ли у коррумпированного человека внезапных и необъяснимых неожиданностей.
  • Выявление отношений между террорист ячейки через денежные переводы.

Подразделения финансовой разведки

Согласно Эгмонтская группа подразделений финансовой разведки подразделения финансовой разведки (ПФР) - это национальные центры, которые собирают информацию о подозрительной или необычной финансовой деятельности от финансовой индустрии и других организаций или профессий, необходимых для сообщения о подозрительных операциях, подозреваемых в отмывании денег или финансировании терроризма. ПФР обычно не являются правоохранительными органами, но их задача - обрабатывать и анализировать полученную информацию. При обнаружении достаточных доказательств противоправной деятельности дело передается в прокуратуру.[2]

ПФР могут просто получать и обрабатывать необработанные финансовые отчеты и при необходимости направлять их в правоохранительные органы или разведывательные органы, включая многонациональную группу подразделений финансовой разведки Эгмонт и национальные организации. Национальные ПФР включают:

Примеры США

В Соединенных Штатах есть разные организации, занимающиеся внутренней и международной финансовой деятельностью. В Соединенных Штатах есть несколько законов, требующих отчетности перед FinCEN. К ним относятся Закон о праве на финансовую конфиденциальность (РФПА) 1978 г. Закон о банковской тайне 1970 г. (и другие названия редакций), а также Закон Грэмма – Лича – Блайли 1999 г. (GLBA). Некоторые отчеты также нужно отправлять в Комиссия по ценным бумагам и биржам.

От финансовых учреждений США требуются отчеты представителя
Отчет и определениеОрган властиПринимающее агентство
Отчет о валютных операциях (CTR). Операции с наличными на сумму свыше 10 000 долларов США в течение того же рабочего дня. Сумма более 10 000 долларов может быть получена либо от одной транзакции, либо от комбинации денежных транзакций.Закон о банковской тайнеСлужба внутренних доходов
Журнал оборотных инструментов (NIL). Покупка оборотных инструментов за наличные (например, денежные переводы, кассовые чеки, дорожные чеки) номинальной стоимостью 3000 долларов США или более.Закон о банковской тайнеСлужба внутренних доходов
Отчет о подозрительной активности (SAR). Любая транзакция с наличными, при которой клиент пытается избежать требований к отчетности BSA (например, CTR, NIL). SAR также должен быть подан, если действия клиента указывают на то, что он / она отмывает деньги или иным образом нарушает федеральное уголовное законодательство. Клиент не должен знать, что подаётся SAR.Закон о банковской тайнеСеть по борьбе с финансовыми преступлениями

Действия, которые могут вызвать регистрацию SAR, включают:

  1. Любые инсайдерские злоупотребления в отношении финансового учреждения, связанные с любой суммой;
  2. Федеральные преступления против или связанные с транзакциями, проводимыми через финансовое учреждение, которые обнаруживает финансовое учреждение и которые требуют не менее 5000 долларов США, если подозреваемый может быть идентифицирован, или не менее 25000 долларов США, независимо от того, можно ли установить личность подозреваемого;
  3. Транзакции на сумму не менее 5000 долларов США, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, связаны с получением средств от незаконной деятельности или имеют структуру, направленную на попытку сокрытия этих средств;
  4. Транзакции на сумму не менее 5000 долларов, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, направлены на уклонение от любых положений, опубликованных в соответствии с Законом о банкротстве; или же
  5. Транзакции на сумму не менее 5000 долларов США, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, не имеют коммерческой или очевидной законной цели или не являются тем видом, в котором обычно ожидается участие конкретного клиента, и для которых учреждение не знает разумного объяснения после надлежащего расследования. Язык RFPA указывает на то, что SAR, поданный в соответствии с этим правилом, исходит из отдельной транзакции, а не из профиля действий, которые выделяют транзакцию.

Международный

Международная финансовая деятельность осуществляется главным образом Казначейством и Министерством финансов. Центральное Разведывательное Управление. См. Доступ ЦРУ к Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (БЫСТРЫЙ).

Внутренний FININT в США

На самом высоком уровне FININT внутри США, а также некоторые международные работы подпадают под действие Заместитель министра финансов по терроризму и финансовой разведке, возглавляющий Управление терроризма и финансового анализа, в том числе:

Информация, разработанная этими подразделениями, когда она связана с внутренней безопасностью, особенно когда речь идет о государственных и местных правоохранительных органах, распространяется Управлением разведки и анализа (OIA) в Министерство внутренней безопасности США, под Заместитель министра внутренней безопасности по разведке и анализу. Этот Офис не ограничивается FININT, но занимается сбором, анализом и объединением разведданных во всем Департаменте. Он распространяет информацию по всему Департаменту другим членам Разведывательное сообщество США, и пострадавшим первые респонденты на государственном и местном уровне.

В зависимости от конкретного федерального нарушения расследование правоохранительных органов может проводиться агентствами, включая Федеральное Бюро Расследований, Секретная служба США, или Служба внутренних доходов.

Сценарии финансирования терроризма

Драгоценные камни как скрытая валюта и источник дохода террористов

После 11 сентября 2001 г. обвинение было сделано в Журнал "Уолл Стрит который танзанит Камни использовались в качестве валюты, которую невозможно отследить, и источника дохода террористов. С тех пор это не было окончательно установлено. Видеть возможные примеры.[4]

Распространенный в Африке обычай, неограненные алмазы, как правило, де-факто являются стандартной валютой незаконной торговли стрелковым оружием. Алмазы можно легко подсчитать с помощью единой оценки за карат для людей в тех местах мира, где нет банкоматов. Весь портфель, заполненный неограненными бриллиантами без серийных номеров, найденных на очищенных драгоценных металлах, можно использовать для незаконных переводов крупных сумм. Эта практика сосуществует с торговлей людьми, наркотиками, торговлей оружием, терроризмом и уклонением от экономических санкций и эмбарго.

Тем не менее Служба внутренних доходов с тех пор учредил новый противодействие отмыву денег правила, регулирующие торговлю драгоценными камнями.[5]

Опередить рынок в террористической атаке

Другая интригующая возможность заключается в том, что террорист может купить акции, которые могут вырасти в цене в случае террористической атаки, например, акции оборонной промышленности, или продать короткие акции, которые могут обесцениться, например, авиакомпании. Эта возможность привела к многочисленным исследованиям финансовых рынков после 11 сентября 2001 г..[6]

Европейская сеть подразделений финансовой разведки

Сеть подразделений финансовой разведки (FIU.NET) - это децентрализованная компьютерная сеть, которая обеспечивает обмен информацией между подразделениями финансовой разведки Европейского Союза.[7] FIU.NET - это децентрализованная система без центральной базы данных, в которой собирается информация. Все подключенные ПФР имеют свое оборудование FIU.NET в своих помещениях и управляют своей собственной информацией. Через FIU.NET подключенные ПФР создают двусторонние или многосторонние дела. Ма3tch (автономный, анонимный, анализ) - это инструмент сопоставления в FIU.NET. Ма3tch позволяет подразделениям финансовой разведки сопоставлять имена с целью поиска соответствующих данных, которыми обладают другие подключенные подразделения финансовой разведки. Поскольку данные анонимны, нет нарушения правил конфиденциальности и защиты данных.

Подключенные ПФР

FIU.NET финансируется Европейской комиссией и участвующими подразделениями финансовой разведки.[8] В настоящее время к подключенным ПФР государств-членов ЕС относятся:[9] Австрия, Бельгия, Болгария, Кипр, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Швеция, Словения, Словакия, Испания, и Соединенное Королевство.

Правление

FIU.NET управляется Советом партнеров (BoP), сформированным из связанных подразделений финансовой разведки, которые вызвались получить место. Совет партнеров возглавляет независимый директор.[10]

Управление проектом

Ежедневная работа системы контролируется FIU.NET Bureau, проектным бюро Нидерландов. Министерство юстиции и безопасности, который размещен в Европол Интернэшнл штаб-квартира в Гаага.

Рекомендации

  1. ^ Министерство финансов США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (март 2003 г.). «Неформальные системы передачи ценностей, информационный бюллетень FinCEN, выпуск 33» (PDF). FinCEN-2003-33. Архивировано из оригинал (PDF) 21 ноября 2008 г.
  2. ^ "Что такое ПФР?". Архивировано из оригинал 3 июня 2012 г.. Получено 7 июля 2013.
  3. ^ "FIUindia.gov.in". Архивировано из оригинал на 2011-03-16. Получено 2011-01-31.
  4. ^ Фара, Дуглас (2003-10-24). «Роль конфликтных алмазов и несостоятельных государств в террористической финансовой структуре». Институт Уотсона, Брауновский университет.
  5. ^ «Новые требования к производству драгоценных металлов, драгоценных камней и ювелирных изделий», irs.gov. В архиве 13 декабря 2007 г. Wayback Machine
  6. ^ «Расследование террористической торговли расширяется: количество покупок опционов выросло в фирмах, пострадавших от нападения», Роберт Мэнор и Мелисса Эллисон, Чикаго Трибьюн, 19 сентября 2001 г.
  7. ^ Георгиос А. Антонопулос; Марк Гроенхейсен; Джеки Харви; Тийс Коойманс; Алмир Мальевич; Клаус фон Лампе (2011). Обычная и необычная организация преступников в Европе и за ее пределами: прибыльные преступления, из подземного мира в верхний мир: Liber Amicorum Petrus Van Duyne. Нидерланды: Маклу. п. 100. ISBN  978-90-466-0429-8.
  8. ^ «Финансирование». Европейская комиссия. Европейская комиссия - Генеральный директор по внутренним делам (ГЛАВНАЯ). Получено 7 июля 2013.
  9. ^ «Вовлеченные стороны». Получено 7 июля 2013.
  10. ^ Отмывание денег и финансирование терроризма: 19-й отчет сессии 2008-09 гг., Vol. 2: Доказательства. Соединенное Королевство: Великобритания - парламент; Палата лордов - канцелярия. 2009. С. 254–255. ISBN  9780108444692.

Дополнительные источники