Система управления казначейством - Википедия - Treasury management system

А система управления казначейством (TMS) - это программное приложение что автоматизирует процесс управления компанией финансовый операции.[1] Это помогает компаниям управлять своей финансовой деятельностью, например денежным потоком, ресурсы и инвестиции, автоматически.[2]TMS обычно используется для поддержания финансовой безопасности и минимизации репутационный риск.[2][3] Он может использоваться внутренним руководством компании и может быть приобретен у технического поставщика.[2][4]

Функции

TMS может использовать данные для анализа и составления отчетов выплаты, управление наличностью и поток, банковское дело и бухгалтерский учет.[5] Его функции:

  • Управление денежными средствами в реальном времени: Управление наличностью[6][7] направлен на увеличение доступной наличности и сокращение дефицита как можно быстрее.[6][7][8] Это позволяет компаниям исключить ненужные затраты и возможно финансовый риск.[8] TMS предоставляет ряд возможностей использования остатков денежных средств,[8] и может получить доступ к бизнес-аккаунтам в любое время.[6] Пользователи могут просматривать счета подробно,[9] включая сбережения и кредитование балансы и истории транзакций.[9]
  • Прогнозирование денежного потока: это отражает ожидания доход, операционные расходы и прибыль,[10] и является основной бизнес-задачей.[10][11] TMS может прогнозировать предполагаемые годовые продажи и расходы (включая временные рамки),[11][10] влияние на направление компании.[11] 
  • Выверка платежей: программное обеспечение TMS для выверки платежей сообщает о расхождениях в транзакциях по счетам между внутренними и внешними источниками.[12][13][14] Сверка автоматически гарантирует, что финансовые операции предприятия соответствуют операциям банк, компания кредитной карты или другое финансовое учреждение[14][12] для расследования бухгалтерией и анализа неточностей.[13] Программное обеспечение включает аудиторская проверка и местное утверждение рабочего процесса, стандартизация рабочий процесс и сбор и объединение финансовых документов для проверки.[13][14]   
  • Управление долгом: долг может помочь бизнесу в достижении его целей,[15] и TMS может управлять долг минимизировать его стоимость.[15] 
  • Финансовая торговля: TMS может управлять торговым финансированием, движущей силой экономического развития.[16] Он включает в себя кредитные услуги, выдачу аккредитивов, экспорт факторинг (активы по счетам или задолженность на счетах ), экспортное кредитование и доставка страхование.[16][6] TMS сокращает количество документов, связанных с торговым финансированием,[17] и может помочь высвободить наличные (через факторинг ) и централизовать данные.[17] Программное обеспечение торгового финансирования предлагает предприятиям автоматизированную обработку импорта и экспорта документация, денежные переводы и Переговоры.[17]
  • Технология: программное обеспечение TMS стало более совершенным[3] иметь дело с глобализация.[18] С одной локальная функция, Технология TMS может полагаться на электронная таблица или банковская система для банковской отчетности, финансовой оценки и управления кредитованием.[18]

Типы

Существует два типа TMS: локальный[5][1] и облачный (или облачные) системы.[5][1] Локальные системы установлены на предприятиях домашний сервер, и обеспечить максимальный контроль над функциями и протоколы безопасности.[1][5] Системы, размещенные в облаке, более экономичны, удобнее в обслуживании и могут быть развернуты быстрее.[1][5]

Тенденции

TMS переходят на облачную систему и улучшают ее.[18] Программное обеспечение как сервис (SaaS, система подписки) можно обновить быстрее[19] и становится все более популярным.[18] Самая важная часть облачной системы - это защита данных,[18][19] и улучшенные данные шифрование или же базы данных в стране с трудным безопасность данных законы - это тренд TMS; консолидация рынка - тоже тенденция, повышающая функциональность.[18] Все большее число компаний внедряют облачные системы, функции и безопасность которых развиваются.[19]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б c d е Чан, Ивонн (2018). "Что такое система управления казначейством?". Сравните облако. Получено 2019-04-14.
  2. ^ а б c «Обзор систем управления казначейством» (PDF). Эрнст энд Йонуг.
  3. ^ а б «Системы и технологии управления казначейством: лучше и быстрее | Crystal Delta». crystaldelta.com. Получено 2019-05-12.
  4. ^ «Истинная ценность системы управления казначейством (TMS)». www.kyriba.com. Получено 2019-04-14.
  5. ^ а б c d е "Системы и программное обеспечение управления казначейством | Центр управления финансовыми операциями в сфере торгового финансирования 2019". Глобальное торговое финансирование. Получено 2019-05-12.
  6. ^ а б c d "Управление казначейством | Окончательное руководство по управлению казначейством на 2019 год | Бизнес-центр TFG". Глобальное торговое финансирование. Получено 2019-06-07.
  7. ^ а б "Управление денежными средствами и ликвидностью | Центр управления финансовыми операциями в сфере торгового финансирования 2019". Глобальное торговое финансирование. Получено 2019-06-07.
  8. ^ а б c «Сделать управление наличностью в реальном времени реальностью» (PDF).
  9. ^ а б "Управление наличностью". www.homefederalbank.com. Получено 2019-06-07.
  10. ^ а б c «Определение прогноза движения денежных средств | Бухгалтерский глоссарий». Свободный агент. Получено 2019-06-07.
  11. ^ а б c «Как сделать прогноз денежного потока». Свободный агент. Получено 2019-06-07.
  12. ^ а б «Центр знаний IBM». www.ibm.com. Получено 2019-06-07.
  13. ^ а б c "Что такое сверка счетов?". Журнал BlackLine. 2017-11-02. Получено 2019-06-07.
  14. ^ а б c Эльмблад, Шелли. «Почему так важно согласовывать банковские счета». Баланс. Получено 2019-06-07.
  15. ^ а б Bankrate.com. «Что такое управление долгом?». Банковская ставка. Получено 2019-06-07.
  16. ^ а б «Объяснение торгового финансирования: обновление 2019 г. для Brexit / Trade Wars & Free PDF». Глобальное торговое финансирование. Получено 2019-06-07.
  17. ^ а б c "Программное обеспечение для торгового финансирования | Центр управления финансовыми операциями в сфере торгового финансирования 2019". Глобальное торговое финансирование. Получено 2019-06-07.
  18. ^ а б c d е ж «Системы управления казначейством: тенденции и функции #GrowthCrossings». Standard Chartered: переходы роста. Получено 2019-05-12.
  19. ^ а б c 20 декабря, Сьюзан Келли |; Казначейство, 2017 в 19:01 | Первоначально опубликовано; Журнал, Риск. «Тенденции программного обеспечения казначейства в 2018 году». Казначейство и риски. Получено 2019-05-12.